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文檔簡介
華安基金治理有限公司開放式基金電子交易業(yè)務指南(2007.6.4更新)目錄概述 2業(yè)務須知 2第一章資金結算方式 4第一節(jié)銀基通 41、什么是銀基通 42、如何辦理銀基通 53、注意事項 5第二節(jié)農行卡網上直銷 61、什么是農行卡網上直銷 62、如何辦理農行卡網上直銷 73、注意事項 7第三節(jié)銀聯通 71、什么是銀聯通 72、如何辦理銀聯通 83、注意事項 9第三節(jié)機構電子直銷 101、什么是機構電子直銷 102、如何辦理機構電子直銷 113、注意事項 11第二章交易方式 12第一節(jié) 網上交易 121、簡述 122、注意事項 133、網上交易流程 13第二節(jié)電話交易 141、功能簡介 142、電話語音系統(tǒng)服務流程圖 14附錄一:交易費率表 17附錄二:銀基通辦理網點 19附錄三:銀聯通辦理網點 31附錄四:網上交易功能簡介 31附錄五:電子安全證書治理 33一、證書的治理 33二、電子安全證書的使用 34附錄六:電子交易常見問題問答 35概述本《華安基金治理有限公司開放式基金電子交易業(yè)務指南》(以下簡稱“電子交易業(yè)務指南”)僅適用于通過“華安特快”進行基金電子交易的投資者?!叭A安特快”是華安基金治理有限公司(以下簡稱“華安”)在國內基金公司中領先推出的基金電子交易業(yè)務,目前包括“銀基通”、“農行卡網上直銷”、“銀聯通”和“機構電子直銷”四種資金結算方式。本電子交易業(yè)務指南是對通過電子交易方式辦理華安旗下開放式基金相關業(yè)務規(guī)則和流程的解釋與講明,并不構成具有拘束力的法律文件。華安負責對本電子交易業(yè)務指南的最終解釋,并有權不時對本電子交易業(yè)務指南進行修改。投資者辦理各項開放式基金業(yè)務應當認真閱讀并遵守華安旗下各基金的基金合同、招募講明書等法律文件、《華安基金治理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》及《華安基金治理有限公司開放式基金電子交易業(yè)務規(guī)則》。在本電子交易業(yè)務指南中所使用的詞語,除依據上下文另有含義外,應當具有業(yè)務規(guī)則及相應基金的基金合同、招募講明書中所規(guī)定的含義。業(yè)務須知“華安特快”基金電子交易業(yè)務的適用范圍包括機構投資者和個人投資者。機構投資者和個人投資者除能夠進行基金賬戶信息查詢與資料修改外,還能夠通過電子下單方式進行基金認購、申購、贖回、轉換、預約交易、定期定額投資等基金交易。(部分資金結算方式下對部分基金交易會有所限制)“華安特快”目前有網上交易和電話交易兩種交易方式,“銀基通”、“農行卡網上直銷”“銀聯通”和“機構電子直銷”四種資金結算方式。其中,“銀基通”和“銀聯通”、“農行卡網上直銷”僅適用于個人投資者,“機構電子直銷”僅適用于機構投資者。擬辦理“銀基通”的投資者必須持有中國民生銀行(以下簡稱“民生銀行”)借記卡、興業(yè)銀行借記卡或上海浦東進展銀行(以下簡稱“浦發(fā)銀行”)借記卡并赴指定網點簽署《銀基通交易協(xié)議》或進行網上在線辦理(僅限浦發(fā)網銀專業(yè)版用戶).擬辦理“農行卡網上直銷”的投資者須有中國農業(yè)銀行(以下簡稱“農行”)借記卡并進行網上在線辦理。擬辦理“銀聯通”的投資者須赴指定銀行網點申請辦理或進行網上在線辦理。擬辦理“機構電子直銷”的投資者必須差不多擁有華安的開放式基金基金賬戶并簽署《華安基金“機構電子直銷”基金交易協(xié)議》?!般y基通”同時適用于電話交易和網上交易兩種交易方式。當投資者向華安提交基金認/申購申請時,認/申購款項將依照投資者事先的授權由銀行自動從投資者的指定銀行卡中實時扣除;贖回申請被確認后,贖回資金將自動劃入投資者的指定銀行卡?!稗r行卡網上直銷”適用于部分網上交易和部分電話交易方式。