需求設(shè)計說明書北京冠群馳騁投資管理有限公司

借款銷售系統(tǒng)需求規(guī)格說明書北京聯(lián)想利泰軟件有限公司2015年6月需求設(shè)計說明書簽字確認(rèn)經(jīng)各方確認(rèn)《北京冠群馳騁投資管理有限公司貸款系統(tǒng)需求規(guī)格說明書》（本文檔）能夠反映甲方對北京冠群馳騁投資管理有限公司貸款系統(tǒng)建設(shè)的要求，本需求規(guī)格說明書將作為系統(tǒng)驗收的重要文檔。甲方： 乙方：北京冠群馳騁投資管理有限公司北京聯(lián)想利泰軟件有限公司簽字： 簽字:日期： 日期:需求設(shè)計說明書目錄TOC\o"1-5"\h\z第一章系統(tǒng)概述 4\o"CurrentDocument"系統(tǒng)架構(gòu) 4\o"CurrentDocument"第二章借款銷售 6\o"CurrentDocument"工作臺 6\o"CurrentDocument"我的待辦 6\o"CurrentDocument"常用功能 6\o"CurrentDocument"系統(tǒng)公告 6\o"CurrentDocument"客戶管理 7合同客戶（改造） 7\o"CurrentDocument"企業(yè)客戶（改造） 11客戶經(jīng)理變更（復(fù)用） 13進(jìn)件管理 錯誤!未定義書簽。\o"CurrentDocument"進(jìn)件申請 15\o"CurrentDocument"進(jìn)件審核 17\o"CurrentDocument"合同管理 19\o"CurrentDocument"合同簽訂 19\o"CurrentDocument"合同復(fù)核 20合同入庫 21\o"CurrentDocument"第三章系統(tǒng)管理 22\o"CurrentDocument"系統(tǒng)管理 22用戶管理 22角色管理 22字典管理 22審批額度管理 錯誤！未定義書簽。

需求設(shè)計說明書需求設(shè)計說明書第一章系統(tǒng)架構(gòu)系統(tǒng)流程房圖（王大偉），外部接口有與人法網(wǎng)的鏈接結(jié)算不要，單點登錄不做。系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)借款銷售.進(jìn)件管理-空i牛申.進(jìn)件管理-空i牛申N-進(jìn)件中核系統(tǒng)功能模塊圖一級菜單二級菜單功能描述工作臺我的待辦記錄該用戶需要辦理的處于流程中的文件，包括進(jìn)件、合同等。常用功能系統(tǒng)附帶小工具，用于方便用戶使用，提高工作效率。系統(tǒng)公告通過系統(tǒng)發(fā)布的公告?？蛻艄芾韨€人客戶主要記錄潛在客戶、意向客戶和正處于合同審批過程中的客戶。企業(yè)客戶記錄客戶的企業(yè)信息?？蛻艚?jīng)理變更為解決某些特殊情況，更換客戶的借款員。進(jìn)件管理進(jìn)件申請借款員通過系統(tǒng)提交進(jìn)件申請到服務(wù)員，服務(wù)員進(jìn)行初步核實后可以提交到信審員。進(jìn)件審核信審員按照流程對服務(wù)員提交的進(jìn)件進(jìn)行逐步4

需求設(shè)計說明書一級菜單二級菜單功能描述審核。合同管理合同簽訂進(jìn)件審核通過后對生成的合同進(jìn)行簽訂操作。合同復(fù)核對復(fù)核后的合同添加終審意見。合同入庫對終審?fù)ㄟ^的合同，可以選擇入庫。系統(tǒng)管理用戶管理對系統(tǒng)用戶進(jìn)行分配、修改和刪除等操作。角色管理建立系統(tǒng)角色并賦予權(quán)限。字典管理系統(tǒng)字典表審批額度管理對不同借款項目定義額度限制需求設(shè)計說明書第二章借款銷售工作臺我的待辦操作用戶進(jìn)入系統(tǒng)后，可通過“我的待辦”快捷的看到需要進(jìn)行的工作任務(wù)，包括需要審核的進(jìn)件、審核未通過需要重新提交申請材料的借款申請以及審核通過了等待簽訂的合同等，直接點擊任務(wù)即可進(jìn)入工作頁面。用除雌您有1筆貸款需要放款處理您有m筆貨款需要收本收息常用功能業(yè)務(wù)人員可在此處迅速進(jìn)入到系統(tǒng)的各個功能模塊，來繼續(xù)完成自己的工作。在規(guī)范業(yè)務(wù)管理的基礎(chǔ)上，提供了工作效率。瑞|常用工具利息計算 貸款計算器系統(tǒng)公告通過系統(tǒng)進(jìn)行通知、通告的發(fā)布，也可以進(jìn)行業(yè)務(wù)討論的發(fā)布，在公司內(nèi)部達(dá)到指令與消息迅速通知到每一個使用系統(tǒng)的人。

