XX年績效考核方案第一稿2010.12.29一、績效考核根據(jù)1、業(yè)務(wù)部門以年初下發(fā)的《2011年經(jīng)營指標(biāo)分解-計劃進(jìn)度》（或者者《績效合約》）作為部門的考核根據(jù)。2、管理部門以年初下發(fā)的《2011年管理指標(biāo)分解-計劃進(jìn)度》（或者者《績效合約》）作為部門的考核根據(jù)。二、績效考核周期績效考核分成季度考核與年度考核。季度考核針對每年的前三個季度，分別在下一季度的第一個月內(nèi)完成，旨在督促各部門及全體員工認(rèn)真梳理階段性工作，總結(jié)經(jīng)驗、查找問題并制定有效的解決方案,確保全面完成年度經(jīng)營指標(biāo)與管理目標(biāo)。當(dāng)季未能完成的經(jīng)營指標(biāo)將滾動疊加到下一季度進(jìn)行考核，即第三季度往常三季度指標(biāo)綜合進(jìn)行考核；即第二季度以上半年指標(biāo)綜合進(jìn)行考核；第一季度以第一季度指標(biāo)綜合進(jìn)行考核。年度考核覆蓋第四季度，于翌年的一月份完成，以全年指標(biāo)綜合進(jìn)行考核，旨在全面評價各部門及全體員工完成全年經(jīng)營指標(biāo)與管理目標(biāo)的情況，對應(yīng)實施獎懲。三、績效工資提取規(guī)則業(yè)務(wù)績效工資提取比例根據(jù)現(xiàn)階段工作重點(diǎn)，本著鼓勵新增擔(dān)保業(yè)務(wù)的原則，確定各項業(yè)務(wù)績效工資提取比比如下1、實行風(fēng)險留存，以此制約項目風(fēng)險。業(yè)務(wù)種類/階段季度考核解除責(zé)任年度考核長期績效獎金合計新增擔(dān)保業(yè)務(wù)2%4%3%3%12%留存擔(dān)保業(yè)務(wù)1.5%2.5%2%2%8%資金業(yè)務(wù)—1%2%1%4%新增擔(dān)保業(yè)務(wù)：完成內(nèi)部操作流程、銀行放款并根據(jù)季度考核以后根據(jù)實際考核情況，即可提取2%,另外4%在解除擔(dān)保責(zé)任后提取。留存擔(dān)保業(yè)務(wù)：完成內(nèi)部操作流程、銀行放款并根據(jù)季度考核以后根據(jù)實際考核情況，即可提取1.5%,另外2.5%在解除擔(dān)保責(zé)任后提取。各類資金業(yè)務(wù)(含小額貸款)：在結(jié)清資金本息并根據(jù)季度考核以后根據(jù)實際考核情況，即可提取1%。2、季度績效工資留存，作為年度績效工資，以此制約完成年度經(jīng)營計劃情況。新增擔(dān)保業(yè)務(wù)：年度考核后按照考核情況提取2%留存擔(dān)保業(yè)務(wù)：年度考核后按照考核情況提取1.5%各類資金業(yè)務(wù)(含小額貸款)：年度考核后按照考核情況提取2%o3、長期績效獎金留存長期績效獎金留存，從第二年起分3年提取(詳見《績效工資分期計劃》)，以此制約項目風(fēng)險與道德風(fēng)險，鼓勵員工樹立長期為本公司服務(wù)的思想。新增擔(dān)保業(yè)務(wù)：分期提取4%。留存擔(dān)保業(yè)務(wù)：分期提取2.5%o各類資金業(yè)務(wù)(含小額貸款)：分期提取1%。四、績效考核計算1、績效考核內(nèi)容分為量化指標(biāo)與質(zhì)量指標(biāo)兩大方面，二者以百分比乘積計算出最終績效工資提取額度。2、前臺業(yè)務(wù)部門考核計算:績效工資總額業(yè)務(wù)部門以收入指標(biāo)為要緊考核指標(biāo)，并按照各業(yè)務(wù)部門實際完成收入指標(biāo)的情況，來確定"績效工資總額"未完成經(jīng)營計劃指標(biāo)的，按照下列比例核定績效工資總額:指標(biāo)完成率100%>xA90%90%>X^80%80%>X^70%70%>X^60%X<60%績效工資率80%70%50%30%0超額完成經(jīng)營計劃指標(biāo)以上的部分，按照下列比例增提績效工資總額:超額完成率W10%<20%<30%<40%>40%增提績效工資比例10%20%30%40%50%(2)量化考核績效工資總額進(jìn)展指標(biāo)為輔助指標(biāo)。