使用“農行卡網上直銷”結算方式的投資者在認/申購基金時,通過農行的轉賬平臺主動劃撥資金;贖回申請被確認后,贖回資金將自動劃入投資者的指定農行借記卡?!般y聯通”適用于部分網上交易和部分電話交易方式。使用“銀聯通”結算方式的投資者在認/申購基金時,通過Chinapay的轉賬平臺主動劃撥資金;贖回申請被確認后,贖回資金將自動劃入投資者的指定銀行卡?!皺C構電子直銷”適用于部分網上交易和部分電話交易方式。機構投資者在認/申購基金時,從網上提交申請,通過銀行的柜面或網上銀行系統(tǒng)主動劃撥資金;贖回申請被確認后,贖回資金將自動劃入機構投資者的指定銀行賬戶中。機構投資者可憑華安的基金賬號和賬戶密碼登錄華安網站()進行操作。通過“企業(yè)精華版”的機構投資者在首次登錄時必須下載安裝交易軟件。電話交易方式目前可提供基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換申請,以及撤消基金申購、贖回、基金轉換申請業(yè)務,在不同的資金結算方式下部分電話交易功能會有所限制。網上交易方式目前可提供基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換、定期定額交易、預約交易、轉托管轉入申請,以及撤消基金申購、贖回、基金轉換、定期定額交易、預約交易、轉托管轉入申請業(yè)務,在不同的資金結算方式下部分網上交易功能會有所限制。網上交易和電話交易7×24小時開通。T日15:00即終止當日基金交易申請,T日15:00后提交的基金交易申請將視為T+1日的基金交易申請。投資者T日的基金交易申請可在T日15:00前撤銷。投資者也可撥打華安客服電話(40088-50099或登錄華安網站()進行基金賬戶信息查詢。第一章資金結算方式凡從事基金電子交易的投資者必須擁有華安的基金賬戶。開立華安基金賬戶可通過華安的投資理財中心、中國工商銀行、交通銀行、建設銀行、中國銀行、國泰君安證券、華夏證券、海通證券、申銀萬國證券、招商證券、銀河證券、廣發(fā)證券、國信證券、興業(yè)證券、渤海證券、長城證券等以及華安指定的其它電子直銷方式辦理(參見第一節(jié)、第二節(jié)、第三節(jié)相關內容)。開戶成功后即可獲得華安的基金賬號及賬戶密碼。投資者若要進行電子交易還必須選擇并開通一種資金結算方式——銀基通、農行卡網上直銷、銀聯通或機構電子直銷,對個人投資者而言,銀基通、農行卡網上直銷或銀聯通三種方式只能任選其一。關于沒有開立過華安基金賬戶的投資者能夠同時辦理華安基金賬戶的開戶和所選資金結算方式的簽約手續(xù)。第一節(jié)銀基通1、什么是銀基通銀基通是一個與銀行實時連接的資金結算系統(tǒng),通過該系統(tǒng)能夠方便快捷地進行資金劃付以進行基金交易。當投資者向華安提交基金認/申購申請時,認/申購款將經投資者事先已授權的銀行從投資者的指定銀行賬戶中實時扣除;當投資者提交的基金贖回申請確認成功后,贖回款將自動劃入投資者指定銀行賬戶。目前,華安已開通與民生銀行上海分行、興業(yè)銀行上海分行、浦發(fā)銀行的銀基通合作。銀基通項下的結算方式同時適用于電話和網上兩種交易方式中所有的電子交易業(yè)務。2、如何辦理銀基通投資者必須攜帶身份證件原件赴民生銀行(上海)、興業(yè)銀行(上海)或浦發(fā)銀行(全國)指定網點辦理銀基通簽約手續(xù),辦理流程如下:方式1、柜臺辦理辦理民生銀行借記卡、興業(yè)銀行借記卡或浦發(fā)銀行借記卡辦理民生銀行借記卡、興業(yè)銀行借記卡或浦發(fā)銀行借記卡簽署《銀基通交易協(xié)議》簽署《銀基通交易協(xié)議》提交給銀行提交給銀行開戶和銀基通簽約成功后由銀行蓋章后給予回單開戶和銀基通簽約成功后由銀行蓋章后給予回單方式2、網上辦理(僅限浦發(fā)網銀專業(yè)版用戶)請點擊此處查看。(辦理網點見附件四)3、注意事項若投資者從未開立過華安基金賬戶,則在《銀基通交易協(xié)議》中不需填寫華安基金賬號;而受理銀行在開戶和簽約成功后即應生成并交付基金賬號和賬戶密碼。