銀監(jiān)會“1104”工程項(xiàng)目

總體規(guī)劃

2005年

目錄

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“1104工程”概述 4

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1.1 “1104工程”建設(shè)的背景 4

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1.2 “1104工程”建設(shè)的必要性 5

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1.3 建設(shè)原則 6

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“1104工程”項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu) 8

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2.1 工程領(lǐng)導(dǎo)小組 8

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2.2 工程建設(shè)小組 8

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“1104工程”總體框架 10

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3.1 總體框架 10

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3.2 網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng) 13

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3.2.1 銀監(jiān)會節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)） 14

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3.2.2 銀監(jiān)會節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)） 15

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3.2.3 銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)） 15

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3.2.4 銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)） 15

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3.2.5 一級網(wǎng)絡(luò)建設(shè) 15

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3.2.6 二級網(wǎng)絡(luò)建設(shè) 16

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3.3 數(shù)據(jù)中心 16

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3.3.1 數(shù)據(jù)中心分類 17

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3.3.2 建設(shè)內(nèi)容 18

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3.3.2.1銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心 18

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3.3.2.1.1 銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心建設(shè) 18

3.3.2.1.2 銀監(jiān)會數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心建設(shè) 19

3.3.2.2銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心建設(shè) 19

3.3.2.2.1 銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理中心建設(shè) 19

3.3.2.2.2 銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心建設(shè) 20

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4 安全保障系統(tǒng) 20

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4.1 設(shè)計(jì)目標(biāo) 20

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4.2 建設(shè)內(nèi)容 21

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5 數(shù)據(jù)處理流程 24

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5.1 1數(shù)據(jù)大集中的數(shù)據(jù)處理流程 24

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5.2 兩級數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)處理流程 24

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6 “1104工程”實(shí)施計(jì)劃 30

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6.1 “1104工程”總體目標(biāo) 30

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6.2 “1104工程”建設(shè)計(jì)劃 30

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7 “1104工程”一期工程介紹 32

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7.1 （一）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入系統(tǒng) 32

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7.2 高管管理系統(tǒng) 33

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7.3 非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng) 34

7.4 數(shù)據(jù)采集系統(tǒng) 36

7.5 信息披露服務(wù)系統(tǒng) 38

圖表目錄

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圖表3-1信息系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)圖 10

圖表3-2數(shù)據(jù)倉庫圖 12

圖表3-3網(wǎng)絡(luò)總體結(jié)構(gòu)圖 14

圖表3-4建設(shè)內(nèi)容 18

圖表4-1安全體系邏輯圖 22

圖表5-1數(shù)據(jù)流程示意圖 25

圖表5-2國有及股份制商業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)采集流程 26

圖表5-3國有及股份制商業(yè)銀行分行數(shù)據(jù)采集流程 27

圖表5-4非銀行機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程 28

圖表5-5農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程 29

圖表7-1系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖 32

圖表7-2銀監(jiān)會/局外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)及內(nèi)網(wǎng)采集系統(tǒng) 37

1“1104工程”概述

成立銀監(jiān)會是黨中央、國務(wù)院為深化金融改革、加強(qiáng)銀行監(jiān)管而做出的重大決策，是提高防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力、確保金融安全高效穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措。銀監(jiān)會黨委高度重視銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)，成立了項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)對重大問題的決策。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)項(xiàng)目日常管理工作。為加快銀監(jiān)會系統(tǒng)信息化建設(shè)，2003年11月4日，銀監(jiān)會專門召開了“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)”主席辦公會和監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組會議，會議決定啟動(dòng)“1104工程”（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)），確定了“周密論證、統(tǒng)一規(guī)劃、急用先行、分段實(shí)施”的指導(dǎo)思想和“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、資源共享”系統(tǒng)建設(shè)原則。

“1104工程”建設(shè)的背景

目前，我國銀行業(yè)發(fā)展勢頭良好，但也存在一些待解決的問題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)，一是不良資產(chǎn)基數(shù)大；二是潛在的損失較大；三是損失準(zhǔn)備不足，資本充足率低。因此，必須實(shí)施有效的銀行監(jiān)管，加速化解這些潛在的風(fēng)險(xiǎn)。面對現(xiàn)狀，加速建立一個(gè)完整的監(jiān)管信息系統(tǒng)、實(shí)現(xiàn)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效監(jiān)管、加速化解歷史包袱是維護(hù)我國金融穩(wěn)定的重要一環(huán)。

由于銀監(jiān)會成立時(shí)間較短，監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)比較薄弱，對銀行與非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管基本上以手工方式進(jìn)行，嚴(yán)重影響了銀行監(jiān)管職能的發(fā)揮和監(jiān)管效率的進(jìn)一步提高，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

一是缺乏必要的監(jiān)管信息化工具與手段，難以實(shí)現(xiàn)對被監(jiān)管對象進(jìn)行持續(xù)、全面、有效監(jiān)管。隨著信息技術(shù)在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)廣泛應(yīng)用，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息化水平不斷提高，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種與交易量大增，交易信息電子化、無紙化，業(yè)務(wù)的復(fù)雜性、風(fēng)險(xiǎn)的隱蔽性也越來越高，單靠手工方式，以有限的人力資源按照傳統(tǒng)方式翻閱賬本、傳票等，難以有效識別金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。

二是監(jiān)管效率低，時(shí)效性差。當(dāng)前銀監(jiān)會監(jiān)管信息化建設(shè)總體水平很低，缺乏集中統(tǒng)一的監(jiān)管信息系統(tǒng)和有效的分析工具，使得監(jiān)管信息極不對稱，日常監(jiān)管工作效率不高。具體表現(xiàn)為：“匯總報(bào)表多、傳真資料多、手工操作多、電話聯(lián)絡(luò)多”。監(jiān)管人員每季度要花費(fèi)大量時(shí)間用于報(bào)表、數(shù)據(jù)匯總，時(shí)效性差、監(jiān)管效率較低，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行高效監(jiān)管的需要。

