2021-2022初級銀行從業(yè)資格之初級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考試題庫單選題（共80題）1、某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權(quán)作為其借款人擔(dān)保，該擔(dān)保方式屬于（）。A.信用貸款B.保證C.質(zhì)押D.抵押【答案】C2、對借款人的限制不包括（）。A.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構(gòu)取得貸款B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況【答案】D3、()是商業(yè)銀行資本中最穩(wěn)定、質(zhì)量最高的部分，銀行可以永久性占用，可以長期用來吸收銀行在經(jīng)營管理過程中所產(chǎn)生的損失。A.經(jīng)濟(jì)資本B.核心資本C.監(jiān)管資本D.實收資本【答案】B4、對基層營業(yè)網(wǎng)點、要害部位和重點崗位實施有效監(jiān)控屬于()A.授信的內(nèi)部控制B.資金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制C.存款及柜臺業(yè)務(wù)控制D.中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制【答案】C5、公司的經(jīng)理、副經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人等稱為公司的（）。A.控股股東B.負(fù)責(zé)人C.實際控制人D.高級管理人員【答案】D6、商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)中，我國發(fā)卡銀行一般給予持卡人（）的免息期。A.10～20天B.20～56天C.10～30天D.1～10天【答案】B7、訂立合同的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)是（）。A.具有完全民事行為能力的人B.具有完全民事行為能力和民事權(quán)利能力的人C.具有完全民事權(quán)利能力的人D.16歲以上的公民【答案】B8、下列不屬于商業(yè)銀行高級管理層的是（）。A.總行行長、副行長B.總行財務(wù)負(fù)責(zé)人C.總行監(jiān)管部門認(rèn)定的其他高級管理人員D.部門經(jīng)理【答案】D9、票據(jù)的出票日期為2008年3月12日，下列選項中將出票日期填寫正確的是()。A.貳零零捌年叁月壹拾貳日B.2008年3月12日C.貳零零捌年叁月拾貳日D.二00八年三月十二日【答案】A10、商業(yè)銀行的股東需要符合監(jiān)管當(dāng)局規(guī)定的向商業(yè)銀行投資入股的條件，同時()。A.為保證銀行的正常運行，商業(yè)銀行股東在商業(yè)銀行資本充足率高于法定標(biāo)準(zhǔn)時，應(yīng)督促商業(yè)銀行降低資本充足率B.股東大會是由股東參與銀行重大決策的一種組織形式，是股份公司的最高權(quán)力機關(guān)，是股東履行自己的責(zé)任、行使自己權(quán)利的機構(gòu)與場所C.在商業(yè)銀行可能出現(xiàn)流動性困難時，在商業(yè)銀行有借款的股東要立即歸還到期借款，未到期的借款可按期償還D.商業(yè)銀行要保護(hù)股東合法權(quán)益，公平對待所有股東，尤其是要保護(hù)中小股東的利益【答案】D11、下列行為中，違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守“內(nèi)幕交易”條款的是（）。A.告知客戶本銀行未公布的重大投資行為B.告知客戶宏觀經(jīng)濟(jì)情況C.幫助客戶分析匯率波動趨勢D.告知客戶已經(jīng)公開的上市公司財務(wù)狀況【答案】A12、犯罪的基本特征是（）。A.社會危害性B.人民危害性C.暴力危害性D.刑事違法性【答案】A13、資產(chǎn)負(fù)債管理長期目標(biāo)可概括為：從銀行整體戰(zhàn)略出發(fā)，建立符合現(xiàn)代商業(yè)銀行要求的資產(chǎn)負(fù)債管理體系，強化資本約束，提高風(fēng)險控制水平，加強業(yè)務(wù)經(jīng)營引導(dǎo)和調(diào)控能力，實現(xiàn)（）最大化，進(jìn)而持續(xù)提升股東價值回報。A.凈現(xiàn)金流量B.經(jīng)濟(jì)利益C.凈利息收益率D.經(jīng)濟(jì)資本回報率【答案】D14、我國刑法的原則不包括（）。A.罪刑法定原則B.刑法面前人人平等原則C.罪責(zé)刑相適應(yīng)原則D.寬容原則【答案】D15、上市公司對發(fā)行股票所募資金，必須按招股說明書所列資金用途使用。改變招股說明書所列資金用途，必須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A.發(fā)行審核委員會B.董事會C.股東大會D.證監(jiān)會【答案】C16、對銀行業(yè)金融機構(gòu)高級管理人員準(zhǔn)入的監(jiān)管成為銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容的標(biāo)志是（）。A.2000年《金融機構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》的發(fā)布施行B.1983年頒布的《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的規(guī)定》C.1995年3月頒布的《中華人民共和國中國人民銀行法》D.1985年發(fā)布的《中國人民銀行稽核工作暫行規(guī)定》【答案】A17、中央銀行可以采取（）的操作方法增加貨幣的供應(yīng)量。A.通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放B.