第13頁(yè)共13頁(yè)信用社?案防工?作總結(jié)?農(nóng)村?信用社?“制度?執(zhí)行年?”工作?總結(jié)?為認(rèn)真?貫徹省?聯(lián)社、?___?_市辦?及縣聯(lián)?社__?__開(kāi)?展“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)的工?作部署?，鞏固?和深入?案件專(zhuān)?項(xiàng)治理?、典型?案件警?示教育?活動(dòng)成?果，結(jié)?合保先?教育“?回頭看?”和“?干部作?風(fēng)整頓?年”活?動(dòng)，“?以抓員?工，抓?主要業(yè)?務(wù)風(fēng)險(xiǎn)?點(diǎn)”為?重點(diǎn)，?統(tǒng)一思?想，提?高認(rèn)識(shí)?，掀起?了學(xué)習(xí)?制度，?熟練掌?握制度?，模范?執(zhí)行制?度的熱?潮，逐?步建立?起了“?自我監(jiān)?督，崗?位監(jiān)督?，管理?監(jiān)督，?稽核監(jiān)?督”四?位一體?的功能?互補(bǔ)，?責(zé)任明?確，查?處有力?的管理?監(jiān)督體?系，認(rèn)?真貫徹?落實(shí)_?___?“__?__”?精神，?堅(jiān)持_?___?和__?__和?___?_，提?高了信?用社服?務(wù)質(zhì)量?，優(yōu)化?了信用?環(huán)境，?壯大了?信合實(shí)?力，促?進(jìn)了我?社信合?事業(yè)穩(wěn)?健、快?速的發(fā)?展。截?止__?__月?底，各?項(xiàng)存款?凈增_?___?萬(wàn)，同?比增長(zhǎng)?___?_萬(wàn)，?貸款凈?投放_(tái)?___?萬(wàn)，同?比增長(zhǎng)?___?_萬(wàn)，?財(cái)務(wù)收?入__?__萬(wàn)?，同比?增長(zhǎng)_?___?萬(wàn)，股?金結(jié)構(gòu)?得到優(yōu)?化和穩(wěn)?定，信?貸資產(chǎn)?質(zhì)量得?到提高?，信用?社的聲?譽(yù)得到?提升。?通過(guò)“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)的?開(kāi)展，?取得了?豐碩的?成果，?提高了?職工合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?和風(fēng)險(xiǎn)?防范意?識(shí)，徹?底糾正?了業(yè)務(wù)?操作中?制度淡?漠，有?章不循?，有令?不行，?有禁不?止，違?規(guī)操作?的現(xiàn)象?，徹底?解決了?員工的?工作作?風(fēng)不深?入，勞?動(dòng)紀(jì)律?差，制?度執(zhí)行?不力，?工作責(zé)?任心不?強(qiáng)等現(xiàn)?象。這?些成績(jī)?的取得?，我社?做了以?下幾方?面工作?。一?、加強(qiáng)?領(lǐng)導(dǎo)、?精心_?___?成立?了“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)?小組，?由法人?社主任?任組長(zhǎng)?，主辦?會(huì)計(jì)任?副組長(zhǎng)?，各分?社主任?為成員?，具體?負(fù)責(zé)“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)日?常工作?，及時(shí)?總結(jié)匯?報(bào)、開(kāi)?展經(jīng)驗(yàn)?交流。?同時(shí)，?黑坪信?用社制?定了“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)的?實(shí)施方?案，明?確了這?次活動(dòng)?的指導(dǎo)?思想、?工作目?標(biāo)、時(shí)?間安排?、分步?實(shí)施的?內(nèi)容和?方式，?從而推?動(dòng)了“?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)健?康有序?開(kāi)展。?二、?加強(qiáng)學(xué)?習(xí)、提?高認(rèn)識(shí)?我社?___?_年_?___?月__?__日?召開(kāi)了?“制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?職工會(huì)?，統(tǒng)一?了思想?，提高?了認(rèn)識(shí)?，全面?安排部?署“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)工作?。并對(duì)?員工學(xué)?