**銀行自動柜員機業(yè)務(wù)操作規(guī)程總則為加強和規(guī)范自動柜員機的業(yè)務(wù)管理,保證自動柜員機正常運行，提升自動柜員機的使用率和服務(wù)水平,有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險,依據(jù)有關(guān)《**銀行自動柜員機管理辦法》及自動柜員機管理的實際需要,擬定此規(guī)程。本規(guī)程適用于總行各有關(guān)部室、各安裝有自動柜員機的支行(部）。本規(guī)程未提及的依照其他管理規(guī)定執(zhí)行。崗位設(shè)置及職責(zé)結(jié)算運行部門結(jié)算運行部業(yè)務(wù)處理中心為自動柜員機的現(xiàn)金及賬務(wù)處理主管部門,人員設(shè)置及職責(zé):（一）調(diào)度員：負(fù)責(zé)擬定自動柜員機加鈔和上繳計劃、加鈔憑證制單等，聯(lián)絡(luò)、溝通協(xié)調(diào)、調(diào)度支行加鈔及現(xiàn)金上繳。（二）記賬員:依據(jù)有關(guān)調(diào)度員的加鈔計劃,在核心系統(tǒng)內(nèi)記賬、支取支行上繳存款機現(xiàn)金。(三）復(fù)核員:負(fù)責(zé)對記賬員的記賬進行授權(quán)，并審核賬務(wù)處理的準(zhǔn)確性，并負(fù)責(zé)每天日終前自動柜員機撥款和繳款對賬工作。各支行（部）依據(jù)有關(guān)結(jié)算運行部門指令及時履行清機、加鈔和費用上繳,人員設(shè)置及職責(zé):(一）鑰匙員:負(fù)責(zé)掌管自動柜員機各類鑰匙。由支行指定一名前臺受理柜員擔(dān)任,備用鑰匙交支行行長。(二)密碼員:由支行指定另外一名前臺受理柜員擔(dān)任。負(fù)責(zé)掌管自動柜員秘密碼，定時或不定時更換密碼,備份并密封密碼交結(jié)算副行長，社區(qū)支行沒有結(jié)算副行長的可以交上級行結(jié)算副行長。（三）監(jiān)督員:加鈔時指定一名前臺授權(quán)柜員擔(dān)任,全程監(jiān)督鑰匙員和密碼員合規(guī)清點、加鈔和上繳。鑰匙員和密碼員統(tǒng)稱支行管理員，二人共同負(fù)責(zé)清點加鈔現(xiàn)金、向網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門報修、每天巡檢自動柜員機、協(xié)助配合自動柜員機修理修繕、登記《支行自助設(shè)備巡檢登記簿》(見附件2)。網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門負(fù)責(zé)自動柜員機維護管理,人員設(shè)置及職責(zé)：網(wǎng)點管理員:負(fù)責(zé)監(jiān)控自動柜員機運轉(zhuǎn)狀態(tài)，接收支行自動柜員機的報修電話，培訓(xùn)和指導(dǎo)支行操作，記錄并安排修理修繕計劃，新機器的安裝調(diào)試和舊機器拆除,登記并保管設(shè)備檔案等工作。業(yè)務(wù)流程加鈔（一）自動柜員機內(nèi)現(xiàn)金為自動柜員機專屬機構(gòu)現(xiàn)金,支行負(fù)責(zé)清機、加鈔、上繳和協(xié)助配合查找差錯,負(fù)責(zé)貨幣兌換機等無法聯(lián)網(wǎng)的有關(guān)自動柜員機的資金賬務(wù)處理。（二)清機時間應(yīng)集中在營業(yè)前或營業(yè)后，因特殊情形需要在營業(yè)時間加鈔時,要做到營業(yè)大廳清場,確保加鈔環(huán)境的安全。（三）ATM(自動取款機)加鈔步驟：1.業(yè)務(wù)處理中心(1)調(diào)度員依據(jù)有關(guān)系統(tǒng)提示,提前擬定加鈔計劃，并提前通知支行備款。(２）加鈔當(dāng)天調(diào)度員做《自動柜員機加鈔計劃表》(見附件３)簽個人名章后交記賬員,記賬員使用“劃撥自動柜員機加鈔款”交易，經(jīng)復(fù)核員復(fù)核并授權(quán)后，將加鈔費用撥至加鈔支行的ATM加鈔專戶,打印現(xiàn)金收入傳票,加鈔計劃表作附件。