三是監(jiān)管信息難以共享。一方面，各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)與各銀行之間還未建立起實(shí)時(shí)、專用的信息共享系統(tǒng)，缺乏有效的數(shù)據(jù)交互網(wǎng)絡(luò)。銀監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管機(jī)構(gòu)在處置跨系統(tǒng)金融風(fēng)險(xiǎn)過程中，各自掌握部分信息資料，機(jī)構(gòu)間信息共享不足、傳導(dǎo)不暢；銀監(jiān)機(jī)構(gòu)與商業(yè)銀行間的信息傳輸仍采用傳真、磁盤傳遞等傳統(tǒng)落后的方式為主；另一方面，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)各部門間的信息共享和溝通也缺乏有效的系統(tǒng)支持，難以做到信息資源有效利用和共享，使得監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間、內(nèi)部監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)監(jiān)管能力不足。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第23條“建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，分析、評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況”的要求和銀行業(yè)監(jiān)管信息化建設(shè)滯后的實(shí)際情況，急需建設(shè)適合于對各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管的信息系統(tǒng)，加強(qiáng)銀監(jiān)會監(jiān)管能力，提高監(jiān)管效率，推進(jìn)公眾服務(wù)。

1.2“1104工程”建設(shè)的必要性

目前，銀監(jiān)會信息化基礎(chǔ)設(shè)施基本薄弱，而被監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息化建設(shè)比較先進(jìn)，業(yè)務(wù)品種繁多，業(yè)務(wù)量大，銀監(jiān)會單單依靠手工方式很難對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。加強(qiáng)銀監(jiān)會監(jiān)管能力，提高監(jiān)管效率，推進(jìn)公眾服務(wù)等方面都對建設(shè)監(jiān)管信息系統(tǒng)提出了迫切需求。

1、繁重的監(jiān)管任務(wù)對監(jiān)管信息系統(tǒng)的迫切需求。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀監(jiān)會負(fù)責(zé)對全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動(dòng)監(jiān)督管理的工作，監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量為24萬多家，其中法人機(jī)構(gòu)大約為3.5萬家，被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模已接近31.5萬億元人民幣，占整個(gè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模的95%以上。面對如此浩瀚的數(shù)據(jù)和眾多的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，很難基于手工完成對各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。監(jiān)管信息系統(tǒng)建設(shè)落后狀況，已嚴(yán)重制約了監(jiān)管當(dāng)局對銀行監(jiān)管的有效性和實(shí)效性，成為當(dāng)前監(jiān)管的“瓶頸”。

2、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高風(fēng)險(xiǎn)性對監(jiān)管信息系統(tǒng)的需求。隨著金融市場的一體化和現(xiàn)代通信技術(shù)的廣泛應(yīng)用，金融風(fēng)險(xiǎn)的“傳染”性也與日俱增，尤其是隨著經(jīng)濟(jì)全球化步伐的加快，各國經(jīng)濟(jì)聯(lián)系更加密切，一個(gè)國家的金融危機(jī)往往會波及到周邊國家和地區(qū)，甚至?xí)鸬貐^(qū)性或全球性的金融動(dòng)蕩。因此，必須建立高效的監(jiān)管信息系統(tǒng)，及時(shí)反映銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況。

3、銀行監(jiān)管的連續(xù)性對監(jiān)管信息系統(tǒng)的需求。近年來，國內(nèi)外銀行市場的運(yùn)行狀況顯示，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)及由此導(dǎo)致的金融系統(tǒng)的波動(dòng)隨時(shí)可能發(fā)生。這就要求必須加強(qiáng)銀行監(jiān)管的連續(xù)性和有效性。利用銀行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)可以根據(jù)監(jiān)管部門的需要，快速、準(zhǔn)確地輸出全部或任何一項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)的分析結(jié)果，從而能夠持續(xù)、全面、系統(tǒng)、有效地輔助監(jiān)管部門達(dá)到期望的監(jiān)管目的。

4、提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測水平對銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)的需求。從我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營現(xiàn)狀來看，巨額不良貸款，潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，及資本充足率和撥備不足的問題，嚴(yán)重困擾了我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展。為此，加強(qiáng)對我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分析與監(jiān)測，是當(dāng)前監(jiān)管工作的重中之重。

5、保護(hù)存款人利益，維護(hù)銀行業(yè)金融秩序穩(wěn)定對監(jiān)管信息系統(tǒng)的需求。借助監(jiān)管信息系統(tǒng)及時(shí)向社會公眾披露銀行業(yè)整體運(yùn)行情況及存在問題的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，最大限度保護(hù)存款人利益，維護(hù)公眾對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信心。

借助銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)還可以加快監(jiān)管職能的轉(zhuǎn)變，提高監(jiān)管能力與服務(wù)能力，規(guī)范監(jiān)管行為，提高監(jiān)管效率。為此，盡快建立我國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，強(qiáng)化對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營信息的采集和分析，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，加快發(fā)展和建設(shè)我國銀行業(yè)的監(jiān)管信息系統(tǒng)已是當(dāng)務(wù)之急。

1.3建設(shè)原則

為實(shí)現(xiàn)銀監(jiān)會監(jiān)管信息系統(tǒng)與銀監(jiān)局監(jiān)管信息系統(tǒng)互連互通，“1104工程”需按照“統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、統(tǒng)一管理、資源共享”的原則來建設(shè)。以下就系統(tǒng)建設(shè)原則進(jìn)行具體說明：

1、統(tǒng)一規(guī)劃。統(tǒng)一規(guī)劃內(nèi)容涉及以下幾個(gè)方面:一是關(guān)于業(yè)務(wù)需求的統(tǒng)一規(guī)劃，銀監(jiān)會與銀監(jiān)局之間、銀監(jiān)局與銀監(jiān)分局之間、各銀監(jiān)局之間、各銀監(jiān)分局之間應(yīng)采取基本相同的監(jiān)管業(yè)務(wù)模式，建立基本相同的監(jiān)管業(yè)務(wù)模型。目前，銀監(jiān)會制定出了對法人機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管的業(yè)務(wù)需求，包括基礎(chǔ)報(bào)表和特色報(bào)表，及根據(jù)基礎(chǔ)報(bào)表、特色報(bào)表加工生成的監(jiān)管報(bào)表（生成報(bào)表）。各銀監(jiān)局要在銀監(jiān)會制定的非現(xiàn)場監(jiān)管業(yè)務(wù)需求總體框架下，廣泛征求轄內(nèi)銀監(jiān)分局的意見與建議，對銀監(jiān)會制定的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行適當(dāng)?shù)臄U(kuò)展與修訂，制定出適用于對轄內(nèi)被監(jiān)管分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管的業(yè)務(wù)需求。二是統(tǒng)一規(guī)劃技術(shù)路線。為保障銀監(jiān)會監(jiān)管信息系統(tǒng)與銀監(jiān)局監(jiān)管信息系統(tǒng)互連互通，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資源共享，要制定統(tǒng)一的技術(shù)路線來規(guī)范銀監(jiān)會和銀監(jiān)局監(jiān)管信息系統(tǒng)的建設(shè)。統(tǒng)一的技術(shù)路線包括統(tǒng)一的系統(tǒng)架構(gòu)、安全架構(gòu)、數(shù)據(jù)存儲架構(gòu)、數(shù)據(jù)備份架構(gòu)等。三是統(tǒng)一網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃，為保障銀監(jiān)會、銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局在網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)互連互通，在銀監(jiān)會系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)過程要從網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)管理及網(wǎng)絡(luò)安全等幾個(gè)方面對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃。