憑該基金賬號和賬戶密碼,投資者即可進行基金交易。開戶成功后,華安將會給投資者寄送郵寄一份《基金賬戶憑證》。若投資者已開立華安的基金賬戶,則辦理銀基通業(yè)務時需在《銀基通交易協(xié)議》中填寫基金賬號。假如投資者不記得基金賬號,請撥打華安客服電話40088-50099(查詢基金賬號并申請補寄基金賬號憑證。銀基通簽約成功后,投資者即可憑原來的基金賬號和賬戶密碼進行基金交易。若您有任何疑問,請拔打華安客服電話40088-50099(咨詢。第二節(jié)農行卡網上直銷1、什么是農行卡網上直銷農行卡網上直銷是華安與中國農業(yè)銀行合作推出的基金電子交易資金結算方式。通過該方式能夠方便快捷地進行基金交易資金劃付。當投資者認/申購基金時,通過農行的轉賬平臺,投資者主動劃撥認/申購資金,并無需支付劃款手續(xù)費;贖回成功后,贖回資金將通過該平臺自動劃入投資者的指定農行借記卡。目前,農行卡網上直銷適用于電話交易方式項下的基金賬戶密碼修改,提交基金贖回、基金轉換申請,撤消基金贖回、撤銷基金轉換申請、基金轉換申請業(yè)務以及網上交易方式項下的基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換、定期定額贖回/轉換、預約贖回/轉換、轉托管轉入申請,撤消基金申購、贖回、基金轉換、定期定額贖回/轉換、預約贖回/轉換、轉托管轉入申請業(yè)務。赴農行銀行各網點辦理農行借記卡。登錄赴農行銀行各網點辦理農行借記卡。登錄華安網站()點擊“網上交易開戶”業(yè)務。點擊“農行卡網上直銷”下“直銷開戶”并簽署《“農行卡網上直銷”網上基金交易服務協(xié)議》后,填寫您的姓名、證件類型并輸入證件號碼及指定銀行卡號,按下“確定”按鈕,按系統(tǒng)的指引進行操作。系統(tǒng)反饋以041開頭12位數的基金帳號則表示開戶成功。登錄農行網站(),申請電子支付卡業(yè)務。按系統(tǒng)的指引成功進行電子支付卡申請操作。3、注意事項必須申請農行電子支付卡,否則您將無法進行基金認/申購交易。若投資者成功辦理過華安基金的開放式基金業(yè)務,則基金賬戶密碼不變。如密碼遺失,可撥打華安客戶服務電話40088-50099(申請密碼掛失。若您有任何疑問,請拔打華安客服電話40088-50099(咨詢。參見:農行卡網上直銷業(yè)務開通指引(此處增加連接)農行卡網上直銷基金交易指引(此處增加連接)第三節(jié)銀聯通1、什么是銀聯通銀聯通是華安與銀聯電子支付有限公司(Chinapay)合作推出的基金電子交易資金結算方式。通過該方式能夠方便快捷地進行基金交易資金劃付。當投資者認/申購基金時,通過ChinaPay的轉賬平臺,投資者主動劃撥認/申購資金;贖回成功后,贖回資金將通過該平臺自動劃入投資者的指定銀行卡。目前,銀聯通適用于電話交易方式項下的基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金贖回、基金轉換申請,撤消基金贖回、撤消基金轉換申請業(yè)務以及網上交易方式項下的基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換、定期定額贖回/轉換、預約贖回/轉換、轉托管轉入申請,撤消基金申購、贖回、基金轉換、定期定額贖回/轉換、預約贖回/轉換、轉托管轉入申請業(yè)務。2、如何辦理銀聯通(1)方式一(持興業(yè)銀行卡辦理)未開立華安基金賬戶未開立華安基金賬戶已開立華安基金賬戶赴興業(yè)銀行各網點辦理興業(yè)銀行借記卡登錄華安網站()點擊“銀聯通網上開戶”業(yè)務。重新登錄華安網站()即可進行網上交易。點擊“銀聯通基金”并簽署《銀聯通業(yè)務協(xié)議》后,填寫您的個人資料、姓名及指定銀行卡號,填寫證件類型并輸入證件號碼及指定銀行卡號,按下“確定”按鈕,按系統(tǒng)的指引進行操作。投資者在完成上述流程后回到開立華安基金賬戶的界面。