需求設(shè)計說明書系統(tǒng)公告系統(tǒng)公告這是一個系統(tǒng)公告的測試信息

這也是一個系統(tǒng)公告的測試信息客戶管理個人客戶客戶信息管理主要分三類，包括潛在客戶、意向客戶和合同客戶。＞潛在客戶潛在客戶是指通過web頁面收集到的客戶信息，可以通過綁定發(fā)展成意向客戶。借款專員進(jìn)行綁定操作后，其他業(yè)務(wù)員將不能再查看該潛在客戶。＞意向客戶意向客戶主要有三個途徑，一是由潛在客戶通過綁定操作；二是之前簽訂過借款合同的客戶，在授信次數(shù)里要顯示次數(shù)，同時要讀取到業(yè)務(wù)往來；三是通過手動添加錄入。其中業(yè)務(wù)員手動操作錄入的意向客戶自動與其綁定，也可以根據(jù)需要解綁或者贈與其他業(yè)務(wù)員。編號優(yōu)先級功能名稱新增意向客戶使用角色借款專員功能簡述負(fù)面路徑：客戶管理＞＞個人客戶＞＞意向客戶＞＞添加新增欄位：（授信次數(shù)-簽過合同次數(shù)，通過合同表食，業(yè)務(wù)往來也通過合同表查；溝通狀態(tài)-關(guān)聯(lián)單獨的溝通表，最近溝通時間）.&客戶編號*:系統(tǒng)生成，不可刪除.客戶類型*:個人、法人、股東二選一.&客戶姓名*:必填.別名.曾用名.客戶來源*下拉選市場活動、咨詢電話、用戶推薦、網(wǎng)站注冊、咨詢Email、渠道、機構(gòu)、內(nèi)部員工.&重要級：重要，一般（默認(rèn)），次級.性別*:默認(rèn)男，下拉可選擇女.出生年月：自動時間控件，必填7需求設(shè)計說明書.年齡：自動根據(jù)出生年月自動算出.學(xué)歷*.管理者行業(yè)經(jīng)驗*:數(shù)字，可以小數(shù)，單位年.組織架構(gòu)*:下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差.企業(yè)文化*:下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差.個人談吐*:下拉選，良好、一般（默認(rèn)）、較差.合作意愿*:文本錄入。態(tài)度誠懇，積極；態(tài)度一般，索取資料有一定難度（默認(rèn)）、態(tài)度極差，不配合公司制度要求.申請資料*:文本錄入。真實，合規(guī)，有效，可信度高；提供資料有一定瑕疵，但風(fēng)險在可承受范圍之內(nèi).個人嗜好*:文本錄入。無不良嗜好；有（酗酒，賭博，吸食毒品等）；其他。.身體狀況*:文本錄入。健康（默認(rèn)）；精神郁悶，意志消沉；欠佳，腫瘤癌癥等。.居住環(huán)境*:下拉選，自有，整潔；自有，凌亂；租用，整潔；租用，凌亂.民族.婚姻狀況*:下拉選項，未婚、已婚、已婚從未離婚、離婚、多次離婚、喪偶，如果填已婚，后面要有配偶信息及子女信息.&證件類型*:下拉選，身份證（默認(rèn)）、護(hù)照、軍官證.&證件號碼*.簽發(fā)機關(guān).簽發(fā)日期.失效日期.戶口所在地：級聯(lián).現(xiàn)住址*.住宅電話.&手機號碼*:.電子郵箱.行業(yè)：下拉選項，字典表中選取.工作單位*.單位類別：下拉選政府機關(guān)、事業(yè)單位、國企、股份制企業(yè)、其他.單位聯(lián)系電話*:.職稱.職務(wù).區(qū)域：冠群分行區(qū)域.意向借款金額.意向借款期限