提高再貼現(xiàn)率C.提高存款準(zhǔn)備金率D.在公開市場上買入證券【答案】D18、（）表示期限相對較短的債券，利率與期限呈正向相關(guān)，期限較長的債券，利率與期限呈反向相關(guān)。A.水平收益率曲線B.駝峰收益率曲線C.正向收益率曲線D.反轉(zhuǎn)收益率曲線【答案】B19、中國人民銀行的職責(zé)不包括（）。A.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行問債券市場B.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理C.監(jiān)督管理黃金市場D.經(jīng)理國庫【答案】B20、下列關(guān)于資產(chǎn)支持證券的表述，不正確的是（）。A.2005年12月15日資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)正式進(jìn)入中國內(nèi)地B.我國資產(chǎn)支持證券只在全國銀行間債券市場發(fā)行和交易C.我國資產(chǎn)支持證券只在證券交易市場發(fā)行和交易D.商業(yè)銀行是資產(chǎn)支持證券的主要投資者【答案】C21、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行的附屬資本的是（）。A.一般準(zhǔn)備B.實收資本C.重估儲備D.混合資本債券【答案】B22、為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風(fēng)險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的（）原則。A.成本可算B.風(fēng)險可控C.知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)D.信息充分披露【答案】D23、根據(jù)《銀行間債券市場非商業(yè)銀行債務(wù)融資工具管理辦法》，企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)在（）登記、托管、結(jié)算。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國銀行間市場交易商協(xié)會D.中央結(jié)算公司【答案】D24、人民法院受理破產(chǎn)申請后，應(yīng)當(dāng)確定債權(quán)人申報債權(quán)的期限。債權(quán)申報期限最短不得少于（），最長不得超過（）。A.10日，1個月B.15日，1個月C.30日，3個月D.15日，3個月【答案】C25、某商業(yè)銀行購買了某公司四百萬元的應(yīng)收賬款，這屬于銀行的()。A.保理業(yè)務(wù)B.代理業(yè)務(wù)C.負(fù)債業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】A26、下列不屬于銀行國家風(fēng)險的是（）。A.政治風(fēng)險B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險C.社會風(fēng)險D.法律風(fēng)險【答案】D27、下列不屬于代理活動包含的法律關(guān)系的是（）。A.被代理人與代理人之間產(chǎn)生代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系B.代理人與第三人所為的民事法律行為C.被代理人與第三人之間承受代理行為產(chǎn)生的法律后果D.代理人與第三人之間產(chǎn)生代理的基礎(chǔ)法律關(guān)系【答案】D28、以正在建造的建筑物抵押的，抵押權(quán)的設(shè)立時點是（）。A.抵押物登記時B.抵押物交易時C.所有權(quán)轉(zhuǎn)移時D.抵押合同簽訂時【答案】A29、在緊縮政策的主要內(nèi)容中，（）的基本內(nèi)容是增加稅收和減少政府支出。A.緊縮性貨幣政策B.緊縮性財政政策C.緊縮性收入政策D.指數(shù)化方案【答案】B30、在我國，負(fù)責(zé)制定和實施貨幣政策的機構(gòu)是（）。A.財政部B.國家發(fā)展與改革委員會C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】C31、借款人以本人或其他自然人的未到期本外幣定期儲蓄存單、憑證式國債等權(quán)利出質(zhì)的，由銀行按權(quán)利憑證票面價值或記載價值的一定比例向借款人發(fā)放的人民幣貸款為（）。A.個人消費額度貸款B.個人權(quán)利質(zhì)押貸款C.個人經(jīng)營貸款D.個人住房最高額抵押貸款【答案】B32、中國某公司生產(chǎn)的輕工產(chǎn)品年銷售額中約一半為應(yīng)收賬款。國內(nèi)某銀行對其應(yīng)收賬款進(jìn)行了無追索權(quán)“購買”，為其注入現(xiàn)金，加速了資金周轉(zhuǎn)，促進(jìn)了該公司經(jīng)營規(guī)模的擴(kuò)張，然后由銀行去向買方要求付款。這屬于銀行的（）。A.保理業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.代理業(yè)務(wù)D.貸款業(yè)務(wù)【答案】A33、撤銷權(quán)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起（）內(nèi)行使。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】D34、銀行應(yīng)遵守法律法規(guī)的要求及與客戶的約定，履行必要的保密義務(wù)，妥善保管和利用在業(yè)務(wù)開展過程中從客戶那里獲得的信息。這是指()。A.審慎盡責(zé)B.充分信息披露C.客戶資產(chǎn)隔離D.客戶教育【答案】A35、下列關(guān)于我國商業(yè)銀行金融債券的表述，正確的是（）。A.商業(yè)銀行最主要的資金來源B.投資者通過證券交易所申購C.一般用于短期流動資金的彌補D.