-.z試論我國假幣問題和防范對策摘要假幣是一個世界性難題，通過商品交易和支付結(jié)算，破壞貨幣管理和掠奪他人財富。近年來，假幣犯罪成為破壞金融管理秩序犯罪的主要形式，給國民經(jīng)濟的**開展帶來嚴(yán)重危害，如何防范和打擊假幣犯罪成為維護國家金融平安的重要環(huán)節(jié)。關(guān)鍵詞：假幣；流通；犯罪；防范；打擊試論我國假幣問題和防范對策緒論：近年來，我國經(jīng)濟開展迅速，綜合國力也極大地提升，很多貿(mào)易已使用人民幣結(jié)算，整個社會開展呈現(xiàn)出了和諧繁榮的局面。然而，在這種穩(wěn)定和諧的主旋律下也出現(xiàn)了一些不和諧的“音調(diào)〞，局部不法分子和犯罪集團在利益的驅(qū)使下開場進展制販假幣活動，敵對勢力、暴力恐懼組織可能加緊恐懼融資活動。假幣的流通對我國社會的危害是極大的，它擾亂了我國正常的社會經(jīng)濟秩序，給人們的經(jīng)濟生活也造成了極大的困擾。而且近些年，假幣活動十分猖獗，表現(xiàn)出了一定的犯罪特點。為了堅決打擊假幣流通，我國先后出臺了很多政策法規(guī)，全國范圍內(nèi)也掀起來了反假幣“熱潮〞。本文主要分析了假幣犯罪的特點，討論了假幣流通給國家給社會造成的危害，著重探討了反假幣的種種對策。一、當(dāng)前我國假幣流通表現(xiàn)出來的幾大特點近些年，我國的假幣活動越來越猖獗，每年的假幣收繳數(shù)量也在逐漸增加，假幣更開場了向城鎮(zhèn)和農(nóng)村流通的趨勢，甚至出現(xiàn)了專業(yè)的假幣犯罪團伙，這些都給我國的反假幣工作帶來了難度，綜合我國假幣流通的現(xiàn)狀來看，其主要表現(xiàn)出以下特點：假幣犯罪活動由個體化的犯罪行為演變?yōu)榧瘓F化、家族化的犯罪行為。假幣的興起最初只是因為一少局部人利欲熏心，喜好不勞而獲而出現(xiàn)的，但是隨著我國社會生活各個領(lǐng)域現(xiàn)金流通量的大幅增加，給假幣活動提供了開展的“土壤“，假幣活動開場呈現(xiàn)出職業(yè)化集團化的傾向，而且造假集團的成員多是以家族形式出現(xiàn)的，在造假集團內(nèi)部，不乏高學(xué)歷，掌握高科技的人存在，這些人使得假幣犯罪手段更為〞高明“，更不容易被偵破。而且有的造假集團甚至有專業(yè)的“假幣生產(chǎn)鏈〞，他們把假幣制造作為一種生產(chǎn)行業(yè)，這也使得假幣活動表現(xiàn)出一定的職業(yè)性特點。2008年以來假幣的流通區(qū)域由經(jīng)濟興旺地區(qū)向全國范圍內(nèi)的經(jīng)濟欠興旺地區(qū)蔓延，由城市向農(nóng)村蔓延。以前，假幣活動多集中在東部沿海地區(qū)，因為這些地區(qū)經(jīng)濟興旺，現(xiàn)金流通量大，給假幣活動提供了“沃土〞，但是近些年隨著我國各中小城市的崛起和開展以及中東部地區(qū)反假幣活動力度的加大，犯罪分子開場把目光投向欠興旺的地區(qū)，一些西部城市和落后的農(nóng)村成為了他們進展假幣活動的新目標(biāo)。這使得全國范圍內(nèi)的假幣活動越來越多，假幣流通量也越來越大。新類型假幣出現(xiàn)。假幣活動多集中在一些集貿(mào)市場等沒有驗鈔設(shè)備的場所，多以“找零〞為主進展假幣活動。2012年7月19日，**警方破獲了一起團體假幣犯罪活動，七名婦女在**繁華街市用三個月的時間花出了10萬假幣。