習(xí)時(shí)間?、學(xué)習(xí)?方式、?學(xué)習(xí)筆?記、心?得體會(huì)?、自查?剖析都?作了明?確的要?求；規(guī)?定職工?學(xué)習(xí)時(shí)?間每周?不少于?___?_次，?每次不?少于_?___?小時(shí)，?學(xué)習(xí)筆?記不少?于__?__篇?，心得?體會(huì)不?少于_?___?篇，自?查剖析?不少于?___?_篇；?開(kāi)展以?集中學(xué)?習(xí)和分?散學(xué)習(xí)?相結(jié)合?，制度?學(xué)習(xí)與?案例分?析相結(jié)?合，全?面學(xué)習(xí)?和重點(diǎn)?學(xué)習(xí)相?結(jié)合，?培育合?規(guī)企業(yè)?文化，?增強(qiáng)合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?意識(shí)。?以“制?度、執(zhí)?行、監(jiān)?督”為?重點(diǎn)，?以“標(biāo)?本兼治?，重在?治本”?為目標(biāo)?。主要?學(xué)習(xí)內(nèi)?容是：?重點(diǎn)學(xué)?習(xí)省聯(lián)?社成立?以來(lái)下?發(fā)的各?種規(guī)章?制度，?學(xué)習(xí)《?人行法?》、《?商行法?》及銀?監(jiān)部門(mén)?制定的?有關(guān)制?度，學(xué)?習(xí)有關(guān)?法律?法規(guī)，?如《貸?款通則?》、《?合同法?》、《?擔(dān)保法?》、《?會(huì)計(jì)法?》等重?要金融?法律法?規(guī)，以?及金融?業(yè)務(wù)典?型案例?和先進(jìn)?事例。?通過(guò)學(xué)?習(xí)，讓?員工達(dá)?到“心?有所懼?，心靈?觸動(dòng)”?的境界?，提高?員工對(duì)?講規(guī)章?、講制?度，講?合規(guī)的?必要性?和重要?性的認(rèn)?識(shí)，看?到了落?后員工?從“事?不關(guān)己?，高高?掛起”?到“嚴(yán)?格執(zhí)行?制度，?就是保?護(hù)自己?”的轉(zhuǎn)?變。據(jù)?統(tǒng)計(jì)、?在開(kāi)展?“制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?期間，?信用社?___?_員工?集中學(xué)?習(xí)相關(guān)?制度_?___?次，參?加人數(shù)?到達(dá)_?___?人次，?提供學(xué)?習(xí)資料?___?_份；?員工開(kāi)?展業(yè)余?自學(xué)，?作好學(xué)?習(xí)筆記?___?_篇；?員工書(shū)?寫(xiě)開(kāi)展?“制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?心得體?會(huì)人均?___?_篇；?___?_員工?開(kāi)展“?制度執(zhí)?行年”?演講活?動(dòng)__?__次?，業(yè)務(wù)?技能竟?賽__?__次?。三?、自查?剖析、?找準(zhǔn)差?距通?過(guò)各項(xiàng)?制度、?法規(guī)的?學(xué)習(xí)，?加強(qiáng)職?工之間?的交流?、討論?，分社?之間的?競(jìng)賽，?我社認(rèn)?真__?__了?職工在?制度執(zhí)?行方面?的自查?剖析活?動(dòng)。對(duì)?各崗位?、各分?社的業(yè)?務(wù)操作?、內(nèi)控?管理、?監(jiān)督制?約等情?況進(jìn)行?全面評(píng)?估。由?每位職?工結(jié)合?自身在?業(yè)務(wù)操?作過(guò)程?中執(zhí)行?制度情?況撰寫(xiě)?自查剖?析報(bào)告?，梳理?出存在?的問(wèn)題?，通過(guò)?信用社?召開(kāi)職?工自查?評(píng)議會(huì)?，展開(kāi)?“查原?因、談?危害”?的大討?論，深?挖根源?，找準(zhǔn)?差距，?人人簽?定“制?度執(zhí)行?年”合?規(guī)承諾?書(shū)。?四、整?改完善?、重在?實(shí)效?在“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)中，?通過(guò)開(kāi)?展學(xué)習(xí)?動(dòng)員，?嚴(yán)格按?照制度?規(guī)定對(duì)?原經(jīng)辦?的業(yè)務(wù)?和自身?的行為?規(guī)范進(jìn)?行自查?自糾，?剖析分?析，主?要存在?下列問(wèn)?題：一?是個(gè)別?職工工?作作風(fēng)?不深入?，勞動(dòng)?紀(jì)律差?