第8頁共8頁理財個?人工作?總結范?本迎?來玉兔?喜悅之?時，回?首__?__年?工總行?制定的?“__?__服?務價值?年”和?“創(chuàng)建?客戶最?滿意銀?行”工?作中，?本著緊?緊圍繞?這個主?題思想?去做好?自己本?分事情?。工作?重點目?標是本?著網(wǎng)點?中間業(yè)?務收入?和經(jīng)營?目標為?___?_年工?作風向?標，做?好銀行?與客戶?之間橋?梁作用?。不斷?學習充?實自己?的工作?能力，?用專業(yè)?知識贏?得客戶?遵從，?用細致?周到服?務留住?客戶，?為網(wǎng)點?整體業(yè)?績提升?多盡一?份力量?。_?___?年工作?中營銷?理念的?改變：?日常工?作中不?是坐等?領導下?達命令?而是主?動積極?配合網(wǎng)?點領導?做好各?項營銷?工作，?及時把?握好上?級領導?下達的?工作營?銷方向?和任務?指標。?利用下?班晚上?和公休?時間，?勤于學?習與工?作有關?的業(yè)務?知識，?運用到?實際工?作中，?給網(wǎng)點?領導提?供好的?參謀建?議，與?網(wǎng)點領?導配合?默契，?按照上?級風向?標做好?本網(wǎng)點?營銷理?財工作?。個?人在營?銷中的?理念：?我不是?推銷賣?給客戶?銀行產(chǎn)?品直銷?人員;?而是我?幫助客?戶買好?銀行理?財產(chǎn)品?做好后?續(xù)跟蹤?服務的?銀行理?財師。?簡單說?：我不?是賣產(chǎn)?品，而?是幫助?客戶買?產(chǎn)品。?只是這?一買一?賣一字?之差意?思就截?然不同?，工作?心態(tài)的?不同;?工作效?果必然?不同。?由被動?變?yōu)橹?動，主?動尋找?目標客?戶之后?幫助客?戶找到?適合的?理財產(chǎn)?品，我?的理財?工作即?為橋梁?，讓銀?行與客?戶雙方?皆大歡?喜的工?作。?___?_年工?作業(yè)績?匯報如?下：一?年中常?規(guī)理財?產(chǎn)品營?銷金額?1.1?億多元?、靈通?快線8?500?多萬，?工銀貨?幣基金?160?0多萬?元。今?年分行?指定重?點營銷?基金任?務指標?全年完?成股票?型基金?700?多萬元?。__?__年?___?_月至?___?_月為?網(wǎng)點贏?得重點?營銷積?分41?63.?06份?取得分?行排名?56名?支行排?名第一?。今年?支行組?織陽光?保險公?司營銷?訓練營?活動中?取得排?名第一?成績。?通過?一年努?力結果?，由擁?有幾十?戶理財?金客戶?，現(xiàn)在?網(wǎng)點擁?有理財?金客戶?數(shù)量達?到41?0多戶?，截止?年底客?戶達到?七星貢?獻有7?戶，六?星71?戶，明?年工作?中爭取?發(fā)展1?00到?150?位六以?上客戶?群，為?網(wǎng)點綜?合客戶?素質(zhì)提?高勤奮?工作。?理財?個人工?作總結?范本（?二）?一年的?工作轉?瞬又將?成為歷?史，以?下是一?篇銀行?理財經(jīng)?理年終?個人工?作總結?，文章?從自身?業(yè)務水?平、思?想意識?方面進?行了總?結，詳?細內(nèi)容?點擊查?看全文?。我?于__?__年?___?_月接?到省分?行的調(diào)?令，調(diào)?任__?__支?行客戶?經(jīng)理。?在__?__支?行8個?月的工?作中，?我勤奮?努力，?注重創(chuàng)?新，在?自身業(yè)?務水平?得到了?不斷提?高的同?時，于?思想意?識方面?也取得?了不小?的進步??，F(xiàn)將?我本人?在__?__年?三個季?度的工?作情況?總結匯?報如下?：_?___?年二季?度我在?___?_支行?行長和?各條線?同事的?關心指?導下，?用較短?的時間?熟悉了?新的工?作環(huán)境?。在工?作中，?我能夠?認真學?習各項?金融法?律法規(guī)?，積極?參加行?里組織?的各種?學習活?動，不?斷提高?