分錄：借：業(yè)務(wù)處理中心現(xiàn)金科目10０１01貸：支行ＡTＭ加鈔專戶22４１0301０050（3）每天日終時，復(fù)核員執(zhí)行“ATM專戶對賬”交易,并在原加鈔計劃表對賬欄簽章，表示對賬履行。(４）如遇支行未能履行加鈔時,要使用“下劃ATM加鈔款沖銷”交易將所劃費用沖回。分錄：借：業(yè)務(wù)處理中心現(xiàn)金科目10０101(紅字)貸:支行AＴM加鈔專戶2２４１0301０0５0(紅字)2.支行支行設(shè)置“ATM加鈔費用（２24１0301005０)”專戶用于核算加鈔費用，除支取加鈔費用外不得做任何其他用途。（1）支行前臺受理柜員使用“支?。罷M加鈔款”交易,經(jīng)前臺授權(quán)柜員授權(quán)后，將業(yè)務(wù)處理中心撥付的待加鈔費用從ＡTM加鈔專戶全額支取,機打現(xiàn)金付出傳票,蓋清訖章。分錄：借:支行ＡTM加鈔專戶２24103010０50貸：支行現(xiàn)金科目10０101（2)密碼員和鑰匙員核對現(xiàn)金付出傳票打印的金額，用清分機清點現(xiàn)金,記載冠字號,對現(xiàn)金進行整點、挑殘。必須保證加鈔現(xiàn)金的票面平整,鈔票應(yīng)在五成新以上，避免使用全新鈔票。(3)加鈔采用原箱續(xù)鈔法,清點自動柜員機內(nèi)剩余現(xiàn)金并與業(yè)務(wù)處理中心調(diào)度員電話對賬無誤后，將加鈔現(xiàn)金與剩余現(xiàn)金合并裝入自動柜員機。加鈔現(xiàn)金必須全額加入,不得挪作他用。（4）按自動柜員機操作手冊要求,履行自動柜員機的加鈔操作，必須再次與業(yè)務(wù)處理中心調(diào)度員電話確認(rèn)加鈔成功。(５)加鈔完畢要進行測試,使用銀行卡進行現(xiàn)金支取，正常出鈔后加鈔成功。(6)支行管理員從提取現(xiàn)金開始,到加鈔完畢,全程均需在前臺授權(quán)柜員監(jiān)督下共同履行,并按要求填寫《支行AＴM加鈔登記簿》（附件1）,三人簽章。(７)遇特殊情形未能履行加鈔時，必須由支行領(lǐng)導(dǎo)向業(yè)務(wù)處理中心說明原因,并請業(yè)務(wù)處理中心將已經(jīng)撥付的費用沖回或繳回。(四）ＣＲS（存取款一體機)清機加鈔、現(xiàn)金上繳步驟1.CRS同時具備存現(xiàn)與取現(xiàn)功能,在監(jiān)管部門允許的情形下可開啟自動循環(huán)使用功能,即客戶存入的現(xiàn)金不經(jīng)人工或清分機清分,現(xiàn)金即可以被客戶取出,現(xiàn)暫不開放此功能。2.CRS清機時同時將存款、取款和廢鈔箱所有取出,分別清點,各鈔箱現(xiàn)金在清點無誤之前不得混合。3.將存款、取款和廢鈔箱內(nèi)現(xiàn)金清點完畢,余額匯總后與業(yè)務(wù)處理中心電話對賬,CＲＳ所有鈔箱現(xiàn)金匯總后余額應(yīng)與業(yè)務(wù)處理中心賬面尾箱余額一致。4.加鈔ＣＲＳ加鈔依據(jù)有關(guān)鈔票來源不同有兩種模式:（１)存款現(xiàn)金補充存、取款鈔箱清點、核對無誤后，可將存款鈔箱現(xiàn)金與取款鈔箱合并，配備清分機的支行再次經(jīng)清分機清點并記錄冠字號碼后,裝入取款鈔箱。登記ATM加鈔登記簿時“前期余額”和“加鈔金額”均填寫合并后的實際余額。采用該模式加鈔前必須經(jīng)業(yè)務(wù)處理中心允許。(２）業(yè)務(wù)處理中心撥款該加鈔模式除要按第一種模式清點、核對，合并存、取款鈔箱現(xiàn)金后,還要把業(yè)務(wù)處理中心撥款的加鈔數(shù)額一并裝入取款鈔箱。登記ＡＴM加鈔登記簿時“前期余額”填寫廢、存、取款鈔箱合并后的實際余額,“加鈔金額”填寫與撥款合并后實際加鈔現(xiàn)金數(shù)額。加鈔模式由業(yè)務(wù)處理中心依據(jù)有關(guān)CＲＳ的實際現(xiàn)金量確定,兩種模式的對賬、加鈔均與ATＭ一致，加鈔前后都需要與業(yè)務(wù)處理中心電話對賬。(3）通過CRS操作界面進行加鈔操作時,必須將存款鈔箱現(xiàn)金所有取出清零,如只是進行例行查庫，查庫完畢后可以將現(xiàn)金原樣放回存、取款鈔箱并放回CＲＳ內(nèi)。