全國(guó)自考（金融法）模擬試卷20（總分：76.00，做題時(shí)間：90分鐘）一、單項(xiàng)選擇題（總題數(shù)：25，分?jǐn)?shù)：50.00）中國(guó)人民銀行實(shí)行（）（分?jǐn)?shù)：2.00）集體負(fù)責(zé)制行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制丿理事會(huì)負(fù)責(zé)制總理負(fù)責(zé)制解析：解析：中國(guó)人民銀行實(shí)行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，行長(zhǎng)在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，主持中國(guó)人民銀行的工作。答案為B。任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額 以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）（分?jǐn)?shù)：2.00）10％5%丿3％1%解析：解析：《商業(yè)銀行法》第28條規(guī)定，任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額5%以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。答案為B。下列不屬于我國(guó)《商業(yè)銀行法》所規(guī)定的商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍的是（）（分?jǐn)?shù)：2.00）吸收公眾存款買賣政府債券代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)丿解析：解析：ABC都屬于《商業(yè)銀行法》所規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍；而D項(xiàng)“證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)”屬于《證券法》中規(guī)定的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容，不屬于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍。答案為D。關(guān)于信托關(guān)系中受托人的權(quán)利，說(shuō)法不正確的是（）（分?jǐn)?shù)：2.00）受托人在委托人批準(zhǔn)的情況下，可以中途解除受托丿占有并經(jīng)營(yíng)管理信托財(cái)產(chǎn)的權(quán)利從委托人處取得報(bào)酬的權(quán)利受托人為了補(bǔ)償在處理信托事務(wù)中不是由于自己的過(guò)失所蒙受的損失，可以出售信托財(cái)產(chǎn)解析：解析：受托人在經(jīng)法院批準(zhǔn)的情況下，可以中途解除受托的職責(zé)。A項(xiàng)中表述為“受托人在委托人批準(zhǔn)的情況下可以中途解除委托”是錯(cuò)誤的。答案為A。金融租賃公司最低注冊(cè)資本為人民幣（）（分?jǐn)?shù)：2.00）1億元丿2億元3億元4億元解析：解析：根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司最低注冊(cè)資本為人民幣1億元。答案為A。外匯管理局有權(quán) 單位存款賬戶。（）（分?jǐn)?shù)：2.00）查詢和凍結(jié)查詢和扣劃查詢丿查詢、凍結(jié)和扣劃解析：解析：根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，除法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)、海關(guān)、中國(guó)人民銀行等有權(quán)查詢單位存款賬戶外，國(guó)務(wù)院還授權(quán)一些，行政機(jī)關(guān)有權(quán)查詢單位存款賬戶，如外匯管理局、物價(jià)局、監(jiān)察局、工商行政管理局、審計(jì)局，但這些機(jī)關(guān)不能凍結(jié)，也不得扣劃單位存款賬戶。答案為C。下列關(guān)于銀行查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人存款的規(guī)定錯(cuò)誤的是()(分?jǐn)?shù)：2.00)獲得法律明確授權(quán)的司法機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)可以查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在銀行的存款有關(guān)機(jī)關(guān)進(jìn)行查詢，凍結(jié)、扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具協(xié)助查詢存款通知書，協(xié)助扣劃存款通知書，或者法院的有關(guān)裁定書和判決書有權(quán)機(jī)關(guān)查詢存款資料，根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相并帶走原件丿凍結(jié)銀行存款的期限為最長(zhǎng)6個(gè)月，期滿后可以續(xù)凍解析：解析：有權(quán)機(jī)關(guān)查詢存款資料，根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相、但不得帶走原件。因此C項(xiàng)錯(cuò)誤。