反洗錢考試題

一、填空題（每空1分，共30分）

1.金融機構(gòu)應當設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確（）負責大額交易和

可疑交易報告工作。

2.“一個規(guī)定，兩個辦法”確立的金融機構(gòu)反洗錢工作的三項原則是

（）、（）、（）0

3.“一個規(guī)定，兩個辦法”要求金融機構(gòu)建立反洗錢的四項主要制度是

（）,大額交易報告制度，可疑交易報告制度和保存記錄制度。

4.金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是（）0

5.《金融機構(gòu)大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定，存款人申請開銀行

結(jié)算賬戶時，金融機構(gòu)應審查其提交的開戶資料的（）、（）、

（）。

6.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客

戶（）或者（）□

7.金融機構(gòu)應當按照（）、（）、（）、（）的原則，

妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供調(diào)查可疑

交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

8.金融機構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務部門是反洗錢協(xié)查的協(xié)辦部門，主要承擔（）

的反洗錢協(xié)查職責。

9.金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)

助進行洗錢活動的，應當給予（）；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究

10.履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報

告，受（）保護。

11.在業(yè)務關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當（）更新

客戶身份資料。

12.洗錢過程通常經(jīng)過（）階段，（）階段和（）

階段。

13.成立于1989年的（）的全稱是打擊洗錢金融行動工作

組.，這個組織是目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織。

14.我國于2004年建立了（），作為人民銀行的直屬事業(yè)單

位，履行反洗錢信息的接收和分析工作。

15.（）作為資金活動的載體，客觀上容易成為洗錢活動的渠

道，因此也是洗錢犯罪的高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢工作的主戰(zhàn)場。

16.2003年9月，中國人民銀行正式成立（）0

17.反洗錢工作是落實黨中央和國務院關(guān)于（），打擊經(jīng)濟犯罪

的一系列指示精神，有效防范和打擊洗錢犯罪，維護國家政治、經(jīng)濟、金融安全

和正常的經(jīng)濟秩序與人民群眾根本利益的需要，也是遏制其他嚴重刑事犯罪的

需要。

18.（）是金融機構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。

19.金融機構(gòu)反洗錢工作的重點在于不斷完善和嚴格執(zhí)行法律規(guī)章制度，

堵塞可能被洗錢等犯罪活動利用的漏洞，及時報告（），配合司法

機關(guān)打擊洗錢等犯罪。

二、不定向選擇題（每題1分，共35分）

1.按照反洗錢的規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保

存（）年。

A:三年B:5年C:10年D::15年

2.世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（）

A:英國B:法國C:澳大利亞D;美國

3.我國規(guī)定的單位帳戶和個人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易

報告的金額起點為（）。

A:20萬B:50萬C:100萬D:500萬

4.洗錢的過程具有以下哪些特征（）

A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。

B:改變有關(guān)金錢的形式

C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡

D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。

5.反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（）的檔案整理階段。

A:檢查準備B:檢查實施C:：檢查報告D:檢查處理

6.金融機構(gòu)應當將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方

式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、2B、5C、10D、15

7.金融機構(gòu)在按照國務院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后

（）小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應當立即解除凍結(jié)。

A、十二B、二十四C、三十六D、四十八

8.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報

告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金融

機構(gòu)應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正。

A、1B、3C、5D、7

9.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)負責反洗錢

工作的。

B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)

定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。

C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。

D:未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。

10.我國反洗錢工作有哪些重要意義（）

A:是維護我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C:是遏制其他嚴重刑事犯罪的需要

D:是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

11.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具備（）基本功能。

A:收集金融信息B:分析金融信息C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果D:情報交

流

12.我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A:修訂后的新憲法。B:修訂后的新刑法

C:修訂后的新中國人民銀行法D:金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定

13.金融機構(gòu)反洗錢法”一個規(guī)定，兩個辦法”在（）正式實施。

A:200年3月1日B:2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4

月1日

14.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救?/p>

工作證或執(zhí)行公務證和出具縣級（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)

的（）。

A:《介紹信》B:《辦案協(xié)查函》C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》

15.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（）。

A:公安部B:國務院C:中國人民銀行D:財政部

16.9.11事件后，美國為加強對恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）,涉

及反恐融資，給金融機構(gòu)賦予了額外的客戶識別，業(yè)務禁止，情報收集和報告等

義務。

A:《美國銀行保密法》B:《美國洗錢管制法》C:《反恐宣言》D:《愛國

者法案》

17.人民銀行在反洗錢工作中的職責包括（）0

A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)

則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D:負責反洗錢的資金監(jiān)控

18.存款人開立什么賬戶實行核準制度，經(jīng)中國人民銀行核準后由開戶行核發(fā)開

戶許可證。（）

A:儲蓄存款賬戶B:基本存款賬戶

C:一般存款賬戶D:臨時存款賬戶

19.按《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融

機構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點，有可能屬于可疑支付交易。（）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B:集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D:分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20.中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理

通知》，對大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預約的標準為（）

A:個人提取3萬元以上的B:個人提取5萬元以上的

C:單位提取20萬元以上的D:單位提取50萬元以上的

21.我國嚴禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不

得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個

人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外。（）

A:重大疾病的醫(yī)療費B:臨時差旅費借支款C:代發(fā)工資D:小額個人

勞務報酬

22.金融機構(gòu)反洗錢工作中的義務包括（）0

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵

C:向有關(guān)部門進行大額和可疑交易報告，向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓業(yè)務

