基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力測試A卷帶答案

單選題（共50題）1、（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A.公正性B.協(xié)調(diào)性C.公開性D.健全性【答案】B2、（2021年真題）王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內(nèi)部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D3、基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的（）時，開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B4、基金信息披露方面要求披露的信息應當以客觀事實為基礎體現(xiàn)了（）.A.完整性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.真實性原則【答案】D5、客戶服務中售中服務的內(nèi)容不包括（）。A.協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果B.推介符合適用性原則的基金C.提醒客戶及時核對交易確認D.介紹基金產(chǎn)品【答案】C6、基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報（）核準。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證券監(jiān)督管理機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務院【答案】B7、基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內(nèi)容可能不包括（）。A.所在營業(yè)網(wǎng)點B.從業(yè)資質證明C.從業(yè)年限D.從業(yè)資質證明編號【答案】C8、(2016年)關于基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、（2016年真題）關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當屬于（）的職責。A.合規(guī)管理部門B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】C10、證券投資基金在（）被稱為共同基金。A.美國B.英國C.中國香港D.日本【答案】A11、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D12、關于基金銷售機構的職責規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.銷售基金時，基金管理人應制定合理的業(yè)務規(guī)則，對基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶等行為進行規(guī)定B.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料【答案】C13、（）是基金營銷部門的一項關鍵工作。A.確定目標市場與投資者B.開發(fā)新客戶C.保住老客戶D.設計市場營銷組合【答案】A14、以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是（）。A.內(nèi)置和外置兼有的"混合"模式B.委托中央國債登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的"外置"模式C.委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的"外置"模式D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置"模式【答案】B15、（2019年真題）關于基金管理公司治理結構的獨立董事制度，如下說法正確的是（）。A.基金管理公司董事會必須有獨立董事，但人員和比例由基金管理公司章程自主決定B.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例由基金管理公司章程自主決定C.基金管理公司董事會不是必須有獨立董事，如有獨立董事，人員和比例應符合法規(guī)要求D.基金管理公司董事會必須有獨立董事，且人員和比例應符合法規(guī)的要求【答案】D16、（2016年真題）下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性?（）A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風險管理部門員工特別是合規(guī)風險管理部門負責人的職位安排上，應避免其合規(guī)管理職責與其承擔的任何其他職責之間產(chǎn)生可能的利益沖突C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度D.合規(guī)管理部門員工為履行職責，能夠享有相應的資源，應能夠獲取和接觸必需的信息和人員【答案】C17、(2017年)下列關于基金贖回計算公式錯誤的是（）。A.贖回手續(xù)費=前端收費金額+后端收費金額B.贖回總金額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總金額-贖回費用D.贖回費用=贖回總金額×贖回費率【答案】A18、以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A19、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護應當遵循（）的原則。A.安全性、實用性、系統(tǒng)化B.公開、公平、公正C.安全性、適用性、系統(tǒng)化D.安全性、實用性、規(guī)范化【答案】A20、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是()。A.價格形成方式的不同B.交易場所的不同C.組織運作方法的不同D.期限的不同【答案】C21、基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D22、私募基金相關資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】B23、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應當收取贖回費，對于收取銷售服務費的基金，以下關于其贖回費用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于1%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)【答案】D24、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當（）確保投資者的利益。A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必【答案】A25、（）是指以追求資本増值為目標的基金。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金【答案】A26、證券投資基金業(yè)協(xié)會的法律地位是由（）確定。A.中國證監(jiān)會B.協(xié)會章程C.證券投資基金法D.證券交易所【答案】C27、下列不屬于基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循的原則是()。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D28、基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達到要求的，督察長應當向（）報告。A.董事會B.中國證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會相關派出機構D.以上選項都正確【答案】D29、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D30、下列關于道德與法律的說法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結構相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A31、在基金募集和運作過程中，負有信息披露義務的當事人主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C32、投資基金是一種（）。A.直接投資工具B.間接投資工具C.直接和間接相結合的投資工具D.混合投資工具【答案】B33、關于基金管理公司的風險管理，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理公司應樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風險管理理念B.風險管理是公司風險管理部門的責任，其它業(yè)務部門只需提供配合C.基金管理公司應將風險管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風險管理的直接責任人【答案】B34、私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務不包括()。A.私募證券投資基金B(yǎng).私募股權投資基金C.集合資金信托D.私募風險投資基金【答案】C35、（2017年真題）下列關于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C36、（2016年真題）下列關于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B37、（2018年真題）關于基金管理公司風險管理工作的次序，以下正確的是（）。A.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價B.風險識別、風險報告和監(jiān)控、風險評估、風險應對、風險管理體系的評價C.風險識別、風險應對、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價D.風險識別、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險應對、風險管理體系的評價【答案】A38、下列選項不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A.投資決策教育B.權益保護教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實踐教育【答案】D39、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D40、(2017年)關于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作D.信息系統(tǒng)設置訪問控制【答案】C41、持有（）以上基金份額的基金份額持有人可以自行要求召開持有人大會。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B42、基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B43、（2018年真題）關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是（）A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調(diào)查C.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調(diào)查D.銷售機構對基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風險和收益做出實質性判斷【答案】B44、關于基金管理人根據(jù)相互制約原則實施內(nèi)部控制措施，說法錯誤的是（）。A.從橫向關系來看，需由相互獨立的部門或人員協(xié)調(diào)運作、相互制約B.相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面C.從縱向關系來看，下級受上級監(jiān)督，上級具有決定權，不受下級牽制D.經(jīng)過橫向關系和縱向關系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯弊減少到較低程度【答案】C45、我國場外認購LOF份額，應使用（）賬戶進行認購。A.中國證券登記結算有限責任公司深圳證券交易所開放式基金B(yǎng).深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D.中國證券登記結算有限責任公司開放式基金【答案】A46、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。A.每日開市前B.每日開市后C.每日閉市前D.每日閉市后【答案】A47、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A.中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B.中國人民銀行C.高級管理人員D.國務院【答案】A48、ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價格的確定原則不包括（）。A.該證券正常交易時，采用前一交易日收盤價B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時，采用漲停價格C.該證券停牌且當日有成交時，采用最新成交價D.該證券停牌且當日