2022年基金從業(yè)資格考試真題及解析考試科目：《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》一、單選題（總共100題）1.(2022年)從基金管理人的角度看，基金的運(yùn)作分類不包括（）。(1分)A、基金的募集發(fā)行B、基金的市場(chǎng)營(yíng)銷C、基金的投資管理D、基金的后臺(tái)管理答案：A解析：基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、基金的投資管理和基金的后臺(tái)管理。2.(2022年)基金份額持有人享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作Ⅲ．依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅳ．查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料(1分)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：按照《證券投資基金法》的規(guī)定。我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；按照規(guī)定要求召開(kāi)基金額持有人大會(huì)；對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；基金合同約定其他權(quán)利。3.(2022年)基金的信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)不包括（）。(1分)A、提供基金業(yè)務(wù)應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)B、進(jìn)行信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)C、提供基金交易電子商務(wù)平臺(tái)D、進(jìn)行基金的宣傳推介答案：D解析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)?；鸬男麄魍平閷儆诨痄N售機(jī)構(gòu)的內(nèi)容。4.(2022年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)類型、資格及責(zé)任的規(guī)定，下列屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。Ⅰ．基金銷售機(jī)構(gòu)Ⅱ．基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)Ⅲ．基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)Ⅳ．接受基金委托人委托的律師事務(wù)所(1分)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。5.(2022年)關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、基金市場(chǎng)上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過(guò)自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)B、基金托管人對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C、基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管答案：C解析：我國(guó)的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。6.(2022年)下列不能作為公募基金銷售渠道的機(jī)構(gòu)是（）。(1分)A、商業(yè)銀行B、登記公司C、證券公司D、保險(xiǎn)公司答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。7.(2022年)下列關(guān)于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、基金管理人是基金當(dāng)事人，不屬于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金銷售機(jī)構(gòu)屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)C、律師事務(wù)所屬于基金市場(chǎng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)D、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)還包含基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：A解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。8.(2022年)為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。(1分)A、基金份額持有人自行保管B、基金管理人負(fù)責(zé)保管C、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管D、基金托管人負(fù)責(zé)保管答案：D解析：基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。9.(2022年)下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。(1分)A、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)B、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C、基金銷售機(jī)構(gòu)D、基金估值核算機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、銷售支付機(jī)構(gòu)、份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。10.(2022年)下列關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定予以備案C、基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)D、基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付答案：A解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)。基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事銷售支付活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》（商業(yè)銀行除外），并制定了完善的資金清算和管理制度，能夠確?；痄N售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付?；痄N售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。應(yīng)當(dāng)具備具有安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)等條件。11.(2022年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于（）的義務(wù)。(1分)A、基金托管人B、基金聘請(qǐng)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所C、基金管理人D、基金份額持有人答案：A解析：基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會(huì)計(jì)核算、凈值復(fù)核、投資運(yùn)作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。12.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金持有人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、基金持有人是基金投資的受益人B、基金持有人是基金的管理人C、基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者D、基金持有人是基金的出資人答案：B解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心?；鸪钟腥伺c基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。13.(2022年)按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人應(yīng)享有的權(quán)利有（）。Ⅰ．分享基金財(cái)產(chǎn)收益Ⅱ．依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額Ⅲ．查閱公開(kāi)披露的基金信息資料Ⅳ．對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)(1分)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。14.(2022年)下列行為中，基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及（）。(1分)A、基金的信息披露B、基金份額的注冊(cè)登記C、基金份額的募集與客戶服務(wù)D、基金的估值答案：C解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值，而基金份額的注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的估值、會(huì)計(jì)核算、信息披露等后臺(tái)管理服務(wù)則對(duì)保障基金的安全運(yùn)作起著重要的作用。15.