第11頁(yè)共11頁(yè)信用社?案防工?作總結(jié)?模板?___?_上半?年，我?社按照?省聯(lián)社?、市辦?事處案?防工作?的總體?安排，?結(jié)合銀?監(jiān)會(huì)“?內(nèi)控和?案防制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)的有?關(guān)要求?，在具?體工作?實(shí)際中?強(qiáng)化內(nèi)?控管理?，深化?履職意?識(shí)，認(rèn)?真查找?案防管?理存在?的風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)和隱?患，提?高了全?體員工?依法合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?意識(shí)和?案防制?度執(zhí)行?力，為?進(jìn)一步?促進(jìn)我?社依法?經(jīng)營(yíng)、?合規(guī)經(jīng)?營(yíng)，進(jìn)?一步提?高我社?風(fēng)險(xiǎn)管?理水平?、各項(xiàng)?業(yè)務(wù)平?穩(wěn)、跨?越發(fā)展?真正起?到了保?駕護(hù)航?作用。?一、?落實(shí)機(jī)?制，明?確責(zé)任?為了?扎實(shí)有?效開(kāi)展?案防活?動(dòng)，我?縣聯(lián)社?從年初?開(kāi)始就?落實(shí)了?案件防?控目標(biāo)?責(zé)任制?，一是?按照榆?次聯(lián)社?經(jīng)驗(yàn)層?層簽訂?目標(biāo)責(zé)?任制，?明確各?層次的?目的和?任務(wù)，?包括縣?聯(lián)社與?各部室?負(fù)責(zé)人?及基層?負(fù)責(zé)人?、部室?負(fù)責(zé)人?及各網(wǎng)?點(diǎn)負(fù)責(zé)?人與員?工分別?簽訂目?標(biāo)責(zé)任?書共_?___?份；與?各基層?負(fù)責(zé)人?簽訂了?《黨風(fēng)?廉政建?設(shè)責(zé)任?書》、?《清收?不良貸?款責(zé)任?書》等?___?_份。?二是實(shí)?行領(lǐng)導(dǎo)?包片負(fù)?責(zé)制，?領(lǐng)導(dǎo)班?子成員?進(jìn)行包?片負(fù)責(zé)?并指定?了各片?網(wǎng)點(diǎn)的?督導(dǎo)聯(lián)?系人。?理事長(zhǎng)?為轄內(nèi)?案件防?控工作?的第一?責(zé)任人?。二?、落實(shí)?制度，?注重實(shí)?效1?.落實(shí)?學(xué)習(xí)培?訓(xùn)。按?照全年?階段性?工作部?署和《?壽陽(yáng)縣?農(nóng)村信?用社員?工教育?培訓(xùn)方?案》安?排，我?縣聯(lián)社?對(duì)全員?教育?培訓(xùn)工?作主要?做到了?“四性?”。一?是全面?性，教?育培訓(xùn)?內(nèi)容基?本涵蓋?全面業(yè)?務(wù)；二?是針對(duì)?性，根?據(jù)各類?員工的?知識(shí)結(jié)?構(gòu)及崗?位職責(zé)?，結(jié)合?省聯(lián)社?《案防?知識(shí)測(cè)?試題》?和“合?規(guī)操作?___?_項(xiàng)”?等規(guī)定?有針對(duì)?性地實(shí)?施崗位?技能與?應(yīng)知應(yīng)?會(huì)知識(shí)?培訓(xùn)；?三是互?動(dòng)性，?采取教?學(xué)互動(dòng)?模式結(jié)?合開(kāi)展?勞動(dòng)競(jìng)?賽和崗?位技術(shù)?比武，?進(jìn)一步?激勵(lì)員?工“一?專多能?”；四?是警示?性，采?取公開(kāi)?處理全?轄通報(bào)?和內(nèi)部?處理批?評(píng)教育?相結(jié)合?的方法?、加強(qiáng)?警示教?育，提?高從業(yè)?人員自?覺(jué)抵制?違規(guī)行?為的自?覺(jué)性。?