從這起案件我們不難看出，在一些繁華的夜市和農(nóng)貿(mào)市場，由于商戶反假幣意識薄弱，且沒有安裝驗鈔設(shè)備，這給了局部不法分子趁虛而入的時機。同時，局部商戶收了假幣，警察盤查的時候，商戶卻不成認(rèn)收了假幣，因為上繳假幣會造成商戶的直接損失，這給假幣的收繳工作增加了難度，也增加了假幣二次流通的風(fēng)險。二、當(dāng)前我國假幣問題的癥結(jié)〔一〕經(jīng)濟利益的驅(qū)動。就現(xiàn)實狀況而言，高額利潤是誘惑不法分子實施假幣犯罪的重要原因，假幣和毒品、軍火都是國際公認(rèn)的暴利業(yè)。根據(jù)美國學(xué)者杰克〃卡茨的犯罪誘惑理論，情境誘因〔situationalinducements〕是引誘個人實施犯罪行為的重要力量，換言之，人們之所以犯罪是因為犯罪本身對犯罪人有吸引力，犯罪對犯罪人的獎勵性質(zhì)或者重要意義是導(dǎo)致大量犯罪行為發(fā)生的重要原因?！捕愁l繁的現(xiàn)金交易。近年來，雖然信用卡、電子匯兌、網(wǎng)上銀行等現(xiàn)代支付手段逐漸被中國消費者所承受，但使用現(xiàn)金交易的傳統(tǒng)習(xí)慣還根深蒂固，特別是在零售支付中占有主導(dǎo)地位，非現(xiàn)金交易比例遠遠落后于興旺國家。〔三〕不肯吃虧的心態(tài)?，F(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)假定人是理性的，理性人的行為模式總是在約束條件給定時最大化自己的收益，或者目標(biāo)函數(shù)給定時最小化自己的本錢，理性人假定的背后隱藏的是理性人的行為模式。在現(xiàn)實生活中，除成心制販和批量使用的犯罪活動以外，多數(shù)使用假幣的是受騙群眾，〔四〕打擊力度不夠。按照?最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定?“持有使用假幣案，明知是偽造的貨幣而持有、使用，總面額在四千元以上的，應(yīng)追訴〞。隨著全社會打擊假幣犯罪的力度增大，假幣分子為了逃避打擊，其反偵查意識和能力也逐步提高，惡意利用了量刑起點的規(guī)定，象過去隨身攜帶大量假幣被現(xiàn)場抓獲的案件幾乎不存在了。他們在實施**犯罪過程中，隨身攜帶少量假幣使用，即使被警方抓獲也矢口抵賴，因持有假幣的數(shù)量不夠，無法逮捕、起訴，只能行政處分，客觀上放縱了對持有使用假幣犯罪活動的打擊?！参濉呈绽U尚不堅決。金融機構(gòu)擔(dān)負(fù)著反假和收繳假幣的日常工作，2003年7月1日實行的?中國人民銀行假幣收繳鑒定管理方法?對假幣的收繳程序規(guī)定很明確，對發(fā)現(xiàn)的假幣立即實行沒有補償?shù)臒o條件收繳，但在實際操作中，往往會遭到一些客戶的劇烈抵抗。然而，個別基層金融機構(gòu)特別是農(nóng)村信用社的柜面執(zhí)行力度不嚴(yán)，柜員在發(fā)現(xiàn)假幣準(zhǔn)備收繳而持幣人不配合時，由于害怕得罪客戶，便在多一事不如少一事想法的支配下，違規(guī)操作將假幣退還客戶，造成假幣重新進入市場流通，導(dǎo)致收繳工作流于形式。〔六〕宣傳的局限性。國務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會議布署的年度宣傳月活動時間較為集中，缺乏長期性和連續(xù)性，宣傳人員也非專職人員，不能集中精力開展宣傳培訓(xùn)。