基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范?？碱}庫

單選題（共50題）1、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標，比較適合長期投資B.風險高、預期收益低C.是應對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性?？晒┩顿Y者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出需要【答案】B2、基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C3、在基金管理公司的各項內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.內(nèi)部控制大綱【答案】D4、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10【答案】B5、法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設立的專業(yè)委員會是（）。A.運營估值委員會B.產(chǎn)品審批委員會C.投資決策委員會D.風險控制委員會【答案】C6、下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務活動。A.登記過戶B.存管C.結(jié)算D.以上都是【答案】D8、(2017年)下列事項中，可以通過加強基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是（）。A.基金業(yè)績不佳B.基金規(guī)模下降C.基金經(jīng)理“老鼠倉”D.基金公司員工離職【答案】C9、（2017年真題）下列關(guān)于基金合同生效條件的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達到200人以上D.封閉式基金募集份額總額不少于2億份【答案】D10、投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A11、基金監(jiān)管活動的要素不包括（）。A.目標B.原則C.內(nèi)容D.方式【答案】B12、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費（）計入基金財產(chǎn)。A.1.5%；全額B.0.75%；全額C.1.5%；75%D.0.75%；75%【答案】B13、（2020年真題）根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》和《基金管理公司子公司管理規(guī)定》的規(guī)定，公募證券投資基金管理公司可以設立專業(yè)子公司經(jīng)營（）。A.公募基金管理業(yè)務B.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務C.基金托管業(yè)務D.投資顧問業(yè)務【答案】B14、（）的目的是避免基金從業(yè)人員自己實施或者參與違法違規(guī)的行為?；蛘邽樗诉`法違規(guī)的行為提供幫助A.客戶至上B.守法合規(guī)C.誠實守信D.保守秘密【答案】B15、關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C16、下列關(guān)于基金分類意義的表述，錯誤的是（）。A.有助于投資者做出選擇B.使得基金業(yè)績比較更客觀公正C.基金資產(chǎn)評估是基金評級的基礎D.有助于實施更有效的分類監(jiān)管【答案】C17、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金銷售機構(gòu)業(yè)務范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認購D.辦理基金贖回【答案】A18、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。A.反洗錢合規(guī)風險B.信息披露合規(guī)風險C.投資合規(guī)性風險D.銷售合規(guī)風險【答案】C19、某客戶現(xiàn)年73歲，有銀行定期存款、理財產(chǎn)品及國債購買經(jīng)驗，主要收入來源為退休金，家庭收入約為4萬元，現(xiàn)有一筆5萬元定期存款，3個月內(nèi)無使用劃。如果只能推薦1只基金，以下相對更合適的是（）。A.經(jīng)濟轉(zhuǎn)型股票型基金B(yǎng).滬深300指數(shù)型基金C.股債平衡型基金D.貨幣市場基金【答案】D20、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。A.股債平衡型基金B(yǎng).偏股型基金C.偏債型基金D.靈活配置型基金【答案】A21、（2016年真題）下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?（）A.基金管理人和托管人的披露責任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風險提示D.投資收益保證【答案】D22、(2016年)對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準或者不予批準的決定。A.15B.30C.45D.60【答案】D23、不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括（）。A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的B.個人所負債務數(shù)額較大，到期已清償?shù)腃.個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)腄.因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)的從業(yè)人員【答案】B24、（），“中國概念基金”相繼推出。A.20世紀90年代末期B.20世紀60年代以后C.20世紀80年代末期D.20世紀40年代以后【答案】C25、投資基金按照運作方式可分為（）。A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開放式基金和封閉式基金【答案】D26、下列基金銷售機構(gòu)中不屬于代銷機構(gòu)的是（）。A.基金公司B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券投資咨詢機構(gòu)【答案】A27、開放式基金份額的申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與銷售代理人B.基金份額持有人與基金管理人C.基金份額持有人與注冊登記人D.基金份額持有人與基金份額持有人【答案】B28、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D29、對其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()。A.3個月B.4個月C.5個月D.6個月【答案】D30、關(guān)于開放式基全的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C32、(2017年)某公募基金的信息披露文件中，對基金產(chǎn)品的各項風險因素進行分析，并列明與特定基金品種、特定投資方法或特定投資對象相關(guān)的特定風險，該文件是（）。A.基金合同B.基金招募說明書C.基金凈值公告D.基金托管協(xié)議【答案】B33、(2017年)下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易應當符合的法定條件的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人不得少于200人B.基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件C.基金合同期限為5年以上D.基金募集金額不得低于2億元人民幣【答案】A34、依據(jù)基金法律形式的不同，基金可以分為（）。A.公司型基金與契約型基金B(yǎng).開放式基金與公司型基金C.封閉式基金與契約型基金D.契約型基金與開放式基金【答案】A35、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務所為基金募集出具的法律意見書【答案】C36、（2016年真題）關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每個交易日非上市股票基金不止一個價格D.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類【答案】C37、私募基金管理人應當于每年度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或者合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。A.15B.5C.10D.20【答案】D38、（），中國證券業(yè)協(xié)會基金公會成立。A.2001年8月B.2000年8月C.2001年6月D.2000年6月【答案】A39、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收?。ǎ?。A.申購費B.過戶費C.手續(xù)費D.認購費【答案】D40、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實物【答案】A41、某投資者通過場外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.025元，則其申購手續(xù)費和可得到的申購份額為（）。A.147.78元；9611份B.147.78元；9611.92份C.9852.22元；9611份D.9852.22元；9611.92份【答案】B42、基金銷售人員陳述基金的過往業(yè)績應當（）。A.提供業(yè)績信息的原始出處B.不片面夸大過往業(yè)績C.不預測未來業(yè)績D.以上都是【答案】D43、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C44、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。A.10日內(nèi)B.10個工作日內(nèi)C.30日內(nèi)D.30個工作日內(nèi)【答案】C45、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A46、基金信息披露應滿足的原則不包括（）。A.完整性B.規(guī)范性C.真實性D.靈活性【答案】D47、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構(gòu)B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C48、從下列基金合同規(guī)定的資產(chǎn)配置比例看，屬于債券基金的是（）。A.基金資產(chǎn)中,政府債券不低于90％，申購或在二級市場購買的股票不超過基金資產(chǎn)的5％B.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于20％，企業(yè)債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股C.基金資產(chǎn)中，企業(yè)債券不低于40％，政府債券不低于40％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新股在二級市場買入股票D.基金資產(chǎn)中，政府債券不低于60％，可以使用不超過的基金資產(chǎn)申購新發(fā)行的股票，可以使用不超過5％的基金資產(chǎn)用于二級市場