反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)目錄

進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作離場前對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題的確認(rèn)目錄進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作2018年7月3日——7月16日*中心支公司接受人民銀行*市中心支行執(zhí)法檢查2018年9月12日——9月19日*中心支公司接受人民銀行*分行營業(yè)管理部執(zhí)法檢查2018年10月23日——10月29日*中心支公司接受人民銀行*市中心支行執(zhí)法檢查2018年度*分公司接受人民銀行現(xiàn)場執(zhí)法檢查概況2018年7月3日——7月16日*中心支公司接受人民銀行*下發(fā)執(zhí)法檢查通知書下發(fā)執(zhí)法檢查通知書下發(fā)執(zhí)法檢查調(diào)閱清單下發(fā)執(zhí)法檢查調(diào)閱清單下發(fā)執(zhí)法檢查承諾書下發(fā)執(zhí)法檢查承諾書即時(shí)向上級(jí)公司提交現(xiàn)場檢查報(bào)告即時(shí)向上級(jí)公司提交現(xiàn)場檢查報(bào)告進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作可參照反洗錢年度工作報(bào)告進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作可參照反洗錢年度工作報(bào)告反洗錢年度工作報(bào)告撰寫交流反洗錢年度工作報(bào)告撰寫交流（四）大額和可疑交易報(bào)告。按照相關(guān)要求，對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；按規(guī)定向上級(jí)公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送相關(guān)信息，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2018年共上報(bào)可疑交易排查報(bào)告10筆，經(jīng)過認(rèn)真系統(tǒng)地排查，均排除可疑交易行為。（四）大額和可疑交易報(bào)告公司根據(jù)內(nèi)外部洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況，持續(xù)動(dòng)態(tài)優(yōu)化可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，依照“重質(zhì)量、講實(shí)效”原則，審慎提交可疑交易報(bào)告，并適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。*分公司修訂了《中國*股份有限公司*分公司可疑交易識(shí)別和報(bào)告工作實(shí)施細(xì)則》（遼人保健康辦發(fā)〔2018〕416號(hào)），明確了可疑交易判定標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了大額交易和可疑交易分析報(bào)告操作規(guī)程，完善了可疑交易后續(xù)監(jiān)控措施，調(diào)整了可疑交易報(bào)告時(shí)效，進(jìn)一步優(yōu)化了排除可疑交易分析識(shí)別記錄表。2018年，分支機(jī)構(gòu)共分析排除可疑交易130筆，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易2份。結(jié)合最新內(nèi)部監(jiān)管要求，適當(dāng)摘錄或節(jié)選內(nèi)控制度表述（四）大額和可疑交易報(bào)告。（四）大額和可疑交易報(bào)告結(jié)合最新內(nèi)進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)劃分?jǐn)?shù)據(jù)、大額交易、可疑交易、排除可疑交易內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、宣傳培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄等客戶資料客戶身份資料和交易記錄檔案需準(zhǔn)備的材料類型運(yùn)營彭老師路老師數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表系統(tǒng)調(diào)取數(shù)據(jù)后即時(shí)核對(duì)客戶信息數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表系統(tǒng)調(diào)取數(shù)據(jù)后即時(shí)核對(duì)數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——02單位保單承保信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——02單位保單承保信息表輸入要查詢的企業(yè)名稱（無需全稱，輸入關(guān)鍵信息自動(dòng)檢索）輸入要查詢的企業(yè)名稱（無需全稱，輸入關(guān)鍵信息自動(dòng)檢索）數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——明確崗位職責(zé)及操作說明客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——明確崗位職責(zé)及操作說明客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——與反洗錢考核相關(guān)聯(lián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——與反洗錢考核相關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——排除異常交易信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——排除異常交易信息表異