(附件2-X,各部門分別制定)。各指標(biāo)的扣除比例上限：新增擔(dān)保額度10%,新增客戶數(shù)量20%與客戶留存率10%o關(guān)于未完成的進(jìn)展指標(biāo)，將以部門為單位按其指標(biāo)比例相應(yīng)地扣除績效工資。例：計劃指標(biāo)新增客戶數(shù)量10戶，實際完成6戶，將扣除部門績效工資的8%。計算過程如下：未完成比例（10-6）/10二40%,扣除比例40%*20%=8%0各進(jìn)展指標(biāo)的未完成比例之與作為總的進(jìn)展指標(biāo)的扣除比例，即進(jìn)展指標(biāo)的扣除％。計算公式：績效工資總額*（1-進(jìn)展指標(biāo)的扣除%）二量化考核績效工資總額（3）業(yè)務(wù)部門量化考核績效工資額度量化考核績效工資總額的50%是各業(yè)務(wù)部門的量化考核績效工資額度，管理部門共享其余的50%。計算公式：量化考核績效工資總額*50%二業(yè)務(wù)部門量化考核績效工資額度（4）質(zhì)量考核％業(yè)務(wù)部門質(zhì)量考核要緊是考核項目風(fēng)險管理狀況與內(nèi)部管理目標(biāo)（考勤、部門例會與公司決策的落實情況等）（附件3-X,各部門統(tǒng)一使用），考核評分即為質(zhì)量考核％。（5）績效工資提取額度計算公式：業(yè)務(wù)部門量化考核績效工資額度*質(zhì)量考核％二績效工資提取額度（6）業(yè)務(wù)部門績效考核計算公式：績效工資總額*（1-進(jìn)展指標(biāo)的扣除％）*50%*質(zhì)量考核％=績效工資提取額度根據(jù)實際完成情況，經(jīng)考核確認(rèn)后，由計財部將應(yīng)得“績效工資提取額度”劃入各業(yè)務(wù)部門獎金池。留存績效工資存放在各自獎金池中，由計劃財務(wù)部與人力資源部協(xié)同管理。3、后臺管理部門考核計算：管理部門的績效工資總額上文提到的“量化考核績效工資總額”的50%作為各管理部門的量化考核績效工資額度。根據(jù)各自定員標(biāo)準(zhǔn)分配到各個管理部門作為各管理部門的績效工資總額。量化考核％管理部門的量化考核要緊考核部門的管理指標(biāo)完成情況，其中可量化管理指標(biāo)為要緊指標(biāo)。考核評分即為量化考核％。進(jìn)展指標(biāo)的扣除％各管理部門獨(dú)立承擔(dān)的進(jìn)展指標(biāo)為輔助指標(biāo)。(附件2-X,各部門分別制定)。其中風(fēng)險部、計財部與綜合管理部的進(jìn)展指標(biāo)扣除比例上限為新增客戶數(shù)量20%；機(jī)構(gòu)拓展部的進(jìn)展指標(biāo)扣除比例上限為：集團(tuán)客戶數(shù)量10%,新增開戶數(shù)量20%,新增擔(dān)保額度10%。關(guān)于未完成的進(jìn)展指標(biāo)，將以部門為單位按其指標(biāo)比例相應(yīng)地扣除績效工資。例：計劃指標(biāo)新增客戶數(shù)量10戶，實際完成6戶，將扣除部門績效工資的8%。計算過程如下：未完成比例(10-6)/10二40%,扣除比例40%*20%二8%。各進(jìn)展指標(biāo)的未完成比例之與作為總的進(jìn)展指標(biāo)的扣除比例，即進(jìn)展指標(biāo)的扣除％。（3）質(zhì)量考核％管理部門質(zhì)量考核要緊是考核不可量化管理指標(biāo)與內(nèi)部管理目標(biāo)（考勤、部門例會與公司決策的落實情況等）（附件3-X,各部門統(tǒng)一使用），考核評分即為質(zhì)量考核％。（4）管理部門績效考核計算公式：管理部門的績效工資總額*量化考核%*（1-進(jìn)展指標(biāo)的扣除%）*質(zhì)量考核％二績效工資提取額度根據(jù)實際完成情況，經(jīng)考核確