基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺分析A卷附答案

單選題（共50題）1、我國(guó)滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交收實(shí)行（）交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0【答案】B2、（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠(chéng)信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書(shū)面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則D.股東誠(chéng)信與合作原則【答案】D3、投資人認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金，一般通過(guò)基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。A.申請(qǐng)人B.管理人C.托管人D.持有人【答案】B4、ETF基金份額折算由（）辦理。A.證券公司B.基金托管人C.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】D5、從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括（）。A.股票和基金B(yǎng).固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C.委托方和受托方D.資金的需求方和供給方【答案】C6、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國(guó)的基金分為（）類。A.41B.42C.32D.31【答案】B8、(2016年)ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定C.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】B9、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A.證券理財(cái)B.信托管理C.投資債券D.投資基金【答案】D10、(2016年)（）是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A11、(2016年)保本基金的安全墊等于（）。A.價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C.投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例【答案】B12、我國(guó)混合型基金的投資對(duì)象不包括（）。A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)工具D.金融衍生品【答案】D13、基金年度報(bào)告提供的是最近（）個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。A.1B.2C.3D.5【答案】C14、(2016年)下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國(guó)基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點(diǎn)（）A.加強(qiáng)管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A16、守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A17、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)的國(guó)內(nèi)第一家投資基金是（）。A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開(kāi)元D.基金金泰【答案】B18、私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序包括（）。A.②③④B.①③④C.①②③④D.①②③【答案】C19、當(dāng)基金募集期限屆滿時(shí)，以下選項(xiàng)會(huì)導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開(kāi)募集開(kāi)放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B20、基金直銷和代銷的不同點(diǎn)不包括（）。A.在基金產(chǎn)品方面B.在風(fēng)險(xiǎn)控制方面C.在客戶關(guān)系方面D.在營(yíng)銷成本方面【答案】B21、(2016年)在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金為（）。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國(guó)內(nèi)基金D.國(guó)際基金【答案】B22、按照債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為（）。A.政府債券和企業(yè)債券B.短期債券和長(zhǎng)期債券C.標(biāo)準(zhǔn)債券和普通債券D.低等級(jí)債券和高等級(jí)債券【答案】D23、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C24、基金行業(yè)自律管理的方式不包括（）。A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)劃；大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查【答案】D25、以下關(guān)于基金份額申購(gòu)、贖回資金清算的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C26、(2017年)下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范C.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對(duì)基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理【答案】B27、當(dāng)基金連續(xù)（）個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)。A.1B.2C.5D.10【答案】B28、（）是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.連貫性原則【答案】A29、（2018年真題）基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.保證本金安全B.說(shuō)明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款C.保證最低收益D.預(yù)測(cè)未來(lái)收益【答案】B30、（2017年真題）基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C31、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則【答案】A32、ETF份額的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回采用（）的方式。A.金額申購(gòu)，份額贖回B.份額申購(gòu)，金額贖回C.份額申購(gòu)，份額贖回D.金額申購(gòu)，金額贖回【答案】C33、（2017年真題）基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)需要考慮的因素包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。A.半B.一C.兩D.三【答案】D35、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金【答案】B36、基金份額持有人大會(huì)不可以由（）召集。A.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)B.基金托管人C.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)D.基金管理人【答案】C37、基金信息披露的()要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則【答案】A38、關(guān)于基金從業(yè)人員“忠誠(chéng)盡責(zé)”職業(yè)道德規(guī)范的描述，正確的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)高于基金從業(yè)人員的所有其他職業(yè)道德規(guī)范B.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)于投資人C.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免投資人利益與所在機(jī)構(gòu)利益發(fā)生沖突D.忠誠(chéng)盡責(zé)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來(lái)對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作【答案】D39、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)（）負(fù)責(zé)，開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.公司經(jīng)營(yíng)層D.總經(jīng)理【答案】C40、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問(wèn)。A.對(duì)于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時(shí)與其簽訂回購(gòu)協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購(gòu)全部份額B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒(méi)有虧損的風(fēng)險(xiǎn)C.某投資者只有90萬(wàn)元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬(wàn)元，以達(dá)到100萬(wàn)元的起始認(rèn)購(gòu)金額D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開(kāi)發(fā)行認(rèn)購(gòu)協(xié)議【答案】D41、(2017年)基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A42、（2017年真題）基金管理公司在基金投資運(yùn)作中，合規(guī)的做法是（）。A.董事長(zhǎng)直接給投資總監(jiān)打電話，要求他買入某只股票B.公司的兩只公募基金和一個(gè)特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃同時(shí)去申購(gòu)某證券，對(duì)于申購(gòu)到的債券，交易員按照三個(gè)投資組合的規(guī)模大小確定各自的分配比例C.總經(jīng)理在列席投資決策委員會(huì)時(shí)，建議研究部對(duì)某個(gè)行業(yè)進(jìn)行重點(diǎn)研究D.公司五只基金同時(shí)買入一只股票，交易員讓指令數(shù)量最小的先成交【答案】B43、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。A.根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行B.在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序C.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案D.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略【答案】D44、基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工定期評(píng)價(jià)各項(xiàng)合規(guī)政策和執(zhí)行狀況。A.高級(jí)管理層B.監(jiān)事會(huì)C.董事會(huì)D.會(huì)員大會(huì)【答案】C45、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費(fèi)用B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費(fèi)用C.不得對(duì)投資者做出盈虧承諾D.對(duì)不同投資者違規(guī)收取不同費(fèi)率的費(fèi)用【答案】D46、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)在所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示增值服務(wù)內(nèi)容B.基金銷售機(jī)構(gòu)可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，向投資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)可從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除【答案】D47、基金合同生效10年以上的基金，宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)符合以下要求（）。A.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近2個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】C