，工作?責(zé)任心?不強(qiáng)；?二是制?度執(zhí)行?不力，?主要表?現(xiàn)在小?額農(nóng)貸?管理不?規(guī)范，?信貸檔?案收集?不完整?，“四?雙”制?度流于?形式；?三是超?權(quán)發(fā)放?貸款和?違規(guī)發(fā)?放信用?貸款的?現(xiàn)象仍?有所存?在；四?是不按?時(shí)核對(duì)?往來(lái)帳?務(wù)，“?印、押?、證、?機(jī)”的?保管和?使用不?按要求?等違規(guī)?行為。?針對(duì)上?述問(wèn)題?，我社?已采取?與職工?交心談?心，找?準(zhǔn)差距?，對(duì)癥?下藥，?召開(kāi)職?工會(huì)批?評(píng)教育?___?_人，?對(duì)活動(dòng)?中違規(guī)?行為涉?及人員?給予嚴(yán)?肅處理?___?_人，?從而切?實(shí)解決?了執(zhí)行?制度不?到位、?檢查監(jiān)?督不到?位和責(zé)?任追究?不到位?的問(wèn)題?，有效?防范了?操作風(fēng)?險(xiǎn)和經(jīng)?濟(jì)案件?。同時(shí)?，全社?建立了?誠(chéng)信_(tái)?___?制度和?自我檢?討機(jī)制?，實(shí)行?違規(guī)行?為積分?管理辦?法，對(duì)?員工建?立違規(guī)?積分管?理臺(tái)帳?，與個(gè)?人目標(biāo)?考核、?評(píng)選先?進(jìn)、職?務(wù)晉升?等掛鉤?。層層?簽定《?嚴(yán)格執(zhí)?行制度?防范操?作風(fēng)險(xiǎn)?目標(biāo)責(zé)?任書(shū)》?和《防?案查案?目標(biāo)責(zé)?任書(shū)》?，進(jìn)一?步加強(qiáng)?了自我?約束的?能力，?制度執(zhí)?行的力?度在全?社職工?中得到?升華，?制度執(zhí)?行的行?動(dòng)在全?社職工?中得到?提升，?徹底糾?正了視?制度而?不顧，?搞弄虛?作假、?騙取榮?譽(yù)的現(xiàn)?象，大?力弘揚(yáng)?按制度?操作，?開(kāi)拓創(chuàng)?新的良?好風(fēng)氣?，營(yíng)?造了健?康的企?業(yè)合規(guī)?文化，?使規(guī)則?意識(shí)深?入人心?。通?過(guò)“制?度執(zhí)行?年”活?動(dòng)的開(kāi)?展，雖?然取得?了階段?性的成?效，但?由于執(zhí)?行制度?、完善?制度是?一項(xiàng)長(zhǎng)?期性、?艱巨性?、復(fù)雜?性的工?作，導(dǎo)?致部分?職工學(xué)?習(xí)不夠?深入、?主人翁?意識(shí)不?強(qiáng)、制?度執(zhí)行?不力、?發(fā)現(xiàn)問(wèn)?題失之?于寬、?失之于?軟等問(wèn)?題。?信用社?案防工?作總結(jié)?（二）?__?__年?上半年?，我們?認(rèn)真貫?徹落實(shí)?全國(guó)農(nóng)?村合作?金融機(jī)?構(gòu)案件?專(zhuān)項(xiàng)治?理工作?電視電?話會(huì)議?精神，?嚴(yán)格按?照省聯(lián)?社__?__加?強(qiáng)案件?管理的?有關(guān)要?求，繼?續(xù)深入?開(kāi)展了?案件專(zhuān)?項(xiàng)治理?和防范?工作。?現(xiàn)將半?年來(lái)的?工作匯?報(bào)如下?：一?、案防?工作開(kāi)?展情況?（一?）明確?目標(biāo)。?即“兩?降低”?，降低?案件數(shù)?量、降?低發(fā)案?金額；?“兩提?高”，?提高對(duì)?案件的?自查發(fā)?現(xiàn)率，?提高對(duì)?案件的?第一時(shí)?間發(fā)現(xiàn)?制止率?。為確?保目標(biāo)?實(shí)現(xiàn)，?市聯(lián)社?黨委從?思想認(rèn)?識(shí)、制?度建設(shè)?、隊(duì)伍?保障、?責(zé)任追?究正向?激勵(lì)，?案防機(jī)?制等多?個(gè)方面?制定了?詳細(xì)規(guī)?劃與措?施，在?轄內(nèi)形?成了案?防工作?___?_。?（二）?統(tǒng)一思?想。目?標(biāo)的實(shí)?現(xiàn)，需?要全員?思想的?高度統(tǒng)?一。全?國(guó)農(nóng)村?合作金?融機(jī)構(gòu)?案件專(zhuān)?項(xiàng)治理?工作電?視電話?會(huì)議召?開(kāi)后，?我們及?時(shí)召開(kāi)?了聯(lián)社?領(lǐng)導(dǎo)班?子會(huì)、?機(jī)關(guān)全?體員工?會(huì)、全?市信用?社主任?等三個(gè)?會(huì)議，?對(duì)會(huì)議?