西方經(jīng)濟(jì)學(xué)

(微觀部分)主講人：夏群第十一章市場失靈和

微觀經(jīng)濟(jì)政策第十一章市場失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策知識(shí)結(jié)構(gòu)知識(shí)結(jié)構(gòu)外部經(jīng)濟(jì)公共物品和公共資源外部影響不完全競爭信息的不完全和不對(duì)稱壟斷和低效率公共物品公共資源尋租外部不經(jīng)濟(jì)配置失當(dāng)科斯定理公共選擇商品市場保險(xiǎn)市場勞動(dòng)市場委托–代理道德風(fēng)險(xiǎn)信譽(yù)排他性和競用性第十一章市場失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策目錄第一節(jié)市場失靈與壟斷第二節(jié)外部影響第三節(jié)公共物品和公共資源第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱

壟斷與低效率；

尋租理論；

反托拉斯法

外部影響及分類；

外部影響和資源配置失當(dāng)；

科斯定理

排他性與競用性；

公共物品；公共資源；

公共選擇理論

信息的相關(guān)含義；信息與商品市場；

信息與保險(xiǎn)市場；信息與勞動(dòng)市場；

委托–代理問題；信譽(yù)和信息調(diào)控目錄第一節(jié)市場失靈與壟斷一、壟斷與低效率第一節(jié)市場失靈與壟斷市場失靈：現(xiàn)實(shí)的市場機(jī)制在很多場合不能導(dǎo)致資源的有效配置，包括壟斷、外部影響、公共物品和不完全信息。免費(fèi)搭車：人們試圖不由自己提供公共產(chǎn)品或不必由自己為公共產(chǎn)品提供付費(fèi)，而希望坐享他人提供公共產(chǎn)品。一壟斷與低效率第一節(jié)市場失靈與壟斷一、壟斷與低效率第一節(jié)市場失靈與壟斷免費(fèi)搭車：人們試圖不由自己提供公共產(chǎn)品或不必由自己為公共產(chǎn)品提供付費(fèi)，而希望坐享他人提供公共產(chǎn)品。oqPAC=MCPmP*qmq*D一壟斷與低效率MR壟斷廠商在實(shí)現(xiàn)長期均衡時(shí)P>MC，導(dǎo)致社會(huì)福利的凈損失。第一節(jié)市場失靈與壟斷二、尋租理論第一節(jié)市場失靈與壟斷按傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)理論，壟斷會(huì)造成低效率，但這種經(jīng)濟(jì)損失從數(shù)量上卻相對(duì)很小。尋租(Rent

Seeking)：為獲得和維持壟斷地位以得到壟斷利潤的活動(dòng)。oqPAC=MCPmP*qmq*DMR二尋租理論尋租活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)損失要遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過傳統(tǒng)壟斷理論中的“純損”三角形。[資料]三大學(xué)派的尋租理論尋租理論最早由塔洛克提出，克魯格、波斯納以及后來的多位學(xué)者發(fā)展并豐富了這一理論。一是塔洛克、布坎南的公共選擇學(xué)派；二是克魯格的國際貿(mào)易學(xué)派；三是以芝加哥大學(xué)的法學(xué)院和商學(xué)院以波斯納為代表的芝加哥學(xué)派。[資料]

三大學(xué)派的尋租理論[案例]“特供”的奢侈品政府影響資源配置而創(chuàng)造額外收益，不同于尋利活動(dòng)。設(shè)租尋租——單個(gè)主體利用甚至制造制度缺陷來獲取經(jīng)濟(jì)租金行為?；閷ぷ狻鄠€(gè)主體共同利用甚至制造制度缺陷來獲取租金行為。每個(gè)尋常百姓家都渴望王謝堂前燕，尤其在這個(gè)充滿不安全感的時(shí)代?！疤毓?/p>

在權(quán)力的光輝下具有品質(zhì)保障的意義，但實(shí)際上已經(jīng)演化成有關(guān)組織斂財(cái)?shù)墓ぞ?。“都是禮尚往來，怎么是受賄？”[案例]

“特供”的奢侈品第一節(jié)市場失靈與壟斷三、反托拉斯法第一節(jié)市場失靈與壟斷壟斷的發(fā)展，正如列寧在《帝國主義論》中指出的，形成了一大批實(shí)力雄厚的大企業(yè)。在美國反托拉斯立法運(yùn)動(dòng)中的反壟斷法規(guī)，是政府以立法形式對(duì)“自由放任”模式進(jìn)行干預(yù)的嘗試，標(biāo)志著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)法的生成。反托拉斯運(yùn)動(dòng)為聯(lián)邦處理政府與市場關(guān)系提供了契機(jī)，壟斷組織從對(duì)抗政府到接受管制，伴隨著聯(lián)邦政府功能的強(qiáng)化。三反托拉斯法[資料]壟斷組織的形式[資料]