(2022年)下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B、是接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會(huì)團(tuán)體法人C、是全國(guó)性、行業(yè)性、營(yíng)利性社會(huì)組織D、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)答案：C解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織．是社會(huì)團(tuán)體法人。基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以自愿加入基金業(yè)協(xié)會(huì)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。16.(2022年)關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。(1分)A、具有法人資格B、設(shè)有董事會(huì)C、自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D、依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金答案：C解析：C項(xiàng)，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。17.(2022年)（）是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。(1分)A、契約型基金B(yǎng)、公司型基金C、開(kāi)放式基金D、封閉式基金答案：B解析：公司型基金是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，是依據(jù)公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。18.(2022年)按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。(1分)A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、封閉式基金和開(kāi)放式基金C、本幣份額基金和外幣份額基金D、私募基金和公募基金答案：A解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。19.(2022年)下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的價(jià)格形成方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、根據(jù)市場(chǎng)行情變化，封閉式基金交易價(jià)格相對(duì)單位資產(chǎn)凈值可能出現(xiàn)溢價(jià)情況B、封閉式基金交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響C、開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格同時(shí)也受到市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D、開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。20.(2022年)采用封閉式運(yùn)作方式的基金具有如下特征（）。(1分)A、在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時(shí)開(kāi)放申購(gòu)和贖回B、在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請(qǐng)申購(gòu)，但可以申請(qǐng)贖回C、基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變D、基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變答案：C解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。21.(2022年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。Ⅰ．法律主體資格不同Ⅱ．投資者地位不同Ⅲ．基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ．投資策略不同V．風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同(1分)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案：C解析：契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別：（1）法律主體資格不同，契約型基金不具有法人資格。（2）投資者的地位不同，契約型基金依據(jù)基金合同成立。基金投資者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。（3）基金組織方式和營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。22.(2022年)傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。(1分)A、簡(jiǎn)化管理B、降低成本C、風(fēng)險(xiǎn)較小D、強(qiáng)大的擴(kuò)張功能答案：C解析：C[解析]系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。從基金公司管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：簡(jiǎn)化管理、降低成本；強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。23.(2022年)下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是（）。(1分)A、是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B、依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C、基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小D、是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)答案：A解析：A[解析]B、C、D選項(xiàng)描述的是契約型基金的特點(diǎn)。24.(2022年)（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。(1分)A、開(kāi)放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、契約型基金D、公司型基金答案：A解析：A[解析]開(kāi)放式基金是指基金的份額不固定．基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。25.(2022年)下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。(1分)A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓答案：C解析：C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。26.(2022年)封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。(1分)A、投資基金規(guī)模大小B、上市公司質(zhì)量C、二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系D、投資時(shí)間長(zhǎng)短答案：C解析：C[解析]封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。27.(2022年)公司型基金以（）的投資公司為代表。(1分)A、美國(guó)B、英國(guó)C、中國(guó)D、西歐答案：A解析：A[解析]證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。28.(2022年)關(guān)于契約型基金的投資者，下列說(shuō)法正確的是（）。(1分)A、投資者既是基金持有人又是公司的股東B、投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額獲取基金公司控制權(quán)C、投資者對(duì)基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)D、投資者以股息形式獲取投資收益答案：C解析：在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。而公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益?；鹜顿Y者盡管也可以通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，但與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。29.(2022年)公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。(1分)A、會(huì)員大會(huì)B、股東大會(huì)C、投資決策機(jī)構(gòu)D、監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)答案：B解析：公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。30.(2022年)關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金之間區(qū)別的說(shuō)法，不正確的有（）。(1分)A、封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金的基金份額不固定B、開(kāi)放式基金通過(guò)交易所交易，封閉式基金通過(guò)基金管理人指定的銷售渠道交易C、封閉式基金有固定的存續(xù)期限，開(kāi)放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限D(zhuǎn)、封閉式基金的交易價(jià)格受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，非上市交易型開(kāi)放式基金價(jià)格一般不受供求關(guān)系影響答案：B解析：B項(xiàng)，封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。