6月13日科目一章節(jié)測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機構(gòu)：[單選題]*○鴻聯(lián)○泰盈團隊[單選題]*○基礎(chǔ)○專業(yè)所屬一級分行[填空題]*_________________________________1針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)了風(fēng)險管理的()原則。[單選題]*A.全面性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則(正確答案)D.適時性原則答案解析：定性和定量相結(jié)合原是指針對具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，并以主要績效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險衡量和考績，使風(fēng)險控制具有客觀性和可操作性。2（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。[單選題]*A.事項識別B.風(fēng)險評估(正確答案)C.風(fēng)險應(yīng)對D.控制活動答案解析：風(fēng)險評估是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法。3基金管理公司董監(jiān)高在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。[單選題]*A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經(jīng)營運作公平正義原則(正確答案)D.股東誠信與合作原則答案解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：基金份額持有人利益優(yōu)先原則；公司獨立運作原則；制衡原則；公司的統(tǒng)一性和完整性原則；股東誠信與合作原則；公平對待原則；業(yè)務(wù)與信息隔離原則；經(jīng)營運作公開、透明原則；長效激勵約束原則；人員敬業(yè)原則。4[單選題]下列關(guān)于公司獨立運作原則的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系(正確答案)B.B.股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員C.C.不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘D.D.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職答案解析：A項，基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系。5基金管理公司風(fēng)險管理危機處理應(yīng)遵循的原則不包括（）。[單選題]*A.完備性原則B.預(yù)防為主的原則C.及時報告原則D.相互隔離原則(正確答案)答案解析：基金管理公司風(fēng)險管理危機處理應(yīng)遵循的原則包括：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時報告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則、認(rèn)真總結(jié)的原則。6專業(yè)風(fēng)險管理委員會對管理層負(fù)責(zé)，協(xié)助管理層履行的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A.指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險管理工作B.制訂相關(guān)風(fēng)險控制政策C.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險D.重點關(guān)注投資大的項目(正確答案)答案解析：專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案7[單選題]基金管理公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則有（）。Ⅰ權(quán)責(zé)匹配原則Ⅱ定性和定量相結(jié)合原則Ⅲ適時性原則Ⅳ最低性原則[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)C.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：最高性原則、全面性原則、權(quán)責(zé)匹配原則、獨立性原則、定性和定量相結(jié)合原則、適時性原則。8下列關(guān)于投資決策委員會的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是常設(shè)的議事機構(gòu)(正確答案)B.投資決策委員會例會每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜C.投資決策委員會負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項D.投資決策委員會一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成答案解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構(gòu)，是非常設(shè)的議事機構(gòu)。9[單選題]基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置原則包括（）。Ⅰ相互制約和不相容職責(zé)分離原則Ⅱ授權(quán)清晰原則Ⅲ適時性原則Ⅳ指導(dǎo)性原則[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金管理公司的機構(gòu)設(shè)置原則包括：①相互制約和不相容職責(zé)分離原則；②授權(quán)清晰原則；③適時性原則。10[單選題]相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的原則有（）。Ⅰ基金份額持有人利益優(yōu)先原則Ⅱ公司獨立運作原則Ⅲ公司的統(tǒng)一性和完整性原則Ⅳ業(yè)務(wù)與信息隔離原則[單選題]*A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：①基金份額持有人利益優(yōu)先原則；②公司獨立運作原則；③制衡原則；④公司的統(tǒng)一性和完整性原則；⑤股東誠信與合作原則；⑥公平對待原則；⑦業(yè)務(wù)與信息隔離原則；⑧經(jīng)營運作公開、透明原則；⑨長效激勵約束原則；⑩人員敬業(yè)原則。12管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。[單選題]*A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶(正確答案)C.維護公司的獨立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程答案解析：管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則包括：①展現(xiàn)良好的職業(yè)操守；②維護公司的獨立性和完整性；③完善內(nèi)部控制制度和流程；④公平對待股東和客戶。14基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。[單選題]*A.尊重公司的獨立性B.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃(正確答案)C.長期投資的理念D.履行出資義務(wù)答案解析：決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃屬于股東會的職權(quán)。15基金公司股東不享有下列哪些權(quán)利（）[單選題]*A.知情權(quán)B.收益分配權(quán)C.表決和監(jiān)督權(quán)D.選舉權(quán)(正確答案)答案解析：基金公司股東享有的權(quán)利包括：收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。