廣州城建職業(yè)學(xué)院主講:祁大泉廣州城建職業(yè)學(xué)院建筑工程項目管理—建筑工程項目風(fēng)險管理第九章建筑工程項目風(fēng)險管理第一節(jié)風(fēng)險概述天有不測風(fēng)云，人有旦夕禍福一、風(fēng)險的定義及特征1、風(fēng)險（risk）是什么？——風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性P183給出了多位學(xué)者的不同的定義R=f(P,C)R：風(fēng)險P：不利事情發(fā)生的概率C：不利事情性生時造成的損失風(fēng)險概念的兩個關(guān)鍵詞：不確定性損失2、風(fēng)險的特征及屬性（1）基本特征隨機性——發(fā)生時間和強弱不可知客觀性——不以人的意志為轉(zhuǎn)移，普遍性——無時不有，無處不在（2）認(rèn)識特征可認(rèn)識性——通過研究，可找到規(guī)律，進(jìn)行預(yù)測動態(tài)性——同一種風(fēng)險因素，在不同的時空條件下，2、屬性自然屬性——按自然運行規(guī)律，該來的總會來的。社會屬性——因為人的活動而引起經(jīng)濟屬性——最終結(jié)果表現(xiàn)為經(jīng)濟上的變化（損失或贏得？）二、與風(fēng)險相關(guān)的概念1、風(fēng)險因素——產(chǎn)生或增大損失概率和損失程度的因素2、風(fēng)險事件——偶然發(fā)生的具體的事件3、損失——非故意的、非計劃的、非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少4、損失機會——風(fēng)險事件發(fā)生的概率廣州城建職業(yè)學(xué)院三、風(fēng)險因素、風(fēng)險事件、損失與風(fēng)險之間的關(guān)系風(fēng)險因素產(chǎn)生或增加風(fēng)險事件引起損失實際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異風(fēng)險四、風(fēng)險的的分類1、按性質(zhì)分分類純風(fēng)險——即使不發(fā)生生，也不可可能帶來收收益的風(fēng)險險。投機風(fēng)險——雖然發(fā)生了了會還來損損失，但如如果不發(fā)生生，就有較較大的收益益。2、按風(fēng)險產(chǎn)產(chǎn)生的原因因分類自然風(fēng)險人為風(fēng)險（（政治、經(jīng)經(jīng)濟、技術(shù)術(shù)、組織、、行為）3、按影響范范圍分類（（基本、特特殊）4、按對象分分類（財產(chǎn)產(chǎn)、責(zé)任、、信用、人人生風(fēng)險））第二節(jié)建建筑工程程項目風(fēng)險險管理建筑工程項項目資金占占用大、時時間長、參參與單位和和人數(shù)多、、影響因素素多，決定定了建筑工工程項目的的風(fēng)險大隨著項目規(guī)規(guī)模的擴大大，風(fēng)險管管理的重要要性越來越越重要一、建筑工工程項目的的分類按因素分類類工程外風(fēng)險自然風(fēng)險社會風(fēng)險經(jīng)濟風(fēng)險法律風(fēng)險政治風(fēng)險工程內(nèi)風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險非技術(shù)風(fēng)險按參與單位位分發(fā)包人風(fēng)險決策風(fēng)險組織風(fēng)險社會風(fēng)險環(huán)境風(fēng)險承包人風(fēng)險決策風(fēng)險（投標(biāo)）合同履行風(fēng)險二、工程管管理的含義義和內(nèi)容三、風(fēng)險管管理的過程程1、美國（PMI）：計劃、、識別、定定性分析、、定量分析析、應(yīng)對計計劃、應(yīng)對對計劃實施施2、中國（PMRC）：規(guī)劃、、識別、評評估、量化化、應(yīng)對計計劃、監(jiān)測測風(fēng)險評估風(fēng)險應(yīng)對風(fēng)險