七月中旬基金從業(yè)考試考試訓(xùn)練試卷（附答案及解

析）一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題1分）。1、一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是（）。A、全球基金B(yǎng)、國際基金C、離岸基金D、在岸基金【參考答案】:C【解析】離岸基金是在他國發(fā)行基金份額并投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。2、一般情況下，對于個人投資者而言，（）是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。A、風(fēng)險偏好B、個人的生命周期C、資產(chǎn)負(fù)債狀況D、財(cái)務(wù)變動狀況與趨勢【參考答案】：B【解析】隨著投資者年齡的日益增加，投資應(yīng)該向節(jié)稅產(chǎn)品轉(zhuǎn)移。3、特雷諾指數(shù)（），基金的績效表現(xiàn)越好。A、越小B、越穩(wěn)定C、越大28、目前，我國證券投資基金管理費(fèi)按日計(jì)提，按（）支付。TOC\o"1-5"\h\zA、日B、周C、月D、年【參考答案】：C【解析】基金會計(jì)需要逐日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。29、公司的（）要求能夠使股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層之間得職責(zé)明確，既相互協(xié)助，又相互制衡。A、治理結(jié)構(gòu)B、內(nèi)部控制C、管理模式D、風(fēng)險控制【參考答案】：A【解析】公司的治理結(jié)構(gòu)要求能夠使股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)營層之間得職責(zé)明確，既相互協(xié)助，又相互制衡。30、在描述基金產(chǎn)品線類型時，如果基金管理公司專注于股票型基金，并開發(fā)出各類股票型基金子類產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為（）OA、垂直式B、綜合式C、水平式D、其它三項(xiàng)都不對【參考答案】：A【解析】在描述基金產(chǎn)品線類型時，如果基金管理公司專注于股票型基金，并開發(fā)出各類股票型基金子類產(chǎn)品，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為垂直式。31、基金會計(jì)的責(zé)任主體是對其進(jìn)行會計(jì)核算的（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金登記注冊機(jī)構(gòu)D、A與B【參考答案】：D【解析】基金會計(jì)的責(zé)任主體是對其進(jìn)行會計(jì)核算的基金管理人和托管人。32、證券投資基金會計(jì)的會計(jì)主體是（）。A、基金管理公司B、基金托管人C、基金存管機(jī)構(gòu)D、基金【參考答案】：D【解析】開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。33、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A、基金份額持有人與注冊登記人B、基金份額持有人與銷售代理人C、基金份額持有人與基金管理人D、基金份額持有人與基金份額持有人【參考答案】：C【解析】開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進(jìn)行的。34、一般來說，開放式基金的申購贖回價是以（）為基礎(chǔ)計(jì)算的。A、基金單位資產(chǎn)凈值B、基金市場供求關(guān)系C、基金發(fā)行時的面值D、基金發(fā)行時的價格【參考答案】：A【解析】開放式基金的申購、贖回價是以基金份額凈值為基礎(chǔ)的。35、恒定混合策略在股價下降時買入股票并在上升時賣出股票，其支付曲線為（）。A、直線B、凸形曲線C、凹形曲線D、不規(guī)則，有時平直有時彎曲【參考答案】：C【解析】恒定混合策略的支付曲線為凹形。36、契約型基金的運(yùn)作關(guān)系中，處于核心地位的是（）。A、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、基金管理人C、基金托管人D、基金持有人【參考答案】：B【解析】持有人是基金的中心，管理人是運(yùn)作的核心，注意區(qū)分。37、在我國，基金日常估值由（）同時進(jìn)行。A、基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)B、基金管理人與基金持有人C、基金管理人和基金托管人D、基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)【參考答案】：C【解析】因持有股票而享有的配股權(quán)不按估值技術(shù)估值。38、從幾何上看，詹森指數(shù)表現(xiàn)為基金組合的實(shí)際收益率與SML直線上具有相同風(fēng)險水平組合的（）之間的偏離。A、實(shí)際收益率B、組合收益率C、期望收益率D、市場收益率【參考答案】：C【解析】詹森指數(shù)表現(xiàn)為基金組合的實(shí)際收益率與SML直線上具有相同風(fēng)險水平組合的期望收益率之間的偏離。