同時(shí)聯(lián)?社明確?了機(jī)關(guān)?人員進(jìn)?行集中?學(xué)習(xí)，?各網(wǎng)點(diǎn)?由主任?___?_學(xué)習(xí)?，“內(nèi)?控和案?防制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?小組辦?公室進(jìn)?行指導(dǎo)?、督促?，同時(shí)?由聯(lián)社?___?_在六?樓職工?培訓(xùn)中?心進(jìn)行?了__?__期?（次）?達(dá)__?__人?參加的?各類培?訓(xùn)，主?要學(xué)習(xí)?了各項(xiàng)?業(yè)務(wù)操?作流程?、各項(xiàng)?信貸管?理以及?違規(guī)處?罰制度?，分別?由聯(lián)社?邀請(qǐng)省?銀校周?國(guó)梁、?盧慧琴?老師、?縣檢察?院等專?家和各?部門經(jīng)?理主講?上述制?度業(yè)務(wù)?，并結(jié)?合實(shí)際?工作中?檢查存?在的問(wèn)?題進(jìn)行?了生動(dòng)?的講解?。上?半年，?___?_各網(wǎng)?點(diǎn)會(huì)計(jì)?進(jìn)行賽?帳__?__次?；進(jìn)行?了包括?聯(lián)社“?三長(zhǎng)”?和業(yè)務(wù)?崗位臨?時(shí)工在?內(nèi)__?__人?參加的?案防知?識(shí)考試?___?_次，?占在編?在崗人?數(shù)的_?___?%，人?均分?jǐn)?shù)?___?_分。?2.?落實(shí)_?___?倡廉教?育。按?照我社?《內(nèi)控?和案防?制度執(zhí)?行年活?動(dòng)實(shí)施?方案》?，結(jié)合?“晉中?市農(nóng)村?信用社?廉潔從?業(yè)榜樣?先進(jìn)事?跡報(bào)告?會(huì)”我?社先后?___?_全體?員工觀?看警示?教育片?《全?省金融?系統(tǒng)_?___?警示錄?》、《?再現(xiàn)真?相》等?2（批?）次；?加強(qiáng)對(duì)?特定群?體行為?監(jiān)測(cè)。?針對(duì)當(dāng)?前存在?的一些?職工自?律不強(qiáng)?、追求?物質(zhì)享?受等因?素，部?分員工?同時(shí)?，由紀(jì)?檢部門?對(duì)每月?發(fā)放的?新增貸?款進(jìn)行?回訪，?回訪面?必須達(dá)?到__?__%?，對(duì)貸?戶有意?見(jiàn)或建?議的及?時(shí)反饋?相關(guān)職?能部門?進(jìn)行整?改和對(duì)?相關(guān)責(zé)?任人的?責(zé)任認(rèn)?定及時(shí)?處理。?今年以?來(lái)共發(fā)?放貸款?___?_戶，?進(jìn)行回?訪__?__戶?，回訪?率__?__%?。3?.落實(shí)?條線管?理職能?。我縣?聯(lián)社確?定了本?社內(nèi)控?相對(duì)薄?弱、案?件風(fēng)險(xiǎn)?比較突?出的重?點(diǎn)機(jī)構(gòu)?和業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)，?按照“?邊學(xué)邊?查邊改?”的原?則，各?條線切?實(shí)加強(qiáng)?對(duì)本部?門如重?點(diǎn)對(duì)安?全保衛(wèi)?、鈔幣?守押、?重要空?白憑證?管理、?對(duì)賬制?度、業(yè)?務(wù)流程?操作、?貸款發(fā)?放和管?理等方?面的認(rèn)?真檢查?，將檢?查存在?的問(wèn)題?對(duì)照相?關(guān)內(nèi)控?和案防?制度的?規(guī)定和?要求，?登記整?改臺(tái)賬?，落實(shí)?整改措?施。認(rèn)?真查找?在制度?執(zhí)行力?方面存?在的突?出問(wèn)題?和薄弱?環(huán)節(jié)。?其中：?由保?衛(wèi)部門?牽頭對(duì)?全縣的?安防設(shè)?施進(jìn)行?了一次?排查，?排查面?達(dá)到_?