保險(xiǎn)公司合規(guī)潛在風(fēng)險(xiǎn)研究引言,保險(xiǎn)碩士論文本篇論文目錄導(dǎo)航：【題目】【第一章】保險(xiǎn)公司合規(guī)潛在風(fēng)險(xiǎn)研究引言【第二章】【第三章】【第四章】【第五章】【結(jié)論/以下為參考文獻(xiàn)】1引言1.1選題背景和意義。1.1.1選題背景。當(dāng)下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已成為我們國(guó)家保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的一部分，占有舉足輕重的作用。繼2020年新(消費(fèi)者權(quán)益保衛(wèi)法〕施行后，明確將金融服務(wù)納入新(消法〕，這充分具體表現(xiàn)出了國(guó)家加大了對(duì)金融服務(wù)的規(guī)范調(diào)整力度，而優(yōu)化金融服務(wù)勢(shì)必需要公司從內(nèi)部規(guī)范開(kāi)場(chǎng)做起。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理即是保險(xiǎn)公司內(nèi)控關(guān)注的重點(diǎn)。2021年，保監(jiān)會(huì)發(fā)布的六項(xiàng)監(jiān)管工作第一條即為狠抓風(fēng)險(xiǎn)防備，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線。因而研究保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，從宏觀來(lái)看，有利于促進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可持續(xù)健康穩(wěn)定的發(fā)展，從微觀角度，也給甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的建設(shè)提供了一定的借鑒意義。從國(guó)際上來(lái)看，自20世紀(jì)90年代以來(lái)，國(guó)際金融市場(chǎng)上相繼發(fā)生了一系列因企業(yè)本身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理失控導(dǎo)致的重大財(cái)務(wù)丑聞和破產(chǎn)案件。2008年全球金融危機(jī)的爆發(fā)，使得全球各國(guó)保險(xiǎn)公司開(kāi)場(chǎng)愈加重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保險(xiǎn)公司也只要加強(qiáng)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管才能有效地預(yù)防與控制風(fēng)險(xiǎn)，由于只要有效的公司治理與內(nèi)部控制才能使企業(yè)獲得長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)已成為公司的重要風(fēng)險(xiǎn)之一。因保險(xiǎn)公司的不合規(guī)行為會(huì)造成違法違規(guī)甚至犯罪案件的發(fā)生，隨著日益增加的國(guó)際交往及保險(xiǎn)公司本身發(fā)展的需要，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)也日益重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。我們國(guó)家最近幾年的風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，以及案件發(fā)生的主要原因及存在的問(wèn)題，能夠從全國(guó)及各地保監(jiān)局對(duì)各類違規(guī)案件的綜合治理中得出，這也正是保險(xiǎn)公司在內(nèi)部治理與內(nèi)部控制經(jīng)過(guò)中面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。宏觀政策方面，促使保險(xiǎn)業(yè)空前重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的合法性，源于保監(jiān)會(huì)加大了監(jiān)管力度。相應(yīng)的政策法規(guī)陸續(xù)出臺(tái)，如表1.1所示，涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面，為公司構(gòu)建內(nèi)控管理體系、提升經(jīng)營(yíng)管理水平提供更明晰的指導(dǎo)。這一系列文件的發(fā)布，為我們國(guó)家保險(xiǎn)公司構(gòu)建全新的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系提供了政策根據(jù)。同時(shí)為確保企業(yè)內(nèi)控規(guī)范體系平穩(wěn)順利施行，財(cái)政部等五部門制定了施行時(shí)間表：自2018年1月1日起首先在境內(nèi)外同時(shí)上市的公司施行，自2020年1月1日起擴(kuò)大到在上海證券交易所、深圳證券交易所主板上市的公司施行；在這里基礎(chǔ)上，擇機(jī)在中小板和創(chuàng)業(yè)板上市公司施行；同時(shí)，鼓勵(lì)非上市大中型企業(yè)提早執(zhí)行。這一套控制規(guī)范被稱為中國(guó)的薩班斯法案.而美國(guó)(2002年薩班斯--奧克斯利法案〕的核心就是，寄希望于通過(guò)采取一系列強(qiáng)迫性措施，對(duì)公司負(fù)有監(jiān)控責(zé)任的各角色進(jìn)行重新定位，賦予更明確的義務(wù)和責(zé)任，以促進(jìn)公司內(nèi)部控制與公司治理機(jī)制的完善。這一系列政策條例的出臺(tái)與施行，均對(duì)保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提供了理論根據(jù)與政策支持。從甘肅省來(lái)看，其經(jīng)濟(jì)相較東西部落后，換個(gè)角度來(lái)講也更具有發(fā)展?jié)摿?。最近幾年甘肅省的保險(xiǎn)業(yè)獲得了高速發(fā)展，保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也緊隨時(shí)代步伐，全省大部分保險(xiǎn)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作、設(shè)立合規(guī)部門和崗位的工作也比擬重視，按要求在省分公司及時(shí)設(shè)立了合規(guī)部門和崗位。而外部監(jiān)管部門則堅(jiān)持抓服務(wù)、嚴(yán)監(jiān)管、防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展的要求，以科學(xué)發(fā)展為主題，以加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式為主線，以保衛(wèi)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益為目的，重點(diǎn)強(qiáng)化和改良保險(xiǎn)監(jiān)管，這也使得甘肅省保險(xiǎn)公司愈加注重合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。因而在保險(xiǎn)公司的發(fā)展經(jīng)過(guò)中，只要加強(qiáng)保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，到達(dá)保險(xiǎn)各方利益的平衡點(diǎn)，才能博得消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)市場(chǎng)的自信心，到達(dá)保險(xiǎn)公司的長(zhǎng)足發(fā)展與社會(huì)和諧穩(wěn)定的雙贏局面。