39、某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在股票和債券上的實(shí)際投資比例分別為9096、10%,股票和債券投資的實(shí)際年收益率分別為15%、4%,股票、債券基準(zhǔn)指數(shù)的年收益率分別是10%、6%,請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)為（）。A、4.3%B、2%C、1.2%【參考答案】：C【解析】(90%-60%)*10%+(10%-40%)*6%二1.2%40、某開放式基金的認(rèn)購實(shí)行金額費(fèi)率，基金認(rèn)購費(fèi)率為1.5%,某投資者以10000元認(rèn)購該基金，假設(shè)認(rèn)購資金在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息為12.6元，在前端收費(fèi)模式下，該投資者可以認(rèn)購到的基金份額數(shù)量是()。A、9850份B、9864.8份C、9912.6份D、9913.59份【參考答案】：B【解析】[10000/(1+1.5%)+12.6]/1二9864.841、基金業(yè)的政府監(jiān)管與自律管理之間的關(guān)系是()。A、國家對于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)B、基金從業(yè)者的自律是市場的保證，國家對于基金市場的監(jiān)管是市場基礎(chǔ)C、政府監(jiān)管為主，自律管理為輔D、自律管理為主，政府監(jiān)管為輔【參考答案】：A【解析】我國基金監(jiān)管首要目標(biāo)是保護(hù)投資者利益。42、出現(xiàn)巨額贖回時，如果基金管理人決定部分延期贖回，其當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的()。A、5%C、10%D、15%【參考答案】：C【解析】基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的10%前提下，對其余贖回申請延期辦理。43、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變,基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A、開放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、對沖基金D、契約型基金【參考答案】：B【解析】封閉式基金具有固定的份額和期限，屬于上市基金，在交易所交易。44、以下選項(xiàng)中不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）oA、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料D、基金的投資運(yùn)作【參考答案】：D【解析】銀行存款賬戶以基金名義在銀行開立，用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。45、某一面值為100元的5年期債券，初始價格99.8847元，應(yīng)計(jì)收益率增加一個基點(diǎn)后的價格為99.8623元，則基點(diǎn)價格值為（）。A、0.0224元B、-0.1153元C、0.1153元D、0.1377元【參考答案】:A【解析】99.8847-99.8623=0.022446、按照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，承擔(dān)基金資產(chǎn)保管等職責(zé)的專業(yè)機(jī)構(gòu)是（）。A、基金發(fā)起人B、基金管理人C、基金托管人D、基金受益人【參考答案】：C【解析】參見教材基金托管人的機(jī)構(gòu)設(shè)置4點(diǎn)內(nèi)容。47、在下面哪種情況下，應(yīng)用簡單過濾器規(guī)則會產(chǎn)生較高的交易成本（）。A、處于經(jīng)濟(jì)周期的繁榮階段B、處于經(jīng)濟(jì)周期的蕭條階段C、短期內(nèi)股票價格波動較大D、短期內(nèi)股票價格波動較小【參考答案】:C【解析】短期內(nèi)股票價格波動較大，會使得按簡單過濾器規(guī)則進(jìn)行的操作比較頻繁。48、基金投資比例的規(guī)定中，如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當(dāng)有（）以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A、70%B、60%C、80%D、一半【參考答案】：C【解析】如果基金名稱顯示投資方向，則應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。49、在一個有效的證券市場上，（）是投資組合管理的最佳策略選擇。A、積極型管理B、超越市場型管理C、消極型管理D、識別錯誤定價型管理【參考答案】:C【解析】有效市場不存在價值低估或高估的股票。50、一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金是（）。