商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)操作風(fēng)險(xiǎn)定義——第一章第三條操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部程序員工信息科技系統(tǒng)不完善有問(wèn)題外部事件法律風(fēng)險(xiǎn)不包括策略風(fēng)險(xiǎn)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理體系詳細(xì)形式——第二章第五條建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，應(yīng)至少包含董事會(huì)的監(jiān)督控制高級(jí)管理層的職責(zé)適當(dāng)?shù)慕M織架構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本的規(guī)定職責(zé)分工——第二章第六/七/八/九/十/十一條董事會(huì)承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任高級(jí)管理層負(fù)責(zé)執(zhí)行董事會(huì)批準(zhǔn)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策及體系操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施與其他部門應(yīng)保持獨(dú)立確保全行范圍內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一致性和有效性相關(guān)部門對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)直接責(zé)任支持配合部門法律合規(guī)信息科技安全保衛(wèi)人力資源內(nèi)審部門委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系定期進(jìn)行審計(jì)和評(píng)價(jià)定期檢查評(píng)估管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督政策執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策——第二章第十二條定義組織架構(gòu)權(quán)限責(zé)任程序識(shí)別評(píng)估監(jiān)測(cè)控制緩釋報(bào)告程序責(zé)任路徑頻率其他具體要求風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估重要產(chǎn)品業(yè)務(wù)活動(dòng)業(yè)務(wù)程序信息科技系統(tǒng)人員管理外部因素及其變動(dòng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方法——第二章第十三條評(píng)估操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制損失事件的報(bào)告和數(shù)據(jù)收集關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)測(cè)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)部控制的測(cè)試和審查操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具——第二章第十四條使用量化方法對(duì)各部門的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估根據(jù)各業(yè)務(wù)線操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有針對(duì)性地進(jìn)行管理收集操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制——第二章第十五條制定有效的程序定期監(jiān)測(cè)并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況重大損失情況建立早期的操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制采取措施控制、降低風(fēng)險(xiǎn)降低損失事件的發(fā)生頻率及損失程度操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告——內(nèi)控管理

第二章第十六條根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定董事會(huì)高級(jí)管理層相關(guān)管理人員第二章第十七條內(nèi)控管理崗責(zé)分離風(fēng)險(xiǎn)限額/權(quán)限銀行資產(chǎn)安全監(jiān)控教育培訓(xùn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)……操作風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)——第二章第十八條記錄和存儲(chǔ)與操作風(fēng)險(xiǎn)損失相關(guān)的數(shù)據(jù)和操作風(fēng)險(xiǎn)事件信息支持操作風(fēng)險(xiǎn)和控制措施的自我評(píng)估監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)提供操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的有關(guān)內(nèi)容應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案——第二章第十九條制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制