動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制云南騰俊國際物流有限公司動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第1頁!自然風(fēng)險1、洪鬧災(zāi)害、臺風(fēng)等2、火災(zāi)3、建筑物倒塌有上述原因而產(chǎn)生的影響質(zhì)物安全，甚至于人員傷亡等。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第2頁!客戶風(fēng)險1、經(jīng)營對市場的形勢把握不當(dāng)，導(dǎo)致存貨跌價損失。庫存長期呆滯造成存貨流轉(zhuǎn)較慢、導(dǎo)致資產(chǎn)流轉(zhuǎn)損失。銷售不規(guī)范，人為造成資產(chǎn)流失。未經(jīng)審核，擅自變更合同標(biāo)準(zhǔn)文本中涉及權(quán)利、義務(wù)條款導(dǎo)致的風(fēng)險。2、權(quán)屬貨物權(quán)屬未界定導(dǎo)致的風(fēng)險。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第3頁!客戶風(fēng)險3、財務(wù)風(fēng)險財務(wù)賬目記錄有誤，造成存貨數(shù)據(jù)失真、管理失控。存貨計價錯誤，導(dǎo)致成本不準(zhǔn)、效益不實。帳、實不符帶來的連帶風(fēng)險。4、質(zhì)物串換更換貨物時弄虛作假，以低價貨物更換高價貨物，導(dǎo)致價值風(fēng)險。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第4頁!外界風(fēng)險1、偷到第三方人員偷盜貨物，搶奪，縱火，故意毀壞貨物導(dǎo)致風(fēng)險。2、法律觸及法律質(zhì)物被法院查封導(dǎo)致的風(fēng)險。3、其他不可預(yù)知風(fēng)險動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第5頁!風(fēng)險控制2、配備品德兼優(yōu)合格的人員辦理存貨質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)（1-1）辦理存貨質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)的人員應(yīng)具備良好的業(yè)務(wù)知識和職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，客觀公正；（1-2）定期對監(jiān)管員工進行相關(guān)的政策、法律及業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第6頁!風(fēng)險控制4、審批人根據(jù)存貨質(zhì)押授權(quán)批準(zhǔn)制度的規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)進行審批。經(jīng)辦人在職責(zé)范圍內(nèi)，按照審批人的批準(zhǔn)意見辦理存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第7頁!風(fēng)險控制二、建立完善的監(jiān)管制度，確保監(jiān)管過程的透明化。1、存貨質(zhì)押驗收與監(jiān)管控制。存貨質(zhì)押監(jiān)管控制流程清晰嚴(yán)密，存貨質(zhì)押監(jiān)管原則及程序明確規(guī)范。具體控制政策和措施包括：（1）驗收質(zhì)押貨物入庫的質(zhì)量、重量、數(shù)量、技術(shù)規(guī)格、生產(chǎn)廠家、訂購合同、購貨發(fā)票等方面進行檢查與驗收，保證質(zhì)押貨物符合質(zhì)押要求。（2）質(zhì)押貨物入庫前經(jīng)過下列驗收程序：（2-1）檢查出質(zhì)人訂貨合同協(xié)議、購貨發(fā)票、材質(zhì)證明、合格證、運單等原始單據(jù)與待驗收質(zhì)押貨物之間是否相符；（2-2）進行質(zhì)押貨物數(shù)量復(fù)核和質(zhì)量檢驗，對驗收后數(shù)量相符、質(zhì)量合格的貨物辦理相關(guān)入庫手續(xù)。（2-3）質(zhì)押貨物驗收完畢，監(jiān)管公司出具質(zhì)押貨物《監(jiān)管入庫確認書》。（3）嚴(yán)格控制質(zhì)押貨物出庫手續(xù)動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第8頁!風(fēng)險控制三、制定完善的風(fēng)險預(yù)警機制1、質(zhì)押下限風(fēng)險預(yù)警（1）進入監(jiān)管程序后，按照質(zhì)權(quán)人出具的《質(zhì)押物監(jiān)管清單》正式接管質(zhì)權(quán)人移交的質(zhì)押物。同時統(tǒng)計出質(zhì)人當(dāng)天庫存量以報表方式書電上報質(zhì)權(quán)人（見附件1）。在出質(zhì)人總庫存大于質(zhì)押總量的20%以上的，采用正常上報程序，例行向出質(zhì)人通報當(dāng)時庫存數(shù)量。