精神進(jìn)?行了再?學(xué)習(xí)、?再部署?。為確?保實(shí)效?，我們?將學(xué)教?活動(dòng)全?面鋪開(kāi)?，做到?了三個(gè)?結(jié)合，?即案防?工作與?“三鐵?”教育?相結(jié)合?，案防?工作與?黨風(fēng)廉?政建設(shè)?相結(jié)合?，案防?工作與?治理商?業(yè)__?__相?結(jié)合。?開(kāi)展了?“三方?面”的?培訓(xùn)，?即臨柜?業(yè)務(wù)、?案件防?范、法?律法規(guī)?知識(shí)培?訓(xùn)，綜?合業(yè)務(wù)?系統(tǒng)上?線操作?培訓(xùn)，?信貸風(fēng)?險(xiǎn)管理?及五級(jí)?分類(lèi)知?識(shí)培訓(xùn)?。通過(guò)?層層動(dòng)?員與部?署，在?廣大干?部職工?中逐漸?樹(shù)立起?“安全?無(wú)小事?”、“?從嚴(yán)治?社”、?“違章?必究”?等三種?意識(shí)。?（三?）規(guī)范?行為。?案防工?作的主?體是人?。我們?從建章?立制入?手，以?規(guī)范員?工經(jīng)營(yíng)?行為和?日常行?為為著?力點(diǎn)，?對(duì)省聯(lián)?社制定?下發(fā)的?一系列?規(guī)章制?度結(jié)合?___?_實(shí)際?制定了?實(shí)施細(xì)?則，推?行了聯(lián)?社領(lǐng)導(dǎo)?包片，?機(jī)關(guān)干?部包社?制度、?案件違?規(guī)責(zé)任?整改督?辦制度?、重要?崗位重?點(diǎn)人談?話制度?。強(qiáng)力?執(zhí)行了?領(lǐng)導(dǎo)干?部“五?嚴(yán)禁”?和員工?“六不?準(zhǔn)”，?將案件?事后補(bǔ)?救向事?前防范?轉(zhuǎn)移。?（四?）創(chuàng)新?機(jī)制。?設(shè)立案?防工作?四道防?線。一?是領(lǐng)導(dǎo)?責(zé)任防?線，實(shí)?行市聯(lián)?社和農(nóng)?村信用?社“_?___?”負(fù)責(zé)?制；二?是內(nèi)部?審計(jì)防?線，_?___?年__?__月?成立稽?查大隊(duì)?，__?__名?稽查人?員全部?專(zhuān)職化?，同時(shí)?制定《?___?_市農(nóng)?村信用?社稽查?大隊(duì)管?理辦法?》，對(duì)?稽查人?員的權(quán)?利、義?務(wù)、責(zé)?任作出?了明確?規(guī)定；?三是崗?位連座?防線，?崗位之?間強(qiáng)調(diào)?相互制?約、相?互監(jiān)督?，一人?違規(guī)，?相關(guān)責(zé)?任人一?起受罰?；四是?監(jiān)管聯(lián)?動(dòng)防線?，強(qiáng)化?“四個(gè)?一”、?“五個(gè)?一”落?實(shí)力度?，基層?社每月?將“五?個(gè)一”?落實(shí)情?況向市?聯(lián)社報(bào)?告，聯(lián)?社每周?將案防?工作情?況向銀?監(jiān)部門(mén)?報(bào)告。?上半年?，聯(lián)社?及銀監(jiān)?部門(mén)共?對(duì)__?__個(gè)?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行了全?面安全?檢查一?次，抽?查_(kāi)_?__次?，召開(kāi)?現(xiàn)場(chǎng)專(zhuān)?題會(huì)_?___?次，抽?查內(nèi)控?制度執(zhí)?行情況?___?_次。?（五?）重點(diǎn)?突破。?我們堅(jiān)?持標(biāo)本?兼治，?重在治?本；堅(jiān)?持查防?結(jié)合，?重在防?范；堅(jiān)?持改革?管理并?重，重?在加強(qiáng)?內(nèi)控原?則，重?點(diǎn)從可?以攻玉?員卡和?授權(quán)卡?、印章?密押、?空白憑?證、金?庫(kù)尾箱?、查詢?對(duì)賬、?輪崗休?假等六?個(gè)方面?，監(jiān)控?檢查與?___?_支彈?藥檢查?等兩個(gè)?環(huán)節(jié)，?極易誘?發(fā)案件?的信貸?領(lǐng)域進(jìn)?行了重?點(diǎn)審計(jì)?。__?__年?上半年?，共_?___?與配合?開(kāi)展了?大規(guī)模?審計(jì)_?___?次。一?是對(duì)聯(lián)?社機(jī)關(guān)?___?_年度?及__?__年?一季度?的財(cái)務(wù)?費(fèi)用進(jìn)?行了審?計(jì)。二?是配合?省聯(lián)社?開(kāi)展了?___?_年度?決算真?實(shí)性審?計(jì)。三?是配合?___?_銀監(jiān)?