2、統(tǒng)一管理。統(tǒng)一管理過程涉及項(xiàng)目招標(biāo)管理、項(xiàng)目驗(yàn)收管理、項(xiàng)目鑒定管理、資金分配與費(fèi)用使用情況跟蹤管理、系統(tǒng)集成商管理、系統(tǒng)開發(fā)商管理等。

3、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)涉及以下幾個(gè)方面：一是由銀監(jiān)會制定統(tǒng)一項(xiàng)目管理過程，并下發(fā)給各銀監(jiān)局，各銀監(jiān)局按照統(tǒng)一的項(xiàng)目管理過程規(guī)范項(xiàng)目開發(fā)過程。二是由銀監(jiān)會制定統(tǒng)一的項(xiàng)目開發(fā)規(guī)范，并下發(fā)給各銀監(jiān)局執(zhí)行，包括需求規(guī)范、設(shè)計(jì)規(guī)范、編碼規(guī)范、測試規(guī)范、系統(tǒng)部署、文檔編寫等規(guī)范。各銀監(jiān)局按照統(tǒng)一的項(xiàng)目開發(fā)規(guī)范建設(shè)監(jiān)管信息系統(tǒng)。三是由銀監(jiān)會制定統(tǒng)一的界面規(guī)范，不僅包括內(nèi)網(wǎng)系統(tǒng)用戶界面規(guī)范，還包括外網(wǎng)系統(tǒng)用戶界面規(guī)范，各銀監(jiān)局按照統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的界面規(guī)范來定制各自的監(jiān)管信息系統(tǒng)。四是機(jī)構(gòu)代碼編碼規(guī)范，包括銀監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)的代碼規(guī)范，還包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的代碼規(guī)范，機(jī)構(gòu)代碼規(guī)范由銀監(jiān)會統(tǒng)一制定，并下發(fā)給各派出機(jī)構(gòu)使用。

4、資源共享。一是建立有效的信息交流與溝通機(jī)制，實(shí)現(xiàn)銀監(jiān)會與銀監(jiān)局之間、銀監(jiān)局與銀監(jiān)分局之間就信息化建設(shè)過程中取得的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)進(jìn)行廣泛溝通與交流。二是充分發(fā)現(xiàn)人才，集中優(yōu)勢力量就系統(tǒng)建設(shè)過程中存在的共同問題進(jìn)行攻關(guān)。

2“1104工程”項(xiàng)目組織結(jié)構(gòu)

“1104工程”的開發(fā)、建設(shè)工作，需要會領(lǐng)導(dǎo)和各部門、局、分局的共同努力。為此，須建立具有權(quán)威性、能夠高效率開展工作的管理組織機(jī)構(gòu)，以保證監(jiān)管信息系統(tǒng)的快速建設(shè)，達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)。為完成銀監(jiān)會這一重要工作，采用項(xiàng)目方式實(shí)施推廣，涉及到的部門包括：辦公廳、法規(guī)部、銀行一部、銀行二部、銀行三部、非銀部、合作部、統(tǒng)計(jì)部、財(cái)務(wù)部、國際部、信息中心等部門，組織機(jī)構(gòu)如下圖：

“1104工程”組織機(jī)構(gòu)圖

2.1工程領(lǐng)導(dǎo)小組

領(lǐng)導(dǎo)小組：由會領(lǐng)導(dǎo)、辦公廳、政策法規(guī)部、統(tǒng)計(jì)部、財(cái)務(wù)部、國際部、監(jiān)管一部、監(jiān)管二部、監(jiān)管三部、非銀部、合作部、信息中心等部門的主要負(fù)責(zé)人組成。主要職責(zé)是：負(fù)責(zé)“銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)”建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)與組織工作，審批工程計(jì)劃方案和資金預(yù)算方案，對重大問題進(jìn)行決策，協(xié)調(diào)解決系統(tǒng)建設(shè)中出現(xiàn)的重大問題，監(jiān)督計(jì)劃的執(zhí)行。

2.2工程建設(shè)小組

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在信息中心，是工程實(shí)施的具體辦事機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)工程的組織、協(xié)調(diào)，并根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的指示安排工程進(jìn)度，落實(shí)工程各個(gè)環(huán)節(jié)。依據(jù)工程進(jìn)展的不同階段安排辦公室會議。

專家咨詢委員會：為了提高工程建設(shè)質(zhì)量和水平，成立專門的專家咨詢委員會，負(fù)責(zé)對工程建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行論證、提出合理化建議、參與工程驗(yàn)收。

“1104工程”工作小組：由信息中心牽頭，組織協(xié)調(diào)，各監(jiān)管部門、統(tǒng)計(jì)部門、信息中心抽調(diào)若干名業(yè)務(wù)骨干組成“1104工程”工作小組，進(jìn)行《“1104工程”非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表指標(biāo)體系》的設(shè)計(jì)工作。

項(xiàng)目經(jīng)理辦公室：負(fù)責(zé)項(xiàng)目的具體組織、實(shí)施、監(jiān)控。應(yīng)確保全部工作在預(yù)算范圍內(nèi)按時(shí)優(yōu)質(zhì)地完成。

項(xiàng)目助理：協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理，傳遞各個(gè)小組的信息，具體安排各項(xiàng)后勤工作。需求推進(jìn)組：組織協(xié)調(diào)各個(gè)業(yè)務(wù)部門落實(shí)需求，完成對業(yè)務(wù)系統(tǒng)的分析、編制軟件需求規(guī)格說明書和編寫用戶手冊。

網(wǎng)絡(luò)建設(shè)組：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)調(diào)和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工程質(zhì)量的監(jiān)督。軟件實(shí)現(xiàn)1組：負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)倉庫、通用組件的搭建和開發(fā)。

軟件實(shí)現(xiàn)2組：負(fù)責(zé)應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)。硬件集成組：負(fù)責(zé)硬件設(shè)備的選型、設(shè)備管理和運(yùn)行維護(hù)。運(yùn)營測試組：負(fù)責(zé)集成測試、系統(tǒng)測試、編寫測試手冊、質(zhì)量監(jiān)控。系統(tǒng)培訓(xùn)組：負(fù)責(zé)培訓(xùn)系統(tǒng)的使用者、反饋培訓(xùn)中發(fā)現(xiàn)的系統(tǒng)問題。