盡管每年各地金融機構(gòu)都會在人民銀行組織下舉辦大規(guī)模宣傳活動，向廣闊群眾介紹和宣傳反假知識和假幣鑒別方法，但是這種看似聲勢浩大的方法卻難以取得理想效果。由于宣傳工作與經(jīng)濟效益和業(yè)績考核不掛鉤，局部金融機構(gòu)在不同程度存在著就事論事的思想，缺乏積極性和主動性，結(jié)果是該散發(fā)的資料散發(fā)了，該舉辦的活動舉辦了，該組織的形式組織了，草草應(yīng)付人民銀行的檢查，宣傳到期完畢并未產(chǎn)生很好的實際效果。〔七〕群眾反假知識缺乏。在經(jīng)濟欠興旺地區(qū)和農(nóng)村地區(qū)，許多群眾由于消息閉塞和基層金融部門宣傳不到位，對人民幣防偽知識的了解還比擬淺薄，僅僅停留在手感和水印等簡單防偽技能的掌握上，有相當(dāng)一局部人對反假幣常識和相關(guān)法律知識知之甚少或者根本不了解，難以識別仿真度較高的假幣，無形中助長了假幣的蔓延?！舶恕瞅炩n環(huán)節(jié)存在缺陷。驗鈔機是通過比擬清點紙幣時接收到的信號參數(shù)與儲存在機內(nèi)的人民幣固有的信號參數(shù)，發(fā)現(xiàn)明顯差異即發(fā)出報警信號來實現(xiàn)驗鈔目的。目前國內(nèi)的驗鈔機還是按照1997年公布的GB16999-1997人民幣偽鈔鑒別儀國家標(biāo)準(zhǔn)生產(chǎn)。這套標(biāo)準(zhǔn)是針對當(dāng)時流通的第四套人民幣制定的，主要靠磁性和光學(xué)檢測來鑒別偽鈔，與現(xiàn)在流通的第五套人民幣的防偽特征相比相對滯后。〔九〕兩岸難以形成打擊合力。人民幣逐漸走向國際化，在港澳臺和東南亞國家都能流通使用，在全球金融危機的格局下，人民幣匯率持續(xù)堅硬，購置力和抗風(fēng)險力不斷走高，引起了境外尤其是**的假幣集團的注意。目前，國內(nèi)出現(xiàn)的假幣中約有一半來自**，且以**版的仿真程度最高，對人民幣構(gòu)成了最大的威脅。根據(jù)**法律，偽造新臺幣行為是偽造貨幣罪，最高可判處死刑；偽造人民幣、美元等行為則以偽造有價證券罪論處，最高僅判處7年有期徒刑。三、.我國反假幣工作應(yīng)采取的對策反假貨幣要創(chuàng)新機制。一方面要以人民銀行為主向與金融機構(gòu)整體聯(lián)動方向轉(zhuǎn)變，另一方面要從以宣傳培訓(xùn)為主向與監(jiān)視、監(jiān)測檢查并重的方向轉(zhuǎn)變。我國反假幣工作的第一步，要形成“全方位反假幣〞網(wǎng)絡(luò)，要織一個反假幣大網(wǎng)，盡可能地將犯罪分子一網(wǎng)打盡。目前，我國的反假幣工作還沒有形成各有關(guān)部門的統(tǒng)一行動和有機配合，反假幣還停留在“各自為贏〞的局面上。要想真正遏制我國日漸猖獗的假幣犯罪行動，必須要充分調(diào)動各方的力量，公安、海關(guān)、金融、工商、法院等部門要聯(lián)合行動，要形成“一方為主，多方配合〞的統(tǒng)一反假方案，要建立一個全方位的反假幣網(wǎng)絡(luò)，這樣才能給假幣犯罪分子及犯罪集團致命一擊，才能真正增強反假幣力度，保證人民幣的平安流通。我國反假幣工作要加大宣傳力度，要掀起全民防假幣“熱潮〞。在我國，反假幣工作之所以停滯不前，無法取得突破性的進展，和人們反假幣意識薄弱有著直接關(guān)系。很多人都對假幣深惡痛絕，但是他們卻不具備根本的假幣區(qū)分能力，不小心碰上了假幣也只能唉聲嘆氣。還有個別商戶收了假幣也不愿意報警，因為他們擔(dān)憂所收的假幣會被收繳造成自己的經(jīng)濟損失，因此選擇把假幣偷偷“轉(zhuǎn)手〞，造成假幣的二次流通。