基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升打印大全

單選題（共100題）1、(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要依據(jù)不包括（）。A.基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生B.基金歷史規(guī)模、持倉(cāng)比例C.基金過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度D.基金的管理費(fèi)率【答案】D2、不屬于基金巨額贖回的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的8%B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的11%D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的12%【答案】A3、基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時(shí)地向（）支付基金收益。A.基金份額持有人B.基金托管人C.基金發(fā)起人D.基金管理人【答案】A4、（2016年真題）證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國(guó)的證券投資基金主要是（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開(kāi)放式基金D.對(duì)沖基金【答案】B5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B6、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人（）分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率。A.贖回金額B.持有期限C.申購(gòu)金額D.認(rèn)領(lǐng)金額【答案】C7、關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。A.最近1年沒(méi)有違法記錄B.主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)元人民幣C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【答案】C8、當(dāng)前，我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，其中（）暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。A.常規(guī)股票基金B(yǎng).混合基金C.分級(jí)基金D.理財(cái)基金【答案】C10、某基金銷售支付互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開(kāi)展與貨幣基金相關(guān)的推廣活動(dòng)時(shí)，以下做法正確的是（）。A.以"電子理財(cái)賬戶"從事貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)B.在顯著位置宣傳基金管理人C.在網(wǎng)站首頁(yè)上顯示"比股票安全，比存款賺錢"D."—站式理財(cái)平臺(tái)"開(kāi)展貨幣基金的宣傳推介活動(dòng)【答案】B11、證券交易所的設(shè)立和解散是由（）決定的。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【答案】C12、以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A.基金份額上市交易公告書B.基金份額發(fā)售公告C.基金資產(chǎn)凈值D.基金年度報(bào)告【答案】B13、（2017年真題）下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A14、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D15、下列（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法。A.德?tīng)柗品˙.緣故法C.介紹法D.陌生拜訪法【答案】A16、我國(guó)證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)核算等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金托管人B.基金份額持有人C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.基金發(fā)起人【答案】A17、（2016年真題）關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)履行的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是（）。A.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題并報(bào)告總經(jīng)理，如果總經(jīng)理不整改的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告董事長(zhǎng)B.督察長(zhǎng)有權(quán)參加或者列席公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等各種會(huì)議C.督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令公司董事長(zhǎng)進(jìn)行整改D.經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，督察長(zhǎng)可以調(diào)閱基金投資明細(xì)【答案】B18、下列哪項(xiàng)是對(duì)另類投資基金的描述？（）A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來(lái)委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)D.以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)【答案】C19、下列關(guān)于股票基金與股票的不同之處，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)價(jià)格C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷【答案】D20、（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責(zé)任【答案】C21、下列關(guān)于我國(guó)證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.投資者通過(guò)購(gòu)買基金份額方式直接進(jìn)行證券投資B.每只基金都有一個(gè)基金合同C.證券投資基金是一種間接投資工具D.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額方式募集【答案】A22、（2016年真題）投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。A.研究業(yè)務(wù)控制B.投資決策業(yè)務(wù)控制C.基金交易業(yè)務(wù)控制D.信息披露控制【答案】D23、基金銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)利使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄B.對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任，便于管理D.實(shí)行信息技術(shù)開(kāi)發(fā)、運(yùn)營(yíng)維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度【答案】C24、關(guān)于分級(jí)基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.分級(jí)基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級(jí)基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作D.分級(jí)基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C25、公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。A.管理基金的報(bào)酬B.基金財(cái)產(chǎn)C.可供分配收益D.基金的投資收益【答案】A26、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.60【答案】C27、關(guān)于公司型基金，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會(huì)C.自行經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金【答案】C28、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶【答案】A29、關(guān)于ETF，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回B.