會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程培訓(xùn)

第三章單位存款業(yè)務(wù)二00八年四月第三章單位存款業(yè)務(wù)單位存款是指機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體工商戶、其它組織（以下簡(jiǎn)稱單位）等在金融機(jī)構(gòu)的存款，包括活期存款、定期存款、通知存款、協(xié)定存款、保證金存款以及經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其它存款。本章節(jié)包括的內(nèi)容:第一節(jié):單位活期存款第二節(jié):單位定期存款第三節(jié):單位通知存款第四節(jié):保證金存款第五節(jié):錯(cuò)賬沖正第六節(jié):單位存款不動(dòng)戶管理第七節(jié):單位存款賬戶協(xié)助查詢、凍結(jié)、解凍和扣劃第八節(jié):單位存款的掛失第一節(jié):單位活期存款單位活期存款是一種可以隨時(shí)存取，按結(jié)息期計(jì)算利息的單位存款。一、單位活期存款相關(guān)規(guī)定（一）單位活期存款按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定實(shí)行賬戶管理。根據(jù)賬戶資金性質(zhì)和管理要求不同，存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶等。單位活期存款（二）單位客戶只能選擇一家商業(yè)銀行(銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu))的一個(gè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立一個(gè)基本賬戶，用于各種轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付。（三）個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入單位銀行結(jié)算賬戶管理。單位活期存款賬戶開戶流程是否通過對(duì)已開設(shè)單位活期存款賬戶銷戶處理單位提交開戶資料申請(qǐng)開戶印鑒卡交客戶加蓋預(yù)留印鑒并發(fā)出支票否是否審核開戶資料是否通過6900現(xiàn)金存款開戶并報(bào)人民銀行審批是單位活期存款開戶(1)1、開戶行（社）收到客戶遞交“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”（一式三聯(lián)須加蓋公章和法人代表簽章）及營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等相關(guān)證明文件及復(fù)印件（復(fù)印件上需加蓋單位客戶公章）。賬戶管理人員審核其資料的要素是否齊全完整，審核無誤后簽署相關(guān)意見，在開戶資料復(fù)印件上注明“與原件核對(duì)一致”，并在“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”上的“授權(quán)”處簽名、并加蓋“業(yè)務(wù)公章”予以確認(rèn)。2、柜員根據(jù)賬戶管理人員審核的“開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書”，建立單位客戶基本信息，使用“6900現(xiàn)金存款開戶”交易開立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶，臨時(shí)存款賬戶。操作步驟：選擇“6900現(xiàn)金存款開戶”→輸入客戶資料（1.如果是新客戶，需輸入“證件/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼”、“客戶名稱”，2.如果該客戶已開戶，則只需輸入“客戶名稱”或“客戶號(hào)碼”。）→輸入分戶賬信息（在賬號(hào)一欄輸入開戶的幣種和科目）→其他信息輸入→回車確認(rèn)→選擇打印頻率、賬單周期以及是否自動(dòng)轉(zhuǎn)利息及功能→選擇授權(quán)缺省→選“N”輸入主管密碼→確認(rèn)→交易完成后，屏幕顯示完整新賬號(hào)。單位活期存款開戶(2)選擇開戶的賬戶類型。輸入新客戶信息。輸入客客戶信信息。。輸入客客戶信信息輸入客客戶信信息輸入入開戶戶賬戶戶信息息。3、賬賬戶正正式生生效后后，通通知單單位客客戶簽簽訂““人民民幣單單位銀銀行結(jié)結(jié)算賬賬戶管管理協(xié)協(xié)議書書”、、填寫寫“存存款人人印鑒鑒卡片片”。?？蛻魬粼谟∮¤b卡卡正面面加蓋蓋預(yù)留留印鑒鑒，即即單位位財(cái)務(wù)務(wù)章或或單位位公章章、法法人代代表或或財(cái)務(wù)務(wù)人章章。柜柜員將將““開立立單位位銀行行結(jié)算算賬戶戶申請(qǐng)請(qǐng)書””客戶戶留存存聯(lián)、、“開開戶許許可證證”（（正本本）及及加蓋蓋“業(yè)業(yè)務(wù)公公章””和經(jīng)經(jīng)辦人人名章章的““人民民幣銀銀行結(jié)結(jié)算賬賬戶管管理協(xié)協(xié)議書書”和和印鑒鑒卡一一并交交客戶戶。開開戶資資料專專夾保保管。。4、登登記《《開銷銷戶登登記簿簿》單位活活期存存款開開戶(3)驗(yàn)資資存存款款賬賬戶戶開開戶戶(1)1、、單單位位客客戶戶因因注注冊(cè)冊(cè)驗(yàn)驗(yàn)資資或或注注冊(cè)冊(cè)資資本本需需要要在在開開戶戶行行（（社社））開開立立驗(yàn)驗(yàn)資資存存款款賬賬戶戶的的，，應(yīng)應(yīng)提提交交工工商商管管理理部部門門核核發(fā)發(fā)的的《《企企業(yè)業(yè)名名稱稱預(yù)預(yù)先先核核準(zhǔn)準(zhǔn)通通知知書書》》或或有有關(guān)關(guān)部部門門的的批批文文、、申申請(qǐng)請(qǐng)開開戶戶人人員員有有效效身身份份證證件件以以及及““開開立立單單位位銀銀行行結(jié)結(jié)算算賬賬戶戶申申請(qǐng)請(qǐng)書書””（（有有委委托托代代理理人人時(shí)時(shí)，，應(yīng)應(yīng)出出具具代代理理人人身身份份證證明明及及受受托托資資格格證證明明）），，其其預(yù)預(yù)留留印印鑒鑒使使用用《《企企業(yè)業(yè)名名稱稱預(yù)預(yù)先先核核準(zhǔn)準(zhǔn)通通知知書書》》中中記記載載的的出出資資人人代代表表或或其其委委托托代代理理人人的的簽簽章章，，也也可可以以同同時(shí)時(shí)使使用用兩兩者者的的個(gè)個(gè)人人簽簽章章，，其其他他操操作作比比照照活期期存存款款賬賬戶戶流流程程處處理理。2、、公公司司注注冊(cè)冊(cè)驗(yàn)驗(yàn)資資成成立立后后，，應(yīng)應(yīng)提提交交企企業(yè)業(yè)法法人人執(zhí)執(zhí)照照或或營(yíng)營(yíng)業(yè)業(yè)執(zhí)執(zhí)照照（（正正本本））原原件件、、法法人人組組織織機(jī)機(jī)構(gòu)構(gòu)代代碼碼證證、、稅稅務(wù)務(wù)登登記記證證等等證證明明材材料料進(jìn)進(jìn)入入““SAV[0001]→→[4]→→[1]→→[12]更更新新賬賬戶戶存存款款類類型型””菜菜單單，，將將驗(yàn)驗(yàn)資資臨臨時(shí)時(shí)賬賬戶戶更更新新為為基基本本存存款款賬賬戶戶，，并并補(bǔ)補(bǔ)錄錄客客戶戶資資料料。。