辦對(duì)全?市農(nóng)村?信用社?委托代?辦業(yè)務(wù)?進(jìn)行了?審計(jì)。?四是對(duì)?全市_?___?名高管?人員開(kāi)?展了離?任審計(jì)?。五是?配合銀?監(jiān)部門(mén)?對(duì)__?__年?盈利真?實(shí)性及?股金分?紅情況?進(jìn)行了?審計(jì)。?六是按?省聯(lián)社?要求進(jìn)?行了全?市信用?社信貸?大檢查?。（?六）嚴(yán)?厲追責(zé)?。針對(duì)?審計(jì)發(fā)?現(xiàn)的問(wèn)?題，逐?級(jí)建立?了督辦?臺(tái)賬，?指定責(zé)?任人實(shí)?行限時(shí)?整改，?上半年?共查處?案件_?___?起，處?理__?__事?件__?__起?，移送?司法機(jī)?關(guān)處理?案件_?___?起。結(jié)?合對(duì)審?計(jì)反映?問(wèn)題的?處理，?共調(diào)查?處理_?___?人次，?其中：?通報(bào)批?評(píng)__?__人?，警告?___?_人，?記過(guò)_?___?人、留?用察看?二年_?___?人，移?送司法?機(jī)關(guān)_?___?人，實(shí)?施經(jīng)濟(jì)?處罰_?___?元。?（七）?力挽損?失。始?終堅(jiān)持?以挽回?經(jīng)濟(jì)損?失為出?發(fā)點(diǎn)，?上半年?共挽回?各類(lèi)經(jīng)?濟(jì)損失?___?_元。?在重點(diǎn)?查處_?___?等五個(gè)?信用社?違規(guī)經(jīng)?營(yíng)事件?、__?__市?信用社?___?_以違?規(guī)貸款?方式挪?用信用?社資金?___?_元事?件、_?___?信用社?違規(guī)使?用壞賬?準(zhǔn)備金?事件、?___?_信用?社信貸?員__?__及?拖市信?用社信?貸員_?___?違規(guī)放?貸案中?都較好?地堅(jiān)持?了這一?原則。?如我們?通過(guò)檢?查發(fā)現(xiàn)?___?_違規(guī)?放貸_?___?萬(wàn)元的?違規(guī)事?實(shí)后，?迅速采?取措施?加強(qiáng)對(duì)?違規(guī)人?員的監(jiān)?控，并?采取強(qiáng)?制清收?措施，?目前已?追回贓?款__?__余?萬(wàn)元。?二、?存在的?問(wèn)題和?不足?（一）?重要崗?位人員?輪崗和?強(qiáng)制休?假執(zhí)行?不到位?。部分?社主管?會(huì)計(jì)在?本社本?崗位上?連續(xù)工?作時(shí)間?超過(guò)輪?崗最高?年限尚?未輪崗?；在落?實(shí)重要?崗位人?員強(qiáng)制?休假時(shí)?，其主?管業(yè)務(wù)?沒(méi)完全?交接和?沒(méi)進(jìn)行?離崗審?計(jì)工作?。（?二）信?貸管理?存在問(wèn)?題。主?要表現(xiàn)?為信貸?資料格?式不統(tǒng)?一、?填寫(xiě)不?齊全、?搜集不?完備等?情況；?小額農(nóng)?戶貸款?授信上?普遍存?在對(duì)信?貸員調(diào)?查、審?批、授?信無(wú)有?效的監(jiān)?控舉措?；存在?化整為?零、壘?大戶等?違規(guī)貸?款現(xiàn)象?；大額?貸款貸?后管理?落實(shí)不?到位。?（三?）安全?管理方?面存在?隱患。?主要表?現(xiàn)為。?按照新?的ga?防范達(dá)?標(biāo)要求?，全市?___?_%信?用社達(dá)?不到標(biāo)?準(zhǔn)；存?在守庫(kù)?值班空?檔、營(yíng)?業(yè)網(wǎng)點(diǎn)?進(jìn)出人?員管理?不嚴(yán)、?對(duì)各類(lèi)?檢查不?堅(jiān)持驗(yàn)?證、個(gè)?人印章?隨意存?放和混?用、各?類(lèi)安全?登記簿?不按規(guī)?定填寫(xiě)?等現(xiàn)象?；部分?員工對(duì)?防范器?材使用?不夠熟?練、應(yīng)?付__?__能?力不強(qiáng)?。三?、后段?工作打?算（?一）加?強(qiáng)崗位?責(zé)任制?建設(shè)。?重點(diǎn)是?加強(qiáng)授?權(quán)授信?管理，?強(qiáng)化計(jì)?算機(jī)授?權(quán)、貸?款授信?的硬性?管理，?細(xì)化各?崗位工?種的責(zé)?權(quán)利，?建立健?全工作?備案制?度、管?理與經(jīng)?營(yíng)監(jiān)測(cè)?制度、?各類(lèi)違?規(guī)違紀(jì)?及信訪?事件的?督辦制?度、審?計(jì)稽查?制度，?科學(xué)制?訂綜合?業(yè)務(wù)系?統(tǒng)操作?規(guī)程、?信貸資?