現(xiàn)階段均在全國銀行間債券市場發(fā)行和交易【答案】D36、以下關(guān)于行賄、受賄的說法，正確的是（）。A.為上級領(lǐng)導(dǎo)子女留學(xué)承擔(dān)學(xué)費不算行賄B.行賄只是個人的事情，單位不構(gòu)成行賄C.行賄人在被追訴前即使主動交代行賄行為，也不可能減輕其處罰D.國家工作人員在國內(nèi)公務(wù)活動中接受禮物，依照國家規(guī)定應(yīng)當(dāng)交公而不交公的，可能受到刑事處罰【答案】D37、某違法機構(gòu)私自出售偽造、變造的人民幣，下列關(guān)于其需要承擔(dān)的法律責(zé)任的說法中，不正確的是()。A.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任B.尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處15日以下拘留，一萬元以下罰款C.沒收違法所得，并處20萬元以下罰款D.和明知是偽造、變造的人民幣而運輸?shù)倪`法者承擔(dān)相同的法律責(zé)任【答案】C38、債權(quán)人會議通過和解協(xié)議的決議，由出席會議的有表決權(quán)的債權(quán)人（）同意，并且其所代表的債權(quán)額占無財產(chǎn)擔(dān)保債權(quán)總額的三分之二以上。A.三分之一B.過半數(shù)C.三分之二D.全部【答案】B39、下列行為中符合“銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機構(gòu)”職業(yè)操守要求的是（）。A.將單位的專有技術(shù)透露給同業(yè)競爭機構(gòu)B.在公共場合發(fā)表對同業(yè)機構(gòu)的負(fù)面言論C.堅決不換崗D.遵守所在機構(gòu)紀(jì)律和規(guī)章制度【答案】D40、根據(jù)“貸款五級分類法”被稱為“不良貸款”的是()。A.關(guān)注類貸款、次級類貸款、損失類貸款B.關(guān)注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款C.次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款D.關(guān)注類貸款、可疑類貸款、損失類貸款【答案】C41、對“兩基一支”發(fā)放貸款的政策性銀行是（）。A.中國農(nóng)業(yè)銀行B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.國家開發(fā)銀行【答案】D42、公司經(jīng)理是由（）聘任的、對公司日常經(jīng)營管理負(fù)有總責(zé)的高級管理人員。A.股東大會B.監(jiān)事會C.董事會D.國務(wù)院【答案】C43、以下關(guān)于《中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)指導(dǎo)意見》的說法錯誤的是()。A.規(guī)定商業(yè)銀行核心一級資本充足率的最低要求為5%B.規(guī)定銀行業(yè)金融機構(gòu)杠桿率不得低于4%C.正常條件下系統(tǒng)重要性銀行的資本充足率不得低于11.5%D.要求銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款撥備率不低于150%【答案】D44、在信用活動中發(fā)揮主要作用的金融機構(gòu)是()。A.政策性銀行B.商業(yè)銀行C.投資銀行D.中央銀行【答案】B45、商業(yè)銀行風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)不包括（）。A.戰(zhàn)略風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)B.信用風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)C.市場風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)D.操作風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)【答案】A46、（）以流動性指標(biāo)、資本充足率和資產(chǎn)負(fù)債相關(guān)項目的關(guān)聯(lián)關(guān)系等為約束條件，進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債匹配管理，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債組合配置的成本收益結(jié)構(gòu)和期限結(jié)構(gòu)。A.資產(chǎn)負(fù)債匹配管理B.資產(chǎn)組合管理C.負(fù)債組合管理D.資產(chǎn)負(fù)債計劃管理【答案】A47、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.第三方B.客戶C.該金融機構(gòu)D.該金融機構(gòu)和第三方共同【答案】C48、銀行本票提示付款期限為（）。A.10天B.1個月C.2個月D.3個月【答案】C49、根據(jù)我國《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》,某商業(yè)銀行扣除資本扣減項后的一級資本為120億元人民幣,二級資本為50億元人民幣,風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1700億元人民幣,要達(dá)到資本充足率10．5%的要求,則其應(yīng)增加資本（）億元人民幣。A.8.5B.10.5C.50D.0.5【答案】A50、與計算信用風(fēng)險預(yù)期損失無關(guān)的因素是()。A.違約概率B.違約損失率C.違約風(fēng)險暴露D.有效期限【答案】D51、下列關(guān)于貨幣政策的說法，正確的是（）。A.