3“1104工程”總體框架

3.1總體框架

基于分層結(jié)構(gòu)思想，根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求，如下圖所示的銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)。

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圖表3-1銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)圖

該系統(tǒng)采用了三層體系結(jié)構(gòu)，具備以下特點(diǎn)：

層次化原則，從圖上可以看出，系統(tǒng)自底向上依次被劃分為系統(tǒng)平臺、組件平臺、應(yīng)用平臺。系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)將服務(wù)功能相關(guān)的部件封裝在同一層中，上一層只調(diào)用相鄰下一層的接口，而不跨層調(diào)用。

將數(shù)據(jù)庫和具體應(yīng)用分開，為了可重用設(shè)計(jì)抽象出中間層框架，這樣當(dāng)業(yè)務(wù)需求發(fā)生變化時(shí)，系統(tǒng)僅需要修改或增減應(yīng)用平臺的相關(guān)應(yīng)用模塊。

以下是各層主要功能的簡要介紹：

系統(tǒng)平臺：在UNIX(個(gè)別WinNT)操作系統(tǒng)平臺上建立數(shù)據(jù)庫/數(shù)據(jù)倉庫。建立銀行監(jiān)管所需要的數(shù)據(jù)信息平臺。

組件平臺：其實(shí)際作用是一個(gè)框架(Framework)提供了可復(fù)用的設(shè)計(jì)構(gòu)件。通過組件平臺構(gòu)建應(yīng)用系統(tǒng)所必須的功能組件，它并不為特定的應(yīng)用而設(shè)計(jì)，而是為應(yīng)用平臺定制的應(yīng)用框架?？蚣芴峁┝艘粋€(gè)服務(wù)器端應(yīng)用的快速開發(fā)平臺。它的標(biāo)準(zhǔn)是開放的，擁有開放的體系結(jié)構(gòu)，很容易融合新的技術(shù)。隨著Java技術(shù)的不斷發(fā)展，可以通過不斷的整合新的解決方案來擴(kuò)展已有的框架。它實(shí)現(xiàn)了應(yīng)用領(lǐng)域通用完備功能(除去特殊應(yīng)用的部分)的底層服務(wù)。應(yīng)用系統(tǒng)可以在這個(gè)通用功能已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的基礎(chǔ)上開始具體的系統(tǒng)開發(fā)。組件平臺提供了所有應(yīng)用期望的默認(rèn)行為的類集合。框架具有不需要重復(fù)開發(fā)基礎(chǔ)服務(wù)、開發(fā)簡單化、縮短開發(fā)周期等優(yōu)點(diǎn)?？蚣艿牡讓邮荍2EE(Java2PlatformEnterpriseEdition)服務(wù)層，目的是為銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)提供設(shè)計(jì)、開發(fā)、部署、運(yùn)行和管理的平臺。按照J(rèn)2EE規(guī)范，J2EEApplicationServer會提供：EJB(EnterpriseJavaBean)管理、JNDI(JavaNamedDirectoryInterface)、JDBC(JavaDataBaseConnectivity)、JMS

(JavaMessageService)和JavaMail等功能。采用J2EEServer可以為銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)提供多層體系結(jié)構(gòu)，這種體系結(jié)構(gòu)最適合Internet環(huán)境，可以使銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)有很強(qiáng)的可擴(kuò)展性和可管理性；同時(shí)為監(jiān)管信息系統(tǒng)提供了分布式環(huán)境，保證了監(jiān)管信息系統(tǒng)的可靠性，同時(shí)也使監(jiān)管信息系統(tǒng)擁有較高的性能。框架的頂層是各類組件，利用面向?qū)ο蟮哪K化組件設(shè)計(jì)，可以提高開發(fā)效率和軟件的可重用性，降低了開發(fā)成本。

應(yīng)用平臺：根據(jù)銀行監(jiān)督管理信息系統(tǒng)的具體需求，在銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)總體框架下，建立法律法規(guī)、國有商業(yè)銀行監(jiān)管、資產(chǎn)管理公司監(jiān)管、股份制商業(yè)銀行監(jiān)管、城市商業(yè)銀行監(jiān)管、城市信用合作社監(jiān)管、政策性銀行監(jiān)管、外資銀行監(jiān)管、信托投資公司監(jiān)管、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)監(jiān)管、金融租賃公司監(jiān)管、汽車金融公司監(jiān)管、農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)管、農(nóng)村信用社監(jiān)管、統(tǒng)計(jì)管理信息、國際交流等子系統(tǒng)。各個(gè)子系統(tǒng)基本都具有銀行機(jī)構(gòu)管理模塊(包括對高管人員、銀行機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)、許可證等從準(zhǔn)入到退出的各個(gè)過程的管理)、非現(xiàn)場監(jiān)管模塊(主要包括資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)及收益指標(biāo)進(jìn)行單項(xiàng)和綜合指標(biāo)分析)、現(xiàn)場檢查模塊、監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析模塊、銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊(一系列相關(guān)指標(biāo)和數(shù)據(jù)模型組成)、知識管理模塊(提供信息發(fā)布、查詢、專題論壇)。在未來，可以根據(jù)具體需求的變化增加或修改。

銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)的軟件系統(tǒng)結(jié)構(gòu)是建立在數(shù)據(jù)倉庫的概念之上，下圖給出了軟件結(jié)構(gòu)功能的總體概念，業(yè)務(wù)應(yīng)用都是建立在數(shù)據(jù)倉庫之上。

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圖表3-2數(shù)據(jù)倉庫圖

數(shù)據(jù)倉庫是銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)，在數(shù)據(jù)倉庫的基礎(chǔ)上建立各個(gè)業(yè)務(wù)部門的應(yīng)用數(shù)據(jù)集市。數(shù)據(jù)集市是為方便業(yè)務(wù)部門的應(yīng)用，從數(shù)據(jù)倉庫中提取業(yè)務(wù)部門常用數(shù)據(jù)存儲在數(shù)據(jù)集市之中，以提高整個(gè)數(shù)據(jù)倉庫的使用效率。整個(gè)安全系統(tǒng)分布在每一個(gè)業(yè)務(wù)處理子系統(tǒng)之中，最外層是業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)。業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)根據(jù)功能特點(diǎn)，可以分為五類：