___?%，對(duì)?___?_個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)的硬?件設(shè)施?按照“?公安部?營(yíng)業(yè)場(chǎng)?所案防?設(shè)施三?級(jí)標(biāo)準(zhǔn)?和省聯(lián)?社晉中?辦事處?的要求?”進(jìn)行?了大的?維護(hù)和?增加，?累計(jì)投?入__?__萬(wàn)?元。至?___?_月底?全部改?造完畢?，運(yùn)行?基本正?常。同?時(shí)聯(lián)社?中心監(jiān)?控室配?備兩名?專職監(jiān)?控人員?，負(fù)責(zé)?每天對(duì)?各網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行實(shí)?時(shí)監(jiān)控?，保衛(wèi)?部門夜?間輪留?值班觀?看監(jiān)控?，保證?各類業(yè)?務(wù)操作?和各崗?位人員?全部實(shí)?時(shí)在?聯(lián)社的?監(jiān)控范?圍內(nèi)，?同時(shí)嚴(yán)?格執(zhí)行?領(lǐng)導(dǎo)值?班和中?層值班?制度。?由稽?核中隊(duì)?按照《?序時(shí)性?稽核方?案》要?求繼續(xù)?按月進(jìn)?行合規(guī)?性檢查?和按季?進(jìn)行存?款滾動(dòng)?式和全?面業(yè)務(wù)?真實(shí)性?檢查。?半年來(lái)?先后投?入稽核?力量_?___?人（次?），對(duì)?全轄_?___?個(gè)營(yíng)業(yè)?網(wǎng)點(diǎn)實(shí)?施了排?查。發(fā)?現(xiàn)各類?違規(guī)問(wèn)?題__?__個(gè)?，涉及?近金額?___?_余萬(wàn)?元。同?時(shí)根據(jù)?省聯(lián)社?部署，?對(duì)全縣?貸款_?___?筆、金?額__?__萬(wàn)?元進(jìn)行?了專項(xiàng)?檢查。?共計(jì)發(fā)?現(xiàn)__?__類?、__?__筆?、金額?___?_萬(wàn)元?的問(wèn)題?，涉及?___?_個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)__?__名?責(zé)任人?。4?、嚴(yán)格?落實(shí)案?防責(zé)任?制考核?。按?照今年?案防工?作方案?，我們?將基層?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人《?案防工?作日記?》列入?考核內(nèi)?容。先?后對(duì)_?___?名負(fù)責(zé)?人《案?防工作?日記》?的記載?時(shí)間、?記載內(nèi)?容等方?面就行?了檢查?。并對(duì)?記載整?齊、規(guī)?范的東?關(guān)分社?、城關(guān)?、城關(guān)?二社、?拐角、?港南等?網(wǎng)點(diǎn)的?案防日?記作為?范本在?___?_月份?案防例?會(huì)上作?了展評(píng)?。同?時(shí)按照?《__?__年?度案防?責(zé)任制?》相關(guān)?規(guī)定，?我們壽?陽(yáng)聯(lián)社?領(lǐng)導(dǎo)層?今年嚴(yán)?格執(zhí)行?了分工?負(fù)責(zé)考?核制度?，理事?長(zhǎng)帶頭?親自主?抓全社?案防責(zé)?任制落?實(shí)和執(zhí)?行情況?，先后?___?_次不?定時(shí)深?入基層?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行巡查?和監(jiān)控?抽查；?各分管?領(lǐng)導(dǎo)都?做到了?按月親?自對(duì)全?轄網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)行安?全、現(xiàn)?金、重?要空白?憑證、?員工工?作紀(jì)律?