（2）出質(zhì)人總庫存高于質(zhì)押總量控制下限10%時，啟動預(yù)警機制，進入重點監(jiān)控狀態(tài)。并及時上報質(zhì)權(quán)人，通知出質(zhì)人及時補貨或進行補保贖貨，加強監(jiān)控出質(zhì)人進貨入庫情況。（3）出質(zhì)人庫存數(shù)量一直處于下滑趨勢高于質(zhì)押下限數(shù)量5%，提前一個工作日書面上報質(zhì)權(quán)人，按監(jiān)管職責(zé)要求停止出質(zhì)人出庫進行實際風(fēng)險控制。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第9頁!風(fēng)險控制3、應(yīng)急處理措施：（1）出質(zhì)人大批量出庫并接近質(zhì)押下限應(yīng)上報質(zhì)權(quán)人。并對出質(zhì)人作停止出庫處理。（2）質(zhì)押物處于長時間呆滯流轉(zhuǎn)不及時應(yīng)關(guān)注出質(zhì)人動向，走訪出質(zhì)人了解情況弄清原因并作風(fēng)險評估報告上報監(jiān)管負責(zé)人。（3）側(cè)面了解走訪出質(zhì)人質(zhì)押情況杜絕質(zhì)押物出現(xiàn)重復(fù)質(zhì)押情況。（4）出質(zhì)人質(zhì)押物到達下限，未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意擅自出庫都屬偷盜行為，根據(jù)事態(tài)嚴(yán)重性給予報警處理。并時間上報質(zhì)權(quán)人及監(jiān)管負責(zé)人。（5）嚴(yán)格按質(zhì)押合同質(zhì)押物品項質(zhì)押監(jiān)管，出質(zhì)人質(zhì)押物品項發(fā)生變化且到達品項監(jiān)管質(zhì)押下限，應(yīng)及時通知質(zhì)權(quán)人并要求出質(zhì)人進行串換貨處理。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第10頁!客戶風(fēng)險5、合規(guī)違反國家有關(guān)安全、消防、環(huán)保等規(guī)定，遭受經(jīng)濟處罰。存貨交易合同（協(xié)議）不符合合同法等國家法律、法規(guī)和股份公司內(nèi)部規(guī)章制度，造成損失。6、品德信譽丟失嚴(yán)重導(dǎo)致資金回籠受阻；強行出貨，持械哄搶，質(zhì)物安全風(fēng)險。

動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第11頁!風(fēng)險總結(jié)從監(jiān)管公司內(nèi)部控制與風(fēng)險管理的實踐來看，存貨質(zhì)押風(fēng)險，主要來源于出質(zhì)人生產(chǎn)和銷售存貨水平和市場需求預(yù)測的不精確性，或其他不可預(yù)知發(fā)生的風(fēng)險。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第12頁!風(fēng)險控制3、對存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的授權(quán)批準(zhǔn)制度，明確審批人對存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)的授權(quán)批準(zhǔn)方式、權(quán)限、程序、責(zé)任和相關(guān)控制措施，規(guī)定經(jīng)辦人辦理存貨質(zhì)押業(yè)務(wù)的職責(zé)范圍和工作要求。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第13頁!風(fēng)險控制5、根據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)特點及成本效益，使用計算機系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實現(xiàn)對存貨質(zhì)押的監(jiān)管和控制，注意計算機系統(tǒng)的有效性、可靠性和安全性，并制定防范意外事項的有效措施。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第14頁!風(fēng)險控制2、建立質(zhì)押貨物監(jiān)管控制制度：（1-1）定期對質(zhì)押物進行檢查、盤點，建立檢查跟蹤表及監(jiān)管數(shù)據(jù)臺賬；（1-2）加強完善日常監(jiān)管工作對入庫的質(zhì)押物建立明細賬，詳細登記質(zhì)押物類別、編號、名稱、規(guī)格型號、數(shù)量、計量單位等內(nèi)容，并定期與質(zhì)權(quán)人對質(zhì)押物數(shù)量、質(zhì)押價值、金額等進行核對。動產(chǎn)質(zhì)押監(jiān)管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制共17頁，您現(xiàn)在瀏覽的是第15頁!風(fēng)險控制2、價格風(fēng)險控制（1）展開市場價格、網(wǎng)絡(luò)價格、廠家價格定期調(diào)查，評估價格風(fēng)險，計算質(zhì)押物存貨價值。以書電形式上報質(zhì)權(quán)人參考作無