驗(yàn)資資存存款款賬賬戶戶開開戶戶(2)修改改賬賬戶戶性性質(zhì)質(zhì)修改改賬賬戶戶性性質(zhì)質(zhì)為為基基本本戶戶新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]修改賬戶性質(zhì)2000年09月05日[19:00:35]記賬員:陳濤復(fù)核員━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━──━━━━━━━━━━賬戶802-2-0800-01-2011-000017-36戶名類型[1]選擇（1-基本存款賬戶2-一般存款賬戶3-臨時(shí)存款賬戶4-專用存款賬戶）─────────────────────────────────驗(yàn)資資存存款款賬賬戶戶開開戶戶(3)3、、柜柜員員收收回回原原預(yù)預(yù)留留印印鑒鑒卡卡更更換換新新印印鑒鑒。。4、、賬賬戶戶管管理理員員同同時(shí)時(shí)辦辦理理基基本本賬賬戶戶開開戶戶手手續(xù)續(xù)。。5、、登登記記《《開開銷銷戶戶登登記記簿簿》》。。支票票的的出出售售1、、經(jīng)經(jīng)人人民民銀銀行行核核準(zhǔn)準(zhǔn)后后，，對(duì)對(duì)使使用用支支票票的的賬賬戶戶，，可可向向其其出出售售支支票票。。2、、單單位位客客戶戶購購買買支支票票，，應(yīng)應(yīng)填填制制空空白白憑憑證證領(lǐng)領(lǐng)用用單單，，加加蓋蓋預(yù)預(yù)留留印印鑒鑒，，原原則則上上一一次次出出售售一一本本；；對(duì)對(duì)個(gè)個(gè)體體工工商商戶戶支支票票的的出出售售應(yīng)應(yīng)根根據(jù)據(jù)其其信信譽(yù)譽(yù)程程度度嚴(yán)嚴(yán)格格控控制制。。3、、出出售售的的支支票票必必須須加加蓋蓋領(lǐng)領(lǐng)用用單單位位客客戶戶的的賬賬號(hào)號(hào)和和開開戶戶行行（（社社））的的名名稱稱。。4、、柜柜員員對(duì)對(duì)單單位位客客戶戶發(fā)發(fā)出出支支票票進(jìn)進(jìn)入入““SAV[0001]→→[12]→→[1]發(fā)發(fā)出出支支票票簿簿””菜菜單單進(jìn)進(jìn)行行記記賬賬（（圖圖））支票票管管理理確認(rèn)認(rèn)無無誤誤后后交交易易完完成成。。打打印印““表表外外付付出出傳傳票票””憑憑證證。?！啊翱湛瞻装讘{憑證證領(lǐng)領(lǐng)用用單單””加加蓋蓋““附附件件””戳戳記記作作表表外外付付出出傳傳票票憑憑證證附附件件。。0072100-019[t1][支票管理]2000年09月05日[19:00:35]發(fā)出支票簿━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━賬號(hào)802-2-0800-01-2011-000017-36戶名開發(fā)有限公司支票類別[]0-現(xiàn)金支票1-轉(zhuǎn)賬支票2-區(qū)域支票3-工資支票取款方式[]0-正常1-印簽支取發(fā)出日期[20070803](YYYYMMDD)支票簿號(hào)碼[00000000]支票簿起始號(hào)碼[]支票簿終止號(hào)碼[]──────────────────────────────────

輸入入支支票票類類別別：：選選擇擇（（0現(xiàn)現(xiàn)金金支支票票、、1轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬支支票票））；；取款款方方式式：：選選擇擇（（0-正正常常1-印印簽簽支支取?。?；；支票票簿簿起起始始號(hào)號(hào)碼碼：：錄錄入入售售出出支支票票起起始始號(hào)號(hào)碼碼；；支票票簿簿終終止止號(hào)號(hào)碼碼：：錄錄入入售售出出支支票票終終止止號(hào)號(hào)碼碼；；注意意事事項(xiàng)項(xiàng)柜員員在在辦辦理理開開戶戶時(shí)時(shí)應(yīng)應(yīng)詳詳細(xì)細(xì)輸輸入入客客戶戶資資料料。。在客客戶戶申申請(qǐng)請(qǐng)開開立立基基本本存存款款賬賬戶戶、、專專用用存存款款賬賬戶戶、、臨臨時(shí)時(shí)存存款款賬賬戶戶時(shí)時(shí)，，應(yīng)應(yīng)嚴(yán)嚴(yán)格格按按照照人人民民銀銀行行要要求求進(jìn)進(jìn)行行賬賬戶戶申申報(bào)報(bào)。。人民民幣幣單單位位存存款款賬賬戶戶開開立立成成功功后后三三日日內(nèi)內(nèi)只只能能存存入入不不能能支支取取，，三三日日后后方方可可辦辦理理支支取取業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)。。三、、單單位位活活期期存存款款存存入入---現(xiàn)現(xiàn)金金存存款款6700現(xiàn)金無支票6700現(xiàn)金無支票(復(fù)核)復(fù)核員錄入是否正確回單蓋章確認(rèn)后交給客戶收到現(xiàn)金繳款單、現(xiàn)金是否綜合柜員否是否是柜員審核憑證、清點(diǎn)現(xiàn)金單位位活活期期存存款款的的存存入入––現(xiàn)現(xiàn)金金存存款款（一一））現(xiàn)現(xiàn)金金存存入入流流程程柜員員受受理理客客戶戶提提交交的的現(xiàn)現(xiàn)金金和和““現(xiàn)現(xiàn)金金繳繳款款單單””，，按按照照““先先收收款款后后記記賬賬””的的要要求求，，首首先先清清點(diǎn)點(diǎn)現(xiàn)現(xiàn)金金并并與與““現(xiàn)現(xiàn)金金繳繳款款單單””金金額額核核對(duì)對(duì)無無誤誤后后，，再再輸輸入入““6700現(xiàn)現(xiàn)金金無無支支票票””交交易易進(jìn)進(jìn)行行記記賬賬。。柜組組制制核核算算網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)該該筆筆業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)由由復(fù)復(fù)核核員員使使用用““6700現(xiàn)現(xiàn)金金無無支支票票””交交易易進(jìn)進(jìn)行行復(fù)復(fù)核核，，重重復(fù)復(fù)以以上上操操作作。。業(yè)務(wù)務(wù)受受理理完完畢畢后后，，在在““現(xiàn)現(xiàn)金金繳繳款款單單””回回單單聯(lián)聯(lián)上上加加蓋蓋““辦辦訖訖章章””及及經(jīng)經(jīng)辦辦人人名名章章后后退退給給客客戶戶。?！啊艾F(xiàn)現(xiàn)金金繳繳款款單單””銀銀行行留留存存聯(lián)聯(lián)加加蓋蓋““辦辦訖訖章章””及及經(jīng)經(jīng)辦辦人人名名章章，，待待日日結(jié)結(jié)后后裝裝訂訂歸歸檔檔?！