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)劃分?jǐn)?shù)據(jù)、大額交易、可疑交易、排除可疑交易內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、宣傳培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄等客戶資料客戶身份資料和交易記錄檔案需準(zhǔn)備的材料類型數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制內(nèi)控材料準(zhǔn)備內(nèi)控材料準(zhǔn)備建立客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和分類管理、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估、分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理、反洗錢保密、內(nèi)部審計(jì)、檢查、宣傳培訓(xùn)、績效考核、責(zé)任追究、內(nèi)部舉報(bào)制度以及協(xié)助反洗錢調(diào)查等制度，為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，是否明確采取何種強(qiáng)化的身份識(shí)別措施和技術(shù)手段；關(guān)于加強(qiáng)非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別的措施和流程制定是否完善。內(nèi)控材料準(zhǔn)備——反洗錢內(nèi)控制度建立客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和分類管理、大額交易和可疑內(nèi)控材料準(zhǔn)備——反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)反洗錢工作的指導(dǎo)和部署全員知曉內(nèi)控材料準(zhǔn)備——反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)反洗錢工作的內(nèi)控材料準(zhǔn)備——培訓(xùn)宣傳【培訓(xùn)對(duì)象】分層級(jí)、分崗位、分重點(diǎn)的培訓(xùn)機(jī)制；反洗錢培訓(xùn)對(duì)象是否包含高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員、反洗錢專職或兼職人員、新員工等?！九嘤?xùn)內(nèi)容】是否具有可操作性，是否能夠滿足受訓(xùn)對(duì)象反洗錢工作所需，是否及時(shí)傳遞監(jiān)管政策要求，確保培訓(xùn)的覆蓋面和培訓(xùn)效果。【資料保存】開展宣傳和培訓(xùn)活動(dòng)中，是否做好宣傳和培訓(xùn)建檔工作。每次培訓(xùn)是否建立培訓(xùn)檔案，包括培訓(xùn)通知、培訓(xùn)課件、簽到簿、培訓(xùn)照片、培訓(xùn)總結(jié)等培訓(xùn)資料。內(nèi)控材料準(zhǔn)備——培訓(xùn)宣傳【培訓(xùn)對(duì)象】分層級(jí)、分崗位、分重點(diǎn)的*分公司2018年反洗錢培訓(xùn)情況*分公司2018年反洗錢培訓(xùn)情況反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件內(nèi)控材料準(zhǔn)備——排除異常交易資料內(nèi)控材料準(zhǔn)備——排除異常交易資料異常交易分析識(shí)別操作交流通過身份特征、行為特征、交易特征進(jìn)行分析異常交易分析識(shí)別操作交流通過身份特征、行為特征、交易特征進(jìn)行異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流考核減分項(xiàng)異常交易分析識(shí)別操作交流考核減分項(xiàng)異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流南芬鋁合金廠南芬鋁合金廠數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)劃分?jǐn)?shù)據(jù)、大額交易、可疑交易、排除可疑交易內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、宣傳培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄等客戶資料客戶身份資料和交易記錄檔案需準(zhǔn)備的材料類型數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作談話主要內(nèi)容你所在機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議次數(shù)、內(nèi)容、了解方式你參加的反洗錢培訓(xùn)次數(shù)、內(nèi)容你參加的反洗錢宣傳次數(shù)、內(nèi)容你所在部門的反洗錢工作職責(zé)反洗錢自評(píng)估工作中發(fā)現(xiàn)的問題有哪些，目前整改情況談話主要內(nèi)容你所在機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議次數(shù)、內(nèi)容、了解方式談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容反洗錢現(xiàn)場考試（非必備流程）題型：單選、多選、簡答1、2017年7月1日實(shí)施的新修訂的《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》即人民銀行“3號(hào)令”，關(guān)于可疑交易報(bào)告有哪些顯著變化?2、“全融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉及客戶、賬戶和金融業(yè)務(wù)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些措施包括哪些內(nèi)容？