2019年3月30日基金法律法規(guī)考試真題、基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當(dāng)包括( )I基金合同草案n基金托管協(xié)議草案m招募說明書草案iv基金驗(yàn)資報(bào)告I、n、ivI、m、ivC.i、wd.i、n、m【答案】 D2、關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是 ( )A.不得登陸專業(yè)人士的推薦性文字B.不得和基金招募說明書同時(shí)刊登C.不得有選擇性的披露重大信息D.不得預(yù)測基金的投資業(yè)績3、下列表述中，屬于基金管理人合規(guī)管理活動的有( )1營造公司合規(guī)文化n參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造m開展合規(guī) 培訓(xùn)IV協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛I、n、m、wi、m、ivC.i、md.i、n、m【答案】A4、關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是 ( )i投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同生效n基金投資運(yùn)作安排的有關(guān)信息在基金合同中約定， 一般不會在招募說明書出現(xiàn)m基金份額持有人有權(quán)要求召開持有人大會并對大會審議事項(xiàng)表決權(quán)IV基金份額持有人無權(quán)對基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益依法提起訴訟I、n、ivI、m、ivC.n、md.m、w【答案】A5、某基金銷售機(jī)構(gòu)僅在基金投資人首次開戶時(shí)對其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評價(jià)一次，并長期使用該評價(jià)結(jié)果。該銷售機(jī)構(gòu)違反了基金銷售適用性的( )A.投資人利益優(yōu)先原則b.及時(shí)原則C.差異性原則D.全面性原則【答案】 B6、關(guān)于基金招募說明書的內(nèi)容，以下做法合規(guī)的是 ( )I貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費(fèi)率均為n封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網(wǎng)點(diǎn)申購和贖回m混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于 1時(shí)將停止計(jì)提管理費(fèi)wETF招募說明書中約定既在交易所上市交易， 也在一級市場以組合證券進(jìn)行申購和贖回m、wI、nC.i、m、ivd.n、m、iv【答案】C7、開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是( )A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指D.定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法管理人可以暫停接受贖回申請【答案】 D8、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是 ( )A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)， 并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令D.張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入 A公司股票【答案】C9、客戶甲的風(fēng)險(xiǎn)承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風(fēng)險(xiǎn)基金，乙的行為違反了 ( )職業(yè)道德要求。A.誠實(shí)守信B.客戶利益優(yōu)先C.客戶至上D.專業(yè)審慎【答案】 D10、M基金銷售機(jī)構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是( )A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報(bào)B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報(bào)類似于銀行存款C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金D.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最強(qiáng)的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、 操作流程及可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)【答案】 D11、以下屬于基金管理人監(jiān)事會依法行使的職權(quán)是 ()A罷免對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開董事會會議c主持召開臨時(shí)股東會D.檢查公司的財(cái)務(wù)【答案】 D12、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會， ,以下表述正確的是 ( )A.理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效B.理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大會選舉產(chǎn)生C.理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機(jī)構(gòu)D.理事會臨時(shí)會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開【答案】C、一般情況下， 投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請成功后 ,可于 ( )起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T、關(guān)于某基金代銷機(jī)構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報(bào)備流程， 以下表述正確的是 ( )A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前 10個(gè)工作日內(nèi)予以報(bào)備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】 B、中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)， 經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣 ,但限制期限不得超 ( )個(gè)交易日 ,案情復(fù)雜的 ,可以延長( )個(gè)交易日。A.15,15B.30,15C.30,30D.15,30、基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi) ,應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為 ( )A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C17、以下基金信息披露行為中，屬于嚴(yán)重違法行為的是( )1、將不存在的事實(shí)在信息披露文件中予以記載n、對其同行進(jìn)行貶低，借以抬高自己m、信息披露使投資者對基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響IV、信息披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息， 以至于影響投資者做出正確決策I、nI、n、ivC.i、n、md.i、m、iv【答案】 D、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé) ,關(guān)于基金托人的職責(zé) ,以下表述錯(cuò)誤的是 ( )A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)C.按照規(guī)定自行召集基金份額持有人大會D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)【答案】C、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到 0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在 5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到 ( )A.0.40%B.0.25%C.0.50%D.0.2%20、關(guān)于基金管理人的合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是 ( )1、在具體風(fēng)險(xiǎn)事件中，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)可表現(xiàn)為操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)或道德風(fēng)險(xiǎn)n、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等m、不公平對待不同投資組合屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)IV、對有關(guān)客戶的身份證明材料保存屬于反洗錢合規(guī)性 風(fēng)險(xiǎn)管理的主要舉措之一A.I、WB.m、ivn、mIV【答案】 B21、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的培訓(xùn)制度，如下表述錯(cuò)誤的是 ( )A.員工培訓(xùn)應(yīng)符合基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的相關(guān)要求B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)考試等方式，確保員工理解掌握相關(guān)法律法C.員工培訓(xùn)情況屬于內(nèi)部信息，可以不用記錄存檔D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立員工培訓(xùn)制度【答案】C22、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括 ( )A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書【答案】 D某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金 A自設(shè)立以來剛好運(yùn)作 9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅 2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開放，預(yù)購從速。”上述行為中，該工作人員違反了( )規(guī)定。