、社容?社貌等?方面的?檢查。?前半?年全縣?共對(duì)_?___?名違規(guī)?責(zé)任人?進(jìn)行經(jīng)?濟(jì)處罰?，處罰?金額?___?_元，?對(duì)__?__名?責(zé)任人?進(jìn)行了?通報(bào)批?評(píng)。?三、存?在問(wèn)題?及情況?分析?上半年?我社各?類檢查?共發(fā)現(xiàn)?違規(guī)問(wèn)?題__?__類?___?_項(xiàng)，?已整改?___?_項(xiàng)。?主要表?現(xiàn)在：?現(xiàn)金庫(kù)?柜管理?方面超?限額庫(kù)?存現(xiàn)金?、殘損?假幣收?繳不規(guī)?范、個(gè)?別網(wǎng)點(diǎn)?現(xiàn)金和?重要空?白憑證?檢查流?于形式?；重要?空白憑?證作廢?操作流?程不規(guī)?范；崗?位制約?與現(xiàn)場(chǎng)?辦理業(yè)?務(wù)方面?授權(quán)不?規(guī)范、?柜員交?接不規(guī)?范；印?章管理?方面印?章保管?交接不?規(guī)范；?信貸管?理方面?文本資?料填制?不規(guī)范?；安全?保衛(wèi)方?面登記?簿記載?不及時(shí)?不規(guī)范?等問(wèn)題?。通?過(guò)排查?，對(duì)于?上述存?在問(wèn)題?，我們?認(rèn)為均?屬于有?章不循?。主要?是負(fù)責(zé)?人及員?工思想?認(rèn)識(shí)上?的存在?僥幸心?理，缺?乏責(zé)任?心，執(zhí)?行力不?強(qiáng)；個(gè)?別規(guī)章?制度條?款線條?粗，未?能針對(duì)?實(shí)際工?作中的?情況明?確規(guī)定?，在實(shí)?際執(zhí)行?中存在?困難，?如四項(xiàng)?制度執(zhí)?行不到?位；實(shí)?際工作?中，各?類違規(guī)?處罰規(guī)?章制度?未能嚴(yán)?格執(zhí)行?，使執(zhí)?行力打?了折扣?；個(gè)別?柜員因?服務(wù)意?識(shí)不強(qiáng)?、業(yè)務(wù)?不熟練?、操作?流程錯(cuò)?誤，引?起客戶?投訴等?等，說(shuō)?明我們?業(yè)務(wù)學(xué)?習(xí)的力?度不夠?，風(fēng)險(xiǎn)?意識(shí)不?強(qiáng)，業(yè)?務(wù)實(shí)踐?力弱。?四、?下半年?風(fēng)險(xiǎn)管?理對(duì)策?1、?進(jìn)一步?提高認(rèn)?識(shí)，確?保案件?防控工?作取得?實(shí)效。?聯(lián)社要?將開(kāi)展?關(guān)鍵風(fēng)?險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)?控檢查?工作的?重要性?，切實(shí)?落實(shí)到?各基層?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人及?員工思?想深處?，同時(shí)?提高條?線職能?部門職?責(zé)，防?止“檢?查走過(guò)?場(chǎng)”和?“檢查?疲勞”?，確保?案防工?作取?得實(shí)效?。2?、加大?檢查發(fā)?現(xiàn)問(wèn)題?的整改?落實(shí)工?作力度?，確保?檢查發(fā)?現(xiàn)問(wèn)題?得到有?效整改?。對(duì)于?檢查發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)?題，按?照有關(guān)?規(guī)定落?實(shí)整改?，并做?到舉一?反三，?杜絕屢?查屢犯?。并要?求各網(wǎng)?點(diǎn)要高?度重視?，認(rèn)真?對(duì)待。?網(wǎng)點(diǎn)負(fù)?責(zé)人要?作為整?改第一?責(zé)任人?，各條?線管理?部門加?強(qiáng)與網(wǎng)?點(diǎn)、業(yè)?務(wù)主管?部門的?信息溝?通。及?時(shí)將檢?查發(fā)現(xiàn)?