識別第三節(jié)風(fēng)風(fēng)險分析一、風(fēng)險識別——找出項目中中具體有哪哪些風(fēng)險，，列出清單單，以便進(jìn)進(jìn)行分析1、風(fēng)險識別別的特點個別性主觀性復(fù)雜性不確定性2、風(fēng)險識別別的原則由粗及細(xì)嚴(yán)格界定風(fēng)風(fēng)險因素與與風(fēng)險內(nèi)涵涵之間的相相關(guān)性，不不重復(fù)計先懷疑，后后排除排除與確定定并重必要時可做做實驗論證證3、風(fēng)險識別別的過程風(fēng)險識別的的過程：就是通過過對經(jīng)驗數(shù)數(shù)據(jù)的分析析、調(diào)查、、咨詢等方方法，建立立項目的風(fēng)風(fēng)險清單的的過程。如圖（P194：圖9-2）風(fēng)險識別的的關(guān)鍵點在在于對風(fēng)險險進(jìn)行分解解4、風(fēng)險的分分解（1）系統(tǒng)分解解法（按風(fēng)風(fēng)險的相互互關(guān)系分解解）（2）RBS法（riskbreakdownstructure）按規(guī)定的的結(jié)構(gòu)編碼碼系統(tǒng)，逐逐層進(jìn)行分分解，找出出所有的風(fēng)風(fēng)險因素，，并確實關(guān)關(guān)鍵風(fēng)險因因素（3）多維分解解法目標(biāo)維時間維結(jié)構(gòu)維環(huán)境因素維維5、風(fēng)險識別別的方法目前的常用用方法（8種）核查表法（（根據(jù)以往往記錄進(jìn)行行核查）流程圖法（（按時間先先后順序統(tǒng)統(tǒng)計）事件樹法（（從初始事事件出發(fā)，，擬出各種種可能后果果）情景分析法法（假定關(guān)關(guān)系影響因因素可能必必生變化））圖解法（因因果分析圖圖和影響圖圖）（只能能定性）（（在確定或或假定風(fēng)險險存在的情情況下，找找出進(jìn)一步步和原因））模糊事故樹樹技術(shù)（從從最不希望望發(fā)生的事事件出發(fā)，，找原因））初始清單法法（參照保保險公司或或?qū)W會提供供的一覽表表）風(fēng)險調(diào)查法法（頭腦風(fēng)風(fēng)暴）二、風(fēng)險估估計——在風(fēng)險識別別的基礎(chǔ)上上，對各種種風(fēng)險事件件發(fā)生的概概率和發(fā)生生后的損失失，作量化化的估計。。1、專家調(diào)查查法2、統(tǒng)計概率率法3、主觀概率率模型4、模糊推理理模型5、組合風(fēng)險險估計模型型方法三、風(fēng)險評評價——根據(jù)各種風(fēng)風(fēng)險事件的的概率和可可能損失，，對項目整整體或者某某個部分作作出綜合評評價。1、綜合評價價法例1：某公司為為投標(biāo)某一一國外工程程進(jìn)行風(fēng)險險評價可能發(fā)生的風(fēng)險事件權(quán)重W風(fēng)險事件發(fā)生的可能性PW*P很大1.0較大0.8中等0.6不大0.4較小0.2政局不穩(wěn)0.05√0.03物價上漲0.15√0.12業(yè)主支付能力0.10√0.06技術(shù)難度0.20√0.04工期緊迫0.15√0.09材料供應(yīng)0.15√0.12匯率變化0.10√0.06無后續(xù)項目0.10√0.04∑W*P=0.56例2（風(fēng)險概率率按0~9打分）評價：總分分：5×5×9＝225風(fēng)險水平：：114/225=0.5067風(fēng)險類別建設(shè)過程費用風(fēng)險工期風(fēng)險質(zhì)量風(fēng)險組織風(fēng)險技術(shù)風(fēng)險∑可行性研究5638729工程設(shè)計4572826工程招標(biāo)6323822工程施工9752225工程試運行2231112∑2623201629114第四節(jié)：風(fēng)風(fēng)險應(yīng)對與與監(jiān)控一、建筑工工程項目風(fēng)風(fēng)險的應(yīng)對對——通過風(fēng)險識識別、評價價之后，選選擇最佳的的應(yīng)對組合合，并進(jìn)一一步落實到到行動中，，采取措施施預(yù)防和應(yīng)應(yīng)對。