需求設(shè)計說明書.其他聯(lián)系電話.資產(chǎn)信息*:銀行卡流水，N-1到N-6期的余額，可以添加多張+生產(chǎn)（單獨表）+房產(chǎn)（單獨表）.配偶信息*:如果在婚姻狀況填寫已婚，放開此信息表格.有無子女*：有就填姓名.社會關(guān)系：姓名、聯(lián)系電話、與主借人關(guān)系、家庭住址、工作單位、單位地址.資信信息*：3個子表，信用賬戶信息、借款賬戶信息、逾期信息.資產(chǎn)-存款銀行?半年流水+車+房異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型個人基本情況 押品管理個人基本替況*客戶代碼：1:*客戶名稱:1*性別:津 ■*出生年月：1*民族：1*婚姻狀況:未婚率證件類型：組縱機構(gòu)代碼證 V*證件號碼：1*尸口所在地：1 1東觀住址：1 1暫佐證號：1郵政編螞：1住宅電話：1*手機號碼：1緊急聯(lián)絡(luò)電話：1*工作單位:1單位類別：不詳 v|單位聯(lián)系電話：1職稱:1職第：1月收入狀況：薪金收入黃）:租金收入黃）:分虹收入阮）： 利息收入阮）：其它收入食）：110000.0]000.0借款息額阮）：目前余額玩）: 月還款頷玩）：到期日:1 1 1月收入狀況：薪金收入:元”租金收久;元）：分紅收入阮）：利息收久:元；：其它收及,元）：m 1m 11 11。 10 借款狀況：借款總額阮）：目前余額玩）： 月還款額阮）：到期日：0 I1 1。 112015-06-19

需求設(shè)計說明書在錄入完成個人基本情況后，保存意向客戶信息。＞合同客戶合同客戶指當(dāng)前正在有借款合同在審批過程中。＞相關(guān)業(yè)務(wù)表格溝通情況表屬性值類型描述10需求設(shè)計說明書主借人2.2.2企業(yè)客戶在客戶管理中，選擇企業(yè)客戶，添加企業(yè)信息。企業(yè)客戶信息主要是和個

人客戶相關(guān)聯(lián)，作為個人客戶的一個屬性信息，所以一般法人代表即為意向客戶。編號優(yōu)先級功能名稱新增企業(yè)客戶使用角色借款員功能簡述頁面路徑：客戶管理>>企業(yè)客戶>>添加基本信息.企業(yè)工商登記名稱*.營業(yè)執(zhí)照注冊號*.工商登記號.登記稅號.行業(yè)分類：字典表.行業(yè)景氣度：,企業(yè)類型.法人*.法人手機號*.法人身份證號.注冊資金（萬元）*.成立時間*.注冊機構(gòu)*.注冊地*.企業(yè)狀態(tài).員工數(shù)量.經(jīng)營期限.經(jīng)營場所.營業(yè)面積.企業(yè)經(jīng)營地址*.企業(yè)網(wǎng)址.主營業(yè)務(wù).備注：銷售員填寫經(jīng)營描述，200字內(nèi)經(jīng)營分析子表*：TAB頁展示，按照財務(wù)報表信息（損益表、資產(chǎn)負(fù)債表、企業(yè)所得稅報表（季度報表）11

需求設(shè)計說明書.）展示。掃描附件？.信用狀況子表*:丁人8頁展示.股東信息*.高管信息*.關(guān)聯(lián)企業(yè)*.文檔管理：帶功能路徑？異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型基本狀況基本狀況客戶代碼：自動生成企業(yè)全稱：*法人代表：*注冊資本為元）:U.00注冊登記日期：注冊登記類型：內(nèi)資企業(yè) V話選擇 V注冊登記機關(guān)：注冊登記號：營業(yè)執(zhí)照號碼：營業(yè)執(zhí)照到期日期：*□長期注冊地址：—*聯(lián)系人：*聯(lián)系電話：—*通訊地址：—緊急聯(lián)絡(luò)電話：—郵政編碼：—傳其電話：—貸款卡號碼：*基本賬戶行：—稅務(wù)登記證號碼：*組織機構(gòu)代碼：—*12