其他選項(xiàng)都符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定。答案為C。以第三人承諾在借款人不能償還貸款時(shí)，按約定承擔(dān)一般保證責(zé)任或連帶保證責(zé)任為前提發(fā)放的貸款為()(分?jǐn)?shù)：2.00)信用貸款保證貸款V抵押貸款質(zhì)押貸款解析：解析：按有無(wú)擔(dān)保分類，銀行貸款可分為信用貸款和擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)貸款。本題所述為擔(dān)保貸款中的保證貸款。答案為B。根據(jù)我國(guó)《貸款通則》的規(guī)定，貸款人對(duì)中期、長(zhǎng)期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)()(分?jǐn)?shù)：2.00)1個(gè)月3個(gè)月6個(gè)月V9個(gè)月解析：解析：貸款人義務(wù)中，對(duì)短期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)1個(gè)月，中期、長(zhǎng)期貸款答復(fù)時(shí)間不得超過(guò)6個(gè)月，國(guó)家另有規(guī)定者除外。答案為C。在抵押關(guān)系中，債務(wù)人或者設(shè)定抵押的第三人稱為()(分?jǐn)?shù)：2.00)保證人抵押權(quán)人抵押人V質(zhì)押人解析：解析：在抵押關(guān)系中，債務(wù)人或設(shè)定抵押的第三人稱為“抵押人”，債權(quán)人稱為“抵押權(quán)人”，提供擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)稱為“抵押物”。答案為C。在留置擔(dān)保中，留置的財(cái)產(chǎn)為()(分?jǐn)?shù)：2.00)不動(dòng)產(chǎn)動(dòng)產(chǎn)V不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)任何財(cái)產(chǎn)解析：解析：留置是指?jìng)鶛?quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，債務(wù)人不按照合同約定期限履行債務(wù)的，債權(quán)人有權(quán)依法留置該財(cái)產(chǎn)，以該財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。可見，留置的財(cái)產(chǎn)為動(dòng)產(chǎn)。答案為B。小張洗衣服時(shí)不慎將口袋里的5張一百元鈔票洗破了，小張可以()(分?jǐn)?shù)：2.00)到當(dāng)?shù)氐姆ㄔ阂髢稉Q到當(dāng)?shù)毓簿忠髢稉Q到位于北京市的中國(guó)人民銀行總行要求兌換按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換丿解析：解析：《中國(guó)人民銀行法》第21條規(guī)定，殘缺、污損的人民幣，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定進(jìn)行兌換，并由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)收回、銷毀。答案為D。負(fù)責(zé)制定我國(guó)匯率政策的機(jī)關(guān)是()(分?jǐn)?shù)：2.00)國(guó)務(wù)院中國(guó)人民銀行丿外匯管理局中國(guó)銀行解析：解析：根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)制訂我國(guó)的匯率政策，報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)。外匯管理局和中國(guó)銀行都不是匯率政策的制定者。答案為B。證券投資屬于國(guó)際收支中的()(分?jǐn)?shù)：2.00)單方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)目經(jīng)常項(xiàng)目資本項(xiàng)目丿匯兌項(xiàng)目解析：解析：資本項(xiàng)目是指國(guó)際收支中因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。答案為Co下列行為中不屬于逃匯行為的是()(分?jǐn)?shù)：2.00)駐外機(jī)構(gòu)及在境外設(shè)立的中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的中方，不按國(guó)家規(guī)定將應(yīng)當(dāng)調(diào)回的利潤(rùn)留在當(dāng)?shù)貭I(yíng)運(yùn)或者移做他用的境內(nèi)機(jī)構(gòu)以高報(bào)進(jìn)口貨價(jià)等手段多報(bào)外匯支出，將隱匿的外匯私自保存的c.未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，或者超越批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)范圍擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)的丿D.