2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺13卷面總分：100分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：100題練習(xí)次數(shù)：5次

單選題（共100題，共100分）

1.價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

正確答案：C

您的答案：

本題解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

2.（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

正確答案：A

您的答案：

本題解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

3.基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于（）形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。

A.合同關(guān)系

B.信托關(guān)系

C.投資關(guān)系

D.管理關(guān)系

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理公司和—般公司法人的不同之處在于；基金管理公司所管理的基金財(cái)產(chǎn)是基于信托關(guān)系形成的，通?？梢怨芾磉\(yùn)作幾十倍于自身注冊(cè)資本的基金財(cái)產(chǎn)。

4.基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。

A.合并機(jī)制

B.分離機(jī)制

C.融合機(jī)制

D.結(jié)合機(jī)制

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機(jī)制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等相分離。

5.關(guān)于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)

B.操作流程和授權(quán)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)

C.制度流程設(shè)計(jì)不合理會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；

D.制度、操作流程和授權(quán)沒(méi)有得到有效執(zhí)行不會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：制度和流程風(fēng)險(xiǎn)包括兩方面；—是適當(dāng)性，公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度、操作流程和授權(quán)，或者制度流程設(shè)計(jì)不合理會(huì)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；二是有效性，制度、操作流程和授權(quán)沒(méi)有得到有效執(zhí)行。

6.關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；

B.信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；

C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測(cè)試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求；

D.對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫(kù)的安全保護(hù)、訪問(wèn)和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來(lái)確保數(shù)據(jù)安全，并有對(duì)備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施。

正確答案：B

您的答案：

本題解析：信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；信息技術(shù)人員要具有及時(shí)判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運(yùn)行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門應(yīng)建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，并定期演練；系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的業(yè)務(wù)測(cè)試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風(fēng)險(xiǎn)管理要求；對(duì)網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫(kù)的安全保護(hù)、訪問(wèn)和登錄進(jìn)行嚴(yán)格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來(lái)確保數(shù)據(jù)安全，并有對(duì)備份數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性的驗(yàn)證措施；以權(quán)限最小化和集中化為原則，嚴(yán)格公司投研、交易、客戶等各類核心數(shù)據(jù)的管理，防止數(shù)據(jù)泄露；選擇核心信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)商應(yīng)將服務(wù)商在系統(tǒng)生命周期內(nèi)的長(zhǎng)期支持和服務(wù)能力、應(yīng)急響應(yīng)能力和與公司運(yùn)行相關(guān)的其他系統(tǒng)兼容性列為重點(diǎn)考核內(nèi)容。

7.（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

A.流程風(fēng)險(xiǎn)

B.制度風(fēng)險(xiǎn)

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

8.（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其他股東。

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.股東誠(chéng)信與合作原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股東誠(chéng)信與合作原則。股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其他股東。

9.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。

A.嚴(yán)格賬戶管理

B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

D.禁止提前發(fā)行

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括：（1）簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利與義務(wù)。（2）基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施。（3）建立相關(guān)制度。（4）禁止提前發(fā)行。（5）嚴(yán)格賬戶管理。（6）基金銷售機(jī)構(gòu)反洗錢。

10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

A.每個(gè)月

B.每季度

C.每半年

D.每年

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。

11.基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。

A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控中心

D.基金托管人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金銷售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。

12.（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

A.行為監(jiān)控

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項(xiàng)識(shí)別

正確答案：A

您的答案：

本題解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

13.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。

Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則

Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象

Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開(kāi)放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：（1）基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過(guò)渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（2）基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過(guò)并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則。（3）基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“老基金”，到封閉式基金，再到開(kāi)放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)。（4）隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺(jué)醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。

14.積極型的投資者一般會(huì)選擇()。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券型基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型至少包括以下3個(gè)類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高，因此，積極型的投資者一般會(huì)選擇股票型基金。

15.股票反映的是一種()關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

正確答案：A

您的答案：

本題解析：股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證；債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證；基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

16.下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。

A.基金管理人、基金投資人

B.基金管理人、基金托管人

C.基金托管人、基金投資人

D.基金投資者、基金監(jiān)管者

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人和基金托管人既是基金當(dāng)事人，又是基金市場(chǎng)的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

17.ETF基金最早產(chǎn)生于（）。

A.加拿大

B.英國(guó)

C.美國(guó)