自己的?理論素?質(zhì)和業(yè)?務技能?。__?__年?___?_月至?___?_月，?我參加?了北京?金融培?訓中心?舉辦的?afp?（金融?理財師?）資格?認證培?訓，取?得參加?afp?認證考?試資格?，并于?___?_年_?___?月順利?通過了?afp?認證考?試。通?過這次?全方位?的培訓?和學習?，使我?深刻意?識到自?身崗位?的重要?性和業(yè)?務發(fā)展?的緊迫?感。在?工作中?，我把?所學到?的理論?知識和?客戶所?遇到的?實際問?題相結?合，勇?于探索?新理論?、新問?題，創(chuàng)?造性的?開展工?作。?到了新?的崗位?，自己?的工作?經(jīng)驗、?營銷技?能和其?他的客?戶經(jīng)理?相比有?一定的?差距。?且到了?新的工?作環(huán)境?，對行?內(nèi)業(yè)務?往來頻?繁的對?私對公?客戶都?比較陌?生，加?之支行?的大部?分存量?客戶已?劃分到?其他客?戶經(jīng)理?名下。?要開展?工作，?就必須?先增加?客戶群?體。到?任新崗?位后，?我始終?做到勤?動口、?勤動手?、勤動?腦以贏?得客戶?對我行?業(yè)務的?支持，?加大自?身客戶?群體。?在較短?的時間?內(nèi)，我?通過自?身的優(yōu)?質(zhì)服務?和理財?知識的?專業(yè)性?，成功?營銷了?支行的?優(yōu)質(zhì)客?戶，提?高了客?戶對銀?行的貢?獻度和?忠誠度?。擔?任客戶?經(jīng)理以?來，我?深刻體?會和感?觸到了?該崗位?的使命?和職責??？蛻?經(jīng)理是?我們_?___?銀行對?公眾服?務的一?張名片?，是客?戶和銀?行聯(lián)系?的樞紐?，在與?客戶交?往中表?現(xiàn)出的?交際風?度及言?談舉止?，代表?著我行?的形象?。我深?知客戶?經(jīng)理的?一言一?行都會?在第一?時間受?到客戶?的關注?，因此?要求其?綜合素?質(zhì)必須?相當?shù)?高。從?我第一?天到任?新崗位?，從開?始時的?不適應?到現(xiàn)在?的能很?好地融?入到這?個工作?中，心?態(tài)上也?發(fā)生了?很大的?轉變。?剛開始?時，我?覺得客?戶經(jīng)理?工作很?累、很?煩鎖，?責任相?對比較?重大。?但是，?慢慢的?，我變?得成熟?起來，?我開始?明白這?就是工?作。每?天對不?同的客?戶進行?日常維?護，熱?情、耐?心地為?客戶答?疑解惑?就是我?的工作?，為客?戶制訂?理財計?劃和讓?客戶的?資產(chǎn)得?到增值?就是我?的工作?范圍，?當我明?確了目?的，有?了工作?目標和?重點以?后，工?作對于?我來說?，一切?都變得?清晰、?明朗了?起來。?當客戶?坐在我?的面前?我不再?心虛或?緊張，?我已經(jīng)?可以用?非常輕?松的姿?態(tài)和親?切的微?笑來從?容面對?。如今?客戶提?出的問?題和疑?惑我都?能夠快?速、清?晰的向?客戶傳?達他們?所想了?解的信?息，都?能與大?部分客?戶進行?良好的?溝通并?取得很?好的效?果，從?而贏得?了客戶?對我工?作的普?遍認同?。同時?，在和?不同客?戶的接?觸中，?也使我?自身的?溝通能?力和營?銷技巧?得到了?很大的?提高。?理財?個人工?作總結?范本（?三）?理財經(jīng)?理是對?外服務?的窗口?，是支?行對外?的形象?。個人?素質(zhì)的?高低直?接就反?映我行?的服務?水平，?我清楚?自身還?有很多?不足，?比如遇?到困難?容易產(chǎn)?生急躁?情緒，?綜合協(xié)?調(diào)能力?有待提?高，工?作經(jīng)驗?有待豐?富，工?作系統(tǒng)?性不夠?強，產(chǎn)?品知識?面狹窄?等等。?___?_年我?將努力?做到以?下幾點?：一?、深入?學習各?項產(chǎn)品?知識，?不斷提?升自身?綜合素?質(zhì)。?二、強?化團隊?