2021年7月基金從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考

試題庫(kù)及答案解析(卷I)

畢業(yè)院校：姓名：考場(chǎng)：考號(hào)：

一、選擇題

1.()負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。

A.財(cái)政部

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)

答案：B

知識(shí)點(diǎn)：

第3章〉第5節(jié)〉一、證券投資者保護(hù)基金(掌握)

教材頁(yè)碼：

P199-202

解析：B選項(xiàng)正確，中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管

理與使用。

財(cái)政部負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。

中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)保護(hù)基金公司向其借用再貸款資金的合規(guī)使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)

督。

2.2005年12月，我國(guó)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券，其基礎(chǔ)資產(chǎn)有()。

I.基礎(chǔ)設(shè)施收費(fèi)權(quán)

口.個(gè)人住房抵押貸款

m.信貸資產(chǎn)

IV.租賃資產(chǎn)

A.n、m

B.I、m、iv

c.i、口、m、iv

D.I、口、iv

答案：A

知識(shí)點(diǎn)：

第5章〉第1節(jié)〉五、資產(chǎn)證券化(掌握)

教材頁(yè)碼：

P336-347

解析：2005年12月，國(guó)開(kāi)行、建行分別以個(gè)人住房抵押貸款和信貸資產(chǎn)為支持，作

為第一批試點(diǎn)單位成功發(fā)行了第一期資產(chǎn)支持證券—開(kāi)元2005、建元2005。

3.2016年修訂的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》首次提出建立以()為核心的風(fēng)

險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。

工.凈資本

n.流動(dòng)性

m.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

IV.資本杠桿率

A.I、n

B.工、口、m

c.i、m、iv

D.i、口、m、iv

答案：A

知識(shí)點(diǎn)：

第3章〉第3節(jié)〉一、證券公司概述(掌握)

教材頁(yè)碼：

P150-160

解析：2016年修訂的《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》首次提出建立以凈資本和

流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。

4.根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為()。

I.機(jī)構(gòu)投資者

口.政府投資者

m.個(gè)人投資者

IV.國(guó)家投資者

A.I、n

B.I.m

c.i、iv

D.I、口、m、iv

答案：B

知識(shí)點(diǎn)：

第3章>第2節(jié)〉一、證券市場(chǎng)投資者概述(掌握)

教材頁(yè)碼：

P129-130

解析：根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要

包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFH)、合格境內(nèi)

機(jī)構(gòu)投資者(QDH)、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是

證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。

5.關(guān)于開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述正確的是()。

?工?投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

?口?基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

?ni.基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

?IV.基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購(gòu)基金份額

A.I、口、IV

B.n、m、iv

c.i、n、m、iv

D.工、口、m

答案：B

知識(shí)點(diǎn)：

第6章〉第3節(jié)〉二、開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管與凍結(jié)(熟悉)

教材頁(yè)碼：

P425-426

解析：開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換，是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只

基金份額的行為，基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在

同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金。

基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。盡管如此，由于基金份額轉(zhuǎn)換不需要

先贖回已持有的基金再購(gòu)買(mǎi)另一基金，綜合費(fèi)用仍有優(yōu)勢(shì)。

6.下列選項(xiàng)中，屬于基金運(yùn)作費(fèi)的有()。

工.審計(jì)費(fèi)

H律師費(fèi)

DL過(guò)戶費(fèi)

IV.經(jīng)手費(fèi)

A.I、n

B.I、口、IV

c.i、m、iv

D.I、n、m、iv

答案：A

知識(shí)點(diǎn)：

第6章〉第4節(jié)〉二、基金的費(fèi)用（熟悉）

教材頁(yè)碼：

P430-432

解析：基金運(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的可以由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括審

計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行

匯劃手續(xù)費(fèi)等。

基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。我國(guó)基金的交易

費(fèi)主要包括印花稅、傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

7.下列關(guān)于股票特征的說(shuō)法，正確的是（）。

工.股票是一種物權(quán)證券

n.股票本身雖然沒(méi)有價(jià)值，但是代表著一定的價(jià)值

田.股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)可以分開(kāi)

IV.股票證明了股東的權(quán)利

A.I、m、iv

B.I、n、iv

c.m、iv

D.n,iv

答案：D

知識(shí)點(diǎn)：

第4章＞第1節(jié)〉一、股票的概念（掌握）

教材頁(yè)碼：

P211-220

解析：股票本身雖然沒(méi)有價(jià)值，但它包含著股票持有者要求股份公司按規(guī)定分配股息

和紅利的請(qǐng)求權(quán)，因此股票代表著一定的價(jià)值。股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)與股票所有權(quán)的轉(zhuǎn)

移同時(shí)進(jìn)行，即股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)合二為一，不可分離。

股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股

東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所

以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。

物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。股東雖然是公司財(cái)

產(chǎn)的所有人，享有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理，而對(duì)財(cái)產(chǎn)的直接

支配處理是物權(quán)證券的特征，所以股票不是物權(quán)證券。

8.下列有關(guān)我國(guó)記賬式國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有()。

工.記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債

口.記賬式國(guó)債主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)國(guó)債承購(gòu)包銷(xiāo)團(tuán)資

格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及通過(guò)證券交易所的

交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷(xiāo)團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司和信托投資公司及

其他投資者發(fā)行

ni.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷(xiāo)商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷(xiāo)或場(chǎng)外分銷(xiāo)兩種方法

IV.記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高

AH、m、iv

B.I、口、m、iv

c.i、in

D.I、IV

答案：B

知識(shí)點(diǎn)：

第5章〉第1節(jié)〉一、債券概述(掌握)

教材頁(yè)碼：

P300-308

解析：題干中的四種說(shuō)法均正確。

記賬式國(guó)債是一種無(wú)紙化國(guó)債，主要通過(guò)銀行間債券市場(chǎng)向具備全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)

國(guó)債承購(gòu)包銷(xiāo)團(tuán)資格的商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托投資公司等機(jī)構(gòu)，以及

通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)向具備交易所國(guó)債承購(gòu)包銷(xiāo)團(tuán)資格的證券公司、保險(xiǎn)公司

和信托投資公司及其他投資者發(fā)行。

在實(shí)際運(yùn)作中，承銷(xiāo)商可以選擇場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷(xiāo)或場(chǎng)外分銷(xiāo)兩種方法。

記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)因?yàn)橛涃~式