D.澳大利亞

正確答案：A

您的答案：

本題解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

18.下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。

A.以追求長(zhǎng)期資本的增值目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資

B.風(fēng)險(xiǎn)高、預(yù)期收益低

C.是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效手段

D.提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要

正確答案：B

您的答案：

本題解析：考查股票基金在投資組合中的作用。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)該是風(fēng)險(xiǎn)高，收益也高。

19.下列屬于金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題主要表現(xiàn)的是（）

Ⅰ、外部性問(wèn)題

Ⅱ、脆弱性問(wèn)題

Ⅲ、信息對(duì)稱問(wèn)題

Ⅳ、內(nèi)部性問(wèn)題

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：金融市場(chǎng)的"市場(chǎng)失靈"問(wèn)題，主要表現(xiàn)在外部性問(wèn)題、脆弱性問(wèn)題、不完全競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題、信息不對(duì)稱問(wèn)題。

20.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┑姆绞健?/p>

A.金額認(rèn)購(gòu)

B.份額認(rèn)購(gòu)

C.差額認(rèn)購(gòu)

D.一籃子股票認(rèn)購(gòu)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

21.特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的（）將會(huì)是基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專業(yè)化

B.分散化專業(yè)化

C.層次化專業(yè)化

D.加深化和專業(yè)化

正確答案：C

您的答案：

本題解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會(huì)是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

22.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.價(jià)格策略

C.數(shù)量策略

D.促銷策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略有產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略以及促銷策略。

23.及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)，定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：B

您的答案：

本題解析：及時(shí)性原則要求以最快的速度公開(kāi)信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之

日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

24.基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信息量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

25.內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.獨(dú)立性原則

B.互相制約原則

C.有效性原則

D.最大化原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制的五原則:健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則以及成本效益原則。

26.下列關(guān)于股票基金（開(kāi)放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)

B.可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷

C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)交易價(jià)格

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

27.分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以（）進(jìn)行申購(gòu)和贖回。

A.子代碼

B.現(xiàn)金

C.母代碼

D.份額

正確答案：A

您的答案：

本題解析：分開(kāi)募集的分級(jí)基金，以子代碼進(jìn)行申購(gòu)和贖回，母基金代碼不能申購(gòu)和贖回。

28.通過(guò)（），投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開(kāi)放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。

A.電話服務(wù)中心

B.自動(dòng)傳真

C.電子信箱

D.互聯(lián)網(wǎng)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，投資者可以隨時(shí)隨地獲得包括投資常識(shí)、行情、開(kāi)放式基金凈值、投資者賬戶信息等信息服務(wù)，以及基金交易、基金資訊等服務(wù)。

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)不低于贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

30.下列不是基金市場(chǎng)營(yíng)銷特征的有（）。

A.持續(xù)性

B.適用性

C.規(guī)范性

D.廣泛性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征是規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性

31.下列關(guān)于道德與法律的說(shuō)法，正確的是（）。

A.表現(xiàn)形式不同

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同

C.調(diào)整范圍相同

D.調(diào)整手段相同

正確答案：A

您的答案：

本題解析：B項(xiàng)，道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利；C項(xiàng)，道德與法律調(diào)整范圍不同，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛；D項(xiàng)，道德與法律調(diào)整手段不同，法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力。

32.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

33.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

正確答案：C

您的答案：

本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

34.我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為（）。

A.50萬(wàn)份或100萬(wàn)份

B.30萬(wàn)份或50萬(wàn)份

C.30萬(wàn)份或80萬(wàn)份

D.50萬(wàn)份或80萬(wàn)份

正確答案：A

您的答案：

本題解析：投資者申購(gòu)和贖回的基金份額需為最小申購(gòu)和贖回單位的整倍數(shù)。我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為50萬(wàn)份或100萬(wàn)份。

35.（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

A.內(nèi)幕交易

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

D.不正當(dāng)交易

正確答案：C

您的答案：

本題解析：操縱市場(chǎng)，是通過(guò)歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

36.廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金內(nèi)部監(jiān)督部門以及（）對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。

A.專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)

B.審計(jì)機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)

D.社會(huì)力量

正確答案：D

您的答案：

本題解析：廣義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)、基金行業(yè)自律組織、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門以及社會(huì)力量對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督或管理。狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