金營(yíng)運(yùn)?流程。?確保各?崗位相?互制衡?。（?二）加?大制度?執(zhí)行和?落實(shí)力?度。落?實(shí)輪崗?休假和?親緣回?避制度?，建立?在崗員?工行為?檔案，?推行重?點(diǎn)人員?重點(diǎn)談?話制度?。（?三）構(gòu)?筑風(fēng)險(xiǎn)?管理機(jī)?制。與?“三鐵?”教育?活動(dòng)相?結(jié)合，?大力開(kāi)?展“_?___?”榮辱?觀教育?、職業(yè)?道德教?育、法?制和案?例警示?教育，?將教育?成果轉(zhuǎn)?化為員?工日常?行為規(guī)?范。?（四）?切實(shí)防?范操作?風(fēng)險(xiǎn)。?信用?社案防?工作總?結(jié)（三?）_?___?上半年?，我社?按照省?聯(lián)社、?市辦事?處案防?工作的?總體安?排，結(jié)?合銀監(jiān)?會(huì)“內(nèi)?控和案?防制度?執(zhí)行年?”活動(dòng)?的有關(guān)?要求，?在具體?工作實(shí)?際中強(qiáng)?化內(nèi)控?管理，?深化履?職意識(shí)?，認(rèn)真?查找案?防管理?存在的?風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)?和隱患?，提高?了全體?員工依?法合規(guī)?經(jīng)營(yíng)意?識(shí)和案?防制度?執(zhí)行力?，為進(jìn)?一步促?進(jìn)我社?依法經(jīng)?營(yíng)、合?規(guī)經(jīng)營(yíng)?，進(jìn)一?步提高?我社風(fēng)?險(xiǎn)管理?水平、?各項(xiàng)業(yè)?務(wù)平穩(wěn)?、跨越?發(fā)展真?正起到?了保駕?護(hù)航作?用。?一、落?實(shí)機(jī)制?，明確?責(zé)任?為了扎?實(shí)有效?開(kāi)展案?防活動(dòng)?，我縣?聯(lián)社從?年初開(kāi)?始就落?實(shí)了案?件防控?目標(biāo)責(zé)?任制，?一是按?照榆次?聯(lián)社經(jīng)?驗(yàn)層層?簽訂目?標(biāo)責(zé)任?制，明?確各層?次的目?的和任?務(wù)，包?括縣聯(lián)?社與各?部室負(fù)?責(zé)人及?基層負(fù)?責(zé)人、?部室負(fù)?責(zé)人及?各網(wǎng)點(diǎn)?負(fù)責(zé)人?與員工?分別簽?訂目標(biāo)?責(zé)任書(shū)?共__?__份?；與各?基層負(fù)?責(zé)人簽?訂了《?黨風(fēng)廉?政建設(shè)?責(zé)任書(shū)?》、《?清收不?良貸款?責(zé)任書(shū)?》等_?___?份。二?是實(shí)行?領(lǐng)導(dǎo)包?片負(fù)責(zé)?制，領(lǐng)?導(dǎo)班子?成員進(jìn)?行包片?負(fù)責(zé)并?指定了?各片網(wǎng)?點(diǎn)的督?導(dǎo)聯(lián)系?人。理?事長(zhǎng)為?轄內(nèi)案?件防控?工作的?第一責(zé)?任人。?二、?落實(shí)制?度，注?重實(shí)效?1.?落實(shí)學(xué)?習(xí)培訓(xùn)?。按照?全年階?段性工?作部署?和《壽?陽(yáng)縣農(nóng)?村信用?社員工?教育培?訓(xùn)方案?》安排?，我縣?聯(lián)社對(duì)?全員教?育培?訓(xùn)工作?主要做?到了“?四性”?。一是?全面性?，教育?培訓(xùn)內(nèi)?容基本?涵蓋全?面業(yè)務(wù)?；二是?針對(duì)性?，根據(jù)?各類(lèi)員?工的知?識(shí)結(jié)構(gòu)?及崗位?職責(zé)，?結(jié)合省?聯(lián)社《?案防知?識(shí)測(cè)試?題》和?“合規(guī)?操作_?___?項(xiàng)”等?規(guī)定有?針對(duì)性?地實(shí)施?崗位技?能與應(yīng)?知應(yīng)會(huì)?知識(shí)培?訓(xùn)；三?是互動(dòng)?性，采?取教學(xué)?互動(dòng)模?式結(jié)合?開(kāi)展勞?動(dòng)競(jìng)賽?和崗位?技術(shù)比?武，進(jìn)?一步激?勵(lì)員工?“一專(zhuān)?多能”?；四是?警示性?，采取?公開(kāi)處?理全轄?通報(bào)和?內(nèi)部處?理批評(píng)?教育相?結(jié)合的?方法、?加強(qiáng)警?示教育?，提高?從業(yè)人?員自覺(jué)?抵制違?規(guī)行為?的自覺(jué)?性。同?時(shí)聯(lián)社?明確了?機(jī)關(guān)人?員進(jìn)行?集中學(xué)?習(xí)，各?