3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理的辦法》的規(guī)定，在訂立保險(xiǎn)合同、客戶申請解除保險(xiǎn)合同、客戶請求賠償或給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶身份識(shí)別的金額標(biāo)準(zhǔn)、識(shí)別措施？4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？核心義務(wù)是什么？反洗錢現(xiàn)場考試（非必備流程）題型：單選、多選、簡答1、2015、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》，請簡述，（1）如何判定公司類法人的受益所有人？（2）本機(jī)構(gòu)是如何開展受益所有人身份識(shí)別工作的，通過哪些途徑和方式獲取并核實(shí)受益所有人身份信息及資料？（3）非自然人客戶身份識(shí)別需要留存的文件資料都有哪些？6、請分別詳述2017年本機(jī)構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)的次數(shù)、時(shí)間、地點(diǎn)、形式及具體內(nèi)容?7、（1）本機(jī)構(gòu)如何對(duì)你們的反洗錢工作進(jìn)行考核?(2)你認(rèn)為金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部考核工作中，反洗錢方面應(yīng)該怎樣進(jìn)行考核?應(yīng)包含哪些主要內(nèi)容和指標(biāo)?反洗錢現(xiàn)場考試（非必備流程）5、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有反洗錢崗工作法寶——反洗錢工作操作指引反洗錢崗工作法寶——反洗錢工作操作指引其他準(zhǔn)備工作加強(qiáng)溝通，貫穿于反洗錢全過程中，提升反洗錢質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)反洗錢目標(biāo)有著重要的作用。其他準(zhǔn)備工作加強(qiáng)溝通，貫穿于反洗錢全過程中，提升反洗錢質(zhì)量，目錄離場前對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題的確認(rèn)反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作近期違規(guī)典型案件分析目錄離場前對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題的確認(rèn)反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作進(jìn)進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（承保、保全、理賠客戶信息登記頁面）客戶洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分來系統(tǒng)反洗錢系統(tǒng)（大額交易和可疑交易報(bào)送系統(tǒng)）形成執(zhí)法檢查工作底稿至關(guān)重要對(duì)黑名單測試對(duì)反洗錢相關(guān)系統(tǒng)進(jìn)行檢查客戶基本信息項(xiàng)的設(shè)置、登記是否完善，各系統(tǒng)之間的關(guān)聯(lián)性進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作形成執(zhí)法檢查工作底稿至目錄

進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作近期違規(guī)典型案件分析離場前對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題的確認(rèn)目錄進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作近期《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》需逐項(xiàng)確認(rèn)，明確問題成因和數(shù)量離場前問題確認(rèn)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》離場前問題確認(rèn)離場前問題確認(rèn)《執(zhí)法檢查意見書》離場前問題確認(rèn)《執(zhí)法檢查意見書》離場前問題確認(rèn)離場前問題確認(rèn)反洗錢現(xiàn)場檢查后的收獲反洗錢現(xiàn)場檢查后的收獲反洗錢現(xiàn)場檢查后的收獲反洗錢現(xiàn)場檢查后的收獲Thanks!Thanks!反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)目錄

進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作離場前對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問題的確認(rèn)目錄進(jìn)場檢查期間準(zhǔn)備工作反洗錢現(xiàn)場檢查進(jìn)場前準(zhǔn)備工作2018年7月3日——7月16日*中心支公司接受人民銀行*市中心支行執(zhí)法檢查2018年9月12日——9月19日*中心支公司接受人民銀行*分行營業(yè)管理部執(zhí)法檢查2018年10月23日——10月29日*中心支公司接受人民銀行*市中心支行執(zhí)法檢查2018年度*分公司接受人民銀行現(xiàn)場執(zhí)法檢查概況2018年7月3日——7月16日*中心支公司接受人民銀行*下發(fā)執(zhí)法檢查通知書下發(fā)執(zhí)法檢查通知書下發(fā)執(zhí)法檢查調(diào)閱清單下發(fā)執(zhí)法檢查調(diào)閱清單下發(fā)執(zhí)法檢查承諾書下發(fā)執(zhí)法檢查承諾書即時(shí)向上級(jí)公司提交現(xiàn)場檢查報(bào)告即時(shí)向上級(jí)公司提交現(xiàn)場檢查報(bào)告進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作可參照反洗錢年度工作報(bào)告進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作可參照反洗錢年度工作報(bào)告反洗錢年度工作報(bào)告撰寫交流反洗錢年度工作報(bào)告撰寫交流（四）大額和可疑交易報(bào)告。