31.(2022年)關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)B、基金份額數(shù)量不固定C、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期D、基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回答案：C解析：C項(xiàng)，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期；而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限的。32.(2022年)根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。(1分)A、契約型基金和公司型基金B(yǎng)、股票基金、債券基金、貨幣基金C、封閉式基金和開(kāi)放式基金D、公募基金和私募基金答案：C解析：根據(jù)運(yùn)作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。33.(2022年)證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是（）。(1分)A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、開(kāi)放式基金D、對(duì)沖基金答案：B解析：證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。34.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、混合基金的股票投資比例不得超過(guò)股票基金對(duì)股票投資比例的下限B、收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)C、目前我國(guó)的公募證券投資基金全部是公司型基金D、封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變答案：C解析：目前，我國(guó)的基金均為契約型基金，公司型基金則以美國(guó)的投資公司為代表。35.(2022年)關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)和管理基金資產(chǎn)B、公司型基金的投資者通過(guò)持有人大會(huì)發(fā)表意見(jiàn)，行使職權(quán)C、公司型基金具有獨(dú)立法人地位D、公司型基金投資者是基金公司的股東答案：B解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。36.(2022年)下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、一般無(wú)特定存續(xù)期限B、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變C、基金份額可以在證券交易所交易D、基金份額在基金合同期限內(nèi)持有人不得申請(qǐng)贖回答案：A解析：封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。37.(2022年)開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。(1分)A、基金份額持有人與基金管理人B、基金份額持有人與銷售代理人C、基金份額持有人與注冊(cè)登記人D、基金份額持有人與基金份額持有人答案：A解析：開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。投資者即基金份額持有人。38.(2022年)世界上最早的開(kāi)放式證券投資基金是（）。(1分)A、1943年英國(guó)的海外政府信托契約B、1924年美國(guó)的馬薩諸塞投資信托基金C、1873年蘇格蘭的美國(guó)投資信托D、1868年英國(guó)的海外及殖民地政府信托基金答案：B解析：B[解析]投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”．被公認(rèn)為美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金的鼻祖。39.(2022年)在1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是（）。(1分)A、證券基金B(yǎng)、股票基金C、債券基金D、封閉式基金答案：B解析：B[解析]進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國(guó)共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化．共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組合中包括一部分債券。40.(2022年)（）年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書(shū)，對(duì)基金進(jìn)行描述。(1分)A、1933B、1987C、2003D、1998答案：A解析：A[解析]1933年，美國(guó)《證券法》要求基金募集時(shí)必須發(fā)布招募說(shuō)明書(shū)．對(duì)基金進(jìn)行描述。41.(2022年)世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。(1分)A、美國(guó)B、英國(guó)C、法國(guó)D、德國(guó)答案：B解析：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于1868年的英國(guó)。42.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是（）。(1分)A、美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B、封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C、基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出答案：B解析：目前，證券投資基金在全球發(fā)展的主要特征有：（1）美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛；（2）開(kāi)放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品；（3）基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出；（4）基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化，機(jī)構(gòu)投資者不斷成為基金的重要資金來(lái)源。43.(2022年)（）年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。(1分)A、1995B、1997C、1998D、1999答案：B解析：1997年11月，當(dāng)時(shí)的國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。44.(2022年)基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）。(1分)A、2012年6月6日B、2012年10月1日C、2013年6月6日D、2013年10月1日答案：A解析：2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立。45.(2022年)基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了（）家基金管理公司。(1分)A、3B、4C、5D、6答案：C解析：C[解析]基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共設(shè)立了5家基金管理公司，管理封閉式基金5只（單只基金的規(guī)模同為20億元），基金募集規(guī)模100億份，年末基金凈資產(chǎn)合計(jì)107．4億元。46.(2022年)我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。Ⅰ．基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ．基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ．隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象Ⅳ．基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)(1分)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：D[解析]我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有5個(gè)：1.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。2.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。3.基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。4.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)了百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要工具之一；5.在新的時(shí)期，基金行業(yè)面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。47.(2022年)（）年10月28日，十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。(1分)A、2003B、2004C、2002D、2013答案：A解析：2003年10月28日．十屆全國(guó)人大常委會(huì)第五次會(huì)議審議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》。48.(2022年)2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。