A、全球基金B(yǎng)、國際基金C、離岸基金D、在岸基金【參考答案】：C【解析】離岸基金是指一國的證券基金組織在他國發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。二、多項(xiàng)選擇題（共20題，每題1分）。1、下列選項(xiàng)中有關(guān)L0F募集的論述，正確的是（）。A、L0F基金管理人應(yīng)委托中國結(jié)算公司辦理基金份額的登記結(jié)算業(yè)務(wù)B、L0F份額的認(rèn)購分為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購兩部分C、目前，我國只有深圳證券交易所開辦L0F業(yè)務(wù)D、場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)【參考答案】：A,B,C【解析】場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國結(jié)算公司的證券登記系統(tǒng)。2、對基金募集申請材料進(jìn)行的合規(guī)性審查，主要包括以下哪些方面（）。A、擬任基金管理人的業(yè)績審核B、擬募集的基金具備法規(guī)規(guī)定的條件C、基金托管人應(yīng)為具有基金托管資格的商業(yè)銀行D、擬任基金管理人具備法規(guī)規(guī)定的條件【參考答案】:B,C,D【解析】擬任基金管理人的業(yè)績審核不屬于對基金募集申請材料進(jìn)行的合規(guī)性審查的內(nèi)容。3、為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險，目前法規(guī)規(guī)定應(yīng)在年度報(bào)告的扉頁中就（）方面做出提示。A、管理人和托管人的披露責(zé)任B、管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則C、投資風(fēng)險提示D、年度報(bào)告中注冊會計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金半年度報(bào)告不要求審計(jì)。4、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)流程包括（）。A、確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險偏好B、選擇與目標(biāo)客戶的風(fēng)險收益偏好相適應(yīng)的金融工具及組合C、考慮相關(guān)法律規(guī)約束［）、考慮基金管理人自身的管理水平【參考答案】：A,B,C,D5、一般情況下，資產(chǎn)配置的過程包括以下幾個步驟：（）。A、明確投資目標(biāo)和限制因素B、明確資本市場的期望值C、確定有效資產(chǎn)組合的邊界D、尋找最佳的資產(chǎn)組合和資產(chǎn)種類【參考答案】：A,B,C,D【解析】不可相互兼任。6、混合基金的特點(diǎn)包括（）。A、基金持有人既是所有者又是基金管理人B、既持有股票又持有債券，各自的比例依情況而定C、既持有金融期貨又持有金融期權(quán)，各自的比例依情況而定D、基金風(fēng)險一般較股票基金小，而收益較債券基金高【參考答案】：B,DD、一定【參考答案】：C【解析】特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好。4、證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金銷售活動有違法違規(guī)行為時，可以采取的措施不包括（）。A、出具警示函B、責(zé)令整改C、罰款D、道德勸說【參考答案】：D【解析】證監(jiān)會發(fā)現(xiàn)基金銷售活動有違法違規(guī)行為時，可以采取出具警示函、責(zé)令整改和罰款等措施。5、某零息債券面值100元，票面收益率10%,兩年后到期，當(dāng)前市價95元，兩年期市場利率為15%,則該債券的久期為（）。TOC\o"1-5"\h\zA、1B、2C、0.15D、1.1【參考答案】：B【解析】零息債券的久期就等于債券的到期期限。6、我國第一支ETF基金為（）。A、華夏上證50ETFB、上證180ETFC、深滬300ETF【解析】混合基金通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與風(fēng)險之間的平衡。7、QDII基金面臨的特別風(fēng)險有（）。A、匯率風(fēng)險B、國別風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、再投資風(fēng)險【參考答案】：A,B【解析】利率風(fēng)險是一般基金都有的風(fēng)險，再投資風(fēng)險是債券基金的風(fēng)險。8、LOF與ETF的區(qū)別，主要有（）。A、LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價；而ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票B、LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行,ETF的申購、贖回只能通過交易所進(jìn)行場C、LOF投資策略可是主動型或指數(shù)型，而ETF通常采用主動式管理方法D、ETF在一級市場的申購、贖回通常只有大投資者才能參與，而LOF的申購、贖回普通投資者也可以參與【參考答案】:a,B,D【解析】ETF通常采用指數(shù)式管理方法。