第29頁(yè)共29頁(yè)?2023年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)根底知識(shí)考前習(xí)題二2023年證券從業(yè)資格證金融市場(chǎng)根底知識(shí)考前習(xí)題二1、資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)被稱為()。A、金融市場(chǎng)融資B、債券市場(chǎng)融資C、股票市場(chǎng)融資D、證券市場(chǎng)融資2、擁有暫時(shí)閑置資金的單位與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，互相之間直接進(jìn)展協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購(gòu)置后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供應(yīng)所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程稱為()。A、直接融資B、間接融資C、本幣融資D、商業(yè)性融資3、擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購(gòu)置銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供應(yīng)這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購(gòu)置需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供應(yīng)這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程稱為()。A、直接融資B、間接融資C、本幣融資D、商業(yè)性融資4、金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是()。A、發(fā)行債券可以影響貨幣供應(yīng)量，從而起到貨幣化的作用B、發(fā)行金融債券有利于進(jìn)步金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理才能，化解金融風(fēng)險(xiǎn)C、發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)構(gòu)造D、發(fā)行金融債券有利于豐富市場(chǎng)信息層次，增加投資產(chǎn)品種類5、以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場(chǎng)投資主體為中小股民的階段是()。A、1990-1996年B、1996-2000年C、2023-2023年D、2023年以后6、我國(guó)()年決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中別離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。。A、1949B、1979C、1983D、19847、國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了()，解決了資金缺乏的問題，彌補(bǔ)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的開展。A、直接投資B、間接投資C、國(guó)際投資D、銀行投資8、國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了直接投資，解決了資金缺乏的問題，彌補(bǔ)了()空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的開展。A、效勞產(chǎn)業(yè)B、實(shí)體產(chǎn)業(yè)C、第一產(chǎn)業(yè)D、第二產(chǎn)業(yè)9、我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”中，“三會(huì)”不包括()。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)10、()按照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么。A、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)C、中央銀行D、中國(guó)保監(jiān)會(huì)11、在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是()。A、每股清算價(jià)值B、每股內(nèi)在價(jià)值C、每股票面價(jià)值D、每股賬面價(jià)值12、在股票票面上標(biāo)明的金額是()。A、賬面價(jià)值B、內(nèi)在價(jià)值C、清算價(jià)值D、票面價(jià)值13、股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是()。A、以一定的必要收益率計(jì)算出來的將來收入的期值B、以一定的必要收益率計(jì)算出來的將來收入的現(xiàn)值C、在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格D、在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格14、通過發(fā)行()所籌集的資金，是股份公司注冊(cè)資本的根底。A、普通股B、優(yōu)先股C、外資股D、國(guó)家股15、股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()以上通過。A、1/3B、1/2C、1/4D、2/316、下面關(guān)于B股的闡述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A、采取記名股票形式B、以外幣標(biāo)明面值，并以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣C、境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)展B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓D、自從對(duì)境內(nèi)居民個(gè)人開放B股市場(chǎng)后，境內(nèi)投資者逐漸成為B股市場(chǎng)的重要投資主體，B股的外資股性質(zhì)發(fā)生了變化17、我國(guó)《證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是向社會(huì)公開發(fā)行的股份到達(dá)公司股份總數(shù)的()以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為()以上。A、15%，10%B、25%，10%C、35%，10%D、45%，10%18、以下屬于國(guó)有股權(quán)的組成局部的是()。A、外資股B、國(guó)家股C、社會(huì)公眾股D、法人股19、()是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度。A、審批制B、核準(zhǔn)制C、注冊(cè)制D、承銷制20、由證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)本質(zhì)審核的股票發(fā)行制度是()。A、審批制B、保薦制C、核準(zhǔn)制D、注冊(cè)制21、目前，我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般()。A、高于2%B、在1%～2%C、低于1%D、在1.5%左右22、基金托管費(fèi)一般逐日計(jì)算并累計(jì)，按()支付給托管人。A、日B、月C、季D、年23、為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承當(dāng)?shù)陌▽徲?jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)等在內(nèi)的費(fèi)用是()。A、基金交易費(fèi)B、基金運(yùn)作費(fèi)C、基金銷售效勞費(fèi)D、交易傭金24、收取銷售效勞費(fèi)的基金通常不再收取的費(fèi)用是()。A、申購(gòu)費(fèi)B、贖回費(fèi)C、交易費(fèi)D、運(yùn)作費(fèi)25、()是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算根據(jù)。A、基金份額凈值B、基金資產(chǎn)凈值C、基金資產(chǎn)總值D、基金資產(chǎn)的估值二、組合型選擇題1、金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素包括()。Ⅰ.金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的根底Ⅱ.資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為Ⅲ.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力Ⅳ.信息技術(shù)開展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為()。Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.可回避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ3、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括()。Ⅰ.它是由共同因素引起的Ⅱ.它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響Ⅲ.它無法通過分散投資來加以消除Ⅳ.它是由驅(qū)動(dòng)因素引起的A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4、以下選項(xiàng)中，不屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征的有()。Ⅰ.客觀性Ⅱ.傳染性Ⅲ.可控性Ⅳ.周期性A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5、以下選項(xiàng)中，不屬于經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)特征的有()。Ⅰ.客觀性Ⅱ.傳染性Ⅲ.可控性Ⅳ.共生性A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6、以下選項(xiàng)中，屬于影響流動(dòng)性強(qiáng)弱的因素有()。Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成Ⅱ.客戶的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)Ⅲ.二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度Ⅳ.已建立的融資渠道A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ7、風(fēng)險(xiǎn)管理通過()，并在此根底上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)躲避A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8、風(fēng)險(xiǎn)管理方法分為控制法和財(cái)務(wù)法兩大類。常用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法(工具)包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)分散Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ9、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)非常有效的方法，其中的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。Ⅰ.利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.股票風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.商品風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10、以下選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)躲避的有()。Ⅰ.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.自留風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ.完全躲避風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)損失的控制A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11、以下屬于風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)男问降挠?)。Ⅰ.財(cái)務(wù)補(bǔ)償Ⅱ.人力補(bǔ)償Ⅲ.物資補(bǔ)償Ⅳ.時(shí)間補(bǔ)償A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ12、金融風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)非常復(fù)雜的過程，主要包括()。Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)Ⅳ.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ13、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)根據(jù)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開展的需要，行使以下()自律管理職責(zé)。Ⅰ.組織證券從業(yè)人員程度考試Ⅱ.推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)Ⅲ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)Ⅳ.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)參加相關(guān)國(guó)家組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ14、證券登記結(jié)算公司的職能有()。Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理Ⅱ.證券的存管和過戶Ⅲ.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理Ⅳ.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)效勞A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ15、國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的()目的。Ⅰ.保護(hù)投資者Ⅱ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明Ⅲ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ一、單項(xiàng)選擇題1、【正確答案】D【答案解析】此題考察證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念。證券市場(chǎng)融資是資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。【該題針對(duì)“證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的概念、方式及特征”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】2、【正確答案】A【答案解析】此題考察直接融資的概念。直接融資亦稱“直接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置資金的單位(包括企業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人)與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位，互相之間直接進(jìn)展協(xié)議，或者在金融市場(chǎng)上前者購(gòu)置后者發(fā)行的有價(jià)證券，將貨幣資金提供應(yīng)所需要補(bǔ)充資金的單位使用，從而完成資金融通的過程?！驹擃}針對(duì)“直接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】3、【正確答案】B【答案解析】此題考察間接融資的概念。間接融資是直接融資的對(duì)稱，亦稱“間接金融”，是指擁有暫時(shí)閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購(gòu)置銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的有價(jià)證券，將其暫時(shí)閑置的資金先行提供應(yīng)這些金融中介機(jī)構(gòu)，然后再由這些金融機(jī)構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購(gòu)置需要資金的單位發(fā)行的有價(jià)證券，把資金提供應(yīng)這些單位使用，從而實(shí)現(xiàn)資金融通的過程。【該題針對(duì)“間接融資的概念、特點(diǎn)和分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】4、【正確答案】A【答案解析】此題考察金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)直接融資的最大特點(diǎn)是：金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供應(yīng)量，從而起到貨幣化的作用。【該題針對(duì)“金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】5、【正確答案】A【答案解析】此題考察我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的構(gòu)造及演化。1990-1996年內(nèi)資散戶時(shí)代。這一時(shí)代，以證券公司為代表的機(jī)構(gòu)投資者總體處于發(fā)育萌芽階段，市場(chǎng)投資主體為中小股民?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的構(gòu)造及演化”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】6、【正確答案】B【答案解析】此題考察我國(guó)金融市場(chǎng)的開展現(xiàn)狀。1979年3月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中別離出去，作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)的開展現(xiàn)狀”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】7、【正確答案】A【答案解析】此題考察影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了直接投資，解決了資金缺乏的問題，彌補(bǔ)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的開展?！驹擃}針對(duì)“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】8、【正確答案】B【答案解析】此題考察影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素。國(guó)際資本的大量流入，使我國(guó)獲得了直接投資，解決了資金缺乏的問題，彌補(bǔ)了實(shí)體產(chǎn)業(yè)空心化現(xiàn)象，促進(jìn)了虛擬經(jīng)濟(jì)的開展?！驹擃}針對(duì)“銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】9、【正確答案】C【答案解析】此題考察我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”?！耙恍腥龝?huì)”是指中央銀行，“三會(huì)”是指中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)保監(jiān)會(huì)。