中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)少報(bào)外匯收入，將隱匿的外匯存放境外的解析：解析：逃匯指境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人逃避外匯管理，將應(yīng)該結(jié)售給國(guó)家的外匯私自保存、轉(zhuǎn)移、使用、存放境外，或?qū)⑼鈪R、外匯資產(chǎn)私自攜帶、托帶或者郵寄出境的行為°ABD屬于逃匯行為，C項(xiàng)屬于擾亂金融行為，不是逃匯行為。答案為C。下列哪項(xiàng)是金融機(jī)構(gòu)有權(quán)確定的利率?()(分?jǐn)?shù)：2.00)再貼現(xiàn)利率金融機(jī)構(gòu)存貸款利率同業(yè)存款利率轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率丿解析：解析：按照《人民幣利率管理?xiàng)l例》第6條，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)確定以下利率：(1)浮動(dòng)利率；(2)內(nèi)部資金往來(lái)利率；(3)同業(yè)拆借利率；(4)貼現(xiàn)利率和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率；(5)中國(guó)人民銀行允許確定的其他利率。答案為D。下列不屬于我國(guó)匯率中間價(jià)參考的貨幣是()(分?jǐn)?shù)：2.00)美元英鎊丿歐元港幣解析：解析：中國(guó)人民銀行授權(quán)中國(guó)外匯交易中心公布人民幣匯率，后者于每個(gè)工作日上午9時(shí)15分對(duì)外公布當(dāng)日人民幣對(duì)美元、歐元、日元和港幣匯率中間價(jià)，作為當(dāng)日銀行間即期外匯市場(chǎng)以及銀行柜臺(tái)交易匯率的中間價(jià)。英鎊不屬于匯率中間價(jià)的參考貨幣。答案為B。貸記卡持卡人未償還最低還款額的，發(fā)卡銀行按最低還款額未還部分的 收取滯納金。()(分?jǐn)?shù)：2.00)4．5％5%丿6％10%解析：解析：貸記卡持卡人未償還最低還款額的，發(fā)卡銀行按最低還款額未還部分的5%收取滯納金。答案為Bo銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種()(分?jǐn)?shù)：2.00)監(jiān)管法律關(guān)系契約關(guān)系V擔(dān)保關(guān)系投資關(guān)系解析：解析：銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種契約關(guān)系。答案為Bo下列股票可以在證券交易所上市的是()(分?jǐn)?shù)：2.00)公司股法人股國(guó)有股社會(huì)公眾股V解析：解析：國(guó)有股與法人股不具有流通性，所以不能上市；而公司股可視為法人股，同理也不能上市交易，只有社會(huì)公眾股可流通，故可上市。答案為Do下列關(guān)于股票發(fā)行的承銷說(shuō)法正確的是()(分?jǐn)?shù)：2.00)發(fā)行人向特定對(duì)象公開發(fā)行的證券、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議公開發(fā)行的證券票面總值超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷承銷商對(duì)所承銷的證券應(yīng)當(dāng)保證先行出售給認(rèn)購(gòu)人，不得為本公司預(yù)留所代銷的證券和預(yù)先購(gòu)入并留存所包銷的證券V股票未能充分發(fā)售出去，發(fā)行人預(yù)計(jì)的資金籌集計(jì)劃未能實(shí)現(xiàn)的情形只會(huì)發(fā)生在包銷方式中解析：解析：A項(xiàng)錯(cuò)在應(yīng)向特定對(duì)象發(fā)行，應(yīng)是“不特定”對(duì)象；B項(xiàng)錯(cuò)在3000萬(wàn)元，應(yīng)為5000萬(wàn)元，D項(xiàng)錯(cuò)在應(yīng)出現(xiàn)在代銷而非包銷這種情況。答案為Co下列不屬于股票內(nèi)幕信息的是()(分?jǐn)?shù)：2.00)公司的董事發(fā)生變化持有公司3%股份的股東發(fā)生變化V公司減資上市公司收購(gòu)的有關(guān)方案解析：解析：內(nèi)幕信息的規(guī)定包括18個(gè)種類。題干中ACD均是內(nèi)幕信息，分別是(7),(9),(17)條；而B項(xiàng)要達(dá)到持有5%以上的股份才構(gòu)成內(nèi)幕信息，而它只有3%,不構(gòu)成內(nèi)幕信息。答案為Bo可轉(zhuǎn)換債券的贖回價(jià)格是事先約定的，一般為可轉(zhuǎn)換債券面值的()(分?jǐn)?shù)：2.00)100%103%?106%V105%?110%120％解析：解析：贖回是指公司股票價(jià)格在一段時(shí)期內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)股價(jià)格達(dá)到某一幅度時(shí)，公司按事先約定的價(jià)格買回未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。而贖回價(jià)格是事先約定的，它一般為可轉(zhuǎn)換債券面值的103％－106％，并目具有逐年下降的特點(diǎn)。答案為B。一般情況下，基金份額持有人大會(huì)由 召集。（）（分?jǐn)?shù)：2.00）基金管理人丿基金托管人基金持有人以上都不正確解析：解析：基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。答案為A。貨幣期貨，是指以 為標(biāo)的物的期貨合約。