點擊“開戶”接著進行基金開戶。登錄華安網站(),選擇“個人登錄”,進入“功能開通”欄目,開通銀聯通。(2)方式二(持非興業(yè)銀行卡辦理)(辦理網點見附件五)3、注意事項按照方式一開戶和簽約的投資者,以及按照方式二中到指定銀行網點辦理ChinaPay會員卡(CD介質)的投資者進行基金認/申購的資金轉賬時無金額限制。“指定銀行卡”系指登記為ChinaPay網上跨行轉賬的轉出卡,該銀行賬戶將作為與基金交易相關的資金往來、退款、分紅的唯一結算賬戶。第三節(jié)機構電子直銷1、什么是機構電子直銷機構電子直銷是華安為機構投資者提供的網上交易基金電子交易資金結算方式。當投資者認/申購基金時,可通過網上提交業(yè)務申請,再通過銀行柜臺或網上銀行系統(tǒng)將認/申購資金主動劃付至華安指定的基金申購專戶;贖回成功后,贖回資金將劃入投資者指定的銀行賬戶。目前,機構電子直銷適用于電話交易方式項下的基金賬戶密碼修改業(yè)務以及網上交易方式項下的基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換申請,撤消基金申購、贖回、基金轉換申請業(yè)務。2、如何辦理機構電子直銷辦理機構電子直銷,投資者必須與華安簽署《華安基金“機構電子直銷”基金交易協(xié)議》,辦理流程如下:3、注意事項投資者能夠通過華安的直銷網點或代理銷售網點開立華安的基金賬戶。投資者在申請開通“機構電子直銷”交易業(yè)務時,必須指定一個銀行賬戶作為其認/申購、贖回、分紅、資金退劃的資金結算賬戶。凡已開通華安直銷交易賬戶的機構投資者,在申請開通“機構電子直銷”交易業(yè)務時填寫的資金結算銀行賬戶應與已開立的直銷交易賬戶所指定的資金結算銀行賬戶保持一致。假如投資者要通過網上交易系統(tǒng)變更該資金結算賬戶,則需在確?!皺C構電子直銷”交易項下開通的電子直銷交易賬戶中沒有任何基金份額的前提下,先終止“機構電子直銷”交易業(yè)務,然后重新開通“機構電子直銷”交易業(yè)務并指定新的資金結算銀行賬戶。在進行基金認/申購業(yè)務時,申購專戶收到款項的來款方的銀行賬帳戶名稱必須與基金賬戶的名稱一致,否則將可能導致交易失敗。投資者在進行認/申購劃款時,建議投資者采納同行劃款,以貸記憑證、電匯方式主動劃付至華安在相關銀行的指定申購專戶(建議不參加同城票據交換)。投資者在進行認/申購劃款時,請在備注欄注明投資者基金賬號和認/申購的基金名稱、數量等。第二章交易方式電子交易分為網上交易和電話交易兩種方式。網上交易1、簡述投資者可憑華安的基金賬號和賬戶密碼通過華安網站()進行基金賬戶信息查詢和網上交易。網上交易目前包括基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換、定期定額交易、預約交易、轉托管轉入申請,以及撤消基金申購、贖回、基金轉換、定期定額交易、預約交易、轉托管轉入申請業(yè)務。沒有辦理過銀基通、銀聯通、農行卡網上直銷的個人投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務。沒有電子安全證書的機構投資者只能辦理基金賬戶信息查詢業(yè)務。已取得電子安全證書但沒有辦理過機構電子直銷的機構投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶信息變更、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務?!熬W上交易”目前有兩個版本:個人專業(yè)版和企業(yè)精華版。個人專業(yè)版比較簡單有用,但只同意個人投資者登錄。企業(yè)精華版要緊針對機構投資者設計,增加了電子安全證書等功能,已擁有電子安全證書的個人投資者也可從那個地點登錄。沒有電子安全證書的機構投資者也能夠登錄企業(yè)精華版,但只能辦理基金賬戶信息查詢業(yè)務。2、注意事項銀聯通、農行卡網上直銷結算方式下不能辦理定期定額交易和預約申購交易業(yè)務。