貨幣政策是國家調(diào)節(jié)和控制宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段B.公開市場業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金政策、匯率政策被稱為貨幣政策的“三大法寶”C.現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是貨幣供應(yīng)量D.我國的貨幣政策目標(biāo)是保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長【答案】D52、甲以自己一輛價值20萬元的汽車作抵押先后向乙、丙借款15萬元，均未辦理抵押登記，現(xiàn)屆期不能償還，乙、丙均主張權(quán)利。下列說法正確的是（）。A.丙優(yōu)先受償B.乙優(yōu)先受償C.按債權(quán)比例受償D.因未登記不予保護(hù)【答案】C53、建立有效的信息溝通機制，確保董事會、監(jiān)事會、高級管理層及時了解本行的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，確保相關(guān)部門和員工及時了解與其職責(zé)相關(guān)的制度和信息。這屬于公司內(nèi)部控制保障體系中的（）。A.信息系統(tǒng)控制B.報告機制C.人員管理D.內(nèi)控文化【答案】B54、根據(jù)目前我國個人汽車貸款在貸款額度方面的相關(guān)規(guī)定，對自用車、商用車、二手車貸款金額占所購汽車價格的比例上限分別是（）。A.80%,70%,50%B.70%,80%,50%C.50%,70%,80%D.80%,50%,70%【答案】A55、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的選擇，需要綜合考慮商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營規(guī)模、（）以及相關(guān)監(jiān)管法律等內(nèi)外部多重因素。A.風(fēng)險狀況B.外部經(jīng)濟(jì)政治環(huán)境C.公司治理D.內(nèi)部控制【答案】B56、下列關(guān)于合同生效要件的表述，錯誤的是（）。A.當(dāng)事人意思表示真實B.合同標(biāo)的合法，即當(dāng)事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益C.合同標(biāo)的須確定和可能D.至少有一方當(dāng)事人具有相應(yīng)的民事行為能力【答案】D57、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的核心策略是（）。A.表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配B.表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險C.表內(nèi)工具規(guī)避表外風(fēng)險D.利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險【答案】A58、商業(yè)銀行發(fā)行的信用卡按照發(fā)卡對象的不同可以分為()。A.個人卡和單位卡B.商務(wù)差旅卡和商務(wù)采購卡C.貸記卡和準(zhǔn)貸記卡D.轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡【答案】A59、非國家工作人員受賄罪的主體可以是（）。A.非國有金融機構(gòu)的工作人員B.國有金融機構(gòu)工作人員C.國有金融機構(gòu)委派到非國有金融機構(gòu)從事公務(wù)的人員D.金融機構(gòu)工作人員【答案】A60、下列金融犯罪中，犯罪主體屬于一般主體的是（）。A.違法發(fā)放貸款罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.偽造、變造金融票證罪D.對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪【答案】C61、下列罪名中，個人不能構(gòu)成犯罪主體的是（）。A.背信運用受托財產(chǎn)罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.違法發(fā)放貸款罪D.吸收客戶資金不入賬罪【答案】A62、銀監(jiān)會監(jiān)管的職責(zé)不包括()。A.監(jiān)督管理銀行間債券市場、外匯市場B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通C.開展與銀行監(jiān)督管理有關(guān)的國際交流、合作活動D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則【答案】B63、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對問題銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式不包括（）。A.接管B.促成重組C.撤銷D.注資【答案】D64、我國對活期存款實行按()結(jié)息制度。A.周B.季度C.月D.年【答案】B65、供保證擔(dān)保方式的個人住房貸款適用于期限不超過（）年的貸款，貸款額度不得超過所購住房價值的（）。A.5；50％B.5；60％C.10；50％D.10；60％【答案】A66、資產(chǎn)負(fù)債綜合管理的核心策略是（）。A.表內(nèi)資產(chǎn)負(fù)債匹配B.表外工具規(guī)避表內(nèi)風(fēng)險C.表內(nèi)工具規(guī)避表外風(fēng)險D.利用證券化剝離表內(nèi)風(fēng)險【答案】A67、（）是指保證人和債權(quán)人約定，當(dāng)債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的情形時，保證人履行債務(wù)或者承擔(dān)責(zé)任的行為。