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便【答案】C30、(2017年)某網(wǎng)站在銷售保本基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動(dòng)期間購(gòu)買，尊享年化總收益10％”“欲購(gòu)從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語(yǔ)，且未充分揭示保本基金投資風(fēng)險(xiǎn)。該行為違反了（）的規(guī)定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D31、投資者可辦理ETF申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的開(kāi)放時(shí)間為（）。A.9:15-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:30-11:30和13:00-15:00【答案】D32、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】C33、基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B34、下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說(shuō)法，不正確的是()。A.美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來(lái)源發(fā)生了重大變化D.基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出【答案】B35、A公司進(jìn)行基金銷售時(shí)，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動(dòng)，該活動(dòng)宣傳資料中指出：“凡參加活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動(dòng)的投資收益率最高檔可達(dá)到8.8%”。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.最高可享8.8%年化收益為宣傳資料中的不當(dāng)用語(yǔ)B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失D.A公司違反了宣傳推介材料關(guān)于過(guò)往業(yè)績(jī)刊登的規(guī)范【答案】D36、（）年10月8日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開(kāi)了我國(guó)開(kāi)放式基金發(fā)展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000【答案】D37、公募基金具有（）等特征滿足了百姓投資和個(gè)人養(yǎng)老儲(chǔ)蓄的需求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長(zhǎng)型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D39、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C40、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()A.投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)B.投資者需要開(kāi)立滬、深證券賬戶C.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單D.投資者也可以開(kāi)立滬、深基金賬戶及資金賬戶【答案】C41、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善管理基金份額持有人的開(kāi)戶資料，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保持（）A.5年B.10年C.20年D.15年【答案】D42、公募證券投資基金“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)C.每一基金份額享有同樣的權(quán)益，承擔(dān)相同的風(fēng)險(xiǎn)D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C43、(2017年)下列關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件的說(shuō)法中，正確的是（）。A.注冊(cè)資本不低于1億人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄C.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定D.有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程【答案】C44、基金年度報(bào)告的內(nèi)容不包括（）。A.基金總值表現(xiàn)的披露B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制和披露C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露D.基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任【答案】A45、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)【答案】D46、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.會(huì)員大會(huì)B.董事會(huì)C.理事會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】C47、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D48、根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A49、某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設(shè)立以來(lái)剛好運(yùn)作9個(gè)月，9個(gè)月內(nèi)實(shí)現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當(dāng)保險(xiǎn)的高收益產(chǎn)品，近期基金開(kāi)放，預(yù)購(gòu)從速?！鄙鲜鲂袨橹?，該工作人員違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、常見(jiàn)的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括（）。A.基金賬戶信息查詢B.基金信息查詢C.基金管理公司信息查詢D.基金投資者個(gè)人信息查詢【答案】D51、以下屬于基金運(yùn)作披露的信息是（）。A.招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金凈值公告D.基金份額發(fā)售公告【答案】C52、下列選項(xiàng)沒(méi)有規(guī)定基金銷售機(jī)構(gòu)人員銷售行為規(guī)范的文件是（）。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》C.《證券投資基金銷售行為準(zhǔn)則》D.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》【答案】C53、基金管理人應(yīng)將不低于申購(gòu)贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B54、（）是證券投資基金在美國(guó)的稱謂。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資基金D.證券投資信托基金【答案】A55、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍(lán)籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金【答案】C56、QDII基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露A.1～2個(gè)B.1～3個(gè)C.3～5個(gè)D.2～5個(gè)【答案】A57、下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B58、（2018年真題）關(guān)于督察長(zhǎng)的工作，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)B.督察長(zhǎng)應(yīng)撰寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況C.督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)D.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議【答案】A59、（2017年真題）基金管理人的合規(guī)管理部門實(shí)施的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A60、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)政策B.