意識，?樹立集?體觀念?。年?底收官?戰(zhàn)的時?候讓我?們團隊?的每一?個人動?容，雖?然外面?的天氣?很冷，?雖然很?多客戶?不是很?配合，?雖然有?巨大的?數(shù)字需?要我們?想辦法?去完成?，但是?當團隊?的每一?個人都?參與進?來，都?為了的?目標在?拼盡全?力的時?候，那?種不拋?棄不放?棄的精?神讓我?很感動?，也正?是因為?這樣的?精神存?在，才?讓我們?堅持到?了最后?，實現(xiàn)?了完美?的收官?。三?、努力?提升業(yè)?務水平?，提高?客戶服?務質(zhì)量?。一?位學者?說：真?正的優(yōu)?質(zhì)服務?是發(fā)自?內(nèi)心的?自覺行?為，而?不是對?規(guī)章條?例的機?械遵循?。為此?，作為?公司業(yè)?務的初?學者，?我應該?花更多?的時間?去學習?產(chǎn)品知?識，業(yè)?務技能?，并不?能因為?接觸時?間短，?就降低?要求，?必須努?力在開?門紅期?間完成?自身素?質(zhì)的搭?建，為?進一步?提高服?務質(zhì)量?，爭創(chuàng)?服務品?牌，提?升顧客?滿意度?做好一?切努力?。四?、加大?營銷力?度，做?好貸款?工作。?一是?充分利?用我行?授信的?優(yōu)勢，?面向授?信單位?，以存?貸比的?要求做?第一抓?手，保?證存貸?比完全?達標的?同時，?我們的?存款任?務也能?夠達成?60%?以上。?二是?爭攬他?行資金?，面對?眾多的?客戶，?我們不?斷跟企?業(yè)聯(lián)系?，充分?挖潛，?一遍一?遍地梳?理潛在?客戶，?瞄準單?位找關?系，全?面出擊?。理?財個人?工作總?結范本?（四）?__?__年?下半年?轉瞬即?逝，回?顧這半?年來，?我在某?某銀行?領導及?各位同?事的支?持與幫?助下，?嚴格要?求自己?，按照?總行的?要求，?認真做?好自己?的本職?工作。?現(xiàn)將_?___?上半年?的工作?情況總?結如下?：作?為一名?理財客?戶經(jīng)理?，不僅?要逐步?提高自?己的服?務意識?和服務?水平，?做好客?戶的財?務__?__和?管理工?作，充?分發(fā)揮?客戶經(jīng)?理應盡?的職責?。1?、努力?提升業(yè)?務技能?水平，?強化理?財管理?意識?為了能?夠更好?的拓展?客戶，?在分行?某某部?門領導?的支持?幫助下?，自己?很快了?解并熟?識理財?業(yè)務的?操作模?式，理?財經(jīng)驗?和管理?的把握?也進一?步得到?了提升?;另外?，為了?加強學?習業(yè)務?技能，?半年內(nèi)?先后某?次參加?了分行?舉辦的?技能培?訓。?2﹑加?強客戶?營銷，?做好客?戶考察?、授信?上報、?維護等?工作?3、我?還積極?營銷外?幣儲蓄?和理財?產(chǎn)品?今年總?行推出?了系列?產(chǎn)品，?借此向?我行大?客戶推?銷我行?的理財?產(chǎn)品，?共營銷?了美元?理財產(chǎn)?品萬美?元、港?幣理財?產(chǎn)品萬?港幣、?人民幣?理財產(chǎn)?品多萬?元。?4、加?強客戶?營銷，?增加客?戶群體?5、?存在的?問題和?今后努?力方向?我雖?然能敬?業(yè)愛崗?、積極?地開展?工作，?取得了?一些成?績，但?也存在?一些問?題和不?足，主?要表現(xiàn)?在：?第一，?業(yè)績技?能水平?還不夠?熟練，?有些很?好的客?戶資源?，原本?能夠很?好的合?作，但?自己卻?不能很?好的有?針對性?的為客?戶制定?理財方?案。?第二，?現(xiàn)有的?客戶資?源，沒?有能夠?很好的?深挖細?刨，針?對客戶?貿(mào)易鏈?各環(huán)節(jié)?展開營?銷工作?;對于?自己有?目標的?客戶群?體也一?直沒有?找到合?適的介?入機會?。第?三，有?些工作?做的不?夠過細?，一些?工作協(xié)?調(diào)不是?十分到?位。下?半年已?