1/6章總則第一條為規(guī)范公司的融資行為,加強(qiáng)融資管理和財(cái)務(wù)監(jiān)控,降低融資成本,有效防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)公司整體利益,根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、公司章程,結(jié)合公司實(shí)際情況,特制定本制度。第二條本制度所稱融資,指債務(wù)性融資；債務(wù)性融資是指公司融資行為等。第二章融資管理原則和控制目標(biāo)第三條公司融資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)符合公司規(guī)劃和經(jīng)營計(jì)劃,公司融資管理遵循以下管理原則：受國家宏觀調(diào)控。〔二統(tǒng)一性原則：公司對融資實(shí)行統(tǒng)一管理,對融資進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。能帶來的影響。分利用各級(jí)政府及行業(yè)優(yōu)惠政策,積極爭取低成本融資渠道?！参暹m量性原則：公司融資活動(dòng)以滿足公司經(jīng)營資金需要為宜,統(tǒng)籌安排,合理規(guī)劃。2/6擔(dān)能力及項(xiàng)目投資對資金的需求,科學(xué)合理的確定各級(jí)機(jī)構(gòu)的融資額度,進(jìn)行授信。第四條融資管理控制的目標(biāo)是：〔一加強(qiáng)對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制,控制融資風(fēng)險(xiǎn),防止融資過程中的差錯(cuò)與舞弊；成本,提高資金的使用效益；〔三保證融資資料及相關(guān)及記錄完整、及時(shí)、準(zhǔn)確。第三章管理部門和職責(zé)長、總經(jīng)理分別在其權(quán)限范圍對融資事項(xiàng)作出決策。財(cái)務(wù)總監(jiān)對融資活動(dòng)進(jìn)行審核,并提出專項(xiàng)意見。管理工作,融資部是融資活動(dòng)的具體部門,負(fù)責(zé)對外借款融資的相關(guān)事宜,履行以下職責(zé)：〔二對融資項(xiàng)目的成本預(yù)算,組織協(xié)調(diào)實(shí)施融資預(yù)算,設(shè)計(jì)融資方案?！踩龑举Y產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行全面分析,與融資機(jī)構(gòu)商談,針對不同銀行的特點(diǎn)設(shè)計(jì)融資項(xiàng)目和方式。確立最佳融資方案及融資條件,最終達(dá)成初步的3/6融資協(xié)議。〔四積極開拓金融市場,與銀行等融資機(jī)構(gòu)溝通,建立多元化的融資渠道,與各金融機(jī)構(gòu)建立和保持良好的合作關(guān)系。〔五進(jìn)行資金分析和調(diào)配,監(jiān)督各項(xiàng)資金的使用,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu),提高資金使用效率。計(jì)等融資工作,做好項(xiàng)目融資資金的籌集及融資檔案管理?！财呔幹沏y行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬和貸款臺(tái)賬,準(zhǔn)確掌握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況,確保貸款的及時(shí)發(fā)放,滿足公司的用款需求。提前與相關(guān)部門做好請款申請,及時(shí)做好利息、本金的償付。章融資決策的實(shí)施的選擇應(yīng)當(dāng)比較各種資金籌措方式和優(yōu)勢和融資成本的大小,確定所需資金籌措方式。第八條公司應(yīng)當(dāng)對融資方案進(jìn)行科學(xué)的論證,不得依據(jù)未經(jīng)論證的方案情況。第九條融資方案的決策應(yīng)符合公司中長期發(fā)展規(guī)劃。其原則為：以滿足公司資金需要為宜,統(tǒng)籌安排,合理規(guī)劃,長遠(yuǎn)利益與當(dāng)前利益兼顧,要謹(jǐn)慎考慮公司的償債能力,避免到期不能償債而陷入困境。4/6第五章融資借款程序第十條貸前管理〔一根據(jù)公司投資項(xiàng)目計(jì)劃,收集項(xiàng)目資料〔含：公司基礎(chǔ)資料、可行性到位情況、項(xiàng)目工程進(jìn)度等；件等因素,選擇合適的融資機(jī)構(gòu)洽談,融資項(xiàng)目原則上需要找兩家或以上的融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談判,以確保融資方案的可比性；〔三融資部根據(jù)公司投資項(xiàng)目的資金需求,結(jié)合公司的盈利情況及財(cái)務(wù)顧問費(fèi)、擔(dān)保方式、資金用途、還款方式及還款時(shí)間等。；〔四經(jīng)財(cái)務(wù)總監(jiān)初審?fù)ㄟ^后,報(bào)公司董事會(huì)及總經(jīng)理評審,評審?fù)ㄟ^后形成董事會(huì)決議報(bào)縣政府審批。第十一條貸中管理〔一融資計(jì)劃經(jīng)縣政府審批通過后,執(zhí)行融資計(jì)劃,配合銀行或者非銀行金融機(jī)構(gòu)對接具體的放貸事宜；統(tǒng)一口徑,同時(shí)需融資經(jīng)理或財(cái)務(wù)總監(jiān)審核后方可統(tǒng)一報(bào)送；〔三貸款資料報(bào)送后融資部應(yīng)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)積極溝通,協(xié)調(diào)5/6解決融資過程中的各種問題,把握融資進(jìn)度,確保在計(jì)劃時(shí)間內(nèi)取授信批復(fù)；〔四經(jīng)審批同意提款后,融資部負(fù)責(zé)與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通貸款合同的簽訂、辦理擔(dān)保抵押等事宜；〔五提款時(shí),積極與銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)用款事宜,與財(cái)務(wù)部、工程部等相關(guān)部門溝通,按用款計(jì)劃及時(shí)提供用款所需的各種資料。第十二條貸后管理〔一提款后融資部負(fù)責(zé)收集相關(guān)放款憑證和用款資料〔借款合同、借檢查和項(xiàng)目審計(jì)工作的開展；〔二編制銀行融資進(jìn)展情況臺(tái)賬,準(zhǔn)確掌握每一筆已批款的額度、利率、期限及抵押擔(dān)保的情況,確保貸款的及時(shí)發(fā)放,滿足公司的用款需求；〔三編制并登記每一筆貸款臺(tái)帳,詳細(xì)反應(yīng)貸款金額、利息和期限并提前與相關(guān)部門做好還款申請,及時(shí)做好利息、本金的償付；〔四配合財(cái)務(wù)總監(jiān)進(jìn)行資金分析和調(diào)配,優(yōu)化資金結(jié)構(gòu)并合理使用確保資金安全。章監(jiān)督與檢查第十三條公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及董事會(huì)對融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查,主要包括以下內(nèi)容：〔一融資活動(dòng)符合本制度規(guī)定的情況；〔二融資方案的合理合法和風(fēng)險(xiǎn)效益情況；6/6〔三融資活動(dòng)的執(zhí)行過程和實(shí)施進(jìn)展情況；〔四貸款專項(xiàng)資金的管理和使用情況；〔五融資活動(dòng)相關(guān)文件、和同、借據(jù)、協(xié)議等的簽署和保管情況等。第十四條公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及董事會(huì)在監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)融資活動(dòng)內(nèi)部控制存在問題的,應(yīng)要求糾正或完善；發(fā)現(xiàn)重大問題