，F(xiàn)金金無無支支票票賬號(hào)號(hào)：：輸輸入入客客戶戶賬賬號(hào)號(hào)；；發(fā)發(fā)生生額額：：交交易易金金額額；；摘要要：：該該筆筆業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)的的摘摘要要信信息息；；項(xiàng)目目代代碼碼：：輸輸入入現(xiàn)現(xiàn)金金項(xiàng)項(xiàng)電電代代碼碼；；對(duì)方方賬賬號(hào)號(hào)：：輸輸入入項(xiàng)項(xiàng)電電代代碼碼后后系系統(tǒng)統(tǒng)自自動(dòng)動(dòng)讀讀取取現(xiàn)現(xiàn)金金內(nèi)內(nèi)部部賬賬號(hào)號(hào)并顯顯示示；；新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]現(xiàn)金無支票2000年09月05日[11:49:33]記帳員:陳濤復(fù)核員帳號(hào)007-9-2100----戶名帳面余額────────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[][][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方帳號(hào)[][]────────────────────────────────────交易號(hào)碼[6700]單位位活活期期存存款款現(xiàn)現(xiàn)金金存存款款-會(huì)會(huì)計(jì)計(jì)分分錄錄借:1011---庫庫存存現(xiàn)現(xiàn)金金貸:2011---活活期期存存款款單位位活活期期存存款款的的存存入入——轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬存存款款6710轉(zhuǎn)賬無支票6710轉(zhuǎn)賬無支票(復(fù)核)復(fù)核員錄入是否正確回單蓋章確認(rèn)后交給客戶收到進(jìn)賬單或其它存款憑證是否綜合柜員否是否是柜員審核憑證（二二））轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬存存入入流流程程柜員員受受理理客客戶戶提提交交的的進(jìn)進(jìn)賬賬單單和和其其它它存存款款憑憑證證時(shí)時(shí)，，將將審審核核無無誤誤的的進(jìn)進(jìn)賬賬單單作作為為貸貸方方記記賬賬憑憑證證，，輸輸入入““6710轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬無無支支票票””交交易易進(jìn)進(jìn)行行記記賬賬。。柜組組制制核核算算網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)該該筆筆業(yè)業(yè)務(wù)務(wù)由由復(fù)復(fù)核核員員使使用用““6710轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬無無支支票票””交交易易，，進(jìn)進(jìn)行行復(fù)復(fù)核核，，重重復(fù)復(fù)以以上上操操作作。。三聯(lián)聯(lián)進(jìn)進(jìn)賬賬單單加加蓋蓋““辦辦訖訖章章””及及經(jīng)經(jīng)辦辦人人名名章章后后，，第第一一聯(lián)聯(lián)是是給給持持票票人人的的回回單單，，第第二二聯(lián)聯(lián)是是開開戶戶社社做做貸貸方方記記賬賬憑憑證證，，第第三三聯(lián)聯(lián)是是給給持持票票人人的的收收賬賬通通知知。。單位位活活期期存存款款的的存存入入––轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬賬存存款款轉(zhuǎn)賬賬無無支支票票賬號(hào)號(hào)：：輸輸入入存存款款人人賬賬號(hào)號(hào)發(fā)生額額：輸輸入貸方方金額對(duì)方科目目：輸入入對(duì)方科科目摘要：：輸入相相關(guān)業(yè)務(wù)務(wù)摘要對(duì)方賬號(hào)號(hào)：輸入入轉(zhuǎn)出款款項(xiàng)賬戶戶的賬號(hào)號(hào)。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]轉(zhuǎn)賬無支票2000年09月05日[13:59:23]───────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2011-000334-88活期存款戶名2011賬面余額───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[1000.00][2011][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[00000000][0079210001201100033520]───────────────────────────────────交易號(hào)碼[6710]單位活期期存款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬存款款—會(huì)計(jì)計(jì)分錄借:對(duì)對(duì)方科目目---(對(duì)應(yīng)應(yīng)轉(zhuǎn)出款款項(xiàng)賬戶戶)貸:2011---活期存存款單位活期期存款的的支取-現(xiàn)金支支票柜員審核憑證6600現(xiàn)金支票取款6600現(xiàn)金支票取款(復(fù)核)復(fù)核員錄入單位提交現(xiàn)金支票或支取憑證回單加蓋“辦訖章”和名章，配款后交給顧客否是是否正確否是是否綜合柜員單位活期期存款的的支取-現(xiàn)金支支票（一）現(xiàn)現(xiàn)金支票票支取柜員按規(guī)規(guī)定對(duì)客客戶提交交的現(xiàn)金金支票進(jìn)進(jìn)行審核核（大額額取現(xiàn)需需由客戶戶填寫““大額現(xiàn)現(xiàn)金審批批單”并并經(jīng)有權(quán)權(quán)人審批批），同同時(shí)要求求持票人人（收款款人）出出示有效效身份證證件，用用驗(yàn)印系系統(tǒng)或折折角驗(yàn)印印審核無無誤后，，輸入““6600現(xiàn)金金支票取取款””交易進(jìn)進(jìn)行記賬賬。柜組制核核算網(wǎng)點(diǎn)點(diǎn)該筆業(yè)業(yè)務(wù)由復(fù)復(fù)核員使使用“6600現(xiàn)金支支票取款款”交交易，進(jìn)進(jìn)行復(fù)核核，重復(fù)復(fù)以上操操作。業(yè)務(wù)受理理完畢后后，配好好款項(xiàng)并并在現(xiàn)金金支票的的背面填填寫票面面金額，，將現(xiàn)金金交客戶戶當(dāng)面點(diǎn)點(diǎn)清，現(xiàn)現(xiàn)金支票票加蓋““辦訖章章”及經(jīng)經(jīng)辦人名名章留存存，待日日結(jié)后裝裝訂歸檔檔?