監(jiān)管業(yè)務(wù)應(yīng)用類，主要包含金融機(jī)構(gòu)管理模塊、許可證管理模塊、高管人員管理模塊、現(xiàn)場檢查模塊、非現(xiàn)場監(jiān)管模塊、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模塊、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營情況的動(dòng)態(tài)分析模塊。

內(nèi)部管理類，包含人才庫管理模塊、法律法規(guī)管理模塊、信息發(fā)布模塊。

系統(tǒng)管理類，主要包含數(shù)據(jù)備份管理模塊、權(quán)限管理模塊、對數(shù)據(jù)庫操作的跟蹤稽核模塊。

其他應(yīng)用類，主要包含安全控制模塊、報(bào)表自動(dòng)生成模塊、數(shù)據(jù)采集模塊。報(bào)送應(yīng)用類，主要包含向國務(wù)院、國家相關(guān)部委及監(jiān)管部門和機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)報(bào)表。

3.2網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)

網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)為“1104工程”提供可靠的、安全的、高質(zhì)量的通訊鏈路保障和數(shù)據(jù)傳輸服務(wù)。根據(jù)國家電子政務(wù)建設(shè)的有關(guān)規(guī)定（政務(wù)內(nèi)網(wǎng)與外網(wǎng)嚴(yán)格物理隔離），網(wǎng)絡(luò)層建設(shè)內(nèi)容包括兩級骨干網(wǎng)絡(luò)（內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)）和兩級數(shù)據(jù)采集網(wǎng)絡(luò)（外部網(wǎng)絡(luò)），兩級骨干網(wǎng)絡(luò)包括連接銀監(jiān)會和36個(gè)銀監(jiān)局的一級骨干網(wǎng)絡(luò)，和連接銀監(jiān)局和296個(gè)銀監(jiān)分局的二級骨干網(wǎng)絡(luò)，另外為保障兩級骨干網(wǎng)絡(luò)安全可靠運(yùn)行，還需要建設(shè)必要的網(wǎng)絡(luò)管理系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全管理系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)服務(wù)系統(tǒng)。為滿足銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局對外數(shù)據(jù)采集數(shù)據(jù)的要求，還需要借助互聯(lián)網(wǎng)加上必要的安全措施，在銀監(jiān)會和銀監(jiān)局建設(shè)兩級數(shù)據(jù)采集網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)從被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)采集數(shù)據(jù)。

一期工程網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)包括一級網(wǎng)絡(luò)（銀監(jiān)會連接36個(gè)銀監(jiān)局的廣域網(wǎng)）、二級網(wǎng)絡(luò)（銀監(jiān)局到轄內(nèi)各銀監(jiān)分局的廣域網(wǎng)）的建設(shè)。

網(wǎng)絡(luò)總體結(jié)構(gòu)如下圖所示。

網(wǎng)絡(luò)結(jié)梅拓?fù)鋰?/p>

披曲皆金袖I樹

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慝亡鶴相我

千北防戎境

崔亡交瞋WI

鎮(zhèn)臂親醱爲(wèi)廝誼箱

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千北疥火

交膜WI

千兆PrAS

琴心交模

舉盂會

鬧籃障丹將

FT麻務(wù)幕

3.陶圮首暉工壯他

甘干親陀別

二並甘干阿

醍鱉分局

圖表3-3網(wǎng)絡(luò)總體結(jié)構(gòu)圖

銀監(jiān)會節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)）

銀監(jiān)會節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)采用兩臺高性能、多層交換的高檔核心交換機(jī)，兩臺交換機(jī)互為熱備。兩臺核心交換機(jī)之間應(yīng)通過兩對千兆光纖互聯(lián)，采用GEchannel技術(shù)進(jìn)行邏輯連接，提高核心交換機(jī)之間的連接速率。核心路由器采用雙連接的方式同時(shí)與兩臺核心交換機(jī)相接，實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡及冗余備份。

銀監(jiān)會節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)）

銀監(jiān)會節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)）是指銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行數(shù)據(jù)采集和信息披露系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)。這里的銀監(jiān)會信息披露系統(tǒng)是指對社會公眾和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信息披露，數(shù)據(jù)采集是指通過互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的采集和預(yù)處理，采集數(shù)據(jù)和信息披露時(shí)都需要對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份認(rèn)證和權(quán)限控制。

數(shù)據(jù)采集網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)將采用一臺高性能、多層交換的高檔核心交換機(jī)。數(shù)據(jù)采集網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)處理局域網(wǎng)完全物理隔離，通過信息交換設(shè)備實(shí)現(xiàn)兩個(gè)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)和信息交換。

銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)）

銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（內(nèi)網(wǎng)）采用一臺高性能、多層交換的高檔核心交換機(jī)。根據(jù)各銀監(jiān)局轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)量、當(dāng)?shù)氐慕?jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，將36個(gè)銀監(jiān)局分為兩檔，分別配置檔次不同的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。核心路由器以千兆速率與核心交換機(jī)相接，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)的快速傳輸和訪問。

銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)）

銀監(jiān)局節(jié)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)（外網(wǎng)）指銀監(jiān)局采集銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管數(shù)據(jù)和對外披露金融監(jiān)管信息網(wǎng)站的建設(shè)。銀監(jiān)局提供專門對外網(wǎng)接入路由器，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過Internet方式（便于進(jìn)行系統(tǒng)擴(kuò)展，隨著系統(tǒng)應(yīng)用的深入，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取DDN、SDH等專線方式接入互聯(lián)網(wǎng)）。為了提高系統(tǒng)的安全性，在外網(wǎng)接入路由器后面放置防火墻，安全隔離和信息交換設(shè)備保證內(nèi)外網(wǎng)之間數(shù)據(jù)的安全傳輸。

一級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)

一級網(wǎng)絡(luò)包括銀監(jiān)會到36個(gè)銀監(jiān)局（包括青島、大連、深圳、寧波、廈門銀監(jiān)局）的廣域網(wǎng)建設(shè)。

為了滿足各種業(yè)務(wù)應(yīng)用數(shù)據(jù)高速、可靠傳輸?shù)男枰?，一級網(wǎng)絡(luò)設(shè)備由總部的兩臺高性能路由器和每個(gè)銀監(jiān)局的一臺中檔路由器組成。

二級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)

二級網(wǎng)絡(luò)包括銀監(jiān)局到轄內(nèi)銀監(jiān)分局的廣域網(wǎng)，二級網(wǎng)絡(luò)的廣域網(wǎng)設(shè)備由銀監(jiān)局的一臺中高檔路由器和轄內(nèi)銀監(jiān)分局的路由器組成，銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局之間的鏈路采用一個(gè)電信運(yùn)營商的高速線路。