按照相關(guān)要求，對(duì)大額和可疑交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。及時(shí)對(duì)可疑交易進(jìn)行登記、識(shí)別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；按規(guī)定向上級(jí)公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送相關(guān)信息，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。2018年共上報(bào)可疑交易排查報(bào)告10筆，經(jīng)過認(rèn)真系統(tǒng)地排查，均排除可疑交易行為。（四）大額和可疑交易報(bào)告公司根據(jù)內(nèi)外部洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)情況，持續(xù)動(dòng)態(tài)優(yōu)化可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，依照“重質(zhì)量、講實(shí)效”原則，審慎提交可疑交易報(bào)告，并適時(shí)采取合理的后續(xù)控制措施。*分公司修訂了《中國*股份有限公司*分公司可疑交易識(shí)別和報(bào)告工作實(shí)施細(xì)則》（遼人保健康辦發(fā)〔2018〕416號(hào)），明確了可疑交易判定標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范了大額交易和可疑交易分析報(bào)告操作規(guī)程，完善了可疑交易后續(xù)監(jiān)控措施，調(diào)整了可疑交易報(bào)告時(shí)效，進(jìn)一步優(yōu)化了排除可疑交易分析識(shí)別記錄表。2018年，分支機(jī)構(gòu)共分析排除可疑交易130筆，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)送可疑交易2份。結(jié)合最新內(nèi)部監(jiān)管要求，適當(dāng)摘錄或節(jié)選內(nèi)控制度表述（四）大額和可疑交易報(bào)告。（四）大額和可疑交易報(bào)告結(jié)合最新內(nèi)進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)劃分?jǐn)?shù)據(jù)、大額交易、可疑交易、排除可疑交易內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、宣傳培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄等客戶資料客戶身份資料和交易記錄檔案需準(zhǔn)備的材料類型運(yùn)營彭老師路老師數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表系統(tǒng)調(diào)取數(shù)據(jù)后即時(shí)核對(duì)客戶信息數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——01個(gè)人保單承保信息表系統(tǒng)調(diào)取數(shù)據(jù)后即時(shí)核對(duì)數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——02單位保單承保信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——02單位保單承保信息表輸入要查詢的企業(yè)名稱（無需全稱，輸入關(guān)鍵信息自動(dòng)檢索）輸入要查詢的企業(yè)名稱（無需全稱，輸入關(guān)鍵信息自動(dòng)檢索）數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——05客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息表客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——明確崗位職責(zé)及操作說明客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——明確崗位職責(zé)及操作說明客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——與反洗錢考核相關(guān)聯(lián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分交流——與反洗錢考核相關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——排除異常交易信息表數(shù)據(jù)材料準(zhǔn)備——排除異常交易信息表異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)劃分?jǐn)?shù)據(jù)、大額交易、可疑交易、排除可疑交易內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、宣傳培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄等客戶資料客戶身份資料和交易記錄檔案需準(zhǔn)備的材料類型數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制內(nèi)控材料準(zhǔn)備內(nèi)控材料準(zhǔn)備建立客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和分類管理、大額交易和可疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資、涉恐資產(chǎn)凍結(jié)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估、分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理、反洗錢保密、內(nèi)部審計(jì)、檢查、宣傳培訓(xùn)、績效考核、責(zé)任追究、內(nèi)部舉報(bào)制度以及協(xié)助反洗錢調(diào)查等制度，為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，是否明確采取何種強(qiáng)化的身份識(shí)別措施和技術(shù)手段；關(guān)于加強(qiáng)非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別的措施和流程制定是否完善。