I、不得公開推介或變相公開推介私募基金n、不得使用可能誤導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)判斷的措辭m、 不得推介或片面節(jié)選過短的基金產(chǎn)品過往業(yè)績w、 不得使用片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的措辭i、n、ivi、n、mC.n、m、ivd.i、m、iv【答案】A24、下列事項(xiàng)中，不屬于開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)的是 ( )A.管理基金投資者基金份額賬戶b.基金資產(chǎn)估值C.對基金投資者的申購、贖回進(jìn)行確認(rèn)D.保管基金投資者名冊【答案】 B基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度， 重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng) ( )A.遠(yuǎn)程備份并且永久保存B.云端備份并且長期保存C.異地備份并且永久保存D.異地備份并且長期保存【答案】 D26、基金管理人內(nèi)部控制的獨(dú)立性原則要求 ( )I、授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離n、執(zhí)行崗位和審核崗位的分離m、保管崗位和記賬崗位的分離w、基金管理人自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)運(yùn)作的分離I、n、m、wi、n、ivi、m、ivd.i、n、m【答案】A27、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng) ( )聘任，任何人員不得從事基金銷售活動A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金公司C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或銷售機(jī)構(gòu)基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】 D28、關(guān)于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是 ( )A.債券基金與股票基金進(jìn)行適當(dāng)?shù)慕M合投資通常可以分散風(fēng)險(xiǎn)B.債券基金通常被認(rèn)為是收益和風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具C.債券基金的波動性相對股票基金通常較小D.債券基金適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者【答案】 D關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)， 以下說法錯(cuò)誤的是 ( )A.采用問卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問卷格式B.基金銷售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查TOC\o"1-5"\h\zD.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評估數(shù)據(jù)庫為投資者建立信息檔案， 并對投資者風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行報(bào)考管理【答案】 B關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會的職責(zé)， 以下說法錯(cuò)誤的是 ( )A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會識別公司公司業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會重點(diǎn)關(guān)注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會指導(dǎo)、 協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A31、根據(jù)審慎監(jiān)管原則， 以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括 ( )。I、基金管理人的償付能力n、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況m、基金管理人的股東數(shù)量w、基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)ai、n、m、wb.i、n、ivc.i、n、md.n、m、iv【答案】B32、關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下表述正確的是（ ）I、確保公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行n、確?；鹳Y產(chǎn)和公司財(cái)產(chǎn)安全m、確保公司取得長期穩(wěn)定的發(fā)展IV、確?；鹗找媸冀K高于業(yè)績比較基準(zhǔn)I、n、m、ivi、m、ivc.i、n、md.n、m、iv【答案】c33、某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下:I、監(jiān)察稽核部作為二級部門在投資部門下設(shè)立n、經(jīng)由公司總經(jīng)理聘任設(shè)立督察長一名m、督察長設(shè)立后，報(bào)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)w、監(jiān)察稽核部門主要對股東大會負(fù)責(zé)，向其匯報(bào)日常工作該基金公司的監(jiān)察稽核控制不符合規(guī)定的是 ( )。I、n、ivI、n、mC.n、m、ivd.i、m、iv【答案】A私募基金管理人的客戶經(jīng)理在向客戶銷售私募產(chǎn)品時(shí)發(fā)生了以下行為，客戶經(jīng)理涉及違規(guī)的是 ( )i、客戶經(jīng)理依據(jù)管理人的過去收益來預(yù)測該產(chǎn)品的收益n、客戶多次線下購買多種私募產(chǎn)品，此次線下購買產(chǎn)品時(shí)由于客戶趕時(shí)間所以沒有進(jìn)行錄音或者錄像m、購買時(shí)客戶先進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬打款認(rèn)購基金產(chǎn)品，后簽署了產(chǎn)品合同及風(fēng)險(xiǎn)揭示書等文件IV、產(chǎn)品銷售客戶經(jīng)理將客戶簽署材料統(tǒng)一存放在私募基金管理人檔案保管處n、m>ivi、n、ivC.i、n、md.i、m、iv【答案】 C35、基金投資跟蹤與評價(jià)的內(nèi)容包括 ( )。i、積極回訪投資者，解答投資者疑問n、對客戶進(jìn)行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度m、建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常行為w、制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價(jià)制度I、n、mn、m、ivC.i、nd.i、n、m、w【答案】 D36、關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容 ,以下說法錯(cuò)誤的是 ( )。A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、 交易、申購、贖回的程序、 時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式b.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略C.基金合同中約定凈值的計(jì)算方式和披露方式D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限【答案】 D37、關(guān)于開放式基金的申購和贖回費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi) ,下列說法錯(cuò)誤的是( )。A.銷售服務(wù)費(fèi)由申購人承擔(dān) ,不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購費(fèi)用由申購人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)【答案】A38、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是 ( )。私募基金管理人申請登記 ,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng) ,如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】 B關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn) ,以下表述正確的是 ( )。A基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資， 應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù) ,披露事項(xiàng)包括 ( )。I、投資標(biāo)的n、投資日期m、適用費(fèi)率w、交易金額a.I、n、m、wIC.i、n、md.i、n【答案】A41、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司 ( )A.獨(dú)立性原則b.全面性原則C.最高性原則d.適時(shí)性則42、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育 ,以下表述錯(cuò)誤的是 ( )A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項(xiàng)常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要作【答案】C43、關(guān)于依法監(jiān)管原則 ,以下說法錯(cuò)誤的是 ( )A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)職權(quán)的取得應(yīng)當(dāng)有法律依據(jù)B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)不能為提高監(jiān)管效率而在法定標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上提高制裁力度C.基金監(jiān)管活動的依櫓主要包括法律和中國證監(jiān)會的規(guī)章 ，但不包括中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須有法律據(jù)44、證券投資基金市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷 ,應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品 ,這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷售具有( )。