應(yīng)對計劃應(yīng)對策略1、應(yīng)對計劃劃：一般計劃：在項目計計劃中，需需要有風(fēng)險險管理方面面的內(nèi)容和和措施，即即在編制項項目計劃時時考慮到風(fēng)風(fēng)險的存在在；應(yīng)急計劃：針對發(fā)生生概率低，，但發(fā)生后后影響大的的風(fēng)險事件件的專門的的計劃，是是假定風(fēng)險險事件發(fā)生生時的應(yīng)對對計劃預(yù)警計劃：針對風(fēng)險險事件設(shè)置置的觸發(fā)信信號，用于于警示風(fēng)險險，提示應(yīng)應(yīng)對和規(guī)避避2、風(fēng)險應(yīng)對對策略風(fēng)險回避：：中斷風(fēng)險險源（先期期回避、中中途回避））——風(fēng)險事件的的可能性很很大，或者者發(fā)生后的的損失太大大；為應(yīng)對對風(fēng)險所采采取措施，，其花費大大于收益。。風(fēng)險轉(zhuǎn)移（非保險轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)移保保險轉(zhuǎn)移））合同、期貨風(fēng)險損失控控制（預(yù)防、減減損）風(fēng)險自留：：作為經(jīng)營營手段而不不得不自留留風(fēng)險（應(yīng)應(yīng)對：自保自留與非自保自留留）風(fēng)險分散（（集體分擔(dān)擔(dān)風(fēng)險）FIDIC責(zé)任.xls施工方對策策.xls二、建筑工工程項目風(fēng)風(fēng)險監(jiān)控1、定義：（監(jiān)測與與控制）隨進(jìn)度跟蹤已識別別的風(fēng)險監(jiān)視殘余風(fēng)風(fēng)險識別新風(fēng)險險2、風(fēng)險技術(shù)術(shù)分類進(jìn)度風(fēng)險技技術(shù)（因果果分析圖、、關(guān)鍵線路路、關(guān)鍵線線路、橫道道圖、掙得得值分析法法）項目成本風(fēng)風(fēng)險監(jiān)控技技術(shù)質(zhì)量質(zhì)量監(jiān)監(jiān)控制技術(shù)術(shù)項目全過程程風(fēng)險控制制技術(shù)3、幾種常用用的風(fēng)險控控制技術(shù)控制圖審核檢查法法費用偏差分分析項目后評估估技術(shù)4、風(fēng)險監(jiān)控控預(yù)警系統(tǒng)統(tǒng)第五節(jié)：工工程保險與與擔(dān)保一、工程保保險——以承包合同同價或概算算價為保險險金額，以以重置基礎(chǔ)礎(chǔ)進(jìn)行賠償償（主體、、材料、臨臨建等）1、建筑工程程一切險（（以土建為為主體的工工程、自然然因素或?qū)Φ谌叩牡膫Γ┮磺须U的被被保險人：：所有與工工程相關(guān)的的人，承擔(dān)擔(dān)責(zé)（發(fā)包包方、承包包方、工程程師、設(shè)計計人員）一切險的標(biāo)標(biāo)的：物質(zhì)財產(chǎn)第三者責(zé)任任2、安裝工程程一切險與建筑工程程一切險的的區(qū)別：安裝一切險險以安裝工工程為主要要承保對象象建筑工程一一切險從工工程開工始始，保險額額也逐步增增加，安裝裝一切險從從設(shè)備進(jìn)場場開始，保保險公司就就承擔(dān)全部部貨價風(fēng)險險；試車、考核核和保證階階段責(zé)任最最大；承擔(dān)的風(fēng)險險主要是人人為風(fēng)險3、建筑工程程設(shè)計責(zé)任任險綜合年度險險單項工程險險多項工程險險4、建筑職工工意外傷害害險《建筑法》48條：建筑企企業(yè)必須為為從事高危危作業(yè)的職職工辦理意意外傷害保保險，支付付保險費P219二、工程擔(dān)擔(dān)?！蓳?dān)保人向向債權(quán)人提提供的，保保證債務(wù)人人履約，如如債務(wù)人不不履約，則則由擔(dān)保人人履約。1、業(yè)主工程