需求設(shè)計說明書需求設(shè)計說明書2.2?3客戶經(jīng)理變更若業(yè)務(wù)員進(jìn)行崗位的調(diào)整，或者離職會出現(xiàn)該業(yè)務(wù)員所管轄的客戶，無人跟蹤的狀態(tài)，該功能就是為了解決這個問題而設(shè)置。可以重新安排一個責(zé)任人，進(jìn)行客戶的跟蹤管理。以免發(fā)生不必要的損失。選擇要變更的借款項，點擊客戶經(jīng)理變更1函查詢1a客戶姿理變更16：導(dǎo)出Excel選擇上客戶代碼客戶福貸款申請?zhí)柡贤栆昂贤栙J款金額（元）砒狀況擔(dān)保方式1經(jīng)研1構(gòu)1維謝指ZBOOOO1北京金聯(lián)股科貿(mào)發(fā)展有限公司SZB100400000001CZBBOOOOOOOOOOOl1123100.00信用總公司2013-06-30oQRGTOOOO1則試自然人SQR110100000001CZBRGT000000000123450,000.00信用北京小額貸款股份有限慫司一測試2013-10-01oQR00004北京SZB100100000001CQRR000(XXXXXX>02123400,000.00信用總公司2013-09-30oQROOOO1則試企讓SQR100100000001CQRROOOOOOOOOOOlXX00150,000.00信用北京小額貸款股份有限慫司一測試2013-09-30共爆每頁-H■至臻首頁1下至末頁1/1頁轉(zhuǎn)里1■頁需在彈出的頁面中添加新的客戶經(jīng)理，提交保存?？蛻舸a：ZB0D001客戶姓名：北京金聯(lián)股科貿(mào)發(fā)展有限公司貨款含同居：貸款申請編招：S2B100400000001合同金額：1。；。,元；擔(dān)保方式：信用貨款用途：房產(chǎn)開發(fā)簽約日期：2O13HJ4HW起始日期：2O13^W1到期日期：2013-06-3C合同客戶會理鹿!原客戶經(jīng)理姓名：系統(tǒng)管理原客戶經(jīng)理代碼：原客戶經(jīng)理姓名：系統(tǒng)管理原客戶經(jīng)理代碼：adnin新客戶經(jīng)理姓名：［新客戶經(jīng)理代碼：1提交 返回新客戶經(jīng)理姓名：［新客戶經(jīng)理代碼：1提交 返回13需求設(shè)計說明書2.2.4黑名單按照實際需要，可以將個人客戶和企業(yè)客戶添加為黑名單。在黑名單中，借款員可以選擇解綁、查看、申請轉(zhuǎn)出等操作，信審員可以同意轉(zhuǎn)出，也可以直接轉(zhuǎn)出。編號優(yōu)先級功能名稱黑名單轉(zhuǎn)出使用角色借款員、信審員功能簡述頁面路徑：客戶管理>>黑名單操作步驟：.借款員點擊"申請轉(zhuǎn)出"，申請轉(zhuǎn)出隨即變?yōu)椤耙焉暾?.信審員在黑名單列表項"申請轉(zhuǎn)出”頁查看已申請的客戶信息.信審員查看客戶信息后同意轉(zhuǎn)出或拒絕轉(zhuǎn)出.信審員操作完成后，相關(guān)客戶列表都會相應(yīng)變化。異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件有黑名單后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型借款員操作欄操作解綁 查看 申請轉(zhuǎn)出解綁 查看 申請轉(zhuǎn)出信審員操作欄操作查看轉(zhuǎn)出黑名單查看轉(zhuǎn)出黑名單客戶黑名單 企業(yè)黑名單 已申請轉(zhuǎn)出14需求設(shè)計說明書進(jìn)件管理進(jìn)件管理主要包括進(jìn)件申請和進(jìn)件審核兩個部分。由借款人提起進(jìn)件申請，提交到服務(wù)專員，服務(wù)專員經(jīng)過初審，可以修改、回退到借款人或提交到信審。進(jìn)件申請通過進(jìn)件在不同的流程階段，由不同的崗位處理進(jìn)件。提交進(jìn)件申請有兩種途徑，一種是在意向客戶操作欄點擊進(jìn)件申請，在彈出的頁面中會自動填好個人客戶信息；另一種是在企業(yè)客戶列表中，在操作欄中點擊進(jìn)件申請，在彈出的頁面中會自動填好企業(yè)信息。編號優(yōu)先級功能名稱進(jìn)件申請使用角色借款員、服務(wù)員功能簡述頁面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件申請借款員通過進(jìn)件申請可以查看到進(jìn)件的狀態(tài)，服務(wù)員能看到借款員的進(jìn)件并能將進(jìn)件提交到數(shù)據(jù)專員或者回退。通過權(quán)限控制不同用戶對進(jìn)件的操作。進(jìn)件字段：.&進(jìn)件編號*:系統(tǒng)自動生成.&主借人*:選擇產(chǎn)品時，判斷主借人名下是否有在執(zhí)行的信用貸合同，如果有，則借款產(chǎn)品不能選擇信用貸。.&手機號碼*.&借款產(chǎn)品*:下拉選純信用借款、純車押借款、純房押借款、混合借款（信用+車押或者抵押）.&借款額度*.&借款期限*.借款年利率*:百分?jǐn)?shù)，手動輸入.服務(wù)費率*:百分?jǐn)?shù)，手動輸入.準(zhǔn)時還款保證金*:百分?jǐn)?shù).還款方工心：等額等息、先息后本、自定義。如果選擇自定義還款，進(jìn)件時需填寫還款計劃，并與其他信息一起進(jìn)行信審，且信審時可以修改。只有抵押有先息后本。.&進(jìn)件時間*:借款員提交進(jìn)件時間，系統(tǒng)生成.企業(yè)*:與工作單位無關(guān)，可以但不限于工作單位.借款用途*:下拉選，資金周轉(zhuǎn)、購買原材料。需要字典表維護(hù)，需要是再添加.主借人和用款企業(yè)關(guān)系*:復(fù)選股東、法人、職員、親友、實際控制人15