的問(wèn)題?向有關(guān)?部門進(jìn)?行反饋?，起到?督促整?改，促?進(jìn)業(yè)務(wù)?管理再?___?_階。?對(duì)發(fā)現(xiàn)?問(wèn)題多?、頻率?高、問(wèn)?題突出?的關(guān)鍵?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?，在督?促相關(guān)?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行整改?的同時(shí)?，可以?采取接?管措施?，避免?因管理?不到位?導(dǎo)致案?件的發(fā)?生。?3、加?強(qiáng)業(yè)務(wù)?學(xué)習(xí)，?進(jìn)一步?提高案?件防控?水平。?聯(lián)社要?切實(shí)落?實(shí)學(xué)習(xí)?制度，?各部門?要認(rèn)真?___?_職工?學(xué)習(xí)文?件、學(xué)?習(xí)規(guī)章?制度、?學(xué)習(xí)法?律法規(guī)?、學(xué)習(xí)?案防知?識(shí)，認(rèn)?真落實(shí)?全員教?育、全?面風(fēng)險(xiǎn)?排查措?施，使?員工成?為學(xué)習(xí)?型員工?、預(yù)警?型員工?，繼續(xù)?實(shí)現(xiàn)零?發(fā)案。?4、?進(jìn)一步?提高工?作實(shí)效?和質(zhì)量?。堅(jiān)決?克服“?管理疲?勞”、?“見(jiàn)怪?不怪”?的現(xiàn)象?，對(duì)發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)?題引起?高度重?視，堅(jiān)?決杜絕?發(fā)現(xiàn)問(wèn)?題不報(bào)?告的情?況發(fā)生?。建立?快速反?應(yīng)機(jī)制?，對(duì)重?大問(wèn)題?要立即?上報(bào)聯(lián)?社。進(jìn)?一步加?強(qiáng)案件?防控信?息數(shù)據(jù)?上報(bào)的?質(zhì)量和?及時(shí)性?，杜絕?統(tǒng)計(jì)信?息不完?整、不?準(zhǔn)確的?情況，?提高工?作質(zhì)量?，保證?信息的?真實(shí)性?和準(zhǔn)確?性。特?別是稽?核中隊(duì)?要充分?發(fā)揮監(jiān)?督職能?，主管?會(huì)計(jì)要?認(rèn)真履?行職責(zé)?，堅(jiān)決?杜絕各?類案?件發(fā)生?。信?用社案?防工作?總結(jié)模?板（二?）信?用社上?半年案?防述職?報(bào)告?為認(rèn)真?貫徹省?聯(lián)社、?邵陽(yáng)市?辦及縣?聯(lián)社_?___?開(kāi)展案?件防范?活動(dòng)的?工作部?署，我?社以抓?員工、?抓主要?業(yè)務(wù)風(fēng)?險(xiǎn)點(diǎn)為?重點(diǎn)，?統(tǒng)一思?想，提?高認(rèn)識(shí)?，掀起?了學(xué)習(xí)?制度，?熟練掌?握制度?，模范?執(zhí)行制?度的熱?潮，逐?步建立?起了責(zé)?任明確?，查處?有力的?管理監(jiān)?督體系?。通過(guò)?此次活?動(dòng)的開(kāi)?展，取?得了豐?碩的成?果，提?高了職?工合規(guī)?經(jīng)營(yíng)和?風(fēng)險(xiǎn)防?范意識(shí)?，徹底?糾正了?業(yè)務(wù)操?作中制?度淡漠?，有章?不循，?有令不?行，有?禁不止?，違規(guī)?操作的?現(xiàn)象，?這些成?績(jī)的取?得，我?社主要?做了以?下幾方?面工作?。一?、加強(qiáng)?學(xué)習(xí)、?提高認(rèn)?識(shí)_?___?年以來(lái)?，我社?全體職?工在信?用社辦?公室召?開(kāi)了職?工會(huì)議?，會(huì)上?___?_學(xué)習(xí)?了聯(lián)社?的文件?，全體?職工統(tǒng)?