(1分)A、分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B、放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C、向多元化發(fā)展D、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合答案：A解析：2008年至今，中國(guó)基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，其內(nèi)容有：①放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管；②基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展；③互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合；④股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破；⑤專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新；⑥混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)。49.(2022年)對(duì)社?；鹳Y產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。(1分)A、受托管理業(yè)務(wù)B、基金銷售業(yè)務(wù)C、基金管理業(yè)務(wù)D、募集資金活動(dòng)答案：A解析：基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。一些基金管理公司取得了全國(guó)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開(kāi)展社?；鸺澳杲鹗芡泄芾順I(yè)務(wù)。50.(2022年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)（）(1分)A、基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展B、基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展C、基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)D、強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展答案：A解析：2006年、2007年兩年受益于股市繁榮，我國(guó)證券投資基金得到有史以來(lái)最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下幾方面：（一）基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高（二）基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)。基金投資者隊(duì)伍迅速壯大（三）基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新繼續(xù)發(fā)展（四）基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)（五）構(gòu)建法規(guī)體系，強(qiáng)化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展我國(guó)基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)是基金資產(chǎn)規(guī)模急速增長(zhǎng)，基金投資者隊(duì)伍迅速壯大，故A項(xiàng)不正確。51.(2022年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問(wèn)題（）(1分)A、基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理B、同質(zhì)化嚴(yán)重C、基金業(yè)人才流失D、基金管理公司分化加劇答案：D解析：D項(xiàng)屬于我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)。52.(2022年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)（）(1分)A、加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B、互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C、股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D、混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)答案：A解析：A項(xiàng)應(yīng)該是“放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管”。53.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金對(duì)于證券市場(chǎng)的作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成B、有助改善我國(guó)目前以機(jī)構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C、有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)D、有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)答案：B解析：證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。54.(2022年)作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。(1分)A、集中資金、集中投資B、集中投資、控制風(fēng)險(xiǎn)C、集中資金、分散投資D、集中資金、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。55.(2022年)證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)提供長(zhǎng)期投資的對(duì)象不包括（）。(1分)A、社會(huì)保障基金B(yǎng)、企業(yè)年金C、失業(yè)救濟(jì)D、養(yǎng)老金答案：C解析：證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)，為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等社會(huì)保障型資金提供長(zhǎng)期投資，是實(shí)現(xiàn)保值增值的平臺(tái)，促進(jìn)社會(huì)保障體系的建立與完善。56.(2022年)下列哪一項(xiàng)不屬于證券投資基金的特點(diǎn)（）(1分)A、集中資金B(yǎng)、專業(yè)理財(cái)C、分開(kāi)投資D、分散風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資和分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。57.(2022年)關(guān)于證券投資基金有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展作用，下列表述錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、促進(jìn)證券市場(chǎng)合理定價(jià)B、證券投資基金能夠?yàn)橥顿Y人創(chuàng)造比個(gè)人直接進(jìn)行證券投資更高的收益，穩(wěn)定了中小投資者的投資信心C、不同類型的證券投資基金為資本市場(chǎng)變革和金融產(chǎn)品創(chuàng)新提供了源泉D、防止證券市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)答案：B解析：在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成。倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。不同類型、不同投資對(duì)象、不同風(fēng)險(xiǎn)與收益特性的證券投資基金在給投資者提供廣泛選擇的同時(shí)，也成為資本市場(chǎng)不斷變革和金融產(chǎn)品不斷創(chuàng)新的源泉之一。58.(2022年)根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國(guó)基金投資者個(gè)人有效賬戶占有效總賬戶的90％以上，這說(shuō)明了（）。(1分)A、個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場(chǎng)穩(wěn)定的基礎(chǔ)B、證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道C、證券投資基金作為一種直接投資工具，受到了廣大個(gè)人投資者的喜愛(ài)D、證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道答案：B解析：投資基金作為一種面向中小投資者設(shè)計(jì)的間接投資工具，把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行組合投資，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理和運(yùn)作，從而為投資者提供了有效參與證券市場(chǎng)的投資渠道，已經(jīng)成為廣大民眾普遍接受的一種理財(cái)方式。59.(2022年)下列關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定、健康發(fā)展C、為專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者拓寬了投資渠道D、完善了金融體系和社會(huì)保障體系答案：C解析：證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用包括：為中小投資者拓寬投資渠道：優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；完善金融體系和社會(huì)保障體系。