一期工程不考慮鏈路的備份，但考慮到系統(tǒng)的擴(kuò)充需要，銀監(jiān)局的路由器提供同樣的下聯(lián)接口能力。

3.3數(shù)據(jù)中心

數(shù)據(jù)中心是整個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)的核心建設(shè)內(nèi)容，主要包括相應(yīng)的服務(wù)器設(shè)備、存儲設(shè)備、系統(tǒng)軟件、系統(tǒng)支撐平臺和應(yīng)用支撐平臺等。為確保系統(tǒng)建設(shè)的質(zhì)量和性能要求，須遵循如下的設(shè)計(jì)原則：

--先進(jìn)性

--高可靠性

--可擴(kuò)展性

--可管理性

--可維護(hù)性

根據(jù)數(shù)據(jù)中心功能的不同和管理上的要求，將數(shù)據(jù)中心劃分成不同的管理和功能區(qū)域，分別是：數(shù)據(jù)處理中心，數(shù)據(jù)處理中心包括系統(tǒng)管理區(qū)、存儲管理區(qū)；數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心，數(shù)據(jù)采集與信息發(fā)布中心實(shí)現(xiàn)從被監(jiān)管銀行銀行金融機(jī)構(gòu)采集數(shù)據(jù)，以及提供對外數(shù)據(jù)發(fā)布功能。

一期工程數(shù)據(jù)中心主要包括銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心、銀監(jiān)會數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心、銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理中心、銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心。

3.3.1數(shù)據(jù)中心分類

銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)將建立兩級數(shù)據(jù)中心，根據(jù)業(yè)務(wù)量等情況初步將兩級數(shù)據(jù)中心分為三類，即銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心、銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心(A類)、銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心(B類)，其中銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心1個(gè)，A類銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心18個(gè)，B類銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心18個(gè)，分類依據(jù)：

業(yè)務(wù)量、數(shù)據(jù)量大?。?/p>

(2)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量；(3)下級銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局的數(shù)量；

(4)銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)；基于以上幾個(gè)因素將兩級數(shù)據(jù)中心(37個(gè)數(shù)據(jù)中心)分為三類數(shù)據(jù)中心。在本方案中，A、B兩類數(shù)據(jù)中心設(shè)備配置體現(xiàn)出了相應(yīng)的層次，設(shè)備數(shù)量和功能設(shè)計(jì)基本一致，因此在下面的方案中將這兩類數(shù)據(jù)中心合并為一個(gè)加以說明。

3?3?2 建設(shè)內(nèi)容

圖表3-4建設(shè)內(nèi)容

銀行業(yè)監(jiān)管信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)中心建設(shè)內(nèi)容包括銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心和銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心，其中銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心又包括數(shù)據(jù)處理中心和數(shù)據(jù)采集與信息發(fā)布中心，銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心包括銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集與信息發(fā)布中心和數(shù)據(jù)處理中心。以下分別說明：

3?3?2?1 乍艮監(jiān)會數(shù)據(jù)中心

3.3.2.1?1銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心建設(shè)

銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心主要為對從法人機(jī)構(gòu)采集到數(shù)據(jù)進(jìn)行加工、存儲、備份、分析、展示，數(shù)據(jù)處理中心包括計(jì)算機(jī)硬件設(shè)備及操作系統(tǒng)、應(yīng)用中間件、傳輸中間件、數(shù)據(jù)庫服務(wù)器、存儲區(qū)域網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備、備份設(shè)計(jì)及相關(guān)的管理軟件，這些軟件與硬件設(shè)備為應(yīng)用系統(tǒng)提供底層支撐功能。

按照功能劃分，將銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心劃分為兩個(gè)功能區(qū)域，分別是系統(tǒng)管理區(qū)和存儲管理區(qū)。系統(tǒng)管理區(qū)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)邏輯過程處理，報(bào)表生成與打印管理，消息傳輸服務(wù)管理，并提供對這些設(shè)備管理的服務(wù)與管理。存儲管理區(qū)主要用于存儲與備份數(shù)據(jù)。

3.3.2.1.2銀監(jiān)會數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心建設(shè)

數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心主要為銀監(jiān)會采集被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營數(shù)據(jù)和發(fā)布金融監(jiān)管信息提供硬件、系統(tǒng)軟件方面的支撐和相應(yīng)的運(yùn)行環(huán)境。

數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心包括系統(tǒng)管理區(qū)。系統(tǒng)管理區(qū)主要實(shí)現(xiàn)門戶網(wǎng)站管理、數(shù)據(jù)采集的模板定制、數(shù)據(jù)接收、預(yù)處理、內(nèi)容發(fā)布管理、文件管理和內(nèi)容檢索管理等，

3.3.2.2銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心建設(shè)

與銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心相似，銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心也分為數(shù)據(jù)處理中心和信息采集與發(fā)布中心。

根據(jù)數(shù)據(jù)量大小、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)數(shù)量多少等因素考慮，將銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心分為

A、B兩類，A類數(shù)據(jù)中心與B類數(shù)據(jù)中心在功能上基本相同，只是配置方面存在一定差異。以下分別介紹：

3.3.2.2.1銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理中心建設(shè)

各地銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理分中心的設(shè)備配備與銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心的配置基本一致，除應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫服務(wù)器采用內(nèi)置磁帶機(jī)備份以及設(shè)備能力有一定差異外，其余設(shè)備的功能大致相同。另外，A、B類銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理分中心在設(shè)備配置上也存在著一定的差異。

在存儲管理策略上統(tǒng)一按照銀監(jiān)會數(shù)據(jù)處理中心的要求執(zhí)行，同時(shí)各地銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)處理中心可對本地的數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)的存儲備份管理。

3.3.2.2.2銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心建設(shè)

各地銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心的設(shè)備配備與銀監(jiān)會數(shù)據(jù)采集和信息發(fā)布中心的配置基本一致，除設(shè)備能力有一定差異外，其余設(shè)備的功能大致相同。另外，A、B類銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)采集和信息發(fā)布分中心在設(shè)備配置上也存在著一定的差異。

4安全保障系統(tǒng)

安全保障體系首先保證網(wǎng)絡(luò)的安全、可靠運(yùn)行，在此基礎(chǔ)上保證應(yīng)用系統(tǒng)和業(yè)務(wù)的保密性、完整性和高度可用性，同時(shí)為將來的應(yīng)用提供可擴(kuò)展的空間。因此，安全保障體系是整個(gè)銀監(jiān)信息系統(tǒng)的重要組成部分。