壟斷組織的形式卡特爾，源自法語Cartel，原義協(xié)定或同盟。辛迪加，法語Syndicat

的音譯，原意是“組合”。托拉斯，是英語Trust

的音譯，是高級(jí)形式之一?？挡啥鳎抡ZKonzern

的音譯，為多種企業(yè)集團(tuán)。第二節(jié)外部影響一、外部影響及其分類第二節(jié)外部影響外部影響：單個(gè)消費(fèi)者或生產(chǎn)者的經(jīng)濟(jì)行為對(duì)社會(huì)上其他人的福利的影響。外部經(jīng)濟(jì)：生產(chǎn)者或消費(fèi)者的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)會(huì)給社會(huì)上其他成員帶來好處，但他自己卻不能由此而得到補(bǔ)償。外部不經(jīng)濟(jì)：生產(chǎn)者或消費(fèi)者的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)給社會(huì)上其他成員帶來危害，但他自己卻并不為此而支付足夠抵償?shù)某杀尽Ｒ煌獠坑绊懠胺诸怺案例]煙草帶來的危害[案例]

煙草帶來的危害第二節(jié)外部影響二、外部影響和資源配置失當(dāng)?shù)诙?jié)外部影響由于存在著外部影響，整個(gè)經(jīng)濟(jì)的資源配置也不可能達(dá)到帕累托最優(yōu)狀態(tài)。

外部經(jīng)濟(jì)Vp<Cp<Vs，私人活動(dòng)水平要低于社會(huì)要求的最優(yōu)水平。外部不經(jīng)濟(jì)Cp<Vp<Cs，私人活動(dòng)水平要高于社會(huì)要求的最優(yōu)水平。oqPD=MRPxX*X**MCMC+ME二外部影響和資源配置失當(dāng)[資料]《蜜蜂的寓言》忽略了外部性[資料]《蜜蜂的寓言》忽略了外部性人們在尋求自己私利時(shí)，個(gè)體間相互利用或沒有節(jié)制地使用無主資源；人們?yōu)樗松a(chǎn)時(shí)包含看似免費(fèi)的社會(huì)成本。公共利益總量并非私人在交易中獲得利益的總和，個(gè)體擁有產(chǎn)權(quán)的東西帶來好處往往超出從交易中得到的個(gè)人收益。

第二節(jié)外部影響三、科斯定理第二節(jié)外部影響糾正由于外部影響所造成的資源配置不當(dāng)?shù)恼撸海?）使用稅收和津貼；（2）使用企業(yè)合并的方法；（3）規(guī)定財(cái)產(chǎn)權(quán)的辦法。三科斯定理第二節(jié)外部影響三、科斯定理第二節(jié)外部影響科斯定理：只要財(cái)產(chǎn)權(quán)是明確的并且交易成本為零或很小，則無論開始時(shí)將財(cái)產(chǎn)權(quán)賦予誰，最終的市場均衡結(jié)果都是有效率的。在給定條件下，只要市場力量足夠強(qiáng)大，總能夠使外部影響“內(nèi)部化”。三科斯定理第三節(jié)公共物品和公共資源一、排他性與競用性第三節(jié)公共物品和公共資源市場機(jī)制只在私人物品的場合才真正起作用。排他性：只有對(duì)商品支付價(jià)格的人才能夠使用該商品；競用性：如果某人已經(jīng)使用了某個(gè)商品，則其他人就不能再同時(shí)使用該商品。一排他性與競用性第三節(jié)公共物品和公共資源一、排他性與競用性第三節(jié)公共物品和公共資源把國防這樣一類既不具有排他性也不具有競用性的物品叫做公共物品。把海魚這樣一類只不具有排他性但卻具有競用性的物品叫做公共資源。一排他性與競用性[案例]從“路怒族”看資源爭奪當(dāng)每個(gè)人都渴望在道路上優(yōu)先時(shí)，都會(huì)覺得自己是受害者，都想以滿足個(gè)人特權(quán)的不文明方式去宣泄情緒。在生活中若無視文明細(xì)節(jié)，以習(xí)慣霸占更多資源為快者，特權(quán)優(yōu)越感就會(huì)在不知不覺中向各個(gè)空間中滲透。[案例]