合規(guī)文化C.合規(guī)審核D.合規(guī)培訓(xùn)【答案】A61、基金銷售渠道審慎調(diào)查包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】A62、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金份額注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.律師事務(wù)所C.證券交易所D.投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)【答案】C63、（2016年真題）以下關(guān)于道德與法律的聯(lián)系的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內(nèi)容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補(bǔ)。道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用。法律在約束力上對(duì)道德具有補(bǔ)充作用D.相互促進(jìn)。法律對(duì)傳播道德具有促進(jìn)作用【答案】B64、某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A65、根據(jù)基金銷售適用性要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立對(duì)基金投資人的調(diào)查制度，制定科學(xué)合理的調(diào)查方法和清晰有效的作業(yè)流程，對(duì)基金投資人的（）進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)。A.投資經(jīng)驗(yàn)B.資金來(lái)源情況C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.資產(chǎn)配置情況【答案】C66、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時(shí)段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個(gè)月。A.4B.5C.6D.7【答案】C67、(2017年)下列通過(guò)基金從業(yè)資格考試的人員，可以從事基金銷售活動(dòng)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A68、（），《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2003年5月【答案】C69、關(guān)于封閉式基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金無(wú)特定存續(xù)期限B.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變D.基金份額持有人不得隨時(shí)申請(qǐng)贖回【答案】A70、（）不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查分析的方式。A.電話B.網(wǎng)絡(luò)C.信函D.已有的客戶信息進(jìn)行【答案】A71、下列屬于監(jiān)管基金活動(dòng)的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是()。A.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引(試行)》【答案】B72、(2016年)貨幣市場(chǎng)是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。A.六個(gè)月以內(nèi)B.一年以內(nèi)C.一年以上D.二年以上【答案】B73、基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D74、關(guān)于"審慎監(jiān)管原則"，以下表述正確的是（）。A.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過(guò)程中B.通過(guò)償付能力監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控制度體系，維護(hù)投資人對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的信心C.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時(shí)采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失D.基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域【答案】B75、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.股東會(huì)【答案】D76、（2016年真題）（）風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.系統(tǒng)B.非系統(tǒng)C.財(cái)務(wù)D.合規(guī)【答案】D77、(2017年)下列關(guān)于基金宣傳材料的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳材料與基金合同保持一樣，具有同等法律效力B.基金宣傳材料是投資者了解基金的渠道C.基金宣傳冊(cè)材料應(yīng)避免夸大業(yè)績(jī)或以誘導(dǎo)性語(yǔ)言吸引投資者D.基金宣傳材料是基金對(duì)外展示的平臺(tái)【答案】A78、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)【答案】C79、在渠道策略方面，我國(guó)基金銷售的渠道比較單一，以（）代銷為主。A.銀行和保險(xiǎn)公司B.中介機(jī)構(gòu)C.銀行和券商D.證券公司和保險(xiǎn)公司【答案】C80、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.20【答案】B81、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不得超過(guò)（）個(gè)月。A.1B.3C.5D.6【答案】B82、我國(guó)對(duì)于非公開(kāi)募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。A.審批B.發(fā)行C.募集D.披露【答案】C83、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B84、下列屬于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)的特點(diǎn)的是（）。A.計(jì)價(jià)貨幣為人民幣、美元或其他外匯貨幣B.認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)C.按1、00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)【答案】A85、在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾若認(rèn)購(gòu)規(guī)模超過(guò)5億元，免收認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B86、(2017年)2014年3月11日，投資者A認(rèn)購(gòu)了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“乙基金”)300萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1％，基金份額面值為1元。A.1.00B.1.523C.1.823D.1.553【答案】D87、某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開(kāi)基大會(huì)，參加會(huì)議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會(huì)就原有議題進(jìn)行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會(huì)的日期是（）。A.2017年4月1日B.2018年3月1日C.2017年7月1日D.2017年10月1日【答案】C88、以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制D.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況【答案】A89、美國(guó)的《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國(guó)家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940【答案】D90、關(guān)于基金和銀行儲(chǔ)蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.銀行儲(chǔ)蓄存款是一種信用憑證B.銀行對(duì)存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任C.基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險(xiǎn)D.基金是一種受益憑證【答案】C