16合規(guī)與風(fēng)險部門是公司內(nèi)部的監(jiān)督部門，一般包括()和（）。[單選題]*A.監(jiān)察稽核部，風(fēng)險管理部(正確答案)B.合規(guī)部，風(fēng)險部C.后臺運營部，風(fēng)險管理部D.監(jiān)察稽核部，合規(guī)部17（）是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)[單選題]*A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險報告和監(jiān)控(正確答案)C.風(fēng)險識別D.風(fēng)險應(yīng)對答案解析：風(fēng)險報告和監(jiān)控是風(fēng)險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風(fēng)險指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控，根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生頻率和事件的影響來確定風(fēng)險報告的頻率和路徑。18（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風(fēng)險性質(zhì)和級別，制定相應(yīng)的控制措施。[單選題]*A.風(fēng)險應(yīng)對(正確答案)B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險評估D.風(fēng)險管理19基金公司危機處理應(yīng)遵循的原則是（）[單選題]*A.完備性原則B.預(yù)防為主的原則C.盡快恢復(fù)原則D.以上都是(正確答案)20（）是指由于公司危機處理機制、備份機制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險。[單選題]*A.業(yè)務(wù)風(fēng)險B.投資風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(正確答案)21基金公司日常運營中的風(fēng)險不包括（）[單選題]*A.業(yè)務(wù)風(fēng)險B.投資風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.運營風(fēng)險(正確答案)答案解析：基金公司日常運營中的風(fēng)險分業(yè)務(wù)風(fēng)險，投資風(fēng)險和操作風(fēng)險三大類。22（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任。[單選題]*A.股東會B.監(jiān)事會C.董事會D.公司管理層(正確答案)答案解析：公司管理層對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)直接責(zé)任，董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。23（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。[單選題]*A.股東會B.監(jiān)事會C.董事會(正確答案)D.公司管理層24下列不屬于基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)遵循的基本原則是（）。[單選題]*A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.適時性原則D.公平性原則(正確答案)答案解析：基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)遵循的基本原則:最高性原則，全面性原則，權(quán)責(zé)匹配原則，獨立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時性原則。25基金公司的業(yè)務(wù)部門按功能可劃分為幾大類部門，其中不包括（）。[單選題]*A.投資、研究、交易部門B.合規(guī)與風(fēng)險部門C.產(chǎn)品營銷部門D.前臺運營部門(正確答案)答案解析：基金公司的業(yè)務(wù)部門按功能可劃分為投資、研究、交易部門，合規(guī)與風(fēng)險部門，產(chǎn)品營銷部門，后臺運營部門26投資決策委員會會議分為()和（）[單選題]*A.定期會議，臨時會議(正確答案)B.例會，年會C.定期會議，例會D.例會，臨時會議答案解析：投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。27從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會不包括（）[單選題]*A.投資決策委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.風(fēng)險控制委員會D.運營投資委員會(正確答案)答案解析：從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有投資決策委員會，產(chǎn)品審批委員會，風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。故D項說法錯誤。28基金管理公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)的原則是（）。[單選題]*A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則B.授權(quán)清晰原則C.適時性原則D.以上都是(正確答案)29基金公司總經(jīng)理對（）負(fù)責(zé)，根據(jù)公司章程和董事會授權(quán)行使職權(quán)，領(lǐng)導(dǎo)和主持公司的管理工作，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營，并由若干名副總經(jīng)理等管理層成員提供協(xié)助。[單選題]*A.董事會(正確答案)B.監(jiān)事會C.股東會D.督察長30根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設(shè)立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。[單選題]*A.董事會B.董事C.股東會(正確答案)D.管理層答案解析：監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。31董事會審議（）事項，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨立董事通過。[單選題]*A.公司及基金投資運作中的重大關(guān)聯(lián)交易B.公司和基金審計事務(wù)，聘請或者更換會計師事務(wù)所C.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項D.以上都是(正確答案)32根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于()人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。[單選題]*A.3,1/3(正確答案)B.3,2/3C.4，1/3D.6,2/3答案解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的1/3。33股東會依法可以行使的職權(quán)（）[單選題]*A.決定公司的經(jīng)營方針和投資計劃B.修改公司章程，批準(zhǔn)對公司經(jīng)營范圍的任何修改C.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報酬事項D.以上都是(正確答案)34基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）[單選題]*A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.經(jīng)營權(quán)(正確答案)D.知情權(quán)答案解析：公司股東享有的權(quán)利包括：收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。35以下不屬于相關(guān)法律法規(guī)明