從“路怒族”看資源爭奪第三節(jié)公共物品和公共資源二、公共物品第三節(jié)公共物品和公共資源公共物品的市場需求曲線是個(gè)人需求曲線的垂直相加，消費(fèi)上的非競用特點(diǎn)。每個(gè)消費(fèi)者的邊際利益之和與邊際成本相等，數(shù)量最優(yōu)。

oQPoQPDADBDSQ0P0H·FG·CE·DADBDRTNSL1

最優(yōu)數(shù)量二公共物品第三節(jié)公共物品和公共資源二、公共物品第三節(jié)公共物品和公共資源單個(gè)消費(fèi)者通常并不清楚自己對(duì)公共物品的需求價(jià)格，更不會(huì)準(zhǔn)確地陳述對(duì)公共物品的需求與價(jià)格；即使單個(gè)消費(fèi)者了解自己對(duì)公共物品偏好程度，也不會(huì)如實(shí)地說出來。人們通常認(rèn)為，單由市場本身所提供公共物品通常將低于最優(yōu)數(shù)量，即市場機(jī)制分配給公共物品生產(chǎn)的資源常常會(huì)顯得不足。

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市場失靈二公共物品[案例]“敖包”的建立[案例]

“敖包”的建立敖包是蒙古語

“堆”

的音譯，通常建在山頂、湖畔或河灘中醒目之處。木幡桿的頂端裝有一柄四刃鐵矛，分別指向四方，并且綴垂纓。敖包的世俗并應(yīng)是先于神學(xué)的功能——為游牧民族提供導(dǎo)航標(biāo)志。第三節(jié)公共物品和公共資源三、公共資源第三節(jié)公共物品和公共資源1968年，美國人哈定發(fā)表了《公地的悲劇》的文章：英國曾有一種土地制度—封建主在自己領(lǐng)地中劃出一片尚未耕種土地作為牧場(

“公地”)

無償向牧民開放。每個(gè)牧民都盡可能多地飼養(yǎng)牛羊，牧場最終“超載”?！肮氐谋瘎　辈⒉荒苷f明對(duì)土地的個(gè)人所有優(yōu)于集體所有，但是，集體所有可以有效地避免各種各樣的“私地的悲劇”。三公共資源[案例]黃山風(fēng)景區(qū)“私地的悲劇”名勝風(fēng)景點(diǎn)是自然的饋贈(zèng)、歷史的遺留，它是一種準(zhǔn)公共物品，其產(chǎn)權(quán)是屬于人類共有的。黃山股份公司與黃山管委會(huì)是“一套班子兩塊牌子”，政府搖身一變成了資源的私人生產(chǎn)者。[案例]

黃山風(fēng)景“私地的悲劇”第三節(jié)公共物品和公共資源四、公共選擇理論第三節(jié)公共物品和公共資源對(duì)公共物品以及公共資源的處理涉及與政府行為有關(guān)的“集體選擇”。公共選擇理論特別注重研究那些與政府行為有關(guān)的集體選擇問題。集體選擇的規(guī)則：一致同意規(guī)則，多數(shù)規(guī)則，加權(quán)規(guī)則，否決規(guī)則。政府官員制度的效率：缺乏競爭，機(jī)構(gòu)龐大，成本昂貴?？梢砸敫偁帣C(jī)制。四公共選擇理論[資料]奧爾森和諾斯[資料]

奧爾森和諾斯曼瑟爾·奧爾森(MancurOlson)，美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家，馬里蘭大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授。主要著作有《集體行動(dòng)的邏輯》和《權(quán)力與繁榮》，等等。

道格拉斯·諾斯(D.C.North)，華盛頓大學(xué)經(jīng)濟(jì)系教授，

1993年諾貝爾經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)獲得者。重要著作有《制度變遷與美國經(jīng)濟(jì)增長》，等等。[案例]從公共選擇視角看《鹿鼎記》每一個(gè)新王朝都是人們以特殊“投票”方式而產(chǎn)生的。常駐匪幫：政府起源于某個(gè)“流動(dòng)匪幫”，提供穩(wěn)定。

路徑依賴：指舊制度對(duì)新制度可能產(chǎn)生的影響。制度悖論：人們有時(shí)也會(huì)選擇或接受不利的制度安排。[案例]

從公共選擇視角看《鹿鼎記》第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱一、信息的相關(guān)含義第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱從質(zhì)的方面看，信息有點(diǎn)類似于“公共物品”，被許多人同時(shí)利用；從量的方面看，確定信息價(jià)值不像普通商品那樣簡單。信息的作用是用來減少經(jīng)濟(jì)主體的決策風(fēng)險(xiǎn)和失誤，從而提高預(yù)期收益。信息不對(duì)稱(Dissymmetryof