經(jīng)步入?，針對?以上突?出的問?題，我?將爭取?努力做?到以下?幾點：?第一?，加強?學習，?提升技?能，只?有具備?完善的?業(yè)務技?能水平?，開展?業(yè)務才?可以得?心應手?，游刃?有余。?第二?，在做?好本職?工作的?同時，?積極營?銷，更?新觀念?，爭取?以良好?的心態(tài)?和責任?心，做?出較好?的業(yè)績?回報某?某銀行?。第?三，細?節(jié)決定?成敗，?今后我?將努力?完善工?作細節(jié)?，增強?部門﹑?同事﹑?銀企之?間等合?作意識?，加強?團結，?不斷改?進，力?爭做好?銀行理?財工作?。理?財個人?工作總?結范本?（五）?一、?加強學?習，提?高自身?素質(zhì)。?一年?來，我?能夠認?真學習?各項金?融法律?法規(guī)，?積極參?加行里?組織的?各種學?習活動?，不斷?提高自?己的理?論素質(zhì)?和業(yè)務?技能。?特別是?后來到?了個人?理財中?心做客?戶經(jīng)理?后,多?問、多?學、多?練，通?過學習?“優(yōu)質(zhì)?客戶識?別引導?流程”?能成功?的識別?優(yōu)質(zhì)客?戶。如?：__?__月?___?_日，?王先生?來我行?取款，?在排隊?等候和?他的閑?聊中了?解到，?他是我?行的老?客戶，?每天都?要來銀?行辦理?業(yè)務，?并誠懇?的請他?為我行?提意見?，同時?還建議?他開理?財金帳?戶，可?以享受?工行優(yōu)?質(zhì)客戶?的服務?，他很?高興的?接受了?我的建?議，并?留下了?聯(lián)系電?話。我?查詢了?他的存?款在_?___?萬元左?右。過?了幾天?我打電?話約他?來我行?開了理?財金帳?戶。?作為一?名客戶?經(jīng)理，?我認為?不但要?善于學?習，還?要勤于?思考。?___?_月我?做為客?戶對交?通銀行?、建設?銀行、?招商銀?行、中?興實業(yè)?銀行等?4家商?業(yè)銀行?進行了?走訪，?看看他?們的金?融產(chǎn)品?和服務?質(zhì)量，?回來后?深有感?慨。從?交通銀?行醒目?的基金?牌價表?和各種?金融產(chǎn)?品的宣?傳資料?、大堂?經(jīng)理和?客戶經(jīng)?理的優(yōu)?質(zhì)服務?、中興?實業(yè)銀?行的人?民幣理?財產(chǎn)品?、招商?銀行為?優(yōu)質(zhì)客?戶設置?的綠色?通道，?我看到?了我們?行的差?距，還?看到了?我個人?知識的?欠缺，?回來后?制訂了?系統(tǒng)的?學習業(yè)?務知識?和理論?知識的?計劃，?同時提?出了建?議把基?金牌價?和放宣?傳資料?的架子?盡快到?位，既?服務客?戶又起?到好的?營銷效?果。?二、勤?奮務實?，為我?行事業(yè)?發(fā)展盡?責盡職?。一?年來，?我先后?從事儲?蓄員，?客戶經(jīng)?理等不?同的崗?位，無?論在哪?一個?在我做?好自己?工作的?同時，?還用我?多年來?在儲蓄?工作中?的經(jīng)驗?來幫助?其他的?同志，?同志們?有了什?么樣的?問題，?只要問?我，我?都會細?心的予?以解答?。當我?也有問?題的時?候，我?會十分?虛心的?向老同?志請教?。對待?業(yè)務技?能，我?心里有?一條給?自己規(guī)?定的要?求：三?人行必?有我?guī)?，要千?方百計?的把自?己不會?的學會?。想在?工作中?幫助其?他人，?就要使?自己的?業(yè)務素?質(zhì)提高?。三?、開拓?市場，?尋找新?的增長?點。?只有不?斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客?戶，擴?展業(yè)務?，增加?存款，?才能提?高效益?。從朋?友那里?得知，?王先生?是大客?戶，但?公司帳?戶卻開?在建行?，知道?我們攬?儲任?務重，?叫我去?宣傳一?下，看?能否轉?到我行?來，我?主動和?王