A.質(zhì)押B.抵押C.保證D.留置【答案】C68、公司以貼現(xiàn)方式出售給投資者的短期無擔(dān)保的信用憑證是（）。A.公司債券B.銀行承兌匯票C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單D.商業(yè)票據(jù)【答案】D69、中央銀行公開市場業(yè)務(wù)買賣的證券主要是（）。A.政府公債和國庫券B.上市公司證券C.金融債券D.公司債券【答案】A70、下列關(guān)于空殼公司特點的表述，不正確的是（）。A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)B.由被提名人擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立【答案】C71、下列渠道中，哪一個不是我國開放式基金的銷售渠道？（）A.基金公司直銷B.保險公司代銷C.銀行及證券公司代銷D.專業(yè)銷售經(jīng)紀(jì)公司代銷【答案】B72、關(guān)于金融市場功能的說法中，錯誤的是（）。A.融通貨幣資金是金融市場最主要、最基本的功能B.金融市場參與者通過組合投資可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險C.金融市場借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局D.金融市場承擔(dān)著利率、匯率、證券價格等重要價格信號的決定功能【答案】B73、1995年3月18日，第八屆全國人民代表大會第三次會議正式通過了（）。A.《中華人民共和國中國人民銀行法》B.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《中華人民共和國反洗錢法》D.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》【答案】A74、下列關(guān)于股份有限公司采取的公司設(shè)立方式的表述，正確的是()。A.只能采取募集設(shè)立的方式B.只能采取發(fā)起設(shè)立的方式C.既可采取發(fā)起設(shè)立的方式，也可采取募集設(shè)立的方式D.不能采取發(fā)起設(shè)立或募集設(shè)立，法律對其另有規(guī)定【答案】C75、小李在2015年3月3日存入一筆30000元的一年期整存整取定期存款，假設(shè)一年期定期存款利率為0.99％，活期存款利率為0.36％，存款滿1個月后，小李取出了10000元，按照積數(shù)計息法，小李支取10000元的利息是（）元。A.3.10B.5.30C.16.5D.12.4【答案】A76、對借款人的限制不包括（）。A.不得在一個貸款人同一轄區(qū)內(nèi)兩個同級分支機構(gòu)取得貸款B.不得在國家規(guī)定之外使用貸款從事股本權(quán)益性投資C.不得套取貸款用于借貸牟取非法收入D.不得向貸款人的上級反映有關(guān)情況【答案】D77、（）是指因支付清算和業(yè)務(wù)合作等的需要，由其他金融機構(gòu)存放于商業(yè)銀行的款項。A.保證金存款B.單位協(xié)定存款C.同業(yè)存放D.存放同業(yè)【答案】C78、下列不屬于未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的處理措施是（）。A.由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正B.處以20萬元以上50萬元以下罰款C.尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收違法所得D.情節(jié)特別嚴(yán)重或逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷其經(jīng)營許可證【答案】C79、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額達(dá)（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)。A.1％B.5％C.10％D.15％【答案】B80、（）是風(fēng)險管理的最基本要求。A.風(fēng)險監(jiān)測B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險計量D.風(fēng)險控制【答案】B多選題（共35題）1、任何一種犯罪的成立都必須具備（）方面的構(gòu)成要件。A.犯罪事實B.犯罪主體C.犯罪客體D.犯罪主觀方面E.犯罪客觀方面【答案】BCD2、下列屬于商業(yè)銀行的表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。A.現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.外匯交易業(yè)務(wù)C.銀行承兌匯票D.保函及備用信用證E.承諾業(yè)務(wù)及信貸證明【答案】CD3、合同履行的原則包括()。A.全面履行原則B.情勢變更原則C.協(xié)作履行原則D.實際履行原則E.誠實信用原則【答案】ABCD4、以下說法正確的有（）。A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為B.義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為C.程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為E.義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定【答案】ABC5、下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有（）。A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策B.