第3頁共3頁資金經(jīng)理的崗位職責和職業(yè)規(guī)劃?資金經(jīng)理(?資金主管)?通常在大型?企業(yè)集團或?資金收、付?工作量較大?的企業(yè)中才?會專門設置?，它的主要?崗位職責是?管理企業(yè)的?全部資金活?動，包括業(yè)?務收支、資?金調(diào)撥、銀?行貸款、投?資理財?shù)取?資金經(jīng)理是?出納的直接?管理者，安?排出納的具?體工作，并?向財務總監(jiān)?直接匯報。?資金經(jīng)理?和出納有什?么區(qū)別，它?的崗位職責?具體包括哪?些，”財咖?”特為大家?系統(tǒng)整理如?下:一、?資金經(jīng)理的?崗位職責?概括起來包?括:出納的?管理、充分?調(diào)動員工的?工作熱情;?規(guī)范資金收?付活動，規(guī)?避風險，確?保公司資金?安全;做好?資金使用計?劃，合理籌?措和使用資?金。詳細?的崗位職責?包括:1?.指導、分?配、監(jiān)督出?納的各項工?作;2.?制定公司各?項資金收、?付業(yè)務的工?作流程;?3.匯總制?作資金使用?計劃，并提?請審批執(zhí)行?;4.敦?促業(yè)務部門?各類款項回?收;5.?根據(jù)出納的?資金日報制?作現(xiàn)金流量?表，并進行?資金使用分?析;6.?制定閑置資?金的理財或?投資計劃;?7.調(diào)撥?集團公司資?金，保障資?金安全和最?大效益;?8.預測公?司長、短期?的資金需求?;9.協(xié)?助完成年度?財務預算中?的現(xiàn)金流量?預算;1?0.匯總主?要金融機構?的貸款政策?并與金融機?構保持良好?溝通;1?1.根據(jù)資?金成本擇優(yōu)?選擇合作金?融機構;?12.配合?金融機構的?財務盡職調(diào)?查，并負責?金融機構的?貸后檢查工?作;13?.協(xié)助辦理?貸款、擔保?、抵押、質(zhì)?押等融資手?續(xù);14?.制作投、?融資類記賬?憑證;1?5.制作投?資、貸款情?況臺賬;?16.制作?票據(jù)匯總表?;17.?其他財務總?監(jiān)交辦的臨?時工作。?二、資金經(jīng)?理需要掌握?的主要技能?和知識1?.要具備較?強的溝通和?管理能力;?2.熟悉?風險防控要?點，并能夠?制定資金活?動的內(nèi)部控?制規(guī)范;?3.能夠保?持與金融機?構的良好溝?通，并自主?拓展融資渠?道;4.?能夠獨立完?成資金需求?計算，制作?并分析現(xiàn)金?流量表;?5.由于預?測、分析、?模板等表格?制作要求較?高，需要較?強的E__?_cel使?用能力。?三、資金經(jīng)?理崗位可能?涉及的單據(jù)?和表格1?.資金日報?(銀行日記?賬、現(xiàn)金日?記賬)及現(xiàn)?金流量表;?2.部門?和匯總的資?金計劃表;?3.資金?使用計劃實?際對比表;?4.理財?及投資計劃?及明細表;?5.貸款?及其他債權?融資臺賬(?成本、貸款?方式、期限?等信息及貸?款利息計算?表);6?.資金需求?計算表;?7.銀行余?額調(diào)節(jié)表;?8.銀行?手續(xù)費及支?付限額等記?錄表;(銀?行賬號較多?時適用)。?四、資金?經(jīng)理的職業(yè)?規(guī)劃資金?經(jīng)理作為財?務部門的中?層領導，管?理公司資金?活動，并開?始輔助財務?總監(jiān)制定公?司戰(zhàn)略規(guī)劃?(資金部分?)，在設置?資金經(jīng)理崗?位的公司中?是非常重要?的財務崗位?。同時由于?其在投、融?資方面的經(jīng)?驗積累和人?脈拓展，往?往能給公司?帶來直接的?價值，晉升?機會是非常?大的，通過?其他崗位的?鍛煉，財務?總監(jiān)可能離?你不遠了。?如仍想進一?步提高，可?通過以__?_面再進行?強化:1?.通過多種?手段提高財?務處理、核?算水平，彌?補自己在核?算領域的相?對薄弱;?2.在稅務?知識、稅務?實操方面進?行重點提高?;3.提?高高級E_?__cel?函數(shù)使用能?力;4.?應當努力取?得中級