《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》教學(xué)大綱一、課程基本信息課程名稱商業(yè)銀行經(jīng)營管理ManagementofcommercialBanks課程編碼SEM523621020開課院部經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院課程團(tuán)隊(duì)商業(yè)銀行教學(xué)團(tuán)隊(duì)學(xué)分2.0課內(nèi)學(xué)時32講授32實(shí)驗(yàn)0上機(jī)0實(shí)踐0課外學(xué)時32適用專業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)授課語言中文先修課程微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、國際金融課程簡介（限選）《商業(yè)銀行經(jīng)營與管理》是全國高等教育金融專業(yè)的主干課程,是金融學(xué)系重要的專業(yè)必修課，《商業(yè)銀行經(jīng)營與管理》以商業(yè)銀行為研究對象，以“中華人民共和國商業(yè)銀行法”、“巴塞爾協(xié)議”等法規(guī)和國際慣例為依據(jù)，研究內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)以及如何對商業(yè)銀行進(jìn)行管理以達(dá)到商業(yè)銀行的經(jīng)營目標(biāo)。具體來說，它是基于理論與實(shí)際相結(jié)合，研究商業(yè)銀行的資本、負(fù)債業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等各種業(yè)務(wù)的操作與管理以及營銷管理、信用管理、風(fēng)險管理、財務(wù)及人力資源管理及上世紀(jì)90年代以來商業(yè)銀行發(fā)展中出現(xiàn)的一些新趨勢。該課程具有理論性、政策性、實(shí)用性和操作性強(qiáng)的特點(diǎn)。"Operationandmanagementofcommercialbanks"isthemaincourseoffinancemajorinnationalhighereducationandanimportantcompulsorycourseforfinancedepartment."operationandmanagementofcommercialbanks"takescommercialbanksastheresearchobject,basedonthe"ThePeople'sRepublicofChinacommercialbankinglaw","Baselaccord"andotherregulationsandinternationalpractices,theresearchcontentmainlyincludesvariousbusinessesofcommercialbanksandhowtomanagecommercialbankstoachievetheirbusinessobjectives.Specifically,itisbasedonthecombinationoftheoryandpractice,studyingtheoperationandmanagementofvariousbusinessessuchascapital,debtbusiness,loanbusiness,investmentbusinessandintermediatebusinessofcommercialbanks,aswellasmarketingmanagement,creditmanagement,riskmanagement,financialandhumanresourcesmanagementandsomenewtrendsinthedevelopmentofcommercialbankssince1990ss.ThiscoursehasthecharacteristicsofTheory,Policy,practicabilityandoperability.負(fù)責(zé)人大綱執(zhí)筆人審核人二、課程目標(biāo)序號代號課程目標(biāo)OBE畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)任務(wù)自選1M1目標(biāo)1：具有運(yùn)用數(shù)理、計(jì)算機(jī)和金融工具解決金融問題的能力；對銀行業(yè)的業(yè)務(wù)環(huán)境變化有深刻的理解能力和分析管理水平是8.28.22M2目標(biāo)2：能夠通曉銀行業(yè)的核心工作業(yè)務(wù)。對銀行業(yè)會計(jì)、信貸、國際業(yè)務(wù)、表外業(yè)務(wù)、銀行出納、資金管理等各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行了深刻的理論學(xué)習(xí)，具備良好的分析解決問題的能力和業(yè)務(wù)素養(yǎng)。是3M3目標(biāo)3：培養(yǎng)熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢及政策，具有經(jīng)濟(jì)分析和預(yù)判能力。