需求設(shè)計說明書共借人：自動添加到意向客戶&借款專員&數(shù)據(jù)專員&狀態(tài)：未提交、已提交、待處理、待審核、審核中、已通過、駁回操作欄中，有提交、受理、修改、回退、審核五個按鈕。異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件意向客戶后置條件頁面流程圖功能設(shè)計頁面原型客戶信息在該頁面上邊加按鈕實現(xiàn)展示功能。還款計劃建議去掉。增加共借人信息?？蛻簦簍QROOM3T匕京科技有限公司二基本情況貸款申請編號：1 自動生成客戶類別：1工商企也 *客戶名稱:1北京科技有限公司 *證件類型：1組織機構(gòu)代碼證件號碼：I230XXX-230 *聯(lián)系電話：|12345678911聯(lián)系地址：r開戶銀行：r客戶支行名稱：r銀行賬號：r貸款卡號：r申請日期：12015-06-19 -卜貸款類型：1企業(yè)信用貸款貸款金額：|°00 阮）*擔(dān)保方式：1信用 I_vj*貸款期限：|0 ?月1端入的貨款期限必須為正整數(shù):例如:2)還款方式：1—次性還本、逐月付啟工］*貸款用途：|房產(chǎn)開發(fā) 叵］*貸款具體用途：r計息周期：舊 S*是否固定利率：1否基準(zhǔn)利率：|oo 瑞歸唯據(jù)貸款期限自動取得客戶來源：_|?實際利窣：|C'.000000 瑞歸）*浮動倍數(shù)：10-000000 "浮動倍描圍請控制在【197】罰息率：產(chǎn)吐類型：II0.000000 瑞歸)*1第一產(chǎn)業(yè) 回罰息率上浮倍數(shù)：是否涉農(nóng)：|o.0000001否 X經(jīng)辦人：1系統(tǒng)管理 法?*經(jīng)辦機構(gòu)：1總公司 *備注:主：帶唱的為必填項！保存 重置 利息演尊表 打印yj保存后在列表里就能查看到」該進(jìn)件信息，選擇要提交的進(jìn)件信息，點擊提交進(jìn)件，完成提交申請。也可以在進(jìn)件添加頁面直接點擊提交申請按鈕進(jìn)行提交。16