【該題針對(duì)“我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)””知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】10、【正確答案】A【答案解析】此題考察我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)按照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)那么。11、【正確答案】D【答案解析】此題考察每股賬面價(jià)值的概念。在沒有優(yōu)先股票的條件下，以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得的是每股賬面價(jià)值?！驹擃}針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】12、【正確答案】D【答案解析】此題考察股票的票面價(jià)值。股票的票面價(jià)值又稱“面值”，即在股票票面上標(biāo)明的金額。【該題針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】13、【正確答案】B【答案解析】此題考察股票的理論價(jià)格。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格就是以一定的必要收益率計(jì)算出來的將來收入的現(xiàn)值?！驹擃}針對(duì)“股票的價(jià)值與價(jià)格”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】14、【正確答案】A【答案解析】此題考察普通股。普通股票是標(biāo)準(zhǔn)的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊(cè)資本的根底?！驹擃}針對(duì)“普通股和優(yōu)先股”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】15、【正確答案】D【答案解析】此題考察普通股。股東大會(huì)作出修改公司章程、增加或減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過?！驹擃}針對(duì)“普通股和優(yōu)先股”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】16、【正確答案】B【答案解析】此題考察境內(nèi)上市外資股。B股以人民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買賣?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)的股票類型及股權(quán)分置改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】17、【正確答案】B【答案解析】此題考察社會(huì)公眾股。我國(guó)《證券法》規(guī)定，社會(huì)募集公司申請(qǐng)股票上市的條件之一是向社會(huì)公開發(fā)行的股份到達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會(huì)公開發(fā)行股份的比例為10%以上?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)的股票類型及股權(quán)分置改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】18、【正確答案】B【答案解析】此題考察國(guó)家股。國(guó)有股權(quán)的組成局部有國(guó)家股和國(guó)有法人股?！驹擃}針對(duì)“我國(guó)的股票類型及股權(quán)分置改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】19、【正確答案】C【答案解析】此題考察注冊(cè)制。審批制是完全方案發(fā)行的形式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過渡的中間形式，注冊(cè)制那么是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的發(fā)行制度?！驹擃}針對(duì)“審批制、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】】20、【正確答案】D【答案解析】此題考察注冊(cè)制。在注冊(cè)制股票發(fā)行中，由證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)本質(zhì)審核?！驹擃}針對(duì)“審批制、核準(zhǔn)制、注冊(cè)制”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】21、【正確答案】C【答案解析】此題考察基金管理費(fèi)。目前，我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】22、【正確答案】B【答案解析】此題考察基金托管費(fèi)。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】23、【正確答案】B【答案解析】此題考察基金運(yùn)作費(fèi)?；疬\(yùn)作費(fèi)是指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用，包括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】24、【正確答案】A【答案解析】此題考察基金銷售效勞費(fèi)。收取銷售效勞費(fèi)的基金通常不再收取申購(gòu)費(fèi)?！驹擃}針對(duì)“證券投資基金的費(fèi)用”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】25、【正確答案】A【答案解析】此題考察基金資產(chǎn)凈值?；鸱蓊~凈值是衡量一個(gè)基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價(jià)格的內(nèi)在價(jià)值和計(jì)算根據(jù)。【該題針對(duì)“基金資產(chǎn)凈值”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】二、組合型選擇題1、【正確答案】D【答案解析】此題考察金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素。金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素：(1)金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的根底。(2)資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。(3)投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的推力。(4)信息技術(shù)開展為金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)提供了有利條件?！驹擃}針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)的影響因素及分類”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】2、【正確答案】D【答案解析】此題考察系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的定義。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又被稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”?！驹擃}針對(duì)“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】3、【正確答案】B【答案解析】此題考察系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的特征：(1)它是由共同因素引起的。(2)它對(duì)市場(chǎng)上所有的股票持有者都有影響，只不過有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。(3)它無法通過分散投資來加以消除。【該題針對(duì)“系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】4、【正確答案】C【答案解析】此題考察財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征。財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、全面性、不確定性、收益與損失共存性。【該題針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】5、【正確答案】B【答案解析】此題考察經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特征包括：客觀性、可選擇性或稱可防止性、可預(yù)測(cè)性、共生性?！驹擃}針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】6、【正確答案】D【答案解析】此題考察流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財(cái)務(wù)狀況和信譽(yù)、二級(jí)市場(chǎng)的發(fā)育程度、已建立的融資渠道等?！驹擃}針對(duì)“非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】7、【正確答案】B【答案解析】此題考察風(fēng)險(xiǎn)管理的概念。風(fēng)險(xiǎn)管理通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，并在此根底上選擇與優(yōu)化組合各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)施行有效控制和妥善處理風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的后果，從而以最小的本錢獲得最大的平安保障?！驹擃}針對(duì)“風(fēng)險(xiǎn)管理”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)展考核】8、【正確答案】D【答案解析】此題考察風(fēng)險(xiǎn)管理方法。風(fēng)險(xiǎn)管理方法分為控制法和財(cái)務(wù)法兩大類。常用的風(fēng)險(xiǎn)管理方法(工具)包括風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)躲避