4.1設(shè)計(jì)目標(biāo)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)之安全保障系統(tǒng)的建設(shè)總體目標(biāo)是：建立穩(wěn)定可靠的網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行系統(tǒng)、防范嚴(yán)密的安全管理系統(tǒng)、措施有效和快速反應(yīng)安全監(jiān)控系統(tǒng)，保障系統(tǒng)信息的保密性、完整性和可用性，確保整個(gè)系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、可靠地運(yùn)行。

具體安全目標(biāo)包括：

（1） 確?；ミB接口處的網(wǎng)絡(luò)訪問控制與隔離

與其他單位之間的網(wǎng)絡(luò)連接使用高強(qiáng)度安全設(shè)備進(jìn)行隔離。網(wǎng)絡(luò)之間通過防火墻進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)隔離與網(wǎng)絡(luò)級訪問控制。此外，在與各有關(guān)單位之間進(jìn)行信息交換和內(nèi)外網(wǎng)之間數(shù)據(jù)交換時(shí)，還應(yīng)進(jìn)行高強(qiáng)度的網(wǎng)絡(luò)訪問控制，嚴(yán)格限制用戶的訪問資源范圍。

（2） 網(wǎng)絡(luò)防病毒采用網(wǎng)絡(luò)防病毒系統(tǒng)與單機(jī)防病毒軟件相結(jié)合的方式，構(gòu)建起一套完整的防病毒體系。

（3）加強(qiáng)對重要信息數(shù)據(jù)及其相關(guān)重點(diǎn)服務(wù)器的保護(hù)在物理環(huán)境安全、安全運(yùn)營管理和數(shù)據(jù)安全保密等方面采取有效的技術(shù)手段，保證重要信息的安全。如設(shè)置合理的數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)系統(tǒng)、完善的機(jī)房監(jiān)控和管理系統(tǒng)等。

（4）實(shí)現(xiàn)多級的訪問控制對網(wǎng)絡(luò)中的計(jì)算機(jī)進(jìn)行基于地址的粗粒度訪問控制或基于用戶及文件的細(xì)粒度訪問控制。訪問控制措施對內(nèi)部、外部訪問者同樣有效。

（5）建立網(wǎng)絡(luò)安全評估體系采用網(wǎng)絡(luò)安全分析系統(tǒng)，定期評估網(wǎng)絡(luò)的安全性，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)或系統(tǒng)漏洞，并制訂提高網(wǎng)絡(luò)安全強(qiáng)度的策略。

（6）完善安全管理機(jī)制建立完善的安全管理機(jī)構(gòu)及安全管理制度，實(shí)現(xiàn)安全管理培訓(xùn)制度化，制定有效措施保證系統(tǒng)安全措施的執(zhí)行，強(qiáng)化安全管理。

4.2建設(shè)內(nèi)容

根據(jù)系統(tǒng)安全需求分析和系統(tǒng)安全建設(shè)的目標(biāo)要求，需建立的的安全功能如下圖所示，針對這些安全功能和需求，將建立相應(yīng)的安全子系統(tǒng)和管理措施。

瞬會監(jiān)営

圖表4-1安全體系邏輯圖

安全系統(tǒng)即是從物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、信息安全、安全管理四個(gè)方面針對信息系統(tǒng)的4個(gè)層次給出解決方案。安全系統(tǒng)及其子系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)以下功能：

物理安全

采取相應(yīng)措施對系統(tǒng)所處物理環(huán)境、所應(yīng)用的硬件設(shè)備、數(shù)據(jù)傳輸鏈路、數(shù)據(jù)存儲介質(zhì)等進(jìn)行安全防護(hù)。

網(wǎng)絡(luò)安全

采用相關(guān)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)和安全產(chǎn)品可實(shí)現(xiàn)對訪問系統(tǒng)用戶的身份鑒別和邊界訪問控制和遠(yuǎn)程訪問控制功能；可實(shí)時(shí)監(jiān)測和分析網(wǎng)絡(luò)中的數(shù)據(jù)流并從中發(fā)現(xiàn)針對系統(tǒng)的攻擊行為和違規(guī)操作；預(yù)防計(jì)算機(jī)病毒的感染和傳播；并對網(wǎng)絡(luò)中的相關(guān)行為進(jìn)行審計(jì)，凈化網(wǎng)絡(luò)并提高安全管理力度。

（3）信息安全保證應(yīng)用系統(tǒng)和系統(tǒng)平臺的安全，包括：防止數(shù)據(jù)和信息被篡改或丟失；避免系統(tǒng)遭病毒破壞；主機(jī)平臺加固；系統(tǒng)操作和訪問行為的審計(jì)；對應(yīng)用系統(tǒng)訪問行為的訪問控制以及訪問行為的防抵賴等等。

（4）安全管理建立安全管理機(jī)構(gòu)，制定嚴(yán)格的管理制度，規(guī)范網(wǎng)內(nèi)用戶的操作；建立安全預(yù)警和應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，進(jìn)行事后追蹤和災(zāi)難恢復(fù)。

5數(shù)據(jù)處理流程

根據(jù)應(yīng)用系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理的需求，“1104工程”（一期工程）中應(yīng)用系統(tǒng)包含的五個(gè)主要子系統(tǒng)數(shù)據(jù)存儲和處理流程不同，其中機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理系統(tǒng)、高管人員管理系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)大集中方式，數(shù)據(jù)集中存放在銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心。非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)和信息披露服務(wù)系統(tǒng)采用兩級數(shù)據(jù)中心方式，在銀監(jiān)會和銀監(jiān)局都有數(shù)據(jù)存放。下面分別介紹數(shù)據(jù)大集中和兩級數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)處理流程。

5.11數(shù)據(jù)大集中的數(shù)據(jù)處理流程

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理系統(tǒng)、高管人員管理系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)大集中的方式，數(shù)據(jù)全部存放在銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局和銀監(jiān)分局接收被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的電子文件數(shù)據(jù)，將電子文件數(shù)據(jù)通過客戶端程序裝載到系統(tǒng)中，裝載后的數(shù)據(jù)直接存放到銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局在業(yè)務(wù)處理過程中需要的機(jī)構(gòu)、高管信息可以從銀監(jiān)會信息中心獲取。

5.2兩級數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)處理流程

根據(jù)被監(jiān)管業(yè)務(wù)的要求，非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)和信息披露服務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)分別存放在銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心和銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心。銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心存放所有法人機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)（農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)以縣級為單位的匯總數(shù)據(jù)），其中銀監(jiān)會直接監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)由銀監(jiān)會通過外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)采集，銀監(jiān)局直接監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)由銀監(jiān)局采集后上報(bào)到銀監(jiān)會（農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)以縣級為單位匯總后上報(bào)）。