1.1.2選題意義。1.理論意義。保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，在我們國(guó)家尤其是甘肅省，發(fā)展相對(duì)較晚，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究不盡完善，并且當(dāng)下甘肅省保險(xiǎn)公司不太完備的合規(guī)建設(shè)，甚至是剛剛起步，進(jìn)一步進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論研究，是完善甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。本文旨在為甘肅保險(xiǎn)公司進(jìn)行有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提供理論和技術(shù)支持。以公司內(nèi)控和公司治理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理及博弈論理論為基礎(chǔ)，進(jìn)行甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，既是經(jīng)營(yíng)思路轉(zhuǎn)變的要求，同時(shí)也是外部監(jiān)管的要求。2.現(xiàn)實(shí)意義。金融行業(yè)尤其是保險(xiǎn)行業(yè)的行業(yè)行為規(guī)范不僅依靠于全球金融監(jiān)管的改革，還應(yīng)愈加關(guān)注保險(xiǎn)公司本身的內(nèi)部治理與公司內(nèi)部控制的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。近年來(lái)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是金融監(jiān)管部門和保險(xiǎn)公司逐步重視的一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，一方面關(guān)系著保險(xiǎn)公司的行業(yè)聲譽(yù)與生死存亡，更重要的一方面是能為保險(xiǎn)公司本身創(chuàng)造價(jià)值。保險(xiǎn)公司對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理在全國(guó)來(lái)看，其認(rèn)識(shí)和管理技術(shù)水平在不斷的提升，而甘肅省保險(xiǎn)公司也不甘落后。在監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門逐步建立，合規(guī)管理職責(zé)逐步明確，合規(guī)管理體系也初現(xiàn)雛形。這都愈加有利于推動(dòng)甘肅保險(xiǎn)公司有效進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，提升保險(xiǎn)公司行業(yè)聲譽(yù)，有效維護(hù)保險(xiǎn)公司的經(jīng)濟(jì)利益，最終促進(jìn)甘肅省保險(xiǎn)公司的持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)與長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。1.2國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)在狀況綜述。1.2.1國(guó)內(nèi)研究現(xiàn)在狀況。在當(dāng)下宏觀經(jīng)濟(jì)日新月異、復(fù)雜多變的大環(huán)境下，應(yīng)深切進(jìn)入研究并借鑒國(guó)內(nèi)先進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)歷體驗(yàn)。國(guó)內(nèi)研究較多的為金融業(yè)中銀行業(yè)及證券業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，而對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究范圍，主要集中在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的認(rèn)識(shí)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性方面。除此之外，在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的工具、構(gòu)建保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系方面也有部分牽涉。1.金融業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。鄧小勇〔2020〕在(創(chuàng)新背景下我們國(guó)家證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理研究〕中指出，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)創(chuàng)新關(guān)系密切，在創(chuàng)新背景下熟悉合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的特征，提高證券公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的同時(shí)為創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力保障。方廣志〔2020〕在(商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管。理研究--以臨沂市農(nóng)村信譽(yù)社為例〕中在相關(guān)理論的基礎(chǔ)上，以臨沂市農(nóng)村信譽(yù)社為基礎(chǔ)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究，通過(guò)方案設(shè)計(jì)總結(jié)商業(yè)銀行在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題并提出建議，運(yùn)用巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)相應(yīng)的監(jiān)管原則進(jìn)行客觀公平公正的方案評(píng)價(jià)。2.保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。郭曉航〔2020〕在(保險(xiǎn)公司內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理芻議〕中從監(jiān)管法規(guī)、建設(shè)合規(guī)和合規(guī)文化這三個(gè)角度，利用博弈論探尋求索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題，對(duì)完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制提出相應(yīng)措施。崔玲玲〔2020〕在(保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理芻議〕提出保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在日漸提高的保險(xiǎn)訴訟和行政處理懲罰案件背景下變得越發(fā)重要，是規(guī)范經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)監(jiān)管的重中之重，在指出合規(guī)管理優(yōu)勢(shì)情形下提出相應(yīng)管理措施。