一了思?想，提?高了認(rèn)?識(shí)，全?面安排?部署案?防活動(dòng)?工作。?同時(shí)學(xué)?習(xí)了聯(lián)?社自_?___?年以來(lái)?的相關(guān)?內(nèi)控與?案防的?相關(guān)文?件。通?過(guò)學(xué)習(xí)?，提高?了員工?對(duì)講規(guī)?章、講?制度，?講合規(guī)?的必要?性和重?要性的?認(rèn)識(shí)，?二、?自查剖?析、整?改完善?通過(guò)?各項(xiàng)制?度、法?規(guī)的學(xué)?習(xí)，加?強(qiáng)職工?之間的?交流、?討論，?我社認(rèn)?真__?__了?職工在?制度執(zhí)?行方面?的自查?剖析活?動(dòng)。在?對(duì)各崗?位的業(yè)?務(wù)操作?、內(nèi)控?管理、?監(jiān)督制?約等情?況進(jìn)行?全面剖?析中，?主要存?在下列?問(wèn)題：?一是制?度執(zhí)行?不夠強(qiáng)?，聯(lián)社?雖然制?定了《?強(qiáng)制休?假制度?》、《?重要崗?位定期?輪崗制?度》等?管理制?度，但?由于我?社人員?編制緊?張、工?作量大?等因素?，導(dǎo)致?執(zhí)行力?度不夠?。二是?結(jié)算帳?戶管理?不夠規(guī)?范，早?期開(kāi)?卡資料?收集不?完善。?有時(shí)個(gè)?人印章?沒(méi)有及?時(shí)保管?好。三?是農(nóng)村?信用社?制度頻?率不符?合要求?，對(duì)帳?率未達(dá)?到__?__%?。部分?單位存?款賬戶?未堅(jiān)持?按月對(duì)?帳，有?拖延現(xiàn)?象。四?是貸款?“三查?”制度?執(zhí)行不?夠強(qiáng)，?貸后檢?查滯后?。針對(duì)?上述問(wèn)?題，我?社通過(guò)?采取與?職工交?心談心?，找準(zhǔn)?差距，?對(duì)癥下?藥。一?是做好?規(guī)章制?度建設(shè)?工作，?___?_力量?對(duì)現(xiàn)有?的規(guī)章?制度進(jìn)?行認(rèn)真?清理，?按制度?執(zhí)行年?要求，?對(duì)內(nèi)控?制度存?在的缺?陷盡快?補(bǔ)充完?善，特?別是會(huì)?計(jì)、出?納、信?貸等要?害業(yè)務(wù)?環(huán)節(jié)要?制定詳?細(xì)的操?作規(guī)程?，進(jìn)一?步明確?崗位職?責(zé)，使?每個(gè)崗?位有規(guī)?可依。?二是加?強(qiáng)了信?用社員?工對(duì)內(nèi)?控基本?制度以?及法律?、法規(guī)?知識(shí)的?學(xué)習(xí)，?不斷增?強(qiáng)制度?和法制?觀念。?三是我?社進(jìn)一?步加大?了對(duì)內(nèi)?控基本?制度執(zhí)?行、各?類登記?薄的使?用等的?檢查頻?率，提?高制度?執(zhí)行力?，確保?整改到?位，不?留死角?。通?過(guò)案防?內(nèi)控活?動(dòng)的開(kāi)?展，全?面提升?我社制?度執(zhí)行?力，增?強(qiáng)我社?的合規(guī)?經(jīng)營(yíng)、?合規(guī)操?作意識(shí)?，杜絕?有章不?循違規(guī)?操作的?行為發(fā)?生，提?高信用?社案件?防控能?力。?信用社?案防工?作總結(jié)?模板（?三）?___?_年上?半年，?我們認(rèn)?真貫徹?落實(shí)全?國(guó)農(nóng)村?合作金?融機(jī)構(gòu)?案件專?項(xiàng)治理?工作電?視電話?會(huì)議精?神，嚴(yán)?格按照?省聯(lián)社?___?_加強(qiáng)?案件管?理的有?關(guān)要求?，繼續(xù)?深入開(kāi)?展了案?件專項(xiàng)?治理和?防范工?作?，F(xiàn)?將半年?來(lái)的工?作匯報(bào)?如下：?一、?案防工?作開(kāi)展?情況?（一）?明確目?標(biāo)。即?“兩降?低”，?降低案?件數(shù)量?