基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識考前沖刺練習(xí)B卷附答案

單選題（共50題）1、流動性風(fēng)險(xiǎn)有兩方面的影響，從資金供給的角度看取決于（）的資金供給。A.主板市場B.創(chuàng)業(yè)板市場C.股票市場和貨幣市場D.一級市場和二級市場【答案】C2、各類非銀行金融機(jī)構(gòu)可以通過（）實(shí)現(xiàn)套期保值、資產(chǎn)管理、增值等目的。A.回購協(xié)議B.定期存款C.存款準(zhǔn)備金D.同行拆借【答案】A3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除貨幣市場基金外，基金收益分配默認(rèn)的方式是()。A.固定紅利B.現(xiàn)金分紅C.直接分配基金份額D.分紅再投資【答案】B4、如果某債券基金的久期是5年，那么，當(dāng)市場利率下降1%時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將增加（）。A.1%B.5%C.10%D.15%【答案】B5、關(guān)于債券基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金指的是基金資產(chǎn)60%以上投資于債券的基金B(yǎng).債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等C.相比股票基金，債券基金具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特點(diǎn)D.債券基金的投資對象主要是國債、可轉(zhuǎn)債、企業(yè)債【答案】A6、假設(shè)某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價(jià)格為100元，2014年12月31日，A公司發(fā)放3元分紅，同時(shí)股價(jià)為105元，那么該區(qū)間資產(chǎn)回報(bào)率為（）。A.5%B.2%C.3%D.8%【答案】A7、下列關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)對于收益率計(jì)算條款不包括（）。A.不同期間的回報(bào)率必須以算數(shù)平均方式相連接B.必須采用經(jīng)現(xiàn)金流調(diào)整后的時(shí)間加權(quán)收益率C.投資組合的收益必須以期初資產(chǎn)值加權(quán)計(jì)算，或采用其他能反映期初價(jià)值及對外現(xiàn)金流的方法D.必須采用總收益率，即包括實(shí)現(xiàn)的和未【答案】A8、()是指將應(yīng)分配的凈利潤按除息后的份額凈值折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。A.現(xiàn)金分紅方式B.股票分紅方式C.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額D.股票買賣差價(jià)【答案】C9、關(guān)于證券市場線的說法錯(cuò)誤的是（）。A.證券市場線是CAPM的核心B.證券市場線給出了所有有效投資組合風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益率之間的關(guān)系C.證券市場線是基于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的，斜率是市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)D.證券市場線描述了單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場風(fēng)險(xiǎn)之間的函數(shù)關(guān)系【答案】B10、目前，我國的基金會計(jì)核算已經(jīng)細(xì)化到（）。A.日B.季C.月D.年【答案】A11、以下股市變化中，最能反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.創(chuàng)業(yè)板走弱B.國防軍工股票出現(xiàn)異動C.上證綜指大幅波動D.互聯(lián)網(wǎng)金融指數(shù)大幅回調(diào)【答案】C12、以下關(guān)于方差和標(biāo)準(zhǔn)差的說法，錯(cuò)誤的是()。A.通過研究方差或標(biāo)準(zhǔn)差，可以預(yù)測隨機(jī)變量未來取值的離散程度B.一組數(shù)據(jù)的方差越大表明其離散程度越高C.樣本的方差值是標(biāo)準(zhǔn)差的平方D.方差可以用于衡量一組數(shù)據(jù)的離散程度【答案】A13、我國證券市場目前已經(jīng)在（）等品種實(shí)行了貨銀對付制度。A.A股、權(quán)證B.權(quán)證、ETFC.A股、基金D.基金、權(quán)證【答案】B14、下列關(guān)于短期融資券的說法正確的是（）A.采用貼現(xiàn)的形式發(fā)行，通過市場招標(biāo)確定發(fā)行利率B.發(fā)行者為具有法人資格的金融企業(yè)C.僅在銀行間債券市場上流通D.對資金用途有明確限制【答案】C15、我國場內(nèi)證券交易結(jié)算費(fèi)用中，過戶費(fèi)的最終收取方式（）。A.中國結(jié)算公司B.證券交易所C.券商D.國家稅務(wù)機(jī)關(guān)【答案】A16、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序C.基金托管人對基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人【答案】A17、（）是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平。A.中位數(shù)B.方差C.分位數(shù)D.均值【答案】A18、關(guān)于場內(nèi)證券交易結(jié)算原則,以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在共同對手方制度下,即使買賣雙方中的一方不能履約,結(jié)算機(jī)構(gòu)也要向守約一方先行墊付其應(yīng)收的證券或資金B(yǎng).根據(jù)中國結(jié)算公司深圳分公司的規(guī)定,開立非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶的機(jī)構(gòu),交易所場內(nèi)證券發(fā)行資金通過非擔(dān)保結(jié)算備付金賬戶完成交收C.根據(jù)貨銀對付原則,一旦結(jié)算參與人未能履行對證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收義務(wù),結(jié)算機(jī)構(gòu)就可以暫不向其交付其買入的證券D.根據(jù)分級結(jié)算原則,當(dāng)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)作為共同對手方提供多邊凈額結(jié)算服務(wù)時(shí),結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收【答案】B19、（）是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。A.短期國債B.銀行承兌匯票C.中央銀行票據(jù)D.商業(yè)票據(jù)【答案】C20、資產(chǎn)負(fù)債表通常有以下那些作用（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】D21、下列可以列入基金費(fèi)用的有（）。A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的賽用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失B.基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用C.基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于險(xiǎn)資賽、會計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)用等費(fèi)用D.基金份額持有人大會費(fèi)用【答案】D22、我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和()。A.上海期貨交易所B.深圳黃金交易所C.深圳期貨交易所D.上海證券交易所【答案】A23、用復(fù)利計(jì)算第11期終值的公式為()。