因此，必須加大反假幣工作的宣傳力度，要讓每個人都意識到反假幣工作的重要性，要讓他們認(rèn)識到假幣流通會給社會造成的巨大危害，讓他們自覺遵守我國法律法規(guī)的要求，不要“知法犯法〞。除此之外，我國各政府部門也要為反假幣工作盡一份力，可以聯(lián)合教育部門、金融部門等宣傳假幣區(qū)分知識，或者可以將這些假幣區(qū)分知識印刷成冊，以街道或?qū)W生為單位進展傳播，讓更多的人學(xué)習(xí)到假幣區(qū)分方法，提高他們的反假幣能力，掀起全民防假幣的高潮。要鼓勵我國廣闊民眾多使用銀行卡等進展支付活動，減少現(xiàn)金流通量。假幣活動的猖獗很大一局部原因是我國現(xiàn)金流容量過大造成的。因此，金融部門要多鼓勵廣闊市民使用銀行卡進展消費和支付活動，盡量減少現(xiàn)金支付和現(xiàn)金結(jié)算，將假幣的流通風(fēng)險降到最低。積極落實反假經(jīng)費，適當(dāng)提高獎勵標(biāo)準(zhǔn)。人民銀行積極向上級爭取反假貨幣經(jīng)費的同時，要用好用足專項費用，及時印制宣傳資料，組織開展培訓(xùn)；地方政府應(yīng)對反假貨幣工作予以足夠關(guān)注，人民銀行也應(yīng)積極加強與地方政府的溝通與協(xié)調(diào)。一是地方政府用對口扶貧資金等設(shè)立“反假貨幣專項資金〞。二是認(rèn)真落實反假獎勵制度，適當(dāng)提高獎勵標(biāo)準(zhǔn)。根據(jù)?中國人民銀行反假人民幣獎勵方法?規(guī)定制定明確的獎勵標(biāo)準(zhǔn)，建議對金融機構(gòu)工作人員收回的假幣由所在金融機構(gòu)按假幣金額的5%獎勵，上級部門對破獲或查繳新版假人民幣的單位和個人將標(biāo)準(zhǔn)提高到20-25%，對社會公眾主動到金融機構(gòu)來上繳誤收假幣給予適當(dāng)獎項。加大農(nóng)村和城鄉(xiāng)結(jié)合地區(qū)的反假幣力度，不要讓農(nóng)村成為假幣的“暖床〞。目前，假幣的流通區(qū)域已經(jīng)擴散到農(nóng)村，而農(nóng)村經(jīng)濟水平落后，人們的文化水平較低，不具備根本的假幣區(qū)分能力，這給了犯罪分子可乘之機，把假幣“魔爪〞伸向了農(nóng)村。因此，必須加大農(nóng)村地區(qū)的反假幣力度，要在農(nóng)村地區(qū)進展假幣宣傳工作，要派專業(yè)的反假幣技術(shù)人員到農(nóng)村開防假幣知識講座，強化農(nóng)村民眾的反假幣意識，提高他們的反假幣能力，堵死假幣犯罪分子和犯罪團伙的“出路〞。從部門角度來說人民銀行在擔(dān)負(fù)著組織協(xié)調(diào)的任務(wù)，要向當(dāng)?shù)卣畧蟾?，爭取得到政府的支持與配合。對于各部門、系統(tǒng)在行動中的工作，要予以支持，解決難點問題。行動前抓好發(fā)動、行動中抓好督導(dǎo)檢查，行動后抓好總結(jié)表彰。要認(rèn)真總結(jié)好這次行動的經(jīng)歷作法，并做好行動后的長期反假幣宣傳、治理、整頓工作，確保重點地區(qū)制販假幣活動不再重復(fù)出現(xiàn)。公安機關(guān)是的主要力量，公安機關(guān)在行動中要積極開展摸排工作，篩選確定一批重點案件和線索，加大偵審力度，力爭破獲一批大要案件。突出打擊窩點和團伙犯罪，對于負(fù)案在逃的重點人員，要千方百計將其抓捕歸案。