(４)存款現(xiàn)金上繳當(dāng)存款鈔箱現(xiàn)金存滿或采取存款現(xiàn)金補充加鈔后現(xiàn)金量仍超過該臺CRS現(xiàn)金核定使用量時，業(yè)務(wù)處理中心可要求支行將多余現(xiàn)金上繳。存款現(xiàn)金上繳也要填寫加鈔登記簿,“前期余額”填寫存、取款鈔箱合并后的實際余額，“加鈔金額”填寫現(xiàn)金上繳后剩余的實際加鈔現(xiàn)金數(shù)額。系統(tǒng)操作如下:業(yè)務(wù)處理中心設(shè)置“支行存款機上繳款（22410301000５）”科目，用于核算上繳費用。①支行使用“存款機現(xiàn)金上繳（9341）”交易依據(jù)有關(guān)界面提示輸入5位設(shè)備編號，即柜員機的柜員號（格式:８8***,如8８０３1），輸入上繳現(xiàn)金金額,經(jīng)主管授權(quán)后提交,打印現(xiàn)金收入憑證蓋清訖及有關(guān)個人名章后入傳票。支行會計分錄：借:支行現(xiàn)金０09010010１貸:支行存款機上繳款８8８888888１0０0５②當(dāng)繳款錯誤或業(yè)務(wù)處理中心無法處理時，支行可使用“存款機現(xiàn)金上繳沖銷(9942）”交易進行沖銷,憑證同上。支行會計分錄：借:支行現(xiàn)金０09０100１01負(fù)數(shù)貸：支行存款機上繳款88888888810005負(fù)數(shù)③總行業(yè)務(wù)處理中心ATＭ機構(gòu)使用“支取存款機上繳現(xiàn)金（9943）”交易將支行上繳現(xiàn)金支取，依據(jù)有關(guān)界面要求錄入上繳設(shè)備編號,經(jīng)主管授權(quán)提交,成功打印現(xiàn)金付出傳票蓋清訖章及有關(guān)個人名章后入傳票。ATM機構(gòu)會計分錄：借：支行存款機上繳款888８8８８881００05貸：ATM機構(gòu)現(xiàn)金０0９0１0０101（五)貨幣兌換機清機加鈔步驟：1.貨幣兌換機須在符合監(jiān)管部門要求的前提下,通過結(jié)算管理部門審批后,方可開啟自動循環(huán)使用功能。2.支行依據(jù)有關(guān)客戶需求合理確定加鈔額度,加鈔幣種(同等面額的紙幣與硬幣視為不同幣種）原則上不低于3種，加鈔總款項原則上不低于３0０0元、不高于2萬元。3．支行指定一名前臺受理柜員為尾箱管理員,對貨幣兌換機的鈔箱進行管理,并將鈔箱中的現(xiàn)金納入該柜員尾箱。尾箱管理員同時保管鈔箱鑰匙,與機箱鑰匙員分別保管硬幣兌換機內(nèi)外鑰匙，并做到平行替換。4.貨幣兌換機清機時應(yīng)將紙幣及硬幣所有放入回收鈔箱取出,分別清點。5.機箱鑰匙員與尾箱管理員雙人清點待加鈔現(xiàn)金，對現(xiàn)金進行清分整點、挑殘保證加鈔現(xiàn)金的票面平整，紙幣應(yīng)在五成新以上，避免使用全新鈔票,硬幣應(yīng)無殘缺、磨損度低。6.加鈔時，應(yīng)先將循環(huán)鈔箱和回收鈔箱的現(xiàn)金所有取出,清點核對無誤后,依據(jù)有關(guān)實際需要對紙幣循環(huán)鈔箱和硬幣循環(huán)鈔箱的不同面額貨幣、貨幣數(shù)量進行配置。紙幣應(yīng)經(jīng)清分整點后,裝入循環(huán)鈔箱。加鈔履行后,回收鈔箱不得剩余現(xiàn)金。7.加鈔完畢要進行測試,正常出鈔后加鈔成功。8．機箱鑰匙員與尾箱管理員從提取現(xiàn)金開始,到加鈔完畢，全程均需在前臺授權(quán)柜員監(jiān)督下共同履行,并按要求填寫《支行ＡTM加鈔登記簿》,三人簽章。9.支行應(yīng)定時查看硬幣兌換機使用情形,如貨幣面額、貨幣數(shù)量未能滿足實際兌換需要的，需及時通過尾箱管理員的尾箱進行調(diào)劑券別。長、短款(一)自動取款機、存取款一體機客戶申訴未出鈔長款1.遇客戶申訴取款扣賬未吐鈔或存款未入賬的，請客戶自行撥打或由支行撥打我行96368客服電話,將有關(guān)信息反映給客服中心,客服中心通知業(yè)務(wù)處理中心調(diào)度員安排核實。2.調(diào)度員收到客服中心通知后，立即向支行發(fā)出核實現(xiàn)金通知。