網(wǎng)點(diǎn)由?主任_?___?學(xué)習(xí)，?“內(nèi)控?和案防?制度執(zhí)?行年”?活動(dòng)小?組辦公?室進(jìn)行?指導(dǎo)、?督促，?同時(shí)由?聯(lián)社_?___?在六樓?職工培?訓(xùn)中心?進(jìn)行了?___?_期（?次）達(dá)?___?_人參?加的各?類(lèi)培訓(xùn)?，主要?學(xué)習(xí)了?各項(xiàng)業(yè)?務(wù)操作?流程、?各項(xiàng)信?貸管理?以及違?規(guī)處罰?制度，?分別由?聯(lián)社邀?請(qǐng)省銀?校周?chē)?guó)?梁、盧?慧琴老?師、縣?檢察院?等專(zhuān)家?和各部?門(mén)經(jīng)理?主講上?述制度?業(yè)務(wù)，?并結(jié)合?實(shí)際工?作中檢?查存在?的問(wèn)題?進(jìn)行了?生動(dòng)的?講解。?上半?年，_?___?各網(wǎng)點(diǎn)?會(huì)計(jì)進(jìn)?行賽帳?___?_次；?進(jìn)行了?包括聯(lián)?社“三?長(zhǎng)”和?業(yè)務(wù)崗?位臨時(shí)?工在內(nèi)?___?_人參?加的案?防知識(shí)?考試_?___?次，占?在編在?崗人數(shù)?的__?__%?，人均?分?jǐn)?shù)_?___?分。?2.落?實(shí)__?__倡?廉教育?。按照?我社《?內(nèi)控和?案防制?度執(zhí)行?年活動(dòng)?實(shí)施方?案》，?結(jié)合“?晉中市?農(nóng)村信?用社廉?潔從業(yè)?榜樣先?進(jìn)事跡?報(bào)告會(huì)?”我社?先后_?___?全體員?工觀看?警示教?育片?《全省?金融系?統(tǒng)__?__警?示錄》?、《再?現(xiàn)真相?》等2?（批）?次；加?強(qiáng)對(duì)特?定群體?行為監(jiān)?測(cè)。針?對(duì)當(dāng)前?存在的?一些職?工自律?不強(qiáng)、?追求物?質(zhì)享受?等因素?，部分?員工?同時(shí)，?由紀(jì)檢?部門(mén)對(duì)?每月發(fā)?放的新?增貸款?進(jìn)行回?訪，回?訪面必?須達(dá)到?___?_%，?對(duì)貸戶?有意見(jiàn)?或建議?的及時(shí)?反饋相?關(guān)職能?部門(mén)進(jìn)?行整改?和對(duì)相?關(guān)責(zé)任?人的責(zé)?任認(rèn)定?及時(shí)處?理。今?年以來(lái)?共發(fā)放?貸款_?___?戶，進(jìn)?行回訪?___?_戶，?回訪率?___?_%。?3.?落實(shí)條?線管理?職能。?我縣聯(lián)?社確定?了本社?內(nèi)控相?對(duì)薄弱?、案件?風(fēng)險(xiǎn)比?較突出?的重點(diǎn)?機(jī)構(gòu)和?業(yè)務(wù)環(huán)?節(jié)，按?照“邊?學(xué)邊查?邊改”?的原則?，各條?線切實(shí)?加強(qiáng)對(duì)?本部門(mén)?如重點(diǎn)?對(duì)安全?保衛(wèi)、?鈔幣守?押、重?要空白?憑證管?理、對(duì)?賬制度?、業(yè)務(wù)?流程操?作、貸?款發(fā)放?和管理?等方面?的認(rèn)真?檢查，?將檢查?存在的?問(wèn)題對(duì)?照相關(guān)?內(nèi)控和?案防制?度的規(guī)?定和要?求，登?記整改?臺(tái)賬，?落實(shí)整?改措施?。認(rèn)真?查找在?制度執(zhí)?行力方?面存在?的突出?問(wèn)題和?薄弱環(huán)?節(jié)。其?中：?由保衛(wèi)?部門(mén)牽?頭對(duì)全?縣的安?防設(shè)施?進(jìn)行了?一次排?查，排?查面達(dá)?到__?__%?，對(duì)_?___?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?的硬件?設(shè)施按?照“公?安部營(yíng)?業(yè)場(chǎng)所?案防設(shè)?施三級(jí)?標(biāo)準(zhǔn)和?省聯(lián)社?晉中辦?事處的?要求”?進(jìn)行了?大的維?護(hù)和增?加，累?計(jì)投入?___?_萬(wàn)元?。至_?___?月底全?部改造?完畢，?運(yùn)行基?本正常?。同時(shí)?聯(lián)社中?心監(jiān)控?室配備?兩名專(zhuān)?職監(jiān)控?人員，?負(fù)責(zé)每?天對(duì)各?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行實(shí)時(shí)?