23.不得作為實名證件使用的有（）。

A:臨時身份證B:學生證C:機動車駕駛證D:介紹信E:法定身份證

件的復印件

24.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）舉報。接受舉報的機關(guān)

應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。

A、反洗錢行政主管部門B、公安機關(guān)

C、法院D、檢察院

25.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識

別客戶身份。

A真實性、B有效性、C、完整性D、可靠性

26.銀行業(yè)金融機構(gòu)為個人客戶辦理銀行卡業(yè)務開立的賬戶納入（）管

理。

A:存款賬戶B:儲蓄賬戶C:單位銀行結(jié)算賬戶D:個人銀行結(jié)算賬戶

27.一般存款賬戶不得辦理（）業(yè)務。

A:現(xiàn)金繳存B:現(xiàn)金支取C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)

28.金融機構(gòu)為客戶開立個人賬戶，在客戶身份認定上應當遵守什么規(guī)定？

（）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B:《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

29.金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)

的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以

下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以

上五萬元以下罰款。（）

A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的

B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C、未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的

D、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立賬戶、假名賬戶的

E、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的

F、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的

G、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的

30.金融機構(gòu)應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢（）工

作。

A、培訓B、宣傳C、業(yè)務檢查D、工作調(diào)研

31.人民銀行頒布的《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》于（）

實施。

A:2007年3月1日B:2007年6月1日

C:2007年10月1日D:2007年12月1日

32.金融行動特別工作組的工作目標是（）o

A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動特別工作組四十項建議》

C:在全球推動反洗錢專門立法

D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢

33.下列哪些情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）o

A:經(jīng)營臨時業(yè)務B:設(shè)立臨時機構(gòu)C:異地臨時經(jīng)營活動D：注冊驗資

34.反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、

破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢

活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

A黑社會性質(zhì)的組織犯罪、B恐怖活動犯罪、

C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、

35.《中華人民共和國反洗錢法》自何時起施行。（）

A、2007年1月1日B、2007年2月1日

C、2007年3月1日D、2007年4月1日

三、判斷題（每題1分，共10分）

1、在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資

料。（）

2、金融機構(gòu)應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易

的數(shù)據(jù)信.息、業(yè)務憑證、賬簿等相關(guān)資料。（）

3、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“短期”系

指20個工作日以內(nèi)，含20個工作日。（）

4、金融機構(gòu)及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗

錢活動。（）

5、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“長期”系

指3年以上。（）

6、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當分別提交大額交易

報告和可疑交易報告。（）

7、除《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一規(guī)定的情形外，金

融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)

分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。

（）

8、大額交易累計交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出的情況，單

邊累計計算并報告，中國人民銀行另有規(guī)定的除外。（）

9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查通知書的，金融機構(gòu)無

權(quán)拒絕檢查。（）

10、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》下列用語的含義：“頻繁”

系指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。

（）

四、簡答題（每題5分，共15分）

（-）按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構(gòu)應積極履行哪些反

洗錢義務？

（二）什么是洗錢和反洗錢?

（三）根據(jù)反洗錢相關(guān)制度規(guī)定，金融機構(gòu)對代理人的身份識別是如何規(guī)定的？

五、案例分析（共10分）

張某2006年4月15日開立自然人銀行賬戶，開戶后交易頻繁，2006年4

月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出現(xiàn)金。

業(yè)務發(fā)生情況如下：2006年4月16日轉(zhuǎn)來1筆，金額150萬元，4月17日提現(xiàn)

50萬元，4月18日提現(xiàn)50萬元，4月19日提現(xiàn)50萬元，4月19日轉(zhuǎn)來1筆，

金額180萬元，4月20日提現(xiàn)60萬元，4月21日提現(xiàn)60萬元，4月22日提現(xiàn)

60萬元，后進行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個人的自然人銀

行賬戶。

請針對上述業(yè)務回答下面問題。

（一）請問可疑交易報告應以哪些類型進行填報？（5分）

（二）初步分析意見如何填寫？（5分）

反洗錢考試題庫資料答案

一、填空題參考答案：

1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機關(guān).行政機關(guān)全面合作原則3.

“了解客戶制度”4.中國人民銀行5.真實性、完整性和合法性6.開立賬戶.

假名賬戶7.安全.準確.完整.保密8.本業(yè)務條線9.紀律處分.刑事責任10.

法律11.及時12.處置離析歸并13.金融工作特別工作組14.中國反洗錢

監(jiān)測分析中心15.金融機構(gòu)16.反洗錢局17.反腐倡廉18.了解客戶19.

可疑交易信息

二、選擇題參考答案：

I.B.2.D.3.B.4.ABCD.5.ABCD.6.C.7.D.8.C9.ABCD.10ABCD11.ABCD12.B.

13.A.14.C15.C16.D.17.BCD.18.BD.19.BC.20.BC.21.CD.22.ABCD.23.BCDE.

24.AB25.ABC.26.D.27.B.28.D.29.ABCDEFG.30.AB.31.A.32.ABC.33.BCD.

34.ABCD.35.A.

三、判斷題答案：

1、J、2、J、3、義、4、J、5、X、6、J、7、J、8、J、9、X、10、

J、

四、簡答題

答：1、'%立健全本機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度，強化反洗錢內(nèi)控制度的有效實施。

2、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)