機構電子直銷結算方式下不能辦理定期定額交易、預約交易和轉托管轉入業(yè)務。3、網上交易流程第一步:登錄華安網站。第二步:在首頁點擊“網上交易”菜單下的“個人交易客戶登錄”、“機構客戶登錄”、或“網上交易開戶”按鈕進入,也可點擊“網上交易”進入,選擇“個人專業(yè)版”或“企業(yè)精華版”。第三步:依照頁面的提示輸入基金賬號和賬戶密碼,進入投資者主頁,“機構電子直銷”業(yè)務的投資者在此能夠進行證書治理(參見附錄五:電子安全證書治理)。第四步:假如是沒有開通電子交易的投資者,首次登錄,還需要簽署華安《電子商務網服務條款》,簽署此條款并提交電子交易申請書后將開通電話及網上交易,但假如投資者沒有選擇資金結算方式,電子交易會受限制。登錄后選擇基金交易功能登錄后選擇基金交易功能在網上交易中選擇“個人專業(yè)版”或“企業(yè)精華版”(選擇個人交易客戶登錄或機構登錄的可省略此步)輸入基金賬戶及密碼//也可選取其它證件類型登錄華安網站()在首頁點擊“網上交易”菜單下的“交易客戶登錄”/“機構客戶登錄”或“個人登錄”/“機構登錄”選取電子安全證書并輸入密碼(個人專業(yè)版不選)網上交易功能可參見附件四:網上交易功能簡介。網上交易系統(tǒng)7×24小時開通。T日15:00即終止當日基金交易申請,T日15:00后提交的基金交易申請將視為T+1日交易申請。投資者T日的基金交易申請可在T日15:00前撤銷。第二節(jié)電話交易1、功能簡介投資者可撥打華安客服電話(40088-50099進行基金賬戶信息查詢和電話交易。電話語音交易系統(tǒng)目前可提供基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更,提交基金認購、申購、贖回、基金轉換申請,撤消基金申購、贖回、基金轉換申請業(yè)務。沒有辦理過銀基通、銀聯通、農行卡網上直銷的個人投資者只能辦理基金賬戶信息查詢、基金賬戶密碼修改、基金分紅方式變更業(yè)務。沒有辦理過機構電子直銷的機構投資者只能辦理基金賬戶信息查詢和基金賬戶密碼修改業(yè)務。2、電話語音系統(tǒng)服務流程圖您好!華安客戶服務中心!您好!華安客戶服務中心!最新最新靜止播報請按0您好,華安客戶服務中心開放式基金請按1華安國際配置基金請按2修改密碼請按3最新熱點介紹請按4需要人工服務請按94未分配收益查詢華安創(chuàng)新…華安A股…華安寶利…華安富利…華安宏利…華安國際配置….…….3成交查詢帳戶查詢請按12托付查詢1余額查詢5積分查詢1基金查詢6變更紅利分配方式基金差不多情況介紹請按3基金交易請按22基金贖回3撤銷托付4基金轉換5變更紅利分配方式帳戶查詢按1基金交易按2基金差不多情況介紹請按3電話語音系統(tǒng)的操作初始密碼為開戶證件編號的后六位數字,不足六位前面加零補齊,字母漢字以零代替。3開戶及交易手續(xù)2投資范圍1基金簡介3開戶及交易手續(xù)2投資范圍1基金簡介4費率情況及銷售網點撥通電話后按“1”,在通過華安的基金賬號和賬戶密碼的驗證后即進入電話語音交易系統(tǒng),并按照電話提示進行操作。電話語音交易系統(tǒng)7×24小時開通。T日15:00即終止當日基金交易申請,T日15:00后的基金交易申請將歸為T+1日交易申請。投資者T日的基金交易申請可在T日15:00前撤銷。
附錄一:交易費率表基金贖回費率依照各開放式基金最新招募講明書或公告的約定,目前相關開放式基金贖回費率如下:基金名稱持有時刻贖回費率華安創(chuàng)新365天以內(含第365天)0.5%365天-730天(含第730天)0.3%730天-1095天(含第1095天)0.2%1095天-1460天(含第1460天)0.1%1460天以上0華安中國A股全部0華安富利全部0華安寶利365天以內(含第365天)0.5%365天以上0.25%華安宏利365天以內(含第365天)0.5%365天-730天(含第730天)0.25%730天以上0華安成長365天以內(含第365天)0.5%365天-730天(含第730天)0.25%730天以上0