3.支行管理員收到核實通知后，在前臺授權(quán)柜員的監(jiān)督下二個工作日內(nèi)對自動柜員機剩余現(xiàn)金進行清點,與業(yè)務(wù)處理中心對賬,并按實際現(xiàn)金數(shù)額重新加鈔。同時，支行將流水紙和庫存核對說明傳遞至業(yè)務(wù)處理中心。4.調(diào)度員依據(jù)有關(guān)支行重新加鈔數(shù)額和流水記載情形,確定未出鈔或存款未記賬情形是否確定。確屬長款的要登記自動柜員機長款臺賬,作現(xiàn)金收入傳票將長款費用記入“ATＭ機未出鈔費用（2241）”科目,并在七個工作日內(nèi)將費用調(diào)回原卡賬戶內(nèi),通知客戶已調(diào)賬。分錄：記長款賬時：借:現(xiàn)金100101貸：ATM未出鈔費用2２410301000１為客戶調(diào)賬時：借：ＡTM未出鈔費用２2４103010００1貸:本行卡持卡人賬戶或他行卡清算賬戶300106０２（二）自動取款機、存取款一體機加鈔時軋賬長款1.支行加鈔清點自動柜員機剩余費用，與后臺對賬長款的,要按實際現(xiàn)金數(shù)量續(xù)鈔、加鈔，并將流水紙和庫存核對說明傳遞至業(yè)務(wù)處理中心。2.業(yè)務(wù)處理中心調(diào)度員發(fā)現(xiàn)支行對賬長款時，作現(xiàn)金收入傳票將長款費用記入“ATM未出鈔費用（2２４1)”科目及登記自動柜員機長款臺賬。3.調(diào)度員查找長款原因,并及時為客戶調(diào)賬，或做其他長款處理。有關(guān)賬務(wù)處理同上述客戶申訴長款。（三）自動取款機、存取款一體機加鈔時軋賬短款１.支行按實際現(xiàn)金數(shù)量加鈔。2.業(yè)務(wù)處理中心依據(jù)有關(guān)支行實際加鈔金額，將短款費用記入“AＴＭ短款(122１)”科目。分錄:借:自動柜員機短款費用1２21０30001貸:現(xiàn)金1001０13．業(yè)務(wù)處理中心結(jié)合支行在5個工作日內(nèi)查明短款原因，屬個人責(zé)任的除賠償短款外，還要追究有關(guān)人員責(zé)任；屬自動柜員機質(zhì)量問題或系統(tǒng)漏洞造成的要聯(lián)系網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門要求廠商進行賠償。（四)貨幣兌換機長、短款1.貨幣兌換機長、短款視同柜員尾箱長短款進行處理。2.通過視頻等方式查找長、短款原因，屬于自動柜員機廠家原因的,按協(xié)議商定追究廠家責(zé)任。假鈔處理支行加鈔或查庫時，廢鈔箱要單獨清點，發(fā)現(xiàn)假鈔要及時上報網(wǎng)點管理員，網(wǎng)點管理員依據(jù)有關(guān)實際情形,采取相應(yīng)的處理方式。紙質(zhì)流水自助設(shè)備流水記錄屬自助交易的原始傳票,各傳遞環(huán)節(jié)需嚴(yán)格履行交接手續(xù)并妥善保管，不得丟失和毀損。（一)在行式自助設(shè)備流水紙可由支行派人送至總行業(yè)務(wù)處理中心,也可通過票據(jù)交換箱傳遞給業(yè)務(wù)處理中心。（二)支行管理員每次將打印完畢的流水紙從自助設(shè)備上卸下并更換新卷紙后，在卸下的流水紙末尾處寫明更換日期、支行名稱、ＡＴＭ編號,并加蓋更換人員名章；將換下的流水紙放入當(dāng)天的交換箱內(nèi)送至總行;總行交換員將流水紙與業(yè)務(wù)處理中心記賬員進行流水紙交接；流水紙由業(yè)務(wù)處理中心記賬員保管。（三)各交接環(huán)節(jié)需準(zhǔn)確登記交接登記簿，登記簿需記載支行名稱、ATＭ機編號、流水紙上打印的最后日期、卷紙數(shù)量。管理與維護修理修繕支行自動柜員機未能正常使用時，支行自動柜員機管理員要及時通知網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門,簡單故障可通過電話指導(dǎo)處理,未能處理的網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門應(yīng)派人到現(xiàn)場或安排廠家人員到現(xiàn)場修理修繕，修理修繕完畢支行管理員要電話通知網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門,確認(rèn)修復(fù)。