60.(2022年)通過(guò)專業(yè)服務(wù)為保險(xiǎn)資金、社會(huì)保障基金、企業(yè)年金和養(yǎng)老金等提供長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值，主要體現(xiàn)了證券投資基金（）的作用。(1分)A、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、嚴(yán)格合格投資人的識(shí)別和認(rèn)定C、完善了金融體系和社會(huì)保障體系D、為中小投資者拓寬投資渠道答案：C解析：證券投資基金具有完善金融體系和社會(huì)保障體系的作用。證券投資基金的專業(yè)化服務(wù)，還可以為社會(huì)保障基金、企業(yè)年金、養(yǎng)老金等各類社會(huì)保障型資金提供長(zhǎng)期投資，實(shí)現(xiàn)保值增值的平臺(tái)，促進(jìn)社會(huì)保障體系的建立與完善。61.(2022年)證券投資基金業(yè)的作用不包括（）。(1分)A、優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B、為大型投資者拓寬了投資渠道C、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展D、完善金融體系和社會(huì)保障體系答案：B解析：證券投資基金業(yè)的作用：一為中小投資者拓寬投資渠道二優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)三有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展四完善金融體系和社會(huì)保障體系五推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展B項(xiàng)應(yīng)改為為中小投資者拓寬了投資渠道。@##62.(2022年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。(1分)A、50％B、60％C、70％D、80％答案：D解析：基金中的基金是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。63.(2022年)既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是（）。(1分)A、指數(shù)基金B(yǎng)、增長(zhǎng)型基金C、收入型基金D、平衡型基金答案：D解析：根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，平衡型基金是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金。64.(2022年)證券投資基金常見(jiàn)的分類方式不包括（）。(1分)A、法律形式B、運(yùn)作方式C、投資目標(biāo)D、投資范圍答案：D解析：證券投資基金常見(jiàn)的分類方式有：法律形式、運(yùn)作方式、投資對(duì)象、投資目標(biāo)、投資理念、募集方式、資金來(lái)源及用途和特殊類型等。65.(2022年)（）是各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的一種基金類型。(1分)A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、股票基金D、債券基金答案：C解析：股票基金是各類基金中歷史最為悠久，也是各國(guó)廣泛采用的一種基金類型。66.(2022年)按投資目標(biāo)來(lái)分，基金的分類不包括（）。(1分)A、契約型基金B(yǎng)、增長(zhǎng)型基金C、收入型基金D、平衡型基金答案：A解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。67.(2022年)下列關(guān)于我國(guó)目前各類證券投資基金的投資對(duì)象的說(shuō)法中，正確的是（）。(1分)A、股票基金僅投資于股票B、貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具C、基金中的基金僅投資于不同基金份額D、債券基金僅投資于債券答案：B解析：股票基金是指以股票為主要投資對(duì)象的基金，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金。80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。債券基金主要以債券為投資對(duì)象，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金。僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。68.(2022年)關(guān)于基金的分類，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金B(yǎng)、基金資產(chǎn)80％以上投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金C、基金資產(chǎn)80％以上投資于其他基金份額的為基金中基金D、基金資產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金答案：B解析：基金資產(chǎn)80％以上投資于股票的為股票基金（A項(xiàng)正確）?；鹳Y產(chǎn)80％以上投資于債券的為債券基金（D項(xiàng)正確）。僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金（B項(xiàng)錯(cuò)誤）。投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金：80％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金（C項(xiàng)正確）。69.(2022年)增長(zhǎng)型基金的基本目標(biāo)是（）。(1分)A、追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入B、追求資本增值C、追求超越市場(chǎng)表現(xiàn)的投資業(yè)績(jī)D、經(jīng)常性收入與資本增值兼顧答案：B解析：B[解析]增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。70.(2022年)在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為（）。(1分)A、離岸基金B(yǎng)、在岸基金C、國(guó)內(nèi)基金D、國(guó)際基金答案：B解析：B[解析]根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。71.(2022年)下列基金種類中，具有最低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。(1分)A、債券基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、股票基金D、混合基金答案：B解析：B[解析]我國(guó)開(kāi)放式基金按風(fēng)險(xiǎn)由低到高的排序是：貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等。72.(2022年)不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。(1分)A、開(kāi)放式基金B(yǎng)、封閉式基金C、主動(dòng)型基金D、指數(shù)基金答案：D解析：D[解析]根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。主動(dòng)型基金是一類力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金。與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)．而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為指數(shù)型基金。73.(2022年)（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。(1分)A、增長(zhǎng)型基金B(yǎng)、收入型基金C、穩(wěn)定型基金D、平衡型基金答案：A解析：根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。其中，增長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象；收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象；平衡型基金則是既注重資本增值，又注重當(dāng)期收入的基金。74.(2022年)（）是以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。(1分)A、單一國(guó)家型股票基金B(yǎng)、區(qū)域型股票基金C、全球股票基金D、國(guó)內(nèi)股票基金答案：C解析：全球股票基金以除本國(guó)以外的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，能夠分散本國(guó)市場(chǎng)外的投資風(fēng)險(xiǎn)。75.(2022年)離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。(1分)A、本國(guó)（地區(qū)）B、他國(guó)（地區(qū)）C、第三國(guó)D、本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)答案：D解析：根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國(guó)籌集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金；離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。76.(2022年)關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。