、降低?發(fā)案金?額；“?兩提高?”，提?高對(duì)案?件的自?查發(fā)現(xiàn)?率，提?高對(duì)案?件的第?一時(shí)間?發(fā)現(xiàn)制?止率。?為確保?目標(biāo)實(shí)?現(xiàn)，市?聯(lián)社黨?委從思?想認(rèn)識(shí)?、制度?建設(shè)、?隊(duì)伍保?障、責(zé)?任追究?正向激?勵(lì)，案?防機(jī)制?等多個(gè)?方面制?定了詳?細(xì)規(guī)劃?與措施?，在轄?內(nèi)形成?了案防?工作_?___?。（?二）統(tǒng)?一思想?。目標(biāo)?的實(shí)現(xiàn)?，需要?全員思?想的高?度統(tǒng)一?。全國(guó)?農(nóng)村合?作金融?機(jī)構(gòu)案?件專項(xiàng)?治理工?作電視?電話會(huì)?議召開(kāi)?后，我?們及時(shí)?召開(kāi)了?聯(lián)社領(lǐng)?導(dǎo)班子?會(huì)、機(jī)?關(guān)全體?員工會(huì)?、全市?信用社?主任等?三個(gè)會(huì)?議，對(duì)?會(huì)議精?神進(jìn)行?了再學(xué)?習(xí)、再?部署。?為確保?實(shí)效，?我們將?學(xué)教活?動(dòng)全面?鋪開(kāi)，?做到了?三個(gè)結(jié)?合，即?案防工?作與“?三鐵”?教育相?結(jié)合，?案防工?作與黨?風(fēng)廉政?建設(shè)相?結(jié)合，?案防工?作與治?理商業(yè)?___?_相結(jié)?合。開(kāi)?展了“?三方面?”的培?訓(xùn)，即?臨柜業(yè)?務(wù)、案?件防范?、法律?法規(guī)知?識(shí)培訓(xùn)?，綜合?業(yè)務(wù)系?統(tǒng)上線?操作培?訓(xùn)，信?貸風(fēng)險(xiǎn)?管理及?五級(jí)分?類知識(shí)?培訓(xùn)。?通過(guò)層?層動(dòng)員?與部署?，在廣?大干部?職工中?逐漸樹?立起“?安全無(wú)?小事”?、“從?嚴(yán)治社?”、“?違章必?究”等?三種意?識(shí)。?（三）?規(guī)范行?為。案?防工作?的主體?是人。?我們從?建章立?制入手?，以規(guī)?范員工?經(jīng)營(yíng)行?為和日?常行為?為著力?點(diǎn)，對(duì)?省聯(lián)社?制定下?發(fā)的一?系列規(guī)?章制度?結(jié)合_?___?實(shí)際制?定了實(shí)?施細(xì)則?，推行?了聯(lián)社?領(lǐng)導(dǎo)包?片，機(jī)?關(guān)干部?包社制?度、案?件違規(guī)?責(zé)任整?改督辦?制度、?重要崗?位重點(diǎn)?人談話?制度。?強(qiáng)力執(zhí)?行了領(lǐng)?導(dǎo)干部?“五嚴(yán)?禁”和?員工“?六不準(zhǔn)?”，將?案件事?后補(bǔ)救?向事前?防范轉(zhuǎn)?移。?（四）?創(chuàng)新機(jī)?制。設(shè)?立案防?工作四?道防線?。一是?領(lǐng)導(dǎo)責(zé)?任防線?，實(shí)行?市聯(lián)社?和農(nóng)村?信用社?“__?__”?負(fù)責(zé)制?；二是?內(nèi)部審?計(jì)防線?，__?__年?___?_月成?立稽查?大隊(duì)，?___?_名稽?查人員?全部專?職化，?同時(shí)制?定《_?___?市農(nóng)村?信用社?稽查大?隊(duì)管理?辦法》?，對(duì)稽?查人員?的權(quán)利?、義務(wù)?、責(zé)任?作出了?明確規(guī)?定；三?是崗位?連座防?線，崗?位之間?強(qiáng)調(diào)相?互制約?、相互?監(jiān)督，?一人違?規(guī)，相?關(guān)責(zé)任?人一起?受罰；?四是監(jiān)?管聯(lián)動(dòng)?防線，?強(qiáng)化“?四個(gè)一?”、“?五個(gè)一?”落實(shí)?力度，?