在行動中，公安機關(guān)要與檢察院、法院協(xié)作配合，依法嚴(yán)懲犯罪分子。對于在此次打擊、整治行動中發(fā)現(xiàn)地方或單位在行政管理上存在漏洞或問題，要及時向黨委、政府或當(dāng)?shù)胤醇俾?lián)席會議提出司法建議，限期整改。檢察院、法院要強化案件起訴、審理工作，依法從快、從重判決。行動期間，上級院要加強工作督導(dǎo)，重點解決好個別地區(qū)打擊不力或刑罰偏輕等問題。工商、鐵路、交通、海關(guān)在行動期間，結(jié)合自身工作特點，加強市場、客〔航〕運、車〔船〕站、海關(guān)的檢查，通過情報掌握販運、買賣、使用假幣的情況，及時控制可疑人員。對于長期存在的販假線路、通道，要徹底予以摧毀。各商業(yè)銀行基層網(wǎng)點要有針對性地開展反假宣傳、教育活動，效勞要提高質(zhì)量，內(nèi)部管理要嚴(yán)格有效，嚴(yán)防有人利用職務(wù)之便，從柜臺付出假幣，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)決不能姑息放慫，要嚴(yán)肅處理。建立反假幣工作長效機制。加強反假幣工作不僅有利于促進經(jīng)濟開展，而且對保障人民的根本利益、維護社會的穩(wěn)定十分重要。金融系統(tǒng)要予以高度重視，反假幣工作不能搞一陣風(fēng)，要建立反假幣工作長效機制，金融部門的員工要時刻繃緊打假這根弦，定期召開反假工作聯(lián)席會議，建立“反假幣〞組織領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，各金融單位要選派業(yè)務(wù)能力強的專職人員，成立巡查隊。定期不定期地到轄區(qū)內(nèi)各金融網(wǎng)點，農(nóng)村集市，人員密集的場所了解不法分子有無販賣和使用假幣的犯罪活動，積極配合公安、工商、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等相關(guān)部門建立一個共同參與的常設(shè)打擊假幣組織機構(gòu)。建立內(nèi)外結(jié)合的群防機制。假幣的直承受害者是人民群眾，他們是接觸到假幣最早的當(dāng)事人，也是離真正罪犯者最近的人，因此，要加大宣傳教育力度，向廣闊人民群眾大力宣傳識假認(rèn)假的技術(shù)和方法，特別是宣傳假幣外觀特征、反假技巧以及版面變化等信息，讓城鄉(xiāng)群眾都能隨時識別出假幣、了解假幣、并參與到反假活動中去，各金融部門要把反假幣宣傳工作列入重要議事日程，強化從業(yè)人員反假幣業(yè)務(wù)素質(zhì)和做好儲戶反假幣思想工作的能力，要以誠相待，樹立良好金融從業(yè)者的形象，這樣假幣也就永遠失去了市場和存在的根底，到達我們期望的不消而滅的目的。建立有償打假的獎勵機制。為遏制假幣再次流通，首先要考慮如何鼓勵個別老百姓誤收假幣及時上繳問題，可參照興旺國家的做法，專門建立專項獎勵基金，將上繳來的假幣按照比例予以獎勵，以調(diào)動持假者協(xié)同反假的積極性，使他們能夠主動配合金融部門追查假幣的來龍去脈，追攪出制販假幣的黑窩點，對舉報販賣和使用假幣的人給予重獎。其次，要不斷完善反假幣工作相關(guān)法律法規(guī)，盡快制定出反假幣的具體措施，人民銀行應(yīng)定期檢查，將各金融網(wǎng)點反假的職責(zé)、義務(wù)以法律法規(guī)的形式予以明確