是8.18.1三、課程內(nèi)容序號章節(jié)號標(biāo)題課程內(nèi)容/重難點(diǎn)支撐課程目標(biāo)課內(nèi)學(xué)時教學(xué)方式課外學(xué)時課外環(huán)節(jié)1第一章商業(yè)銀行概述通過對本章的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生了解商業(yè)銀行的起源、形成和發(fā)展過程，商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能，商業(yè)銀行的設(shè)立條件、程序以及商業(yè)銀行的組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，并結(jié)合我國商業(yè)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀和特殊性，將相關(guān)理論運(yùn)用于完善我國商業(yè)銀行體系、促進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)踐。////21.11.1商業(yè)銀行的起源與發(fā)展商業(yè)銀行的概念、性質(zhì)與發(fā)展M10.5講授0.5自學(xué)資料31.21.2商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能商業(yè)銀行的職能、原則與改革等M20.5講授0.5自學(xué)資料41.31.3商業(yè)銀行的組織形式與組織結(jié)構(gòu)商業(yè)銀行的組織形式和內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)M31講授0.5課后作業(yè)5第二章商業(yè)銀行資本管理通過本章學(xué)習(xí)要求掌握商業(yè)銀行資本的功能及構(gòu)成、資本充足度的涵義及資本充足率的計(jì)算，并了解新資本協(xié)議草案的內(nèi)容。////62.12.1資本的定義與構(gòu)成掌握不同資本的定義；了解資本的構(gòu)成；掌握資本的功能M10.5講授、討論0.5自學(xué)資料72.22.2《巴塞爾協(xié)議內(nèi)容(1)》了解《巴塞爾協(xié)議》I、II、III產(chǎn)生背景過程，掌握其主要內(nèi)容M20.5講授、討論0.5自學(xué)資料82.32.3《巴塞爾協(xié)議內(nèi)容(2)》了解《巴塞爾協(xié)議》I、II、III產(chǎn)生背景過程，掌握其主要內(nèi)容M20.5講授、討論0.5自學(xué)資料92.42.4我國商業(yè)銀行資本管理掌握三大支柱的內(nèi)容；掌握資本的構(gòu)成M31講授、討論0.5自學(xué)資料102.52.5資本充足性管理了解我國商業(yè)銀行資本管理、掌握資本充足性的衡量標(biāo)準(zhǔn)M21講授、討論0.5課后作業(yè)11第三章商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)管理通過本章的學(xué)習(xí)，要求掌握商業(yè)銀行傳統(tǒng)的存款業(yè)務(wù)形式，以及一些具有代表性的創(chuàng)新存款工具，在此基礎(chǔ)上，了解并掌握現(xiàn)代商業(yè)銀行存款經(jīng)營管理的一些原理和方法。////123.13.1商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)概述了解和掌握商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的概念M10.5講授0.5自學(xué)資料133.23.2商業(yè)銀行存款的構(gòu)成了解和掌握商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)構(gòu)成和作用M20.5講授、討論0.5自學(xué)資料143.33.3商業(yè)銀行存款管理了解和掌握商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的存款管理M21講授、討論0.5自學(xué)資料153.43.4商業(yè)銀行非存款負(fù)債的管理了解和掌握商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的非存款管理M31講授、討論0.5課后作業(yè)16第四章商業(yè)銀行貸款原理學(xué)完本章后，應(yīng)能夠按期限、保障程度及風(fēng)險等不同的標(biāo)準(zhǔn)來劃分貸款的種類；了解貸款政策的基本內(nèi)容及其影響因素；掌握貸款定價的幾種方法和幾種重要貸款類別的管理。通過比較改革前后我國商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀及個人信貸的發(fā)展，評價華融、信達(dá)等金融資產(chǎn)管理公司的作用。////174.14.1貸款的種類了解和掌握貸款種類、幾種重要貸款類別的管理M10.5講授0.5自學(xué)資料184.24.2貸款的程序了解和掌握貸款程序M20.5講授0.5自學(xué)資料194.34.3貸款定價貸款政策管理貸款定價M20.5講授、討論0.5自學(xué)資料204.44.4信用一般分析5C信用分析M30.5講授、討論0.5自學(xué)資料214.54.5資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目分析我國商業(yè)銀行貸款資產(chǎn)管理現(xiàn)狀M11講授、討論0.5自學(xué)資料224.64.6利潤與現(xiàn)金流量分析/M21講授、討論0.5自學(xué)資料234.74.7財務(wù)比率分析/M22講授、討論0.5自學(xué)資料244.84.6擔(dān)保分析與非財務(wù)因素分析/M32講授、討論0.5課后作業(yè)25第五章銀行證券投資業(yè)務(wù)的經(jīng)營管理教學(xué)目的和要求：通過本章的學(xué)習(xí)，必須了解商業(yè)銀行證券投資的種類與內(nèi)容，以及業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及操作要點(diǎn)；理解商業(yè)銀行證券投資的收益率、證券投資所面臨的風(fēng)險及收益與風(fēng)險的關(guān)系；掌握商業(yè)銀行證券投資組合的策略。