，F(xiàn)金支票票取款賬號(hào)號(hào)：：輸入入付款人人賬號(hào)發(fā)發(fā)生生額：：輸入入交易金金額摘要要：：輸入入該筆業(yè)業(yè)務(wù)的摘摘要信息息票據(jù)號(hào)碼碼：輸輸入客戶戶所持支支票號(hào)碼碼項(xiàng)目代碼碼：輸輸入現(xiàn)金金項(xiàng)電代代碼對(duì)方賬號(hào)號(hào)：輸入入項(xiàng)電代代碼后系系統(tǒng)自動(dòng)動(dòng)顯示新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1現(xiàn)金支票取款2000年09月05日[14:50:52]───────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2011-000334-88活期存款戶名2011賬面余額───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[-1000.00][1011][]項(xiàng)目代碼票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[][00001234][0079210001101100000196]───────────────────────────────────交易號(hào)碼[6600]單位活期期存款現(xiàn)現(xiàn)金取款款-會(huì)計(jì)計(jì)分錄借:2011---活期存存款貨:1011---庫存現(xiàn)現(xiàn)金單位活期期存款的的支取-轉(zhuǎn)賬支支票取款款柜員審核憑證6610轉(zhuǎn)賬支票取款6610轉(zhuǎn)賬支票取款(復(fù)核)復(fù)核員錄入單位提交轉(zhuǎn)賬支票或其它憑證回單加蓋“辦訖章”和名章交給顧客否是是否正確否是是否綜合柜員單位活期期存款的的支取-轉(zhuǎn)賬支支票（二）轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票票支取柜員受理理客戶提提交的轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票票，按規(guī)規(guī)定認(rèn)真真審核、、用驗(yàn)印印系統(tǒng)或或折角驗(yàn)驗(yàn)印審核核無誤后后，輸入入交易碼碼“6610轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票票取款””交交易進(jìn)行行記賬。。柜組制核算網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)該筆業(yè)務(wù)務(wù)由復(fù)核員使使用“6610轉(zhuǎn)賬支票票取款”交易易，進(jìn)行復(fù)核核。業(yè)務(wù)受理完畢畢后，轉(zhuǎn)賬支支票加蓋“辦辦迄章”和柜柜員名章留存存，待日結(jié)后后裝訂歸檔。。轉(zhuǎn)賬支票取款款賬號(hào)號(hào)：輸入入付款人賬號(hào)號(hào)發(fā)發(fā)生額：：輸入支支取的金額票據(jù)號(hào)碼：轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票票號(hào)碼對(duì)對(duì)方科目目：輸入入收款科目摘要要：輸輸入相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)摘要對(duì)方賬號(hào)：輸輸入收款款人或相對(duì)應(yīng)應(yīng)內(nèi)部科目的賬號(hào)新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]轉(zhuǎn)賬支票取款2000年09月05日[14:50:52]───────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2011-000334-88活期存款戶名2011賬面余額───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[-1000.00][2011][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[00002030][0079210001201100033520]───────────────────────────────────交易號(hào)碼[6610]單位活期存款款轉(zhuǎn)賬支票取取款-會(huì)計(jì)分分錄借:2011---活期存存款貨:對(duì)對(duì)方科目------(對(duì)應(yīng)轉(zhuǎn)入入款項(xiàng)賬戶)單位活期存款款銷戶(1)審核銷戶資料料，包括審核核其賬戶是否否有未結(jié)清的的事項(xiàng)。6880結(jié)計(jì)計(jì)利息審核是否通過過柜員審核憑證證銷戶單位提交交支款憑證銷戶申請(qǐng)書、、印鑒卡片、、開戶許可證證、未使用支支票。是否是否正確否是單位存款活期期銷戶(2)6600現(xiàn)金金支票取款或或6610轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬支票取款款銷戶復(fù)核、注注銷印鑒卡、、開戶許可證證現(xiàn)金或回單與與利息清單一一同交付客戶戶修改支票狀態(tài)態(tài)6800現(xiàn)金金存款銷戶處處理單位存款活期期銷戶-審核核資料(1)（一）審核銷銷戶資料1、客戶撤銷銷其存款賬戶戶時(shí)，應(yīng)與開開戶行（社））核對(duì)賬戶余余額，并向其其開戶行（社社）遞交《撤撤銷單位銀行行結(jié)算賬戶申申請(qǐng)書》，寫寫明銷戶理由由，并交回單單位印鑒卡以以及未使用的的支票。賬戶戶管理人員應(yīng)應(yīng)認(rèn)真審核客客戶提交的銷銷戶資料及簽簽字簽章是否否齊全完整，，無誤后審批批確認(rèn)。2、查看其是是否有未結(jié)清清的應(yīng)付未付付托（委）收收款項(xiàng)、其他他應(yīng)收未收款款項(xiàng)；查看其其貸款戶是否否仍有未歸還還的貸款、欠欠息。如有，，則需歸還后后再銷戶。單位存款活期期銷戶-審核核資料(2)3、對(duì)于采用用集中收費(fèi)的的賬戶，如果果有未結(jié)清手手續(xù)費(fèi)、工本本費(fèi)的，柜員員要結(jié)清相關(guān)關(guān)費(fèi)用。4、柜員進(jìn)入入“SAV〔〔0001〕〕→〔12〕〕→〔4〕查查詢賬戶支票票簿資料”菜菜單，確認(rèn)客客戶的全部支支票均已退回回。未退回的的支票由客戶戶出據(jù)書面證證明，注明憑憑證號(hào)碼，并并寫明由此引引起的一切損損失由存款人人自行負(fù)責(zé)。。對(duì)未使用的的支票客戶填填制”客戶交交回未使用支支票清單”退退回開戶行（（社）。單位存款活期期銷戶-銷戶戶處理(1)（二）辦理銷銷戶業(yè)務(wù)（1）結(jié)清利利息。柜員審審核無誤后，，輸入交易碼碼“6880結(jié)算利息””交易，進(jìn)行行利息結(jié)算。。（2）結(jié)清賬賬戶余額。結(jié)結(jié)算利息交易易成功后將銷銷戶賬戶的本本息金額提供供給客戶，由由客戶填寫支支票，柜員審審核無誤后為為其辦理轉(zhuǎn)賬賬或支取現(xiàn)金金業(yè)務(wù)（注銷銷的基本賬戶戶可按現(xiàn)金管管理規(guī)定支取取現(xiàn)金），使使用“6600現(xiàn)金支票票取款或6610轉(zhuǎn)賬支支票取款”交交易進(jìn)行記賬賬（記賬后賬賬戶余額應(yīng)為為0）。