Information)就是指市場上買方與賣方所掌握的信息不對(duì)等，其中一方比另一方掌握更多的信息。一信息的相關(guān)含義“隔行如隔山”，這座山就是信息不對(duì)稱，而要獲得信息需付出成本。占有信息的人在交易中獲得優(yōu)勢，這實(shí)際上是一種信息租金。信息與資本、土地是相同的，都是一種要進(jìn)行經(jīng)濟(jì)核算的生產(chǎn)要素，主要反映在價(jià)格上。[案例]“買的沒有賣的精”[案例]

“買的沒有賣的精”第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱二、信息與商品市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱檸檬市場：按照美國俚語，面對(duì)某種質(zhì)量不確定的商品市場，如果運(yùn)氣好買了一件好東西，就說買到一個(gè)“布林”(Plum)；如果運(yùn)氣差買了一件壞東西，就說買到一個(gè)“檸美女視頻檬”(Lemon)。仙女屋信息少的一方選擇信息多的一方進(jìn)行交易，就是逆向選擇(Adverse

Selection)，

導(dǎo)致高質(zhì)量產(chǎn)品被驅(qū)逐出去，這意味著市場的低效率。格雷欣法則(Gresham’sLaw)：劣幣驅(qū)逐良幣。二信息與商品市場[資料]2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)[資料]

2001年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)市場特征是高度非理性和不完整性。舊的模型假定信息是完美和理想的，但即使是很小程度的信息不完整也能導(dǎo)致很大的差異。用通俗的話說就是“一些人知道的比另一些人多”。[資料]二手車交易市場oQPoQP信息對(duì)稱的市場信息不對(duì)稱的市場DsSs4008000E·DfSf4004000E′·oQPoQPSs4008000E·Sf4004000E′·DsDf6000[資料]

二手車交易市場[案例]靚妹常伴衰哥的原因那些想追求她的小伙兒相互之間不能互通信息，也不了解漂亮姑娘的尷尬處境和真實(shí)想法。大家都觀察到姑娘的美貌也發(fā)現(xiàn)自己的不足，每個(gè)人都相信追求代價(jià)很高而較少采取行動(dòng)?？∧兴ジ缱非蟮却非蟮却n妹霉女追求等待追求等待

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10√√[案例]

靚妹常伴衰哥的原因第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱二、信息與商品市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱價(jià)格和質(zhì)量綜合在一起構(gòu)成了一個(gè)新的指標(biāo)，即每單位價(jià)格的質(zhì)量q/P，

可以叫做商品的“價(jià)值”。消費(fèi)者在產(chǎn)品質(zhì)量上的信息不完全導(dǎo)致了生產(chǎn)過低的產(chǎn)量。

oPqoQPP*qcS1S2P*P1P2Q1QdQs二信息與商品市場A·B·P1Q1[案例]二手筆記本性價(jià)比[案例]

二手筆記本性價(jià)比第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱三、信息與保險(xiǎn)市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱信息不對(duì)稱另一種情形是隱藏行為，另一方無從判斷或辨別，往往導(dǎo)致“道德風(fēng)險(xiǎn)”。

道德風(fēng)險(xiǎn)(MoralHazard)的概念最早起源于海上保險(xiǎn)，它泛指在市場交易中的一方難以觀測或監(jiān)督另一方的行動(dòng)而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)市場是一個(gè)典型的信息不對(duì)稱市場，由于保險(xiǎn)機(jī)制的固有特性，無論是保險(xiǎn)的買方還是賣方都不可能如愿獲得足夠的信息。三信息與保險(xiǎn)市場[案例]助學(xué)貸款中的道德風(fēng)險(xiǎn)來自學(xué)生的道德風(fēng)險(xiǎn)：捏造材料騙貸、惡意逃貸、不合理用貸。來自高校的道德風(fēng)險(xiǎn)：認(rèn)識(shí)不到；管理不嚴(yán)；教育不力；支持不夠。來自銀行的道德風(fēng)險(xiǎn)：缺管理、身份歧視等。來自政府的道德風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)政、制度、監(jiān)督等。[案例]