內(nèi)控材料準(zhǔn)備——反洗錢內(nèi)控制度建立客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和分類管理、大額交易和可疑內(nèi)控材料準(zhǔn)備——反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)反洗錢工作的指導(dǎo)和部署全員知曉內(nèi)控材料準(zhǔn)備——反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)反洗錢工作的內(nèi)控材料準(zhǔn)備——培訓(xùn)宣傳【培訓(xùn)對(duì)象】分層級(jí)、分崗位、分重點(diǎn)的培訓(xùn)機(jī)制；反洗錢培訓(xùn)對(duì)象是否包含高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員、反洗錢專職或兼職人員、新員工等。【培訓(xùn)內(nèi)容】是否具有可操作性，是否能夠滿足受訓(xùn)對(duì)象反洗錢工作所需，是否及時(shí)傳遞監(jiān)管政策要求，確保培訓(xùn)的覆蓋面和培訓(xùn)效果?！举Y料保存】開展宣傳和培訓(xùn)活動(dòng)中，是否做好宣傳和培訓(xùn)建檔工作。每次培訓(xùn)是否建立培訓(xùn)檔案，包括培訓(xùn)通知、培訓(xùn)課件、簽到簿、培訓(xùn)照片、培訓(xùn)總結(jié)等培訓(xùn)資料。內(nèi)控材料準(zhǔn)備——培訓(xùn)宣傳【培訓(xùn)對(duì)象】分層級(jí)、分崗位、分重點(diǎn)的*分公司2018年反洗錢培訓(xùn)情況*分公司2018年反洗錢培訓(xùn)情況反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件內(nèi)控材料準(zhǔn)備——排除異常交易資料內(nèi)控材料準(zhǔn)備——排除異常交易資料異常交易分析識(shí)別操作交流通過身份特征、行為特征、交易特征進(jìn)行分析異常交易分析識(shí)別操作交流通過身份特征、行為特征、交易特征進(jìn)行異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流考核減分項(xiàng)異常交易分析識(shí)別操作交流考核減分項(xiàng)異常交易分析識(shí)別操作交流異常交易分析識(shí)別操作交流南芬鋁合金廠南芬鋁合金廠數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；風(fēng)險(xiǎn)劃分?jǐn)?shù)據(jù)、大額交易、可疑交易、排除可疑交易內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制度、組織架構(gòu)、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作流程、宣傳培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議記錄等客戶資料客戶身份資料和交易記錄檔案需準(zhǔn)備的材料類型數(shù)據(jù)承保、保全、理賠交易數(shù)據(jù)；內(nèi)控資料反洗錢工作報(bào)告、內(nèi)控制反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件反洗錢現(xiàn)場檢查流程及注意事項(xiàng)課件進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作進(jìn)場前資料準(zhǔn)備工作談話主要內(nèi)容你所在機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議次數(shù)、內(nèi)容、了解方式你參加的反洗錢培訓(xùn)次數(shù)、內(nèi)容你參加的反洗錢宣傳次數(shù)、內(nèi)容你所在部門的反洗錢工作職責(zé)反洗錢自評(píng)估工作中發(fā)現(xiàn)的問題有哪些，目前整改情況談話主要內(nèi)容你所在機(jī)構(gòu)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議次數(shù)、內(nèi)容、了解方式談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容談話主要內(nèi)容反洗錢現(xiàn)場考試（非必備流程）題型：單選、多選、簡答1、2017年7月1日實(shí)施的新修訂的《大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》即人民銀行“3號(hào)令”，關(guān)于可疑交易報(bào)告有哪些顯著變化?2、“全融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉及客戶、賬戶和金融業(yè)務(wù)應(yīng)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些措施包括哪些內(nèi)容？3、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理的辦法》的規(guī)定，在訂立保險(xiǎn)合同、客戶申請解除保險(xiǎn)合同、客戶請求賠償或給付保險(xiǎn)金時(shí)，客戶身份識(shí)別的金額標(biāo)準(zhǔn)、識(shí)別措施？4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？核心義務(wù)是什么？反洗錢現(xiàn)場考試（非必備流程）題型：單選、多選、簡答1、2015、根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》，請簡述，（1）如何判定公司類法人的受益所有人？（2）