(1分)A、有利于監(jiān)督部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督B、基金分類是基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)C、有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握D、有助于確保投資者投資基金獲利答案：D解析：對(duì)基金進(jìn)行科學(xué)合理的分類，對(duì)投資者、基金管理公司、基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管部門都有重要意義。表現(xiàn)在：①對(duì)基金投資者而言，科學(xué)、合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較；②對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理；③對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)；④對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。77.(2022年)（）主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。(1分)A、契約型基金B(yǎng)、增長(zhǎng)型基金C、收入型基金D、平衡型基金答案：C解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。78.(2022年)（）是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。(1分)A、系列基金B(yǎng)、ETFC、避險(xiǎn)策略基金D、LOF答案：D解析：上市開(kāi)放式基金（LOF）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額中購(gòu)、贖回，又可以在交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。它是我國(guó)對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。79.(2022年)根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的，并于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，公募證券投資基金的類別不包括（）。(1分)A、股票基金B(yǎng)、貨幣市場(chǎng)基金C、混合基金D、封閉式基金答案：D解析：隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的，于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類別。80.(2022年)（）是指一國(guó)的證券投資基金組織在他國(guó)發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。(1分)A、在岸基金B(yǎng)、離岸基金C、公募基金D、私募基金答案：B解析：離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)的證券投資基金。81.(2022年)下列哪一項(xiàng)屬于公募投資基金（）(1分)A、股票基金B(yǎng)、證券基金C、資本市場(chǎng)基金D、衍生工具基金答案：A解析：公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類別。82.(2022年)（）是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的基金。(1分)A、上市開(kāi)放式基金B(yǎng)、上市交易型開(kāi)放式指數(shù)基金C、分級(jí)基金D、開(kāi)放式基金答案：A解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的基金。83.(2022年)（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。(1分)A、主動(dòng)型基金B(yǎng)、被動(dòng)型基金C、增長(zhǎng)型基金D、公司型基金答案：B解析：被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此又常被稱為指數(shù)型基金。84.(2022年)關(guān)于證券投資基金分類的意義，下列表述錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、有助于基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)進(jìn)行科學(xué)的基金評(píng)級(jí)B、有助于基金銷售機(jī)構(gòu)將適當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者C、有助于投資者選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金D、有助于監(jiān)管部門針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管答案：D解析：對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。85.(2022年)（）通常是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票。(1分)A、藍(lán)籌股B、收益型股票C、低市盈率股票D、成長(zhǎng)型股票答案：A解析：藍(lán)籌股通常是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。86.(2022年)以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金，通常可分為（）。Ⅰ．單一國(guó)家型股票基金Ⅱ．區(qū)域型股票基金Ⅲ．全球股票基金Ⅳ．在岸股票基金(1分)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類。國(guó)內(nèi)股票基金以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響。國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金三種類型。87.(2022年)對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名并累加。市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股；市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的為大盤股。(1分)A、20%B、30%C、50%D、80%答案：C解析：C[解析]對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股；市值排名靠前．累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。88.(2022年)下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。(1分)A、藍(lán)籌股B、周期型股票C、低市盈率股票D、防御型股票答案：B解析：B[解析]成長(zhǎng)型股票可以被細(xì)分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。89.(2022年)下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是（）。(1分)A、國(guó)內(nèi)股票基金B(yǎng)、國(guó)外股票基金C、成長(zhǎng)型股票基金D、全球股票基金答案：C解析：按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為：①國(guó)內(nèi)股票基金，以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響；②國(guó)外股票基金，以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)；③全球股票基金，以包括國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)在內(nèi)的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，進(jìn)行全球化分散投資，可以有效克服單一國(guó)家或區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)，由于投資跨度大，因此費(fèi)用相對(duì)較高。90.(2022年)關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。(1分)A、單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)B、股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響C、對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來(lái)評(píng)判股票基金份額凈值的合理性D、每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格答案：C解析：C項(xiàng)，人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。91.(2022年)關(guān)于股票和股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。(1分)A、當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購(gòu)數(shù)量的影響B(tài)、單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C、股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金不止一個(gè)價(jià)格D、股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類答案：C解析：C項(xiàng)，股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股