需求設(shè)計說明書3查詢1力增加p導(dǎo)出Excel選擇客戶代碼客戶的貸款申請瑞號貸款金額阮）申請狀態(tài)是否故款是否逾期擔(dān)保方式經(jīng)辦機構(gòu)貸款申請時間OQR00004北京SZB100100000001400,000.00已簽訂正式合同未渝期信用總公司2013-04-011^^QR00001測試■SQR10010000000150,000.00已筌訂正式合同已放款未渝期信用北京小額貸款股份有限公司一則試2013-04-01OQRGT00001測試自然ASQR11010000000150,000.00已簽訂正式合同未放款未渝期信用北京小額貨款股份有限公司一測試2013-04-01OZB00001北京金聯(lián)股科貿(mào)發(fā)展有限公司SZB100400000001100.00已簽訂正式合同已放款未逮期信用總公司2004-01-03進(jìn)件審核信審員接到服務(wù)專員的進(jìn)件提交后，對進(jìn)件進(jìn)行審核，并將評估報告以附件形式向上提交到相關(guān)部門及領(lǐng)導(dǎo)。待審核流程完成后，系統(tǒng)自動生成合同，進(jìn)入合同管理流程。進(jìn)件查詢進(jìn)入進(jìn)件審核管理，默認(rèn)進(jìn)入列表查詢頁面編號優(yōu)先級功能名稱進(jìn)件查詢使用角色信審員功能簡述頁面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件審核>>查詢顯示表格屬性：.進(jìn)件編號.主借人.手機號碼.借款產(chǎn)品.借款額度.借款期限.進(jìn)件時間.借款專員.數(shù)據(jù)專員.狀態(tài)操作欄中，有提交、受理、修改、回退、審核五個按鈕異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件進(jìn)件處理后置條件頁面流程圖17

需求設(shè)計說明書進(jìn)件審核編號優(yōu)先級功能名稱進(jìn)件管理使用角色信審員功能簡述頁面路徑：進(jìn)件管理>>進(jìn)件審核>>審核可以提交下一步審核人員也可以選擇結(jié)束審核：.分公司經(jīng)理.區(qū)域?qū)徍藢T.區(qū)域副經(jīng)理.區(qū)域經(jīng)理.總部區(qū)域風(fēng)控經(jīng)理.總部風(fēng)控經(jīng)理.審核結(jié)束異常交叉應(yīng)用約束條件前置條件后置條件頁面流程圖18

需求設(shè)計說明書功能設(shè)計頁面原型從查詢列表中選擇要審核的貸款申請，點擊頁面中的“審核”按鈕。進(jìn)入到審核頁面貸款申請殖要信息:貸款申諳編號：SZB100200000004客戶：公司類客戶貸款類型：企業(yè)固定資產(chǎn)貸款擔(dān)保方式：信用貸款金額：3000.00沅）貸款期限：2（月）基―利率:4.05%11月：1實際利率：6.30%a1月）繹辦人：系統(tǒng)總管理員繹辦機構(gòu)：總公司審批若果;審核意見:提交到： 二審 一￥提交審核頁面自上而下由兩部分組成：第一部分是借款申請概要信息，主要顯示申請客戶、擔(dān)保方式、借款額度、借款利率等信息；第二部分是審核結(jié)果，審核人員需要填寫審核意見，如果同意，直接選擇審核流程中的下一個節(jié)點或者結(jié)束審核，如果不同意可以選擇“退回”或“拒件”。審核人可以在審核意見后添加上傳附件。合同管理合同簽訂顯示合同列表頁，提供查詢功能。編號優(yōu)先級功能名稱合同查詢使用角色功能簡述頁面路徑：合同管理>>合同簽訂合同屬性：.合同編號：自動生成.客戶姓名：自動生成.管轄城市：