單位存款活期期銷戶-銷戶戶處理(2)（3）注銷賬賬戶。柜員輸輸入交易碼““6800現(xiàn)現(xiàn)金存款銷戶戶”、“6810轉(zhuǎn)賬賬存款銷戶””交易辦理理銷戶，對(duì)于于非定期存款款戶，轉(zhuǎn)賬銷銷戶視同于現(xiàn)現(xiàn)金銷戶。。圖（4）更改支支票狀態(tài)。柜柜員根據(jù)客戶戶填制的客戶戶交回未使用用支票清單和和由單位出據(jù)據(jù)的“未退回回的支票書面面證明”，進(jìn)進(jìn)入“SAV〔0001〕→〔3〕〕更改支票狀狀態(tài)”→〔12〕菜單，，將支票狀態(tài)態(tài)“正?！?，，更改為“銷銷號(hào)”，然后后當(dāng)面截角并并加蓋“作廢廢”戳記，隨隨當(dāng)日傳票裝裝訂保管。單位存款活期期銷戶-銷戶戶處理(3)（5）柜員收收回并注銷印印鑒卡，隨同同客戶提交的的證明資料（（撤銷單位銀銀行結(jié)算賬戶戶申請(qǐng)書及原原開戶資料除除外）等作付付款憑證附件件。（6）登記《《開銷戶登記記簿》，賬戶戶管理人員進(jìn)進(jìn)入“人民銀銀行賬戶管理理系統(tǒng)”注銷銷存款賬戶。。（7）次日進(jìn)進(jìn)入“SAV〔0001〕→〔17〕打印對(duì)公公對(duì)賬單”菜菜單，打印對(duì)對(duì)賬單。結(jié)息處理賬號(hào)：輸入需需要結(jié)息賬戶戶的賬號(hào)；柜組制還需對(duì)對(duì)此筆交易進(jìn)進(jìn)行復(fù)核。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]結(jié)算利息2000年09月05日[18:54:58]───────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2011-000334-88活期存款戶名2011賬面余額───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[0.0][5211][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[00000000][0079210001521100000133]───────────────────────────────────交易號(hào)碼[6880]單位活期存款款現(xiàn)金銷戶結(jié)結(jié)息-會(huì)計(jì)分分錄借:5211-1--活期期存款利息支支出貨:2011---活期存款款現(xiàn)金存款銷戶戶輸入銷戶賬號(hào)號(hào)；如有以下原因因無法銷戶時(shí)時(shí)，系統(tǒng)將提提示操作員重重新輸入。該該活期存款賬賬戶當(dāng)前余額額不為0；賬賬戶狀態(tài)不正正常（如該賬賬戶被凍結(jié)或或已銷戶）；；該賬戶為某某貸款戶的付付息賬戶；銷戶的賬戶須須為已結(jié)過息息的零金額賬賬戶。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]現(xiàn)金存款銷戶2000年09月05日[17:20:01]───────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2011-000334-88戶名賬面余額───────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[0.0][][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[][]───────────────────────────────交易號(hào)碼[6800]單位活期存款款銷戶-會(huì)計(jì)計(jì)分錄借:2011---活期存存款貨:1011---庫存現(xiàn)現(xiàn)金注意事項(xiàng)(1)（1）驗(yàn)資賬賬戶未獲得工工商行政管理理部門核準(zhǔn)登登記的單位，，在驗(yàn)資期滿滿（6個(gè)月））后，應(yīng)向開開戶行（社））申請(qǐng)撤銷注注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)時(shí)存款賬戶，，其賬戶資金金應(yīng)退還給原原匯款人賬戶戶。注冊(cè)驗(yàn)資資資金以現(xiàn)金金方式存入，，出資人需提提取現(xiàn)金的，，應(yīng)出具繳存存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)現(xiàn)金繳款單原原件及其有效效身份證件。。（2）開戶行行（社）根據(jù)據(jù)其資金來源源的性質(zhì)不同同和客戶申請(qǐng)請(qǐng)，可向其單單張出售“現(xiàn)現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬支支票”，若驗(yàn)驗(yàn)資款以匯款款方式匯入的的，使用“電電匯來賬憑證證”作付款憑憑證附件，若若驗(yàn)資款以現(xiàn)現(xiàn)金方式存入入的,使用原原現(xiàn)金繳款單單作附件。注意事項(xiàng)(2)（3）開戶行行（社）對(duì)驗(yàn)驗(yàn)資賬戶轉(zhuǎn)入入基本戶賬戶戶時(shí)，應(yīng)于正正式提出開戶戶申請(qǐng)之日起起7日內(nèi)向人人民銀行申報(bào)報(bào)。（4）活期存存款賬戶統(tǒng)一一按人民銀行行規(guī)定的計(jì)息息范圍和利率率計(jì)息。單位位活期存款按按結(jié)息日掛牌牌公告的活期期存款利率計(jì)計(jì)息，每季末末月二十日為為計(jì)息日，利利息于次日入入賬，銷戶時(shí)時(shí)利隨本清。。第二節(jié)：?jiǎn)挝晃欢ㄆ诖婵罨疽?guī)定（一）單位定定期存款是由由客戶約定期期限，到期支支付本息的一一種存款。（二）單位定期存款款的期限與定定期儲(chǔ)蓄存款款存期一致。。起存金額1萬萬元，多存不不限。（三）單位定定期存款開戶戶行（社）出出具“單位定定期存款證實(shí)實(shí)書”，證實(shí)實(shí)書僅是作為為客戶存款開開戶證明，不不得作為質(zhì)押押的權(quán)利憑證證?？蛻羧缧栊柁k理質(zhì)押貸貸款，可向開開戶行（社））申請(qǐng)開具單單位定期存款款存單。單位定期存款款-基本規(guī)定定（四）單位定定期存款存取取使用轉(zhuǎn)賬方方式。直接轉(zhuǎn)存定期期的存款將利利息轉(zhuǎn)入基本本賬戶，本金金直接轉(zhuǎn)存。。本金支取時(shí)時(shí)必須以轉(zhuǎn)賬賬方式將存款款轉(zhuǎn)入其基本本存款賬戶，，不得辦理結(jié)算算業(yè)務(wù)或從單單位定期存款款賬戶中提取取現(xiàn)金。（五）單位定定期存款支取取時(shí)，需填制制單位定期存存款支款憑證證（用特種轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬傳票代替替）加蓋單位位預(yù)留印鑒、、出具“存款款證實(shí)書”，，經(jīng)辦行（社社）審核無誤誤后辦理支取取手續(xù)，在辦辦理最后一筆筆存款支取銷銷戶時(shí)需交回回印鑒卡。