9、下面關(guān)于基金管理公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)，以下說法不正確的是（）。A、與具有較高負(fù)債的銀行、保險公司等其他金融機(jī)構(gòu)相比，經(jīng)營風(fēng)險較高B、收入主要來自以資產(chǎn)規(guī)模為基礎(chǔ)的咨詢費(fèi)C、核心競爭力主要來自投資管理能力D、業(yè)務(wù)對時間與準(zhǔn)確性的要求很高，任何失誤與遲誤都會造成很大問題【參考答案】：A,B【解析】基金管理公司的資產(chǎn)主要是受托資產(chǎn)，經(jīng)營風(fēng)險較小；收入來源主要是管理費(fèi)。10、基金信息披露義務(wù)人主要包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金營銷機(jī)構(gòu)D、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人【參考答案】：A,B,D【解析】基金信息披露義務(wù)人主要是基金管理人、基金托管人和召集基金份額持有人大會的基金份額持有人。11、證券投資基金主要投資于政策允許范圍內(nèi)的有價證券和衍生金融工具，包括（）。A、股票交易B、資產(chǎn)支持證券交易C、權(quán)證交易D、回購交易【參考答案】:A,B,C,D【解析】托管人從事基金管理活動取得的收入，依法征收營業(yè)稅和企業(yè)所得稅。12、業(yè)績貢獻(xiàn)分析可用于對基金經(jīng)理的（）能力做出衡量。A、風(fēng)險分散B、行業(yè)配置C、證券選擇D、資產(chǎn)配置【參考答案】:B,C,D【解析】業(yè)績貢獻(xiàn)分析可用于對基金經(jīng)理的行業(yè)配置、證券選擇和資產(chǎn)配置能力做出衡量。13、私募基金的特點(diǎn)體現(xiàn)在（）。A、只能以非公開方式發(fā)行B、只能面向特定投資者募集發(fā)行C、允許進(jìn)行公開宣傳D、投資者的資格和人數(shù)受到限制【參考答案】:a,b,d【解析】私募基金不允許進(jìn)行公開宣傳。14、基金管理公司的投資研究一般包括（）。A、宏觀與策略研究B、行業(yè)研究C、個股研究D、風(fēng)險研究【參考答案】：A,B,C【解析】健全性原則應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各環(huán)節(jié)。15、基金管理公司應(yīng)該建立（）的公司治理結(jié)構(gòu)。A、制衡監(jiān)督有效B、職責(zé)劃分清晰C、激勵約束合理D、組織機(jī)構(gòu)健全【參考答案】：A,B,C,D16、在投資決策的實(shí)施具體的基金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部門的.基金經(jīng)理向中央交易室的基金交易員發(fā)出交易指令。這種交易指令具體包括（）等。A、買入（賣出）何種有價證券B、買入（賣出）的時間和數(shù)量C、買入（賣出）的價格控制D、買入（賣出）的交易對手【參考答案】：A,B,C【解析】基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是要保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。17、需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A、封閉式基金B(yǎng)、開放式基金C、上市型開放式基金（LOF）D、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）【參考答案】：A,C,D【解析】需要披露上市交易公告書的是上市品種。18、基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則主要包括（）和成本效益原則。A、健全性原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則【參考答案】：A,B,C,D【解析】基金的募集與銷售是管理人和代銷機(jī)構(gòu)的職責(zé)。19、債券基金與單一債券的區(qū)別表現(xiàn)為（）。A、債券基金收益不如債券的利息穩(wěn)定B、債券基金可以確定一個準(zhǔn)確的到期日C、債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預(yù)測D、所承擔(dān)的投資風(fēng)險不同【參考答案】：A,C,D【解析】基金沒有到期日。20、對基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收（）。A、消費(fèi)稅B、營業(yè)稅C、增值稅D、所得稅【參考答案】：B,D【解析】通過強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時和充分地公開，從而消除逆向選擇和道德風(fēng)險問題帶來的低效無序狀況，提高證券市場的有效性。三、判斷題（共30題，每題1分）。1、資本定價模型不能用來評價證券的定價是否合理。（）【參考答案】：錯誤【解析】有效市場理論下的“有效”的含義指的是信息有效。