（）（分?jǐn)?shù)：2.00）貨幣利率匯率丿外匯解析：解析：根據(jù)交易品種，期貨交易可分為兩大類：商品期貨和金融期貨。金融期貨又分為利率期貨、貨幣期貨與股票指數(shù)期貨。而以匯率為標(biāo)的物的期貨合約即為貨幣期貨。答案為C。二、名詞解釋（總題數(shù)：5，分?jǐn)?shù)：10.00）存款準(zhǔn)備金制度（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：存款準(zhǔn)備金制度指商業(yè)銀行按照中_央銀行規(guī)定的比例，將其吸收的存款總額的一定比例款額，繳存中央銀行指定的賬戶的一種制度。）解析：?jiǎn)挝淮婵睿ǚ謹(jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：?jiǎn)挝淮婵钍侵钙髽I(yè)、事業(yè)單位、部隊(duì)、國(guó)家機(jī)關(guān)、團(tuán)體、學(xué)校等機(jī)構(gòu)，將貨幣資金存入銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)所形成的存款。）解析：資本項(xiàng)目（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：資本項(xiàng)目是指國(guó)際收支中因資本輸出和輸入而產(chǎn)生的資產(chǎn)與負(fù)債的增減項(xiàng)目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等項(xiàng)目。）解析：要約收購(gòu)（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：要約收購(gòu)，指收購(gòu)方在證券市場(chǎng)中向全體股東發(fā)出購(gòu)買股票的要約。）解析：公司債券（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。）解析：簡(jiǎn)答題（總題數(shù)：4，分?jǐn)?shù)：8.00）簡(jiǎn)述貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)率。（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：貼現(xiàn)是指票據(jù)持有人在票據(jù)到期前，以票據(jù)為質(zhì)押，向商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款的活動(dòng)。商業(yè)銀行辦理票據(jù)貼現(xiàn)，是對(duì)票據(jù)持有人提供貸款的一種方式。當(dāng)商業(yè)銀行自身需要資金周轉(zhuǎn)，而貼現(xiàn)取得的票據(jù)尚未到期時(shí)，它可以持票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，取得貸款，這種貼現(xiàn)就稱為再貼現(xiàn)。中央銀行根據(jù)一定的比率從票據(jù)全款中扣取自貼現(xiàn)日至票據(jù)到期日的利息，這一比率即為再貼現(xiàn)率。它反映了中央銀行對(duì)商業(yè)銀行提供貼現(xiàn)貸款的利率。當(dāng)中央銀行調(diào)低再貼現(xiàn)率時(shí)，會(huì)刺激商業(yè)銀行通過(guò)貼現(xiàn)向中央銀行借入資金，擴(kuò)大信貸規(guī)模，市場(chǎng)上的貨幣流通量就增加了；反之，央行提高再貼現(xiàn)率，就會(huì)抑制商業(yè)銀行再貼現(xiàn)的積極性，進(jìn)而影響商業(yè)銀行對(duì)客戶的貸款，市場(chǎng)貨幣流動(dòng)量也就相應(yīng)縮減了。）解析：簡(jiǎn)述金融資產(chǎn)管理公司的主要目的。（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：金融資產(chǎn)管理公司的主要目的是最大限度保全國(guó)有銀行的資產(chǎn)、減少損失，同時(shí)也改善四大國(guó)有商業(yè)銀行的資產(chǎn)狀況，化解潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，提高資信度；以及通過(guò)債轉(zhuǎn)股的方式支持國(guó)有大中型企業(yè)扭虧為盈，建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu)。）解析：簡(jiǎn)述保證合同的主要條款。（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：（1）被保證的主債權(quán)種類、數(shù)額；（2）債務(wù)人履行債務(wù)的期限；（3）保證的方式；（4）保證的范圍；（5）保證的期間；（6）雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。）解析：簡(jiǎn)述持卡人的權(quán)利。（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：持卡人的權(quán)利主要包括：（1）享有發(fā)卡銀行所承諾的各項(xiàng)服務(wù)的權(quán)利，對(duì)不符服務(wù)質(zhì)量可進(jìn)行投訴。（2）申請(qǐng)人、持卡人有權(quán)知悉其選用的銀行卡的功能、使用方法、收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、適用利率及有關(guān)的計(jì)算公式。