周曉冬〔2020〕在(談保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制工作在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制中的重要性〕中提出進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有助于提高公司經(jīng)營(yíng)效率，創(chuàng)造公司價(jià)值。龐楷〔2020〕在(我們國(guó)家保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題探析〕中以全國(guó)各保監(jiān)局公開(kāi)的行政處理懲罰文件為根據(jù)，統(tǒng)計(jì)分析保險(xiǎn)公司的行政處理懲罰情況得出保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)在狀況與現(xiàn)存問(wèn)題，為保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議以促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)的繁榮發(fā)展。董悅琪〔2018〕在(保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方式方法探尋求索--以合規(guī)信息庫(kù)為工具〕中指出保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相對(duì)落后，缺乏匹配的理論和工具，通過(guò)合規(guī)管理制度信息庫(kù)的建立，可將相關(guān)的法律法規(guī)進(jìn)行綜合整理和歸納總結(jié)，進(jìn)而有助合規(guī)制度的學(xué)習(xí)與把握，到達(dá)有效地合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。張響賢，吳鑫〔2018〕在(國(guó)有保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理問(wèn)題--基于監(jiān)察的視角〕中把國(guó)內(nèi)外合規(guī)管理的進(jìn)展與金融監(jiān)察的基本情況進(jìn)行分析得出其互補(bǔ)性，發(fā)現(xiàn)二者的協(xié)同本質(zhì)和潛力并進(jìn)而提出發(fā)揮兩者協(xié)同效用的建議。王琎，董昭江〔2007〕在(論保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理及其實(shí)現(xiàn)機(jī)制〕中指出要有效發(fā)揮合規(guī)管理的效用，應(yīng)將預(yù)防與控制相結(jié)合，而獨(dú)立性是保證合規(guī)管理的最重要的條件。梁嫦娥〔2007〕在(保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)研究〕中根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制評(píng)估的方式方法重點(diǎn)進(jìn)行評(píng)估，以為有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制應(yīng)當(dāng)覆蓋保險(xiǎn)公司的各個(gè)員工并且保持合規(guī)部門的獨(dú)立性，同時(shí)應(yīng)與其他部門通力合作。1.2.2國(guó)外研究現(xiàn)在狀況。將合規(guī)看作企業(yè)經(jīng)營(yíng)的一個(gè)重要目的在BasleCommitteeonBankingSupervision〔1998〕和COSO〔2020〕為代表的全面風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制框架能夠詳細(xì)具體表現(xiàn)出，合規(guī)的基本條件首先知足的是金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)。1.金融業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。國(guó)外對(duì)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究較早。國(guó)外學(xué)者Amanat.Hussain〔2000〕、Jack.L.King〔2002〕、BaselCommittee〔2003〕、AntoineFrachot〔2004〕以及LindaAllenandJacobBoudoukh〔2004〕等將加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在分析操作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)就提出，以減少或控制操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。但對(duì)銀行怎樣詳細(xì)有效的進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理并未牽涉。Aronsird〔2007〕在(銀行怎樣面對(duì)合規(guī)性挑戰(zhàn)〕中以荷蘭銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)案為例，對(duì)銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了闡述。國(guó)外對(duì)銀行合規(guī)管理研究最透徹、最具代表性的就是巴塞爾銀行監(jiān)管委會(huì)〔BasleCommitteeonBankingSupervision〕。該委員會(huì)于2005年4月29日正式公布的指導(dǎo)性文件--(合規(guī)與銀行內(nèi)部的合規(guī)部門〕〔(ComplianceandtheComplianceFunctioninBank〕〕，確定了監(jiān)管者對(duì)合規(guī)問(wèn)題的監(jiān)管原則，并提供框架性指導(dǎo)，促進(jìn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。2.保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。隨著金融自由化、混業(yè)化趨勢(shì)的發(fā)展，國(guó)際上也陸續(xù)發(fā)布了保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)性文件。AlexisKoster和FeraidoonRaafat〔1990〕，S.G.Ashby和S.R.Diacon〔1996〕提到了保險(xiǎn)公司違規(guī)的情況，并對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提出要求。BillWoloch〔2006〕強(qiáng)調(diào)了加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。世界經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織〔OECD〕在2005年4月28日發(fā)布了(OECD保險(xiǎn)公司治理指引〕，OECD保險(xiǎn)公司治理指引的制定，其目的是建立一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，為保險(xiǎn)公司治理提供一套全面的準(zhǔn)則。