蕪湖中支2022年下半年反洗錢與反恐怖融資培訓(xùn)測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________1.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（）。[單選題]*A.反洗錢內(nèi)部評估制度B.反洗錢績效考核制度C.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。[單選題]*A.略高于B.略低于C.高于(正確答案)D.低于3.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)（）義務(wù)。[單選題]*A.應(yīng)盡B.反洗錢C.法定(正確答案)D.常規(guī)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確保客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。[單選題]*A.定期B.不定期C.長期D.定期或不定期(正確答案)5.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（），并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)。[單選題]*A.代銷合同B.合作協(xié)議C.書面協(xié)議(正確答案)D.職責(zé)分工書6.根據(jù)檔案保管期限的有關(guān)規(guī)定，哪一項(xiàng)不需要主管領(lǐng)導(dǎo)審批（）。[單選題]*A.檔案資料歸檔(正確答案)B.對檔案作初步鑒定C.確定檔案的存毀D.應(yīng)銷毀處理的檔案7.下列關(guān)于反洗錢組織架構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.金融機(jī)構(gòu)要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構(gòu)B.為滿足反洗錢工作需要，最好由一級(jí)部門來做牽頭部門C.職級(jí)上的不對等不影響反洗錢牽頭部門的獨(dú)立性(正確答案)D.明晰的反洗錢崗位職責(zé)是反洗錢工作順利開展的基礎(chǔ)8.下列關(guān)于建立反洗錢內(nèi)部控制制度的作用錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.可以杜絕洗錢行為(正確答案)B可以加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的自我約束和風(fēng)險(xiǎn)管理C.可以提高金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)D.可以保證金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)有效的履行反洗錢義務(wù)9.以下哪個(gè)客戶的資金流動(dòng)不合理（）。[單選題]*A.身份難以確認(rèn)且不愿意提供詳細(xì)資料的個(gè)人客戶B.保單地址不是客戶的永久地址，如使用代理人的辦公地點(diǎn)作為遞交交易文件的地址C.客戶投保時(shí)不愿提供正常所需的信息D.為同一被保險(xiǎn)人購買多張小額保單，各自以現(xiàn)金付費(fèi)，退保時(shí)卻要求將保費(fèi)退還給第三人(正確答案)10.在財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠環(huán)節(jié)中，保險(xiǎn)公司需要對被保險(xiǎn)人、受益人或投保人支付或返還資金，也存在較大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，以下哪種屬于財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)理賠環(huán)節(jié)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)（）。[單選題]*A.領(lǐng)取賠款環(huán)節(jié)中要求保險(xiǎn)公司以現(xiàn)金或支票支付賠償金或者委托他人代領(lǐng)(正確答案)B.投保標(biāo)的價(jià)值與投保人財(cái)務(wù)狀況明顯不符C.繳款對象異常，由第三人代繳保費(fèi)D.躉繳大額保費(fèi)11.可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí)，以電子形式或書面形式向（）報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。*A.所在地公安機(jī)關(guān)(正確答案)B.所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)(正確答案)C.所在地銀保監(jiān)機(jī)構(gòu)D.所在地人民法院12.洗錢活動(dòng)的危害包括（）。*A.幫助犯罪分子逃避法律制裁(正確答案)B.扭曲正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序(正確答案)C.損害金融機(jī)構(gòu)的誠信(正確答案)D.腐蝕公眾道德(正確答案)13.保監(jiān)會(huì)于2011年出臺(tái)了《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2011〕52號(hào)），具體規(guī)定包括（）。*A.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)建立反洗錢內(nèi)控制度(正確答案)B.禁止來源不合法資金投資入股(正確答案)C.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)了解反洗錢法規(guī)，接受反洗錢培訓(xùn)(正確答案)D.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司開展反洗錢專項(xiàng)檢查14.以下哪些客戶的基礎(chǔ)身份信息存在疑點(diǎn)（）。*A.身份難以確認(rèn)且不愿意提供詳細(xì)資料的個(gè)人客戶(正確答案)B.難以得到其賬戶的復(fù)印件或其他與客戶有關(guān)文件的單位客戶(正確答案)C.保單地址不是客戶的永久地址，如使用代理人的辦公地點(diǎn)作為遞交交易文件的地址(正確答案)D.客戶投保時(shí)不愿提供正常所需的信息(正確答案)15.在業(yè)務(wù)存續(xù)期間，對自然人客戶身份了解，還可要求客戶提供以下那些資料，進(jìn)一步識(shí)別客戶身份（）?*A.結(jié)婚證B.完稅證明(正確答案)C.單位出具的收入證明(正確答案)D.駕駛證(正確答案)16.可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息（）。[單選題]*A.對B.錯(cuò)(正確答案)17.客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶（）。[單選題]*A.對(正確答案)B.錯(cuò)18.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息（）。[單選題]*A.對(正確答案)B.錯(cuò)19.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