廠家人員需在我行預(yù)留照片,修理修繕時佩帶工作證,機器在現(xiàn)金區(qū)的支行,還要出具網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門的證明,支行管理員要核實廠家人員身份與我行預(yù)留照片是否一致,或與網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門確認(rèn)確定后再進行修理修繕。修理修繕完畢留存廠家人員提供的修理修繕服務(wù)單,網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門要及時收集保管修理修繕服務(wù)單。耗材自動柜員機的耗材包括流水紙、憑條紙、色帶,耗材由網(wǎng)點現(xiàn)場管理部門統(tǒng)一配備給支行,支行自動柜員機管理員負(fù)責(zé)及時更換。吞沒卡管理(一)吞沒卡的管理由支行前臺授權(quán)柜員負(fù)責(zé)，自動柜員機電子柜鑰匙一把交由其保管，并負(fù)責(zé)登記吞沒卡登記簿。因休息日需要處理吞沒卡的，支行的前臺授權(quán)柜員需將鑰匙、卡片、登記簿交接給另一名當(dāng)班的前臺授權(quán)柜員,并登記交接登記簿。（二)吞沒卡管理流程：1.取吞沒卡。支行自動柜員機管理員接到調(diào)度人員或者客戶反映后,及時將吞沒卡取出，摘錄關(guān)于內(nèi)容和吞卡原因,登記《自助設(shè)備吞沒卡登記簿》（附件５）。2.吞沒卡領(lǐng)取,分兩種情形：(１）吞沒卡為我行發(fā)行的銀行卡,客戶在吞卡后30日（自吞卡次日起計算）內(nèi)要求領(lǐng)取銀行卡時，須提交吞沒卡憑條(如機器原因沒打出來也可不用提交)、本人有效身份證件。查明吞卡原因、核驗有效身份證件，并通過查詢客戶信息、驗證卡密碼等方式對持卡人身份驗證無誤后,登記自助設(shè)備沒收磁卡登記簿,摘錄客戶身份證件內(nèi)容，將吞沒卡返回客戶，并由客戶簽收;委托他人代為領(lǐng)取的，還應(yīng)同時提供代理人有效身份證件，并由代理人簽收;（2)吞沒卡為他行發(fā)行的銀行卡，依照中國銀聯(lián)股份有限公司規(guī)定執(zhí)行:①持卡人在吞卡后次日起30日(自吞卡次日起計算）內(nèi)，持吞沒卡憑條（如機器原因沒打出來也可不用提交)、本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自動柜員機管轄機構(gòu)辦理領(lǐng)卡手續(xù)。②核對有關(guān)資料文件資料無誤,且滿足以下條件之一的,領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片。條件一：持卡人身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致;條件二:持本人身份證件且所領(lǐng)卡片通過個人密碼驗證;條件三：能確認(rèn)所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認(rèn)可的方式。3.吞沒卡上繳吞沒卡凡超過30日（不含)無人認(rèn)領(lǐng)的卡片,自第31日起七日內(nèi)網(wǎng)點須破壞卡磁條和IC芯片的完整性后，逐張抄列《自動柜員機吞沒卡上繳銷毀清單》（一式兩聯(lián))(見附件4）并于15個工作日內(nèi)上繳至結(jié)算運行部門。4．卡片銷毀結(jié)算運行部門人員接收支行上繳的吞沒卡,在支行上繳清單上簽字,并留存一聯(lián)清單，經(jīng)部門前臺授權(quán)柜員在清單上簽字同意后,雙人徹底剪碎卡片或使用碎紙機進行銷毀，銷毀人在清單上簽字。人員管理(一)支行自動柜員機管理員發(fā)生人員變更時,要登記《重要物飾交接登記簿》,密碼員變更時必須更換自動柜員秘密碼。（二)需要臨時替班時，支行替班人員要備有兩人,替班須支行行長批準(zhǔn)。