A.FV=PV×(1+i×n)B.PV=FV×(1+i×n)C.FV=PV×(1+i)nD.PV=FV×(1+i)n【答案】C24、申請合格境外投資者資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括()。A.對資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在1年以上，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于5億美元B.對保險(xiǎn)公司而言，成立1年以上，最近一個(gè)會計(jì)年度持有的證券資產(chǎn)不少于5億美元C.對證券公司而言，經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個(gè)會計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元D.對商業(yè)銀行而言，經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)5年以上，一級資本不少于3億美元【答案】D25、新興的、快速成長的企業(yè)，由于需要不斷進(jìn)行資本投資，其經(jīng)營活動現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。A.正;正B.負(fù);正C.正;負(fù)D.負(fù);負(fù)【答案】B26、關(guān)于基金投資交易中的操作風(fēng)險(xiǎn)，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、關(guān)于基金業(yè)績評價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.同一基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的收益，風(fēng)險(xiǎn)不具可比性B.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整前的收益比風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的超額收益更加重要C.同一基金在不同時(shí)間區(qū)間內(nèi)的表現(xiàn)差距可能也很大D.需要考慮基金的規(guī)?！敬鸢浮緽28、基金管理公司申請到香港特區(qū)設(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)滿足最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。A.1B.2C.3D.4【答案】A29、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的說法，錯(cuò)誤的是()。A.可轉(zhuǎn)換債券賦予了投資人在股票上漲到一定價(jià)格的條件下轉(zhuǎn)換為發(fā)行人普通股票的權(quán)益B.可轉(zhuǎn)換債券賦予投資人一個(gè)保底收入C.可轉(zhuǎn)換債券是混合債券D.在一段時(shí)間后，持有者必須按約定的轉(zhuǎn)換價(jià)格將公司債券轉(zhuǎn)換為普通股股票【答案】D30、根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B31、（）年9月6日，首批3個(gè)5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價(jià)和避險(xiǎn)具有關(guān)鍵作用。A.2011B.2012C.2013D.2014【答案】C32、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。A.參數(shù)法B.久期分析法C.蒙特卡羅模擬法D.歷史模擬法【答案】B33、短期政府債券的特點(diǎn)包括（）.A.Ⅱ、IVB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D34、所有者權(quán)益包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A35、境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由具有證券投資基金托管資格的銀行（簡稱托管人）負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。而托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，下列關(guān)于符合條件說法錯(cuò)誤的是（）。A.在中國大陸以外的國家或地區(qū)設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B.最近一個(gè)會計(jì)年度實(shí)收資本不少于5億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000美元或等值貨幣C.有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員D.具備安全保管資產(chǎn)的條件【答案】B36、下列不承擔(dān)匯率風(fēng)險(xiǎn)的基金是（）。A.貨幣ETFB.QDII基金C.港股通基金D.非本地基金公司管理的互認(rèn)基金【答案】A37、市場組合的貝塔值是標(biāo)準(zhǔn)值()。A.1B.2C.5D.10【答案】A38、下列關(guān)于利息率的說法，錯(cuò)誤的是()。A.一般以年為計(jì)息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率C.名義利率和實(shí)際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實(shí)際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B39、最大回撤可以在（）歷史區(qū)間做測度，用于衡量投資管理人對下行風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。A.一定B.任何C.相對D.一段【答案】B40、某公司每股股利為0.4元，每股盈利為1元，市場價(jià)格為10元，則其市盈率為（）倍。A.20B.25C.10D.16.67【答案】C41、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是()。A.開放式基金于每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值B.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值C.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布D.開放式基金于每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D42、已知某基金近三年來累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）A.17.8%B.18%C.6%D.8.01%【答案】D43、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B44、目前，托管資產(chǎn)產(chǎn)場內(nèi)資金清算主要采用結(jié)算模式有（）。A.托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式B.托管人結(jié)算模式和管理人結(jié)算模式C.托管人結(jié)算模式和對手結(jié)算模式D.托管人結(jié)算模式和分級結(jié)算模式【答案】A45、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A.每月；每周B.每周；每周C.每周；每個(gè)工作日D.每日；每個(gè)小時(shí)【答案】C46、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).對沖基金C.不動產(chǎn)基金D.私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金【答案】A47、關(guān)于道瓊斯股票平均指數(shù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.與標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)相比，成分股數(shù)量更少B.成分股中沒有公用事業(yè)類股