2020年5月發(fā)布的COSO新內(nèi)控框架，做了施行更靈敏的同時(shí)節(jié)約成本的改良，相較于(薩班斯法案〕通過(guò)后舊框架施行成本高的特點(diǎn)，因新框架能夠根據(jù)企業(yè)的本身特點(diǎn)選取相關(guān)度高的進(jìn)行密切關(guān)注。1.2.3國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)在狀況評(píng)析。綜上所述，國(guó)外對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究已經(jīng)遙遙領(lǐng)先于我們國(guó)家，不僅對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)概念的界定，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的公司治理等也早已牽涉，并獲得了很大的成就。借助先進(jìn)的系統(tǒng)工具及風(fēng)險(xiǎn)模型，國(guó)外對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的研究已經(jīng)牽涉到系統(tǒng)的各個(gè)方面，總體講研究比擬全面，并牽涉到詳細(xì)細(xì)節(jié)。而我們國(guó)家保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理論和實(shí)踐的興起，與其他成熟的管理體系相比，仍相對(duì)較晚，存在差距也較大。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理仍未構(gòu)成完備系統(tǒng)的方式方法和理論體系，因而保險(xiǎn)公司為了高效率有質(zhì)量的建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，需在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有力監(jiān)督、公司本身治理、內(nèi)部控制下，做進(jìn)一步的理論研究與實(shí)踐探尋求索，以便完善當(dāng)下不甚完備的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。在對(duì)國(guó)內(nèi)外文獻(xiàn)進(jìn)行比擬研究的基礎(chǔ)上得出，對(duì)于怎樣以公司內(nèi)控角度，從合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)在狀況、不合規(guī)行為的案例發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題，進(jìn)一步分析合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響基本沒(méi)有牽涉。除此之外，沒(méi)有構(gòu)成針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的詳細(xì)方案，以及在怎樣構(gòu)建系統(tǒng)的保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系方面也并未有深切進(jìn)入的研究，在保險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的辨別、控制、評(píng)價(jià)等方面的文章也基本沒(méi)有牽涉。本文從甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)在狀況出發(fā)，結(jié)合行政處理懲罰案件的案例，解讀存在問(wèn)題，并進(jìn)一步從公司內(nèi)控角度來(lái)衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，得出自個(gè)的觀點(diǎn)，為甘肅省保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提出意見(jiàn)建議。1.3研究的主要內(nèi)容。本文主要是以甘肅省保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)在狀況為對(duì)象進(jìn)行研究，同時(shí)也借鑒合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理論和實(shí)踐，實(shí)現(xiàn)對(duì)區(qū)域市場(chǎng)內(nèi)保險(xiǎn)合規(guī)問(wèn)題的開(kāi)掘，最后提出改良和完善甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的措施與建議。詳細(xì)來(lái)看：第一部分導(dǎo)論，該部分主要介紹本文選題的背景、意義，以及國(guó)內(nèi)外對(duì)保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)的文獻(xiàn)綜述，之后介紹本文的研究?jī)?nèi)容，研究方式方法及本文的創(chuàng)新點(diǎn)之處。第二部分保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理論基礎(chǔ)，為全文的理論做鋪墊，在介紹了保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本的概念后，對(duì)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)理論進(jìn)行了整合分析，以便構(gòu)建整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)研究及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。此章節(jié)是理論分析。第三部對(duì)甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的起源和發(fā)展，以及當(dāng)下合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理形式進(jìn)行了詳細(xì)研究，并分析了甘肅省保險(xiǎn)公司當(dāng)下進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性。第四部分保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例分析--以甘肅省保險(xiǎn)公司為例，在簡(jiǎn)單介紹甘肅省保險(xiǎn)公司的基本情況后，重點(diǎn)分析了甘肅省保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理的影響，并分析了甘肅省保險(xiǎn)公司在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面釆取的方案及其施行效果。第五部分本文的最后一部分是甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策研究，結(jié)合前文對(duì)甘肅省保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的缺乏之處及案例分析，對(duì)合規(guī)文化、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性體制及績(jī)效約束和合規(guī)問(wèn)責(zé)制及外部監(jiān)察等方面，提出了針對(duì)性的的改良措施與對(duì)策建議。1.4本文的研究方式方法。本文主要