37.下列選項(xiàng)中屬于貨幣市場(chǎng)可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

C.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

D.國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

正確答案：B

您的答案：

本題解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：

①股票；

②可轉(zhuǎn)換債券；

③剩余期限超過(guò)397天的債券；

④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；

⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及其該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；

⑥流通受限的證券。

38.基金信息披露義務(wù)人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

D.基金托管人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。

39.對(duì)社保基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理屬于基金管理公司的（）。

A.受托管理業(yè)務(wù)

B.基金銷售業(yè)務(wù)

C.基金管理業(yè)務(wù)

D.募集資金活動(dòng)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢(shì)。一些基金管理公司取得了全國(guó)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金的管理資格，開(kāi)展社保基金及年金受托管理業(yè)務(wù)。

40.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人人員應(yīng)（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷

C.6個(gè)月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。來(lái)源：91速過(guò)考試題庫(kù)

41.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不包括（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

42.信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內(nèi)容上的是（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.規(guī)范性原則

D.及時(shí)性原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：信息披露的原則體現(xiàn)在對(duì)披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性原則

43.基金公司內(nèi)部控制是指（）。

A.只需通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法形成的系統(tǒng)

B.通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)

C.內(nèi)部管理人員實(shí)施監(jiān)督的程序

D.為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)而制定的制度

正確答案：B

您的答案：

本題解析：內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與措施而形成的系統(tǒng)。

44.基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.1個(gè)月

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。

45.對(duì)非公開(kāi)募集基金推介方式的限制不包括（）。

A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

B.非公開(kāi)募集基金不可以通過(guò)分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介

C.不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金

D.通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開(kāi)募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。

46.基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

47.以下不屬于注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。

A.建立并管理投資者基金凈值賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.發(fā)放紅利

D.建立并保管基金投資人名冊(cè)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：建立并管理投資者基金份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建立并保管基金投資者名冊(cè)；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

48.道德和法律都是（），都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行為規(guī)范

B.自我約束

C.功能互補(bǔ)

D.相互促進(jìn)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

49.基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的（）。

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡(jiǎn)稱基金當(dāng)事人.

50.某投資者投資10000元認(rèn)購(gòu)戰(zhàn)金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為（）。

A.9884

B.9881.42

C.10000

D.9884.42

正確答案：D

您的答案：

本題解析：凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）＝10000/（1＋1.2%）＝9881.42（元）；認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值＝（9881.42＋3）/1＝9884.42份。

51.（）是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。

A.開(kāi)放式基金份額的轉(zhuǎn)換

B.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶

C.開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)托管

D.開(kāi)放式基金份額凍結(jié)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

52.我國(guó)基金管理人的主要職責(zé)不包括（）。

A.辦理基金備案手續(xù)

B.依法募集基金

C.召集基金份額持有人大會(huì)

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：安全保管基金財(cái)產(chǎn)是基金托管人的職責(zé)之一。

53.我國(guó)基金監(jiān)管的原則不包括（）。

A.依法監(jiān)管原則

B.“三公”原則

C.適度監(jiān)管原則

D.真實(shí)合法原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察基金監(jiān)管的原則。

54.（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

55.金融資產(chǎn)分為（）和（）金融資產(chǎn)。

A.債券類和股權(quán)類

B.債券類和基金類

C.股權(quán)類和基金類

D.基金類和所有權(quán)類

正確答案：A

您的答案：

本題解析：金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)和債券關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。

56.報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于（）的披露。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金凈值表現(xiàn)

C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.管理人報(bào)告

正確答案：D

您的答案：

本題解析：管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的匯報(bào)。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)公平交易情況說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)說(shuō)明，管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說(shuō)明，報(bào)告期內(nèi)基金利潤(rùn)分配情況說(shuō)明及對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明等。

57.根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為（）。

A.在岸基金和離岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契約型基金和公司型基金

D.股票基金、債券基金、混合基金和貨幣市場(chǎng)基金等

正確答案：B

您的答案：

本題解析：根據(jù)募集方式的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

58.下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。

A.規(guī)范性

B.易解性

C.易得性

D.全面性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。

59.基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。

60.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

A.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)

B.自助式前臺(tái)系統(tǒng)

C.后臺(tái)管理系統(tǒng)

D.信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

61.以下關(guān)于開(kāi)放式基金的描述中，正確的是（）。

A.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶

B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C.開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶

D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。故A、C項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購(gòu)買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。

62.基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作不包括（）。

A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄

C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任

D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。

63.關(guān)于現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容的說(shuō)法不正確的是（）。

A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)清單和贖回清單中公告

B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正

C.T日投資者申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，需按現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交收

D.投資者申購(gòu)的現(xiàn)金差額為正，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：B項(xiàng)，現(xiàn)金差額的數(shù)值可能為正、為負(fù)或?yàn)榱?。在投資者申購(gòu)時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其申購(gòu)的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者將根據(jù)其申購(gòu)的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金。在投資者贖回時(shí)，如現(xiàn)金差額為正數(shù)，則投資者將根據(jù)其贖回的基金份額獲得相應(yīng)的現(xiàn)金；如現(xiàn)金差額為負(fù)數(shù)，則投資者應(yīng)根據(jù)其贖回的基金份額支付相應(yīng)的現(xiàn)金。

64.申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

Ⅰ.基金合同期限為5年以上

Ⅱ.基金募集金額不低于5億元人民幣

Ⅲ.基金份額持有人不少于2000人

Ⅳ.基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：A

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。（2）基金合同期限為5年以上。（3）基金募集金額不低于2億元人民幣。（4）基金份額持有人不少于1000人。（5）基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

65.以4Ps為核心的基金營(yíng)銷組合策略不包括（）。

A.產(chǎn)品策略

B.分銷策略

C.促銷策略

D.人員策略

正確答案：D

您的答案：

本題解析：產(chǎn)品（Product）：注重開(kāi)發(fā)的功能，要求產(chǎn)品有獨(dú)特的賣點(diǎn)，把產(chǎn)品的功能訴求放在第一位。

價(jià)格（Price）：根據(jù)不同的市場(chǎng)定位，制定不同的價(jià)格策略，產(chǎn)品的定價(jià)依據(jù)是企業(yè)的品牌戰(zhàn)略，注重品牌的含金量。

分銷（Place）：企業(yè)并不直接面對(duì)消費(fèi)者，而是注重經(jīng)銷商的培育和銷售網(wǎng)絡(luò)的建立，企業(yè)與消費(fèi)者的聯(lián)系是通過(guò)分銷商來(lái)進(jìn)行的。

促銷（Promotion）：企業(yè)注重銷售行為的改變來(lái)刺激消費(fèi)者，以短期的行為（如讓利，買一送一，營(yíng)銷現(xiàn)場(chǎng)氣氛等等）促成消費(fèi)的增長(zhǎng)，吸引其他品牌的消費(fèi)者或?qū)е绿崆跋M(fèi)來(lái)促進(jìn)銷售的增長(zhǎng)。

66.下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用

B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用

C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾

D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用，不得收取其他額外費(fèi)用，也不得對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用。

67.下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯(cuò)誤的是（）。

A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品

B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時(shí)銷售多家基金公司的產(chǎn)品

C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動(dòng)，專業(yè)性更強(qiáng)

D.代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項(xiàng)，在銷售人員方面，直銷方式是通過(guò)基金公司直屬的銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，專業(yè)性強(qiáng)。而代銷方式下，代銷機(jī)構(gòu)則通過(guò)其銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售，對(duì)基金的專業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團(tuán)隊(duì)低一些。

68.不屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的8%

B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%

C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的11%

D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的12%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項(xiàng)不屬于基金巨額贖回。

69.下列關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)中的前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

B.后端收費(fèi)模式在贖回基金份額時(shí)支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

C.前端收費(fèi)模式的設(shè)計(jì)是為了鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金

D.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率根據(jù)認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：C項(xiàng)，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

70.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.2日

B.3日

C.4日

D.5日

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。

71.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.180

D.90

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

72.基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基金原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括〔〕。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負(fù)責(zé)任人的合規(guī)管理職責(zé)

D.合規(guī)管理部門的薪資待遇

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，.并對(duì)合規(guī)管理職能的有關(guān)事項(xiàng)做出規(guī)定.至少應(yīng)包括（1〕合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)（2〕合規(guī)管理部門的權(quán)限.包括享有與基金管理人任何員工進(jìn)行溝通井獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力等。（3）合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)。（4）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨(dú)立性的各項(xiàng)措施，包括確保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。