密碼員和鑰匙員要平行替換,即替班人員不得既能替換密碼員又能替換鑰匙員,替班時登記《重要物飾交易登記簿》。密碼員替班時必須更換自動柜員秘密碼。督導(dǎo)檢查檢查流程(一）總行審計稽核部門對支行自動柜員機進行檢查。自動柜員機檢查要納入支行行長、結(jié)算副行長、前臺授權(quán)柜員日常檢查工作。各支行（部)對自動柜員機的檢查及查庫事宜應(yīng)遵循《**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》、《**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《**銀行管理人員查庫履職規(guī)范》等資料文件規(guī)定。貨幣兌換機鈔箱金額納入前臺受理柜員尾箱進行管理,原則上每天至少打印一次設(shè)備余額,并由該前臺受理柜員與一名前臺授權(quán)柜員雙人簽章確認(rèn)。余額憑證與柜員尾箱查詢單,作為現(xiàn)金軋賬的依據(jù)。（二）檢查內(nèi)容1.檢查吞沒卡登記薄檢查人員要檢查支行《自助設(shè)備吞沒卡登記薄》是否登記完整,接收人是否簽字,交出人是否簽字。２．檢查加鈔登記簿檢查人員可使用系統(tǒng)內(nèi)打印的《自動柜員機加鈔記錄》逐筆核對《支行AＴM加鈔登記簿》。檢查登記簿各要素登記是否一致、準(zhǔn)確、全面,人員簽章是否規(guī)范。３．檢查巡檢登記簿檢查人員查看支行《自動柜員機巡檢登記簿》，檢查支行是否按要求每天對自動柜員機進行巡檢，登記要素是否全面、準(zhǔn)確，人員簽章是否規(guī)范。4.檢查記錄支行需按我行登記簿設(shè)置要求登記《檢查人職工或員工作記錄》，第一聯(lián)支行留存，第二聯(lián)由檢查人員收執(zhí)、專夾保管，年底裝訂成冊。5.問題處理檢查中發(fā)現(xiàn)長、短款時需迅速查明原因，進行相應(yīng)賬務(wù)調(diào)整，如出現(xiàn)人為挪用現(xiàn)金等嚴(yán)重問題,需立即逐級上報,必要時向公安機關(guān)報案。對登記簿登記不準(zhǔn)確、不及時、不完整的,可當(dāng)場要求有關(guān)人員更正、補錄,問題較為嚴(yán)重且屢教不改的，可由有關(guān)管理部門按《**銀行行員違規(guī)行為處罰辦法》對責(zé)任人進行處罰。附則本規(guī)程由**銀行負(fù)責(zé)擬定、說明和修改。本規(guī)程自發(fā)布之日起施行，原《***商業(yè)銀行在行式自動柜員機業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（**銀發(fā)〔*〕４３4號)同時廢止。附件:1.支行AＴM加鈔登記簿2.**銀行自動柜員機巡檢登記簿3．自動柜員機加鈔計劃表４．自動柜員機吞沒卡上繳銷毀清單５.自助設(shè)備吞沒卡登記薄附件1支行ATM加鈔登記簿安裝地點:設(shè)備編號:加鈔日期加鈔時間前期余額加鈔金額密碼員鑰匙員監(jiān)督員附件2**銀行自動柜員機巡檢登記簿日期時間正常（打√)異常(打√)巡檢員□所有正?！跬庥^□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他:□所有正常□外觀□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他:□所有正常□外觀□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他:□所有正常□外觀□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他：□所有正?！跬庥^□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他：□所有正?！跬庥^□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他：□所有正?！跬庥^□插卡口□出鈔口□屏幕□按鍵□讀卡器□密碼防護罩□流水紙□憑條紙□流水打印機□憑條打印機□監(jiān)控設(shè)備□吞卡□其他:□所有正常□外觀□插卡口□出鈔口