2、在一個證券組合中，不同證券投資比例之和必定等于1,每種證券的投資比例只可以為正數(shù)。（）【參考答案】：錯誤【解析】標(biāo)準(zhǔn)差反映的是全部風(fēng)險，貝塔系數(shù)反映的是系統(tǒng)風(fēng)險。3、在指數(shù)化策略中，具體的股票價格指數(shù)的選擇，不因基金契約所規(guī)定的投資范圍和投資目標(biāo)的差異而有所不同。（）【參考答案】：錯誤【解析】因基金合同所規(guī)定的投資范圍和投資目標(biāo)的差異而有所不同。4、行為金融理論認(rèn)為所有人包括專家在內(nèi)都會受制與心理偏差的影響，因而機(jī)構(gòu)投資者包括基金經(jīng)理也可能變得非理性。（）【參考答案】：正確5、基金績效衡量不同于對基金組合本身的衡量，必須對投資能力以外的因素加以控制或進(jìn)行可比性處理。（）【參考答案】：正確6、QDII基金在披露信息時，可同時采用中、英文，并以中文為準(zhǔn)。（）【參考答案】：正確【解析】QDII基金投資涉及外匯。7、基金公司發(fā)行QDII基金之前，必須獲得合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格（）?！緟⒖即鸢浮浚赫_8、證券投資基金起源并盛行于美國。（）【參考答案】：錯誤【解析】證券投資基金起源于英國。9、詹森認(rèn)為將管理組合的期望收益率與具有相同風(fēng)險水平的消極（虛構(gòu)）投資組合的期望收益率進(jìn)行比較，兩者之差可以作為績效優(yōu)劣的一種衡量標(biāo)準(zhǔn)。（）【參考答案】：錯誤【解析】詹森認(rèn)為將管理組合的實(shí)際收益率與具有相同風(fēng)險水平的消極（虛構(gòu)）投資組合的期望收益率進(jìn)行比較，二者之差可以作為績效優(yōu)劣的一種衡量標(biāo)準(zhǔn)。10、對個人投資者買賣基金單位的差價收入不征收營業(yè)稅，對個人投資者買賣基金單位也暫免征收印花稅。（）【參考答案】：正確11、基金托管人對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）【參考答案】:正確【解析】業(yè)務(wù)運(yùn)作中，要為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶、單獨(dú)核算，分賬管理。12、巨額贖回申請發(fā)生時，在基金管理人當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。（）【參考答案】：正確13、債券價格與利率之間的反向關(guān)系并不是直線型關(guān)系，而是一種凸線型關(guān)系。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。14、流動性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率是預(yù)期的未來利率與流動性風(fēng)險補(bǔ)償?shù)睦奂?。（）【解析】流動性偏好理論認(rèn)為遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來利率與流動溢價。15、基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報(bào)告。16、在均值、標(biāo)準(zhǔn)差平面上，資本市場線是一條從無風(fēng)險利率出發(fā),與由風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的有效前沿相切的切點(diǎn)相連而形成的直線?！緟⒖即鸢浮浚哄e誤【解析】在均值、標(biāo)準(zhǔn)差平面上，資本市場線是一條從無風(fēng)險利率出發(fā)，與由風(fēng)險資產(chǎn)構(gòu)成的有效前沿相切的切點(diǎn)相連而形成的射線。17、不同的無差異曲線代表不同的滿足程度，不同的投資者可能具有相同的無差異曲線。（）【參考答案】：錯誤【解析】不同的投資者具有不相同的無差異曲線。18、折價率較低時往往是購買封閉式基金的好時機(jī)。（）【參考答案】：錯誤【解析】折價率較低時不一定是購買封閉式基金的好時機(jī)。19、契約型基金依據(jù)基金合同營運(yùn)基金，而公司型基金依據(jù)基金公司章程營運(yùn)基金。（）【參考答案】:正確【解析】教材原話。20、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏三類行為將擾亂市場的正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。（）【解析】基金年度報(bào)告的披露時間為每個基金會計(jì)年度結(jié)束后90內(nèi)。21、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，同一基金管理人管理的全部基金可以持有一家公司發(fā)行的證券，但比例不能超過該證券的20%（）【參考答案】：錯誤【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券的，不能超過該證券總數(shù)的10%。22、監(jiān)管稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況，定期向董事會提交分析報(bào)告。