銀監(jiān)局?jǐn)?shù)據(jù)中心存放其直接監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)、非法人機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)、合作金融機(jī)構(gòu)法人數(shù)據(jù)、部分從銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心獲取的數(shù)據(jù)。銀監(jiān)局通過外網(wǎng)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)采集直接監(jiān)管的轄內(nèi)法人機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)和轄內(nèi)非法人機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，并將轄內(nèi)監(jiān)管的法人數(shù)據(jù)（農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)以縣級為單位的匯總數(shù)據(jù)）報(bào)送銀監(jiān)會。銀監(jiān)局可

以對轄內(nèi)的非法人機(jī)構(gòu)及農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析處理，也可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要從銀監(jiān)會數(shù)據(jù)中心獲取部分?jǐn)?shù)據(jù)。下圖所示為數(shù)據(jù)處理流程。

數(shù)據(jù)流程示意圖

圖表5-1數(shù)據(jù)流程示意圖

銀監(jiān)會直接采集數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)包括國有及股份制商業(yè)銀行總行、政策性銀行、郵政儲蓄以及其他直接監(jiān)管的法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)；銀監(jiān)局采集數(shù)據(jù)的機(jī)構(gòu)包括直接監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)、國有及股份制商業(yè)銀行派出機(jī)構(gòu)、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)等數(shù)據(jù),以下用圖示介紹各類機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的采集流程。

圖表5-2國有及股份制商業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)采集流程

圖表5-3國有及股份制商業(yè)銀行分行數(shù)據(jù)采集流程

圖表5-4非銀行機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程

棚里隔離

圖表5-5農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)采集流程

6“1104工程”實(shí)施計(jì)劃

“1104工程”總體目標(biāo)

“1104工程”總體目標(biāo)是構(gòu)建以數(shù)據(jù)庫\數(shù)據(jù)倉庫\數(shù)據(jù)集市為基礎(chǔ)平臺的新一代銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)體系，充分利用聯(lián)機(jī)分析處理、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)，推進(jìn)銀行監(jiān)管信息系統(tǒng)的深入應(yīng)用，建立適合我國國情和銀行業(yè)監(jiān)管需要的信息管理系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理、高級人員管理、現(xiàn)場管理、非現(xiàn)場監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)和預(yù)警分析的信息化、網(wǎng)絡(luò)化。采用信息技術(shù)提供對銀行監(jiān)管的決策支持，及時(shí)防范、化解金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行的智能化監(jiān)管；保障我國金融體系安全、穩(wěn)健、高效運(yùn)行。

“1104工程”建設(shè)計(jì)劃

將分四期建設(shè)，各期工程計(jì)劃與目標(biāo)為：

1、一期工程，建設(shè)目標(biāo)為建設(shè)數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)，采集銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在運(yùn)營過程中所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)，建立基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，根據(jù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫建立國有銀行和外資銀行非現(xiàn)場監(jiān)管分析系統(tǒng)，建立高級管理人員與機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)及信息披露系統(tǒng)，建立安全管理系統(tǒng)與支持?jǐn)?shù)據(jù)采集和數(shù)據(jù)交換的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，初步建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)雛形，做好示范工作，為下一步全面實(shí)現(xiàn)監(jiān)管工作信息化奠定基礎(chǔ)。

計(jì)劃到2005年年底前，初步完成一期工程軟件開發(fā)工作，2006年年底前完成一期工程試運(yùn)行工作，2007年年底前完成一期工程投產(chǎn)工作。

2、二期工程，建設(shè)目標(biāo)為完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)管理公司、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、城市合作銀行、政策性銀行、郵政儲蓄金融機(jī)構(gòu)、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、農(nóng)村信用合作社與農(nóng)村商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場檢查輔助支持系統(tǒng)，基本上實(shí)現(xiàn)監(jiān)管工作信息化、網(wǎng)絡(luò)化。

3、三期工程，在一期工程和二期工程的基礎(chǔ)上，建立風(fēng)險(xiǎn)分析與預(yù)警系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)早期預(yù)警，實(shí)現(xiàn)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，為及時(shí)防范與化解金融風(fēng)險(xiǎn)提供支持。會同人民銀行、證監(jiān)會、保監(jiān)會，建立“一行三會”信息共享機(jī)制，并逐步實(shí)現(xiàn)“一行三會”之間數(shù)據(jù)共享，全面實(shí)現(xiàn)銀行監(jiān)管工作信息化與協(xié)同化。

4、四期工程，建立銀監(jiān)會的災(zāi)難備份系統(tǒng)，通過異地的數(shù)據(jù)聯(lián)機(jī)備份，保證監(jiān)管信息系統(tǒng)的不間斷運(yùn)行，同時(shí)完善已經(jīng)建立的監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強(qiáng)與鞏固銀行監(jiān)管工作信息化。

7“1104工程”一期工程介紹

“1104工程”一期工程的應(yīng)用系統(tǒng)包括五個(gè)主要子系統(tǒng)：機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理系統(tǒng)、高管人員管理系統(tǒng)、非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)采集系統(tǒng)和信息披露服務(wù)系統(tǒng),這些子系統(tǒng)的用戶涵蓋了銀監(jiān)會、銀監(jiān)局的業(yè)務(wù)人員。

7.1（一）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入系統(tǒng)

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入系統(tǒng)全稱為：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入管理系統(tǒng)。

機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入系統(tǒng)的建設(shè)目的是輔助銀監(jiān)會各級機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入進(jìn)行管理。系統(tǒng)通過對金融機(jī)構(gòu)基本信息的采集和錄入，使監(jiān)管機(jī)構(gòu)隨時(shí)掌握銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的基本情況和相關(guān)信息，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)量、經(jīng)營規(guī)模、運(yùn)營狀況、業(yè)務(wù)范圍、從業(yè)人員等基本信息的統(tǒng)計(jì)匯總、分析比較等功能。機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入系統(tǒng)是“1104工程”一期工程的一部分。在業(yè)務(wù)需求方面，銀監(jiān)會信息中心以銀監(jiān)會銀行一部、合作部提出的業(yè)務(wù)需求為基礎(chǔ)，向會內(nèi)部分監(jiān)管部門、上海、江蘇銀監(jiān)局征求了意見，對需求進(jìn)行了修改完善。在系統(tǒng)建設(shè)方面，信息中心充分借鑒了香港金管局