（5〕合規(guī)管理者與其他部門之間的協(xié)作關(guān)系。（6

73.下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.獨(dú)立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：管理人合規(guī)管理的基本原則是獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性。

74.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循以下原則（）。

Ⅰ.投資人利益優(yōu)先原則；

Ⅱ.全面性原則；

Ⅲ.客觀性原則；

Ⅳ.及時(shí)性原則；

Ⅴ.有效性原則；

Ⅵ.差異性原則。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循以下原則：

（1）投資人利益優(yōu)先原則；

（2）全面性原則；

（3）客觀性原則；

（4）及時(shí)性原則；

（5）有效性原則；

（6）差異性原則。

75.同股票相比，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

正確答案：C

您的答案：

本題解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

76.下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金托管人的首要職責(zé)就是要保證基金資產(chǎn)的安全，獨(dú)立、完整、安全地保管基金的全部資產(chǎn)。

77.下列各項(xiàng)不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.向他人提供基金未公開(kāi)的信息

B.散布虛假信息、擾亂市場(chǎng)秩序

C.協(xié)助客戶辦理開(kāi)戶、買賣等業(yè)務(wù)

D.對(duì)投資者作出盈虧保證

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考察基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

78.目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的證券投資基金。

A.海外及殖民地政府信托

B.蘇格蘭美國(guó)投資信托

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.英國(guó)投資信托

正確答案：A

您的答案：

本題解析：投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

79.ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購(gòu)、贖回清單中公告。

A.T+2日

B.T-1日

C.T日

D.T+1日

正確答案：D

您的答案：

本題解析：T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

80.契約型基金依據(jù)（）之間簽署的基金合同成立。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金投資者

C.基金托管人、基金投資者

D.基金投資者、基金持有者

正確答案：A

您的答案：

本題解析：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金。基金合同是規(guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。在我國(guó)，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同成立。

81.崗位責(zé)任原則的關(guān)鍵因素是（）。

A.權(quán)利和義務(wù)

B.責(zé)任和權(quán)力

C.崗位和權(quán)利

D.職責(zé)和權(quán)限

正確答案：B

您的答案：

本題解析：責(zé)任和權(quán)力是崗位責(zé)任原則中的關(guān)鍵因素，有什么樣的崗位責(zé)任，就要賦予此崗位完成任務(wù)所必需的權(quán)力，切忌出現(xiàn)崗位職責(zé)不明確、權(quán)力不清楚的現(xiàn)象。

82.下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金三者需要共同遵守的交易原則（）

A.未知價(jià)交易原則

B.確定價(jià)原則

C.金額申購(gòu)、份額贖回原則

D.份額申購(gòu)、金額贖回原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：股票基金、債券基金的交易原則包括：①未知價(jià)交易原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。貨幣市場(chǎng)基金的交易原則包括：①確定價(jià)原則；②金額申購(gòu)、份額贖回原則。

83.下列關(guān)于合規(guī)投訴處理說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.正確處理投訴，是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B.合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問(wèn)題，可以提高基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來(lái)越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程

正確答案：B

您的答案：

本題解析：合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問(wèn)題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任的承諾解決問(wèn)題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

84.基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。

A.披露完整

B.披露準(zhǔn)確

C.披露要點(diǎn)

D.披露形式

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。

85.關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.漲跌幅限制為5%

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C.上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

D.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

正確答案：A

您的答案：

本題解析：LOF的漲跌幅限制為10%。

86.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

正確答案：B

您的答案：

本題解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

87.金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。

A.票據(jù)

B.債券

C.契約型投資工具

D.各類股票

正確答案：D

您的答案：

本題解析：在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過(guò)投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)，金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

88.股票基金與股票的主要區(qū)別不包括（）。

A.投資者可以對(duì)股票價(jià)格高低的合理性作出判斷，而不能對(duì)基金凈值作出判斷

B.股票價(jià)格受投資者買賣數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的的影響，而股票基金則不受買賣數(shù)量的影響

C.單一股票風(fēng)險(xiǎn)集中，而股票基金進(jìn)行分散投資降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，卻增加了委托代理風(fēng)險(xiǎn)

D.股票基金價(jià)格在一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化中，而股票每天只有一個(gè)價(jià)格

正確答案：D

您的答案：

本題解析：股票基金與股票的4個(gè)主要區(qū)別。

89.基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

90.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資者