中國信達(dá)福建分公司2022年反洗錢知識(shí)競(jìng)賽一、單選題您的姓名：[填空題]*_________________________________1.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是（）。[單選題]*A、埃格蒙特集團(tuán)B、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、亞太反洗錢小組2.國內(nèi)規(guī)定單位賬戶和個(gè)人賬戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告金額起點(diǎn)為（）。[單選題]*A、20萬B、50萬(正確答案)C、100萬D、500萬3.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）[單選題]*A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施4.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。[單選題]*A、了解客戶(正確答案)B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。[單選題]*A、存款B、客戶身份(正確答案)C、客戶交易D、大額交易6.根據(jù)對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分結(jié)果，各經(jīng)營單位應(yīng)定期開展客戶身份持續(xù)識(shí)別。以下說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、低風(fēng)險(xiǎn)的客戶每兩年進(jìn)行一次客戶身份持續(xù)識(shí)別B、中風(fēng)險(xiǎn)客戶每年進(jìn)行一次客戶身份持續(xù)識(shí)別C、高風(fēng)險(xiǎn)的客戶每半年進(jìn)行一次客戶身份持續(xù)識(shí)別D、超高風(fēng)險(xiǎn)客戶每月進(jìn)行一次客戶身份持續(xù)識(shí)別(正確答案)7.金融機(jī)構(gòu)為客戶開立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守（）規(guī)定。[單選題]*A、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C、《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》(正確答案)8.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（）洗錢方式[單選題]*A、利用銀行業(yè)洗錢(正確答案)B、通過證劵業(yè)洗錢C、通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D、利用期貨、期權(quán)洗錢9.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。[單選題]*A、3B、4C、5(正確答案)D、610.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）[單選題]*A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)B、反洗錢績效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。[單選題]*A、2B、5C、10(正確答案)D、1512.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)以（）向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。[單選題]*A、電子形式B、口頭形式C、電話形式D、書面形式(正確答案)13.金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)保存（）年。[單選題]*A、至少5年B、至少10年C、永久D、按最長期限(正確答案)14.反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。[單選題]*A、1B、2(正確答案)C、3D、415.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。[單選題]*A、及時(shí)增加B、及時(shí)更新(正確答案)C、及時(shí)刪除D、及時(shí)認(rèn)定16.根據(jù)公司制度規(guī)定，在董事會(huì)授權(quán)下，公司高級(jí)管理層承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（），接受審計(jì)部門的審計(jì)和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督。[單選題]*A、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任B、落實(shí)責(zé)任(正確答案)C、管理責(zé)任D、組織責(zé)任17.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（）[單選題]*A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競(jìng)爭(zhēng)的唯一要求(正確答案)18.中國人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)19.一次性或累計(jì)償還金額不超過（）人民幣或等值（）美元外幣的回款，不強(qiáng)制要求開展可疑交易排查。[單選題]*A、1萬元;1000(正確答案)B、2萬元;2000C、3萬元;3000D、4萬元;400020.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分（）等級(jí)[單選題]*A、風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、客戶C、VIPD、服務(wù)21.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不少于（）[單選題]*A、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)(正確答案)D、四級(jí)22.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）[單選題]*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B、客戶身份識(shí)別(正確答案)C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查23.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（）原則[單選題]*A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別(正確答案)D、審慎性24.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告[單選題]*A、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心B、公安機(jī)關(guān)C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)25.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，如果第三方未采取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施，承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)責(zé)任的是（）。[單選題]*A、第三方B、第三方所在國的反洗錢監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、該金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D、有過錯(cuò)的一方26.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。[單選題]*A、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)(正確答案)D、上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)27.根據(jù)公司制度定義，加強(qiáng)型盡調(diào)是指在收集客戶身份識(shí)別信息的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步收集客戶額外信息，以更全面地了解客戶組織架構(gòu)、（）、資金來源等情況的工作。