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。23、對個人投資者買賣基金單位的差價收入不征收營業(yè)稅，對個人投資者買賣基金單位也暫免征收印花稅。（）【參考答案】：正確24、股票投資風(fēng)格指數(shù)就是對股票投資風(fēng)格進(jìn)行業(yè)績評價的指數(shù)。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。25、基金財(cái)務(wù)報(bào)表的復(fù)核指基金托管人對基金管理人出具的資產(chǎn)負(fù)債表、基金經(jīng)營業(yè)績表、基金收益分配表、基金凈值變動表等報(bào)表內(nèi)容進(jìn)行核對的過程。（）【參考答案】：正確【解析】教材原話。26、投資者參與認(rèn)購開放式基金，分開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。()【參考答案】：正確【解析】教材原話。27、目前，封閉式基金交易不收取印花稅。（）【參考答案】:正確【解析】基金暫時都不收取印花稅。28、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確定公允價值。（）【參考答案】：正確【解析】包括但不限于上述費(fèi)用。29、一只股票型基金也可以被歸為不同的類型（）?！緟⒖即鸢浮浚赫_30、保本基金只對持有到期的投資提供擔(dān)保，不對提前贖回的投資提供保本。（）【參考答案】：正確【解析】一般只有認(rèn)購期購買并持有到規(guī)定期限的才保本。D、紅利ETF【參考答案】：A【解析】我國第一支ETF基金是華夏上證50ETFo7、目前我國開放式基金的募集期限為自基金發(fā)售之日起（）。A、3個月B、6個月C、10個月D、一年【參考答案】：A【解析】目前我國開放式基金的募集期限為自基金發(fā)售之日起3個月。8、國內(nèi)第一只開放式證券投資基金是（）。A、基金金泰B、基金開元C、華安創(chuàng)新證券投資基金D、南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金【參考答案】：C【解析】2001年9月成立了我國第一只開放式基金-華安創(chuàng)新。9、在資產(chǎn)配置方案中，固定收益證券的基本優(yōu)點(diǎn)是（）。A、在通貨膨脹的條件下可以套期保值B、在通貨緊縮的條件下可以套期保值C、在市場波動的條件下可以防范風(fēng)險D、在投機(jī)氣氛的條件下可以進(jìn)行理性投資【參考答案】：B【解析】固定收益證券在通貨緊縮的條件下可以套期保值。10、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，我國法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A、1/2以上B、2/3以上C、全部D、1/3以上【參考答案】:B【解析】基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。11、算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率間的差值（）。A、隨收益的波動性減小而增大B、是被平均化的收益而變，而不一定對風(fēng)險敏感C、隨收益的波動性增大而增大D、總是負(fù)值【參考答案】：C【解析】每期的收益率差距越大，兩種平均方法的差距越大。12、在基金管理公司中，（）承擔(dān)核算每日基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算。A、投資部B、研究部C、基金運(yùn)營部D、財(cái)務(wù)部【解析】核算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值是基金運(yùn)營部會計(jì)工作的內(nèi)容。13、一般來說，其它條件相同的情況下，流動性較強(qiáng)的債券的收益率（）。A、較高B、沒有差異C、無法判斷D、較低【參考答案】：D【解析】流動性較強(qiáng)的債券因?yàn)轱L(fēng)險小，因此收益率較低。14、契約型基金份額持有人享有（）。A、基金投資決策權(quán)B、基金資產(chǎn)管理權(quán)C、基金資產(chǎn)保管權(quán)D、基金份額所有權(quán)【參考答案】：D【解析】契約型基金份額持有人享有基金份額所有權(quán)。15、我國《證券投資基金法》于（）起開始正式實(shí)施。A、1999年11月12日B、2000年10月8日C、2003年10月28日D、2004年6月1日【參考答案】:D【解析】是2004年6月1日。16、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A、基金份額持有人與銷售代理人B、基金份額持有人與基金管理人C、基金份額持有人與注冊登記人D、基金份額持有人與基金份額持有人【參考答案】：B【解析】開放式基金份額的申購與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進(jìn)行的。17、如果基金管理公司持續(xù)推出股票基金、混合基金、債券基金，基金數(shù)量增加，這種基金產(chǎn)品線類型通常稱為（）。A、水平式B、垂直式C、綜合式D、平衡式【參考答案】：A【解析】水平式即基金管理公司根據(jù)范圍，不斷開放新品