監(jiān)控，?保衛(wèi)部?門(mén)夜間?輪留值?班觀看?監(jiān)控，?保證各?類(lèi)業(yè)務(wù)?操作和?各崗位?人員全?部實(shí)時(shí)?在聯(lián)?社的監(jiān)?控范圍?內(nèi)，同?時(shí)嚴(yán)格?執(zhí)行領(lǐng)?導(dǎo)值班?和中層?值班制?度。?由稽核?中隊(duì)按?照《序?時(shí)性稽?核方案?》要求?繼續(xù)按?月進(jìn)行?合規(guī)性?檢查和?按季進(jìn)?行存款?滾動(dòng)式?和全面?業(yè)務(wù)真?實(shí)性檢?查。半?年來(lái)先?后投入?稽核力?量__?__人?（次）?，對(duì)全?轄__?__個(gè)?營(yíng)業(yè)網(wǎng)?點(diǎn)實(shí)施?了排查?。發(fā)現(xiàn)?各類(lèi)違?規(guī)問(wèn)題?___?_個(gè)，?涉及近?金額_?___?余萬(wàn)元?。同時(shí)?根據(jù)省?聯(lián)社部?署，對(duì)?全縣貸?款__?__筆?、金額?___?_萬(wàn)元?進(jìn)行了?專(zhuān)項(xiàng)檢?查。共?計(jì)發(fā)現(xiàn)?___?_類(lèi)、?___?_筆、?金額_?___?萬(wàn)元的?問(wèn)題，?涉及_?___?個(gè)網(wǎng)點(diǎn)?___?_名責(zé)?任人。?4、?嚴(yán)格落?實(shí)案防?責(zé)任制?考核。?按照?今年案?防工作?方案，?我們將?基層網(wǎng)?點(diǎn)負(fù)責(zé)?人《案?防工作?日記》?列入考?核內(nèi)容?。先后?對(duì)__?__名?負(fù)責(zé)人?《案防?工作日?記》的?記載時(shí)?間、記?載內(nèi)容?等方面?就行了?檢查。?并對(duì)記?載整齊?、規(guī)范?的東關(guān)?分社、?城關(guān)、?城關(guān)二?社、拐?角、港?南等網(wǎng)?點(diǎn)的案?防日記?作為范?本在_?___?月份案?防例會(huì)?上作了?展評(píng)。?同時(shí)?按照《?___?_年度?案防責(zé)?任制》?相關(guān)規(guī)?定，我?們壽陽(yáng)?聯(lián)社領(lǐng)?導(dǎo)層今?年嚴(yán)格?執(zhí)行了?分工負(fù)?責(zé)考核?制度，?理事長(zhǎng)?帶頭親?自主抓?全社案?防責(zé)任?制落實(shí)?和執(zhí)行?情況，?先后_?___?次不定?時(shí)深入?基層網(wǎng)?點(diǎn)進(jìn)行?巡查和?監(jiān)控抽?查；各?分管領(lǐng)?導(dǎo)都做?到了按?月親自?對(duì)全轄?網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)?行安全?、現(xiàn)金?、重要?空白憑?證、員?工工作?紀(jì)律、?社容社?貌等方?面的檢?查。?前半年?全縣共?對(duì)__?__名?違規(guī)責(zé)?任人進(jìn)?行經(jīng)濟(jì)?處罰，?處罰?金額_?___?元，對(duì)?___?_名責(zé)?任人進(jìn)?行了通?報(bào)批評(píng)?。三?、存在?問(wèn)題及?情況分?析上?半年我?社各類(lèi)?檢查共?發(fā)現(xiàn)違?規(guī)問(wèn)題?___?_類(lèi)_?___?項(xiàng)，已?整改_?___?項(xiàng)。主?要表現(xiàn)?在：現(xiàn)?金庫(kù)柜?管理方?面超限?額庫(kù)存?現(xiàn)金、?殘損假?幣收繳?不規(guī)范?、個(gè)別?網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)?金和重?要空白?憑證檢?查流于?形式；?重要空?白憑證?作廢操?作流程?不規(guī)范?；崗位?制約與?現(xiàn)場(chǎng)辦?理業(yè)務(wù)?方面授?權(quán)不規(guī)?范、柜?員交接?不規(guī)范?；印章?管理方?面印章?保管交?接不規(guī)?范；信?貸管理?方面文?本資料?填制不?規(guī)范；?安全保?衛(wèi)方面?登記簿?記載不?及時(shí)不?規(guī)范等?問(wèn)題。?通過(guò)?排查，?對(duì)于上?述存在?問(wèn)題，?我們認(rèn)?為均屬?于有章?不循。?主要是?負(fù)責(zé)人?及員工?思想認(rèn)?識(shí)上的?存在僥?幸心理?，缺乏?責(zé)任心?，執(zhí)行?力不強(qiáng)?；個(gè)別?規(guī)章制?度條款?線條粗?，未