[單選題]*A、經(jīng)營活動(dòng)(正確答案)B、實(shí)際控制人C、可疑交易D、受益所有人28.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，（）應(yīng)當(dāng)承擔(dān)起未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。[單選題]*A、第三方B、金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C、客戶D、人民銀行29.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)（）的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。[單選題]*A、代理人B、被代理人C、代理人和被代理人(正確答案)D、受益人30.反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少金額的罰款（）[單選題]*A、20萬元以上40萬元以下B、20萬元以上50萬元以下(正確答案)C、20萬元以上100萬元以下D、20萬元以上80萬元以下二、多選題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）*A、客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)B、客戶身份識(shí)別制度(正確答案)C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度2.以下關(guān)于非金融類不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)“客戶”認(rèn)定表述正確的是（）。*A、收購時(shí)點(diǎn)將出售不良債權(quán)的債權(quán)人視作客戶。(正確答案)B、發(fā)生重組時(shí)，因債務(wù)重組導(dǎo)致債務(wù)關(guān)系發(fā)生了變化，將債務(wù)人視作客戶。(正確答案)C、附重組條件類業(yè)務(wù)應(yīng)將原債權(quán)人和新債務(wù)人（含共同債務(wù)人）都視作客戶。(正確答案)D、屬地監(jiān)管要求將其他相關(guān)方視作客戶識(shí)別的，從其要求。(正確答案)3.根據(jù)公司制度，母公司各經(jīng)營單位是反洗錢工作第一道防線，承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，具體職責(zé)包括:（）*A、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)所開展業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、執(zhí)行黑名單篩查(正確答案)C、牽頭配合反洗錢監(jiān)管檢查，協(xié)調(diào)配合反洗錢行政調(diào)查D、組織落實(shí)總部反洗錢宣傳工作4.根據(jù)《信達(dá)資產(chǎn)行業(yè)清單》以下屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的是（）。*A、從事石油和天然氣、煤炭、金屬礦、非金屬礦開采及輔助性活動(dòng)相關(guān)企業(yè)管理人員（國有企業(yè)除外）(正確答案)B、貿(mào)易及進(jìn)出口行業(yè)相關(guān)企業(yè)管理人員(正確答案)C、房地產(chǎn)（含房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營、中介、租賃等）相關(guān)企業(yè)管理人員(正確答案)D、從事法律服務(wù)、會(huì)計(jì)、稅務(wù)、公證、評(píng)估、精算、人力資源、辦公服務(wù)、商務(wù)代理代辦等專業(yè)服務(wù)相關(guān)企業(yè)管理人員(正確答案)5.各經(jīng)營單位應(yīng)對(duì)每筆交易的可疑性進(jìn)行排查，應(yīng)根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類型采取與其風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的排查方式，包括（）*A、簡(jiǎn)化排查(正確答案)B、常規(guī)排查(正確答案)C、強(qiáng)化排查(正確答案)D、具體排查6.以下情形，不需要開展客戶身份識(shí)別的有（）*A、勞務(wù)用工合同、采購合同的簽約主體(正確答案)B、不涉及實(shí)際業(yè)務(wù)和資金交割的框架性協(xié)議的簽約主體(正確答案)C、IT服務(wù)外包合同等非業(yè)務(wù)性質(zhì)合同的簽約主體(正確答案)D、僅負(fù)責(zé)出具咨詢意見供業(yè)務(wù)人員參考的中介機(jī)構(gòu)(正確答案)7.根據(jù)公司《反洗錢操作細(xì)則》，在金融類不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)中，以下洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表述正確的是（）*A、債務(wù)重組為中風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)B、債權(quán)轉(zhuǎn)讓（公開轉(zhuǎn)讓）為高風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)C、債權(quán)轉(zhuǎn)讓（協(xié)議轉(zhuǎn)讓）為低風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)D、債權(quán)追償為低風(fēng)險(xiǎn)。(正確答案)8.根據(jù)公司制度，各經(jīng)營單位設(shè)立反洗錢專崗，反洗錢專崗的職責(zé)包括（）。*A、初審可疑交易信息，并按規(guī)定上報(bào)(正確答案)B、黑名單篩查的復(fù)核工作(正確答案)C、高風(fēng)險(xiǎn)客戶續(xù)作業(yè)務(wù)的批準(zhǔn)D、向人民銀行報(bào)送可疑交易報(bào)告9.有關(guān)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定的涉嫌上游犯罪類型包括（）*A、毒品犯罪(正確答案)B、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪(正確答案)C、貪污賄賂犯罪(正確答案)D、危害國家安全犯罪10.根據(jù)公司制度規(guī)定，客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由業(yè)務(wù)人員、業(yè)務(wù)人員所在處室負(fù)責(zé)人、反洗錢崗共同核定。劃分結(jié)果為（）的，可正常執(zhí)行后續(xù)流程。*A、低風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、中風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、超高風(fēng)險(xiǎn)二、判斷題1.根據(jù)公司《反洗錢操作細(xì)則》，投資與資管業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)2.在開展客戶身份識(shí)別和受益所有人穿透時(shí)，若涉及外國政要的，直接定為高風(fēng)險(xiǎn)客戶。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)3.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的屬于可疑交易的特征。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)4.在追償清收由法院參與回款的情況，對(duì)于超過限額的回款，需記錄法院相關(guān)信息，作為簡(jiǎn)化的客戶身份識(shí)別，只需收集客戶名稱、地址信息，無需識(shí)別受益所有人。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)5.債務(wù)轉(zhuǎn)讓的業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)6.根據(jù)公司《反洗錢操作細(xì)則》，金融類不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)中，在與六家國有商業(yè)銀行交易過程中，交易對(duì)手是分、支行的，識(shí)別分、支行負(fù)責(zé)人身份信息和證明材料。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)7.先前獲得的客戶或受益所有人身份資料