////265.15.1銀行證券投資業(yè)務(wù)策略與方式方法證券、銀行證券投資業(yè)務(wù)、風(fēng)險、收益、收益和風(fēng)險的關(guān)系領(lǐng)會M31講授0.5自學(xué)資料275.25.2銀行證券投資風(fēng)險與收益影響銀行證券投資的因素銀行證券投資業(yè)務(wù)的限制銀行證券投資的風(fēng)險及其防范應(yīng)用：證券投資收益的計(jì)算M31講授、討論0.5課后作業(yè)28第六章商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理教學(xué)目的和要求：通過對本章的學(xué)習(xí)，了解利率風(fēng)險及影響其變動的因素；掌握資金缺口管理和持續(xù)期缺口管理方法來防范利率風(fēng)險；并對利率期貨、利率期權(quán)、利率互換和利率上下限等新的防范利率風(fēng)險的金融工具的原理有初步的了解。////296.16.1利率風(fēng)險及其成因利率風(fēng)險概念、表現(xiàn)、成因等。M20.5講授0.5自學(xué)資料306.26.2利率風(fēng)險類別了解利率風(fēng)險類別M31講授0.5自學(xué)資料316.36.3利率敏感缺口管理利率敏感缺口管理的策略與方法;利率敏感缺口與凈利息收入的關(guān)系。M31講授、討論0.5自學(xué)資料326.46.4久期缺口管理計(jì)算利率敏感缺口與比率、凈利息收入、久期及久期缺口M31講授、討論0.5課后作業(yè)33第七章商業(yè)銀行流動性管理通過對本章的學(xué)習(xí)，要求了解流動性風(fēng)險及其與利率風(fēng)險、信貸風(fēng)險的關(guān)系；流動性衡量的指標(biāo)；流動性缺口；理解流動性風(fēng)險管理的意義、目標(biāo)和原則；在對流動性計(jì)劃、流動性預(yù)測有初步認(rèn)識的基礎(chǔ)上，掌握流動性風(fēng)險管理的方法。////347.17.1北巖銀行案例/M1,M2,M32講授0.5自學(xué)資料357.27.2流動性概述流動性概念M21講授0.5自學(xué)資料367.37.3流動性風(fēng)險來源及影響流動性風(fēng)險來源及類別M31講授0.5自學(xué)資料377.47.4資金缺口分析流動性缺口、流動性管理策略與方法，資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)合管理理論領(lǐng)會：1.流動性借給與需求渠道2.流動性風(fēng)險的原因M31講授、討論0.5自學(xué)資料387.57.5流動性管理策略流動性管理策略與方法應(yīng)用：流動性計(jì)量方法，流動性缺口的計(jì)算，流動性管理的監(jiān)管指標(biāo)M31講授、討論0.5自學(xué)資料397.67.6資產(chǎn)負(fù)債聯(lián)合管理理論/M22講授、討論0.5自學(xué)資料407.77.7策略與辦法/M32講授、討論0.5課后作業(yè)四、考核方式序號考核環(huán)節(jié)操作細(xì)節(jié)總評占比1平時作業(yè)1.每章結(jié)束后布置5道題目。2.成績采用百分制，根據(jù)作業(yè)完成準(zhǔn)確性、是否按時上交、是否獨(dú)立完成評分。3.考核學(xué)生對微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)基本知識的掌握能力，學(xué)生綜合運(yùn)用所學(xué)知識分析問題、解決問題的能力。題型主要有簡答題、論述題和案例分析題。20%2大作業(yè)1.本課程要求運(yùn)用所學(xué)的金融工程的原理、方法、工具來分析和解決金融活動中的現(xiàn)實(shí)問題。2.根據(jù)論文完成的廣度、深度、分析的透徹性給與分?jǐn)?shù)。10%3考勤隨機(jī)點(diǎn)名、刷卡點(diǎn)名等5%4課堂表現(xiàn)根據(jù)學(xué)生上課的積極性、參與回答問題等情況給與分?jǐn)?shù)5%5期末考試1.閉卷考試，成績采用百分制，卷面成績總分100分。2.主要考核學(xué)生對商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本知識的掌握能力，學(xué)生綜合運(yùn)用所學(xué)知識分析60%五、評分細(xì)則序號課程目標(biāo)考核環(huán)節(jié)大致占比評分等級1M1課堂表現(xiàn)40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]2M1大作業(yè)60%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]3M2平時作業(yè)40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,60-69,0-59]4M2期末考試60%見試卷評分標(biāo)準(zhǔn)5M3課堂表現(xiàn)40%[A,B,C,D,E]=[90-100,80-89,70-79,