（六）單位定定期存款可全全部或部分提提前支取，但但只能提前支支取一次。（七）單位定定期存款采用用“一單一戶戶”賬戶管理理模式。單位定期存款款的開戶審核開戶資料料6910轉(zhuǎn)賬賬存款開戶是否通過開戶單位申請(qǐng)請(qǐng)預(yù)留印鑒后，，開具單位定定期存款證實(shí)實(shí)書同入賬回回單等票據(jù)一一起交開戶單單位。否是單位定期存款款的開戶(1)1、會(huì)計(jì)主管管審核單位客客戶交來的““開戶申請(qǐng)書書”、企業(yè)法法人執(zhí)照或營(yíng)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本本、基本賬戶戶開戶許可證證等資料，確確認(rèn)資料齊全全，簽章、簽簽字完整無誤誤后交柜員為為其開立單位位定期存款賬賬戶。2、柜員審查查支款憑證和和進(jìn)賬單要素素，進(jìn)賬單作作單位定期存存款貸方記賬賬憑證。3、使用“6910轉(zhuǎn)賬賬存款開戶””交易，開設(shè)設(shè)存款賬戶，，并經(jīng)會(huì)計(jì)主主管授權(quán)。注注：轉(zhuǎn)賬開戶戶只對(duì)單位定定期存款開戶戶有效。單位定期存款款的開戶(2)4、登記《開開銷戶登記簿簿》。5、開戶成功功后為客戶辦辦理預(yù)留印鑒鑒手續(xù)。6、柜員發(fā)出出重空。填寫寫“單位定期期存款證實(shí)書書”一式三聯(lián)聯(lián)，第一聯(lián)加加蓋“業(yè)務(wù)公公章”作回單單聯(lián)，與第一一聯(lián)進(jìn)賬單的的回單聯(lián)加蓋蓋“辦訖章””后一同退存存款人；第二二聯(lián)留底專夾夾保管；第三三聯(lián)作記賬憑憑證的附件，，隨傳票一并并裝訂保管。。轉(zhuǎn)賬存款開戶戶因定期存款單單位客戶必須須在本單位開開設(shè)基本賬戶戶,在開設(shè)基基本賬戶時(shí)客客戶資料信息息已在業(yè)務(wù)系系統(tǒng)中建立,所以在此直直接輸入客戶戶號(hào)碼新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]轉(zhuǎn)帳存款開戶2000年09月05日[19:00:35]記帳員:陳濤復(fù)核員────────────────────────────────────證件/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼[]客戶名稱[]客戶號(hào)碼[]────────────────────────────────────交易代碼[6910]

轉(zhuǎn)賬存款開戶戶顯示修改賬戶戶信息轉(zhuǎn)帳開戶只對(duì)對(duì)定期存款戶戶有效。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]轉(zhuǎn)帳存款開戶2000年09月05日[19:00:35]記帳員:陳濤復(fù)核員─────────────────────────────────

證件/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼[0078283719382643]客戶名稱[xx公司]客戶號(hào)碼[]─────────────────────────────────建立新客戶資料;確定(Y/N):[Y]

轉(zhuǎn)賬存款開戶戶1.如果開開戶科目為定定期存款性質(zhì)質(zhì)，需輸入存存期；存期設(shè)設(shè)定方法如屏屏幕所示。2.選擇是是否自動(dòng)續(xù)期期。0072100-012[t1]轉(zhuǎn)帳存款開戶2000年09月05日[12:04:10]記帳員:陳濤復(fù)核員帳號(hào)007-9-2100-01-2051-000000-00RMB定期存款戶名xx公司客戶號(hào)碼[0078283719382643]舊帳號(hào)[]開戶日期[20000905]帳戶類型[j]j基本戶z專用戶f一般戶t淘汰戶l臨時(shí)戶q其他起息日期[20000905]跨行交易[0]0-不許可1-許可統(tǒng)計(jì)代碼[]帳戶性質(zhì)[1]0-付/借方1-收/貸方2-雙方━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━帳戶類型[0]0-普通1-付息提款方法[0]0-普通1-印鑒利率選擇[0]0-正常1-特別發(fā)出單折[0]0-沒有1-有存款利率[0.0000]透支利率[0.0000]單折號(hào)碼[]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━存期[81]01-60:1到60天61-80:1到20個(gè)月81-97:1到17年自動(dòng)續(xù)期[0]0-不自動(dòng)續(xù)期1-按舊單自動(dòng)續(xù)期2-浮動(dòng)自動(dòng)續(xù)期轉(zhuǎn)賬存款開戶戶輸入貨幣代碼碼，對(duì)公科目目。輸入開戶金額額，此交易中中須為正金額額。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-012[t1]轉(zhuǎn)帳存款開戶2000年09月05日[12:04:10]記帳員:陳濤復(fù)核員─────────────────────────────────────帳號(hào)007-9-2100-01-2051-000000-00定期存款戶名xx公司帳面余額────────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[10000.00][1011][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方帳號(hào)[00000000][0079210001132100027512]─────────────────────────────────────[CTL-a]存入[ESC]退出單位定期存款款開戶-會(huì)計(jì)計(jì)分錄借:2011---活期存存款貨:2051---定期存存款單位定期存款款的支取審核相關(guān)資料料是否通過6810轉(zhuǎn)賬賬存款銷戶定期存款證實(shí)實(shí)書（印鑒卡卡）即有關(guān)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬憑證否是回單、利息清清單退客戶打印利息清單單單位定期存款款的支?。ㄒ唬﹩挝欢ǘㄆ诖婵钊~額提前支取1、審核銷戶戶資料?？蛻魬艮k理定期存存款提前支取取時(shí)，柜員應(yīng)應(yīng)將專夾保管管的證實(shí)書底底卡聯(lián)與提交交的客戶聯(lián)逐逐項(xiàng)核對(duì)，無無誤后在兩聯(lián)聯(lián)證實(shí)書上加加蓋“提前支支取”戳記，，并摘錄經(jīng)辦辦人身份證號(hào)號(hào)碼。2、根據(jù)審核核的銷戶資料料和存款證實(shí)實(shí)書填寫特種種轉(zhuǎn)賬傳票，，柜員審核無無誤后為其辦辦理支取銷戶戶手續(xù)。