（3）持卡人有權(quán)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向發(fā)卡銀行索取對(duì)賬單，并有權(quán)要求對(duì)不符賬務(wù)內(nèi)容進(jìn)行查詢或改正。（4）借記卡的掛失手續(xù)辦妥后，持卡人不再承擔(dān)相應(yīng)卡賬戶資金變動(dòng)的責(zé)任。）解析：四、論述題（總題數(shù)：2，分?jǐn)?shù)：4.00）試述中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)。（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：（正確答案：（1）根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)為：“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)?！睂?duì)此可以解釋為：穩(wěn)定貨幣幣值是基礎(chǔ)，發(fā)展經(jīng)濟(jì)是在穩(wěn)定幣值基礎(chǔ)上進(jìn)行的，或者說(shuō)穩(wěn)定幣值的目的是發(fā)展經(jīng)濟(jì)，穩(wěn)定幣值就是要促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。（2）在《中國(guó)人民銀行法》中明確規(guī)定貨幣政策目標(biāo)，具有三方面的作用：①對(duì)貨幣政策目標(biāo)法律化，從而使中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具時(shí)有了明確的法定的方向。②檢驗(yàn)中國(guó)人民銀行的工作有了法律的標(biāo)準(zhǔn)，如果貨幣幣值保持穩(wěn)定，表明中國(guó)人民銀行的工作做好了，反之，就沒有做好工作。③從法律的角度否定了通貨膨脹的貨幣政策，也表明我國(guó)貨幣政策目標(biāo)開始從雙重目標(biāo)制（既要保持貨幣幣值的穩(wěn)定，又要保障經(jīng)濟(jì)的發(fā)展）向單一目標(biāo)制過(guò)渡。）解析：禁止買賣股票的情況有哪些?（分?jǐn)?shù)：2.00）正確答案：(正確答案：根據(jù)我國(guó)《公司法》、《證券法》的有關(guān)規(guī)定，在下列情況下禁止買賣股票：(1)上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和持有公司5％以上股份的股東，將其所持有的公司股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出或在賣出后6個(gè)月內(nèi)買入，由此獲得的收益歸該公司所有。(2)證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員和法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈(zèng)送的股票。(3)為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，在該股票承銷期內(nèi)和期滿6個(gè)月內(nèi)，也不得買賣該股票。(4)為上市公司出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、法律意見書等文件的專業(yè)機(jī)構(gòu)和人員，自接受上市公司委托之日起至上述文件公開后的5日內(nèi)，不得買賣該種股票。(5)發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。(6)公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員所持本公司股份，自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的25％；離職后半年內(nèi)，不得轉(zhuǎn)讓其所持有的本公司股份。(7)除減少公司資本、與持有本公司股票的其他公司合并、用本公司股票獎(jiǎng)勵(lì)員工以及符合法定條件的異議股東股份回購(gòu)?fù)?，上市公司不得回?gòu)自己的股票。)解析：五、案例分析題(總題數(shù)：2，分?jǐn)?shù)：4.00)某機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行，于1999年12月1日取得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證，并干當(dāng)日宣布開業(yè)，并辦理了幾筆外幣存款業(yè)務(wù)。一個(gè)月后，因儲(chǔ)戶較少，該行一直關(guān)門停業(yè)至今。問(wèn)：(1)該商業(yè)銀行在設(shè)立過(guò)程中有何不合法之處?(2)對(duì)于該商業(yè)銀行的行為應(yīng)如何處理?(分?jǐn)?shù)：2.00)正確答案：(正確答案：(1)該商業(yè)銀行應(yīng)在獲得許可證之日起30日內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾砭洲k理開業(yè)登記手續(xù)，領(lǐng)取工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照，隨后還應(yīng)辦理稅務(wù)登記。這樣才能擇日宣布開業(yè)。(2)該行辦理外幣存款未經(jīng)外匯管理局批準(zhǔn)，應(yīng)接受行政處罰。由于該行開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)6個(gè)月以上，根據(jù)《商業(yè)銀行法