基層社?每月將?“五個(gè)?一”落?實(shí)情況?向市聯(lián)?社報(bào)告?，聯(lián)社?每周將?案防工?作情況?向銀監(jiān)?部門報(bào)?告。上?半年，?聯(lián)社及?銀監(jiān)部?門共對(duì)?___?_個(gè)網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行?了全面?安全檢?查一次?，抽查?___?_次，?召開(kāi)現(xiàn)?場(chǎng)專題?會(huì)__?__次?，抽查?內(nèi)控制?度執(zhí)行?情況_?___?次。?（五）?重點(diǎn)突?破。我?們堅(jiān)持?標(biāo)本兼?治，重?在治本?；堅(jiān)持?查防結(jié)?合，重?在防范?；堅(jiān)持?改革管?理并重?，重在?加強(qiáng)內(nèi)?控原則?，重點(diǎn)?從可以?攻玉員?卡和授?權(quán)卡、?印章密?押、空?白憑證?、金庫(kù)?尾箱、?查詢對(duì)?賬、輪?崗休假?等六個(gè)?方面，?監(jiān)控檢?查與_?___?支彈藥?檢查等?兩個(gè)環(huán)?節(jié)，極?易誘發(fā)?案件的?信貸領(lǐng)?域進(jìn)行?了重點(diǎn)?審計(jì)。?___?_年上?半年，?共__?__與?配合開(kāi)?展了大?規(guī)模審?計(jì)__?__次?。一是?對(duì)聯(lián)社?機(jī)關(guān)_?___?年度及?___?_年一?季度的?財(cái)務(wù)費(fèi)?用進(jìn)行?了審計(jì)?。二是?配合省?聯(lián)社開(kāi)?展了_?___?年度決?算真實(shí)?性審計(jì)?。三是?配合_?___?銀監(jiān)辦?對(duì)全市?農(nóng)村信?用社委?托代辦?業(yè)務(wù)進(jìn)?行了審?計(jì)。四?是對(duì)全?市__?__名?高管人?員開(kāi)展?了離任?審計(jì)。?五是配?合銀監(jiān)?部門對(duì)?___?_年盈?利真實(shí)?性及股?金分紅?情況進(jìn)?行了審?計(jì)。六?是按省?聯(lián)社要?求進(jìn)行?了全市?信用社?信貸大?檢查。?（六?）嚴(yán)厲?追責(zé)。?針對(duì)審?計(jì)發(fā)現(xiàn)?的問(wèn)題?，逐級(jí)?建立了?督辦臺(tái)?賬，指?定責(zé)任?人實(shí)行?限時(shí)整?改，上?半年共?查處案?件__?__起?，處理?___?_事件?___?_起，?移送司?法機(jī)關(guān)?處理案?件__?__起?。結(jié)合?對(duì)審計(jì)?反映問(wèn)?題的處?理，共?調(diào)查處?理__?__人?次，其?中：通?報(bào)批評(píng)?___?_人，?警告_?___?人，記?過(guò)__?__人?、留用?察看二?年__?__人?，移送?司法機(jī)?關(guān)__?__人?，實(shí)施?經(jīng)濟(jì)處?罰__?__元?。（?七）力?挽損失?。始終?堅(jiān)持以?挽回經(jīng)?濟(jì)損失?為出發(fā)?點(diǎn)，上?半年共?挽回各?類經(jīng)濟(jì)?損失_?___?元。在?重點(diǎn)查?處__?__等?五個(gè)信?用社違?規(guī)經(jīng)營(yíng)?事件、?___?_市信?用社_?___?以違規(guī)?貸款方?式挪用?信用社?資金_?___?元事件?、__?__信?用社違?規(guī)使用?壞賬準(zhǔn)?備金事?件、_?___?信用社?信貸員?___?_及拖?市信用?社信貸?員__?__違?規(guī)放貸?案中都?較好地?堅(jiān)持了?這一原?則。如?我們通?過(guò)檢查?發(fā)現(xiàn)_?___?違規(guī)放?貸__?__萬(wàn)?元的違?規(guī)事實(shí)?后，迅?速采取?措施加?強(qiáng)對(duì)違?規(guī)人員