3、柜員使用用“6810轉(zhuǎn)賬存款款銷戶”交交易，錄入相相關(guān)信息；經(jīng)經(jīng)會(huì)計(jì)主管授授權(quán)后，銷戶戶完成。（圖圖）4、兩聯(lián)證實(shí)實(shí)書上加蓋““附件”戳記記，作轉(zhuǎn)賬業(yè)業(yè)務(wù)傳票的附附件，利息清清單簽章后退退客戶。5、登記《開開銷戶登記簿簿》單位定期存款款到期支取客戶辦理定期期存款到期支支取時(shí)，柜員員應(yīng)將專夾保保管的證實(shí)書書底卡聯(lián)與提提交的第一聯(lián)聯(lián)逐項(xiàng)核對(duì)，，無誤后在兩兩聯(lián)證實(shí)書上上加蓋“結(jié)清清”、“附件件”戳記，作作支款憑證附附件。操作流流程參照單位位定期存款全全部提前支取取辦理。轉(zhuǎn)賬存款銷戶戶賬號(hào)：輸入銷銷戶賬號(hào)；對(duì)科：對(duì)方科科目；摘要：業(yè)務(wù)相相關(guān)摘要；對(duì)方賬號(hào)：銷銷戶后款項(xiàng)所所入賬戶賬號(hào)號(hào)。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]轉(zhuǎn)賬存款銷戶2000年09月05日[17:40:57]───────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2051-000334-88戶名賬面余額───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[0.0][2011][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[00000000][0079210001201100033520]───────────────────────────────────交易代碼[6810]

單位定期存款款銷戶-會(huì)計(jì)計(jì)分錄借:2051---定期存存款貨:2011---活期存存款結(jié)息分錄借:5211-3---定期期存款利息支支出貸:2011---活期存款款注意事項(xiàng)單位定期存款款利率按存款款存入日掛牌牌公告的整存存整取定期儲(chǔ)儲(chǔ)蓄存款同檔檔次利率計(jì)付付利息，期間間遇利率調(diào)整整不分段計(jì)息息，不計(jì)復(fù)息息，到期日為為節(jié)假日可在在節(jié)假日前一一天支取并扣扣除相應(yīng)提前前天數(shù)的利息息，節(jié)假日后后支取按過期期支取辦法辦辦理。單位定期存款款到期未支取取，逾期部分分按支取日掛掛牌公告的活活期存款利率率計(jì)付利息。。第三節(jié)：?jiǎn)挝晃煌ㄖ婵罨疽?guī)定單位通知存款款是指存款人人在存入款項(xiàng)項(xiàng)時(shí)不約定存存期和利率，，支取時(shí)需提提前通知開戶戶行(社)，，約定支取存存款日期和金金額方能支取取的存款。其其賬戶不得作作結(jié)算戶使用用，支取時(shí)只只能以轉(zhuǎn)賬方方式轉(zhuǎn)入本行行（社）開立立的結(jié)算存款款賬戶。通知存款劃分分為一天通知知存款和七天天通知存款兩兩種。一天通通知存款必須須提前一天約約定支取存款款，七天通知知存款必須提提前七天約定定支取存款。。單位通知存款款的起存金額額為人民幣50萬元，最最低支取金額額10萬元。。存款單位必必須一次存入入，一次或分分次支取。單位通知存款款通知存款為記記名式存款。。單位通知存存款存入時(shí)，，存款人自由由選擇通知存存款品種，開開戶行（社））出具“單位位通知存款證證實(shí)書”，““單位通知存存款證實(shí)書””上不注明存存期和利率，，按支取日掛掛牌公告的相相應(yīng)利率和實(shí)實(shí)際存期計(jì)息息。通知存款部分分支取時(shí)，支支取部分“利利隨本清”，，剩余部分結(jié)結(jié)清時(shí)一并計(jì)計(jì)付利息。單位通知存款款單位支取通知知存款時(shí)，須須出具“單位位通知存款證證實(shí)書”，并并在轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)憑證上加蓋蓋預(yù)留印鑒，，經(jīng)辦行（社社）審核無誤誤后，辦理支支取手續(xù)，全全部支取時(shí)收收回證實(shí)書。。單位通知存款款可以辦理全全部或部分提提前支取，部部分提前支取取時(shí)，留存部部分金額高于于最低起存金金額的，需重重新簽發(fā)單位位通知存款證證實(shí)書，從原原開戶日計(jì)算算存期；預(yù)留留部分額低于于起存金額的的應(yīng)予以銷戶戶，按銷戶日日掛牌公告的的活期存款利利率計(jì)息。通知存款計(jì)息息的有關(guān)規(guī)定定實(shí)際存期不足足通知期限的的，按活期存存款利率計(jì)息息。未提前通知而而支取的，支支取部分按活活期存款利率率計(jì)息。已辦理通知手手續(xù)而提前支支取或逾期支支取的，支取取部分按活期期存款利率計(jì)計(jì)息。支取金額超過過約定金額的的，超過部分分按活期存款款利率計(jì)息。。通知存款計(jì)息息的有關(guān)規(guī)定定支取金額不足足約定金額的的，不足部分分按活期存款款利率計(jì)息。。支取金額不足足最低通知金金額的，按活活期存款利率率計(jì)息。通知存款如已已辦理通知手手續(xù)而不支取取或在通知期期限內(nèi)取消通通知的，通知知期限內(nèi)不計(jì)計(jì)息。單位通知存款款開戶審核開戶資料料6910轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬存款開開戶是否正確開戶單位提提交開戶申申請(qǐng)資料印鑒卡交開開戶單位預(yù)預(yù)留印鑒并并加蓋公章章是否單位通知存存款開戶會(huì)計(jì)主管應(yīng)應(yīng)認(rèn)真審核核客戶提交交的辦理通通知存款書書面申請(qǐng)書書、營(yíng)業(yè)執(zhí)執(zhí)照正本和和復(fù)印件及及其它相關(guān)關(guān)資料是否否齊全（申申請(qǐng)人已在在本行（社社）開戶時(shí)時(shí)無需提供供）。會(huì)計(jì)主管在在申請(qǐng)書上上簽字后交交柜員，柜柜員使用““6910轉(zhuǎn)賬存款款開戶”交交易并預(yù)留留印鑒，同同時(shí)登記《《開銷戶登登記簿》。。單位通知存存款賬戶資資金必須一一次存入，，最低起存存金額為50萬元。。開戶申請(qǐng)請(qǐng)書作為存存入時(shí)憑證證的附件。。（圖）單位通知存存款的支取取(一)基本本規(guī)定單位通知存存款的支取取可一次或或分次進(jìn)行行，最低支支取額為10萬元，，支取的存存款本息只只能轉(zhuǎn)入存存款單位的的結(jié)算存款款賬戶，不不得支取現(xiàn)現(xiàn)金。單位通知存存款的支取取(二)操作作流程單位客戶在在正常約定定期限內(nèi)到到銀行支取取單位通知知存款，應(yīng)應(yīng)出具“單單位通知存存款證實(shí)書書”，向銀銀行辦理單單位通知存存款支取手手續(xù)。柜員審查單單位通知存存款證實(shí)書書確屬本行行簽發(fā)，內(nèi)內(nèi)容齊全，，無誤后，，進(jìn)入“SAV〔0001〕〕→〔14〕”菜單單，打印利利息清單。。