助學(xué)貸款中的道德風(fēng)險(xiǎn)[案例]助學(xué)貸款的道德風(fēng)險(xiǎn)來自學(xué)生的道德風(fēng)險(xiǎn)：捏造材料騙貸、惡意逃貸、不合理用貸。來自高校的道德風(fēng)險(xiǎn)：認(rèn)識(shí)不到；管理不嚴(yán)；教育不力；支持不夠。來自銀行的道德風(fēng)險(xiǎn)：缺管理、身份歧視等。來自政府的道德風(fēng)險(xiǎn)：財(cái)政、制度、監(jiān)督等。

元芳你怎么看？[案例]

助學(xué)貸款的道德風(fēng)險(xiǎn)第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱三、信息與保險(xiǎn)市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱一是按信息不對(duì)稱發(fā)生時(shí)間前后，分為逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)；二是根據(jù)信息非對(duì)稱內(nèi)容：（1）可將所有“由保險(xiǎn)雙方錯(cuò)誤報(bào)告信息引起的問題”稱為逆向選擇；（2）將所有“由保險(xiǎn)雙方選擇錯(cuò)誤行動(dòng)引起的問題”稱為道德風(fēng)險(xiǎn)。三信息與保險(xiǎn)市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱三、信息與保險(xiǎn)市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱逆向選擇不僅會(huì)抑制保險(xiǎn)需求，而且還會(huì)妨礙高效保險(xiǎn)契約的簽訂。在現(xiàn)實(shí)中將長期存在著逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)。三信息與保險(xiǎn)市場[習(xí)題]市場失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策[習(xí)題]

市場失靈和微觀經(jīng)濟(jì)政策如果上游工廠污染了下游居民的飲水，按照科斯定理，()，這個(gè)問題可以得到解決。

A不管產(chǎn)權(quán)是否明確，只要交易成本為零

B不管產(chǎn)權(quán)是否明確，交易成本是否為零

C只要產(chǎn)權(quán)明確，并且交易成本為零

D只要產(chǎn)權(quán)明確，不管交易成本多大賣主比買主知道更多關(guān)于商品的信息，這種情況被稱為()。

A搭便車B信息不對(duì)稱C道德風(fēng)險(xiǎn)D逆向選擇√√第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱四、信息與勞動(dòng)市場第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱在具體的過程中，企業(yè)為了招聘到符合要求的員工，需要把應(yīng)聘者區(qū)分開來；而應(yīng)聘者為了得到滿意的工作，通過教育水平、工作經(jīng)歷、工作能力等方面層層包裝信息。在企業(yè)招聘員工的過程中存在著大量的不對(duì)稱信息，原因有信息、社會(huì)分工、市場競爭。逆向選擇的產(chǎn)生導(dǎo)致了招聘工作低效率，其極端情況是所有應(yīng)聘者“表面看起來都一樣”。四信息與勞動(dòng)市場[案例]文憑的信號(hào)功能(1)招聘大學(xué)生是一種風(fēng)險(xiǎn)投資決策，用人單位風(fēng)險(xiǎn)會(huì)很大。招聘單位試用員工的代價(jià)是昂貴的，他們愿意把機(jī)會(huì)留給那些被認(rèn)為有可能成功的人，即有“最好的”信號(hào)或資歷的人。[案例]

文憑的信號(hào)功能(1)[案例]文憑的信號(hào)功能(2)馬克·布勞格說：“

教育與收入之間正相關(guān)的普遍性，是現(xiàn)代社會(huì)科學(xué)最顯著發(fā)現(xiàn)，也是少數(shù)幾條適合分析所有國家勞動(dòng)力市場的準(zhǔn)則之一?！薄敖逃裏o非是向雇主提供了選擇手段?！盵案例]

文憑的信號(hào)功能(2)第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱五、委托-代理問題第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱委托–代理關(guān)系指任何一種涉及不對(duì)稱信息的交易，在過程中，擁有信息優(yōu)勢的一方稱為代理人(agent)，另一方稱為委托人(principal)。背后隱含的假設(shè)是：知情者的私人信息

(包括行動(dòng)和知識(shí))會(huì)影響不知情者的利益，或者說，不知情者不得不為知情者的行為承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。委托–代理關(guān)系的核心是“保險(xiǎn)”(insurance)和“激勵(lì)”(incentive)的交替(trade-off)問題。五委托–代理問題第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱五、委托-代理問題第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱在靜態(tài)分析中，委托人根據(jù)可以觀測到的行動(dòng)結(jié)果來獎(jiǎng)懲代理人，稱為“顯性激勵(lì)機(jī)制”；在動(dòng)態(tài)博弈中，通過“隱性激勵(lì)機(jī)制”得到緩解。五委托–代理問題第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱五、委托-代理問題第四節(jié)信息的不完全和不對(duì)稱霍姆斯特姆

(Holms