4/4擔保部門崗位責任制度第1章

總則第1條

目的為了進一步加強擔保管理，完善擔保管理責任，防范和化解擔保風險，提高擔保質(zhì)量，依據(jù)本公司實際狀況，特制定本制度。第2條

擔保業(yè)務責任崗位1．股東大會。2．董事會。3．總經(jīng)理。4．財務總監(jiān)。5．財務部經(jīng)理。6．擔保經(jīng)辦人員。7．審計部。8．法律咨詢顧問。9．協(xié)議檔案管理員。第2章

擔保業(yè)務崗位職責及不相容責任第3條

股東大會1．主要職責（1）審批總額超過公司最近一期經(jīng)審計凈資產(chǎn)50%的任何擔保。（2）審批為資產(chǎn)負債率超過70%的擔保對象提供的擔保。（3）審批單筆擔保額超過公司凈資產(chǎn)10%的擔保。（4）審批對股東、實際監(jiān)控人及關(guān)聯(lián)方提供的擔保。2．不相容職責（1）辦理擔保業(yè)務手續(xù)。（2）評估擔保業(yè)務風險。第4條

董事會1．主要職責（1）審批公司擔保政策。（2）審批超出總經(jīng)理審批權(quán)限的擔保業(yè)務。2．不相容責任（1）制定公司擔保政策。（2）審批總經(jīng)理審批權(quán)限內(nèi)的擔保業(yè)務。第5條

總經(jīng)理1．主要職責（1）審核公司擔保政策。（2）審批權(quán)限范圍內(nèi)的擔保業(yè)務。（3）審批權(quán)限范圍內(nèi)的擔保協(xié)議。（4）審核擔保業(yè)務風險評估報告。（5）審批債權(quán)人的履行擔保責任通知書。2．不相容責任（1）制定公司擔保政策。（2）審批超出本職審批權(quán)限的擔保業(yè)務。第6條

財務總監(jiān)1．主要職責（1）初審公司擔保政策。（2）審核擔保業(yè)務申請。（3）審核公司擔保協(xié)議。（4）審核擔保業(yè)務風險評估報告。（5）審核擔保項目進程及財務狀況。（6）審核債權(quán)人發(fā)出的履行擔保責任通知書。（7）審核擔保責任墊付費用。（8）審核從被擔保人處收回的墊付費用。2．不相容責任（1）審批擔保業(yè)務申請。（2）撰寫擔保業(yè)務風險評估報告。（3）跟蹤被擔保項目進程及財務狀況。（4）對外支付擔保責任墊付費用。（5）從被擔保人處收回墊付費用。第7條

財務部經(jīng)理1．主要職責（1）草擬公司擔保政策。（2）初審擔保業(yè)務申請。（3）審核擔保事項臺賬。（4）組織對擔保業(yè)務進行風險評估。（5）監(jiān)測擔保項目的財務狀況，初審債權(quán)人發(fā)出的履行擔保責任通知書。2．不相容責任（1）審核公司擔保政策。（2）受理擔保業(yè)務申請。（3）審核擔保業(yè)務風險評估報告。（4）建立擔保事項臺賬。（5）審核擔保責任墊付費用。（6）審核從被擔保人處收回墊付費用。第8條

擔保經(jīng)辦人員1．主要職責（1）受理擔保業(yè)務申請。（2）簽訂擔保協(xié)議。（3）辦理擔保業(yè)務相關(guān)手續(xù)。（4）建立擔保事項臺賬，做好擔保業(yè)務相應記錄。（5）跟蹤擔保項目進程。（6）受理債權(quán)人發(fā)出的履行擔保責任通知書。（7）向被擔保人發(fā)送催還墊款通知書。2．不相容責任（1）審核擔保事項臺賬。（2）對外支付擔保責任墊付費用。（3）從被擔保人處收回墊付費用。第9條

審計部1．主要職責（1）審核被擔保人提供的財務報告及相關(guān)資料文件資料。（2）幫助進行擔保業(yè)務的風險評估。2．不相容責任撰寫擔保業(yè)務風險評估報告。第10條

法律咨詢顧問1．主要職責（1）提供公司擔保業(yè)務法律建議和咨詢。（2）審查公司各類擔保業(yè)務協(xié)議文本。（3）幫助制定擔保訴訟應對方案。2．不相容責任（1）受理擔保業(yè)務申請。（2）訂立公司擔保協(xié)議。第11條

協(xié)議檔案管理員1．主要職責（1）保管擔保協(xié)議。（2）保管被擔保人用于反擔保的財產(chǎn)或權(quán)利憑證。（3）保管擔保業(yè)務相關(guān)原始資料文件資