使用“6810轉(zhuǎn)賬賬存款銷戶戶”交易辦辦理支取手手續(xù)，將兩兩聯(lián)證實(shí)書書注明“結(jié)結(jié)清”字樣樣，一并做做轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)憑證附件件。轉(zhuǎn)賬存款銷銷戶賬號(hào)：所要要銷戶的賬賬戶賬號(hào)對(duì)科：對(duì)方方科目摘要：業(yè)務(wù)務(wù)相關(guān)摘要要對(duì)方賬號(hào)：：銷戶后資資金轉(zhuǎn)入賬賬戶的賬號(hào)號(hào)新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]轉(zhuǎn)賬存款銷戶2000年09月05日[17:40:57]──────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2051-000334-88戶名賬面余額──────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[0.0][2011][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[00000000][0079210001201100033520]──────────────────────────────────交易代碼[6810]

第四節(jié)保保證金金存款基本規(guī)定保證金存款款是辦理銀銀行承兌匯匯票、擔(dān)保保、保函、、開立信用用證等融資資業(yè)務(wù)時(shí)，，為降低風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)而按客客戶信用等等級(jí)和信貸貸管理規(guī)定定收取的客客戶存入的的保證金。。保證金存款款保證金存款款賬戶僅用用于保證項(xiàng)項(xiàng)下的支付付，不得作作為日常結(jié)結(jié)算戶使用用。存入、、支取保證證金，必須須經(jīng)業(yè)務(wù)部部門簽字授授權(quán)后辦理理。保證金金存款賬戶戶沒有存款款期限的，，按單位活活期存款利利率計(jì)息，，約定存款款期限的比比照單位定定期存款進(jìn)進(jìn)行計(jì)息。。一、保證金金存款的開開戶保證金賬戶戶開戶交易易比照單位位活期存款款開戶流程程處理。保證金賬戶戶與其保證證的賬戶一一一對(duì)應(yīng)。。二、保證金金存款的存存入客戶保證金金存款存入入有約定期期限的，比比照“單位位定期存款款存入”操操作流程。?？蛻舯ＷC金金存款存入入沒有約定定期限的，，比照“單單位活期存存款存入””操作流程程。保證金存款款保證金存款款三、保證金金存款的支支取有約定期限限的，比照照“單位定定期存款支支取”操作作流程；沒有約定期期限的，比比照“單位位活期存款款支取”操操作流程，，但須經(jīng)業(yè)業(yè)務(wù)部門的的審批。四、保證金金存款的銷銷戶柜員收到經(jīng)經(jīng)業(yè)務(wù)部門門審批的保保證金存款款銷戶相關(guān)關(guān)手續(xù)經(jīng)審審核無誤后后：有約定定期限的，，比照“單單位定期存存款銷戶””操作；沒有約定期期限的，比比照“單位位活期存款款銷戶”操操作辦理，，按客戶要要求將保證證金存款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)入指定的的賬戶。注意事項(xiàng)保證金專戶戶必須實(shí)行行封閉管理理，嚴(yán)禁發(fā)發(fā)生保證金金專戶與結(jié)結(jié)算戶串戶戶、各保證證金子賬戶戶之間相互互挪用等行行為；不得提前支支取保證金金。第五節(jié)錯(cuò)錯(cuò)賬沖正正一、當(dāng)日記記賬的差錯(cuò)錯(cuò)處理（一）現(xiàn)金金存入業(yè)務(wù)務(wù)更正對(duì)于當(dāng)日交交易成功的的現(xiàn)金存款款業(yè)務(wù)，發(fā)發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)需需要更正時(shí)時(shí)，錯(cuò)誤錄錄入柜員應(yīng)應(yīng)輸入“6708現(xiàn)現(xiàn)金無支票票（更正正）”交易易進(jìn)行更正正。柜組制核算算網(wǎng)點(diǎn)該筆筆業(yè)務(wù)由復(fù)復(fù)核員使用用“6708現(xiàn)金無無支票（（更正）””交易，重重復(fù)以上操操作，進(jìn)行行復(fù)核?，F(xiàn)金無支票票(更正)賬號(hào)：輸入入客戶賬號(hào)號(hào)；發(fā)生額：輸輸入欲更正正交易的金金額;查找并確認(rèn)認(rèn)欲更正交交易、確認(rèn)認(rèn)后記賬完完成。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]現(xiàn)金無支票(更正)2000年09月05日[12:09:56]──────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100----戶名賬面余額───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[][][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[][]───────────────────────────────────交易號(hào)碼[6708]

錯(cuò)賬沖正-現(xiàn)金支票票更正（二）現(xiàn)金金支票業(yè)務(wù)務(wù)更正對(duì)于當(dāng)日交交易成功的的現(xiàn)金支票票付款業(yè)務(wù)務(wù)，發(fā)現(xiàn)差差錯(cuò)需要沖沖正時(shí)，使使用“6608現(xiàn)金金支票取款款（更正））”交易進(jìn)進(jìn)行更正。。柜組制核算算網(wǎng)點(diǎn)形式式該筆業(yè)務(wù)務(wù)由復(fù)核員員使用“6608現(xiàn)現(xiàn)金支票取取款（更正正）”交易易，重復(fù)以以上操作，，進(jìn)行復(fù)核核?，F(xiàn)金支票取取款(更正正)賬號(hào)：：輸入客戶戶賬號(hào)；發(fā)生額：輸輸入欲更正正交易的金金額；查找并確認(rèn)認(rèn)欲更正交交易、確認(rèn)認(rèn)后記賬完完成。新疆農(nóng)村信用聯(lián)社聯(lián)社營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)部0072100-019[t1]現(xiàn)金支票取款(更正)2000年09月05日[15:11:46]───────────────────────────────────賬號(hào)007-9-2100-01-2011-000334-88活期存款戶名2011賬面余額更正金額:-1000───────────────────────────────────發(fā)生額對(duì)科摘要[-1000.00][1011][]票據(jù)號(hào)碼對(duì)方賬號(hào)[00001234][0079210001101100000196]───────────────────────────────────交易代碼[6608]