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場C.指導(dǎo)部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測D.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理E.會同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度【答案】ABC6、下列屬于信用卡特點的有（）。A.一般有最低還款額要求B.通常是短期、小額、無指定用途的信用C.具有無抵押、無擔(dān)保貸款性質(zhì)D.任何人均可使用信用卡消費E.信用卡具有支付結(jié)算、額度提現(xiàn)等功能【答案】ABC7、金融機構(gòu)的以下行為違反了我國反洗錢規(guī)定的有（）。A.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私C.發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，及時以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告D.擅自進(jìn)行檢查，調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施E.拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的【答案】BD8、信用證的主要當(dāng)事人包括()。A.開證申請人B.議付行C.受益人D.開證行E.通知行【答案】ABCD9、風(fēng)險控制措施應(yīng)該實現(xiàn)的目標(biāo)包括()。A.杜絕風(fēng)險事件發(fā)生B.完全對沖所面臨的市場風(fēng)險C.風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求D.風(fēng)險控制的具體措施符合風(fēng)險管理戰(zhàn)略和策略的要求E.通過風(fēng)險誘因分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險管理程序【答案】CD10、資金管理的核心是建設(shè)（）。A.內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價機制B.外部產(chǎn)品定價機制C.全額資金管理體制D.自上而下集中資金E.自下而上配置資金【答案】AC11、以下關(guān)于國家風(fēng)險，說法正確的是（）。A.在國際金融活動中，不論是政府、銀行還是個人都可能遭受國家風(fēng)險B.個人不會遭受國家風(fēng)險C.在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動不存在國家風(fēng)險D.國家風(fēng)險分為：政治風(fēng)險、社會風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險E.在同一個國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動也是存在國家風(fēng)險的【答案】ACD12、下列不屬于合伙型股權(quán)投資基金應(yīng)當(dāng)解散的情形是（）。A.全體合伙人決定解散B.有2/3以上的合伙人退出C.全部投資項目到期退出D.合伙型股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿且合伙人決定不再經(jīng)營的【答案】B13、利率市場化包括()A.利率決定的市場化B.利率傳導(dǎo)的市場化C.利率結(jié)構(gòu)的市場化D.利率管理的市場化E.利率浮動的市場化【答案】ABCD14、當(dāng)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)以下（）情形時，國家將采取雙緊政策。A.社會總需求極度膨脹B.生產(chǎn)資源大量閑置C.社會總供給嚴(yán)重不足D.物價大幅攀升E.物價基本穩(wěn)定【答案】ACD15、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)的基本業(yè)務(wù)流程包括()。A.貸后管理B.貸款審批C.貸款申請D.貸款調(diào)查E.貸款發(fā)放【答案】ABCD16、公司解散的原因包括（）。A.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿B.股東會或股東大會決議解散C.因公司分立需要解散D.公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)E.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷【答案】ABCD17、下列關(guān)于利息的說法，正確的有（）。A.利息是從屬于信用的一個經(jīng)濟(jì)范疇B.利息本質(zhì)上是一種生產(chǎn)關(guān)系C.利息是借款人支付給貸款人的使用貸款的代價D.利息是借款人由于借出貨幣使用權(quán)而從貸款人那里獲得的報酬E.信用關(guān)系是利息產(chǎn)生的基礎(chǔ)【答案】AC18、根據(jù)《民法典》，代理包括（）。A.委托代理B.自愿代理C.法定代理D.指定代理E.強制代理【答案】ACD19、銀行生息資產(chǎn)包括（）。A.貸款B.定期存款C.投資資產(chǎn)D.單位存款E.存放央行款項【答案】AC20、銀行可以進(jìn)行的代理業(yè)務(wù)包括（）。A.代收代付業(yè)務(wù)B.代理保險C.委托貸款D.銀行保函E.代理證券業(yè)務(wù)【答案】ABC21、《刑罰》規(guī)定的主刑有()。A.有期徒刑B.管制C.拘役D.無期徒刑E.死刑【答案】ABCD22、下列關(guān)于金融市場對銀行業(yè)的影響正確的有（）。A.提高銀行業(yè)風(fēng)險管理水平B.放大商業(yè)