申購費率直銷電子交易平臺的基金申購費率如下:基金名稱贖回份額持有期費率華安創(chuàng)新X<=365天0.50%365天<X<=730天0.30%730天<X<=1095天0.20%1095天<X<=1460天0.10%X>1460天0%華安中國A股全部0%華安富福利全部0%華安寶利X<=365天0.50%X>365天0.25%華安宏利X<=365天0.50%365天<X<=730天0.25%X>730天0%華安成長X<1年365天0.50%1年365天<=X<2年730天0.25%X>=2年730天0%華安優(yōu)選X<1年365天0.50%1年365天<=X<2年730天0.25%X>=2年730天0%申購費率直銷電子交易平臺的基金申購費率如下:基金名稱申購費率(直銷電子交易平臺)華安創(chuàng)新0.6%華安中國A股0.6%華安富利0華安寶利0.48%*華安宏利0.6%華安成長0.6%基金名稱費率華安創(chuàng)新0.60%華安中國A股0.60%華安福利0%華安寶利0.48%*華安宏利0.60%華安成長0.60%每筆1000元(500萬以上含500萬)華安優(yōu)選0.60%每筆1000元(500萬以上含500萬)*農行卡網上直銷的華安寶利申購費為0.6%。轉換費率基金轉換費用包括轉出基金的贖回費和轉換申購補差費兩部分。基金轉換費用由基金持有人承擔。轉換份額的計算公式:轉出基金贖回費=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值×轉出基金贖回費率轉出金額=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值-轉出基金贖回費轉入基金的申購費=轉出金額-轉出金額÷(1+轉入基金的申購費率)或固定收費的金額轉出基金的申購費=轉出金額-轉出金額÷(1+轉出基金的申購費率)或固定收費的金額轉出基金的申購費=轉出金額-轉出金額÷(1+轉出基金的申購費率)或固定收費的金額申購補差費=max[(轉入基金的申購費-轉出基金的申購費),0],即轉入基金申購費減去轉出基金申購費,如為負數則取0。轉入金額=轉出金額-申購補差費轉入份額=轉入金額÷轉入基金當日基金份額凈值注:轉入份額的計算結果四舍五入保留到小數點后兩位。轉換費率按轉換申購補差費收費,即按轉入基金與轉出基金之間申購費率的差額計算收取,具體計算公式如下:基金轉換申購補差費率=max[(轉入基金的申購費率-轉出基金的申購費率),0],即轉入基金申購費率減去轉出基金申購費率,如為負數則取0。轉換份額的計算公式:轉出基金贖回費=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值×轉出基金贖回費率轉出金額=轉出份額×轉出基金當日基金份額凈值-轉出基金贖回費申購補差費=轉出金額×基金轉換申購補差費率轉入金額=轉出金額–申購補差費轉入份額=轉入金額÷轉入基金當日基金份額凈值注:轉入份額的計算結果四舍五入保留到小數點后兩位。
附錄二:銀基通辦理網點1.中國民生銀行“銀基通”辦理網點:序號機構地址咨詢電話1上海分行營業(yè)部威海路48號538577002浦東支行東方路836號688670573外灘支行廣東路93號632982004市南支行徐家匯路550號340605015市西支行長壽路1118號621163316市北支行滬太路549號665808607市中支行江寧路261號627191438黃浦支行九江路399號636010609靜安支行常熟路88號6248438310虹口支行黃浦路53號5393111111徐匯支行肇嘉浜路1033號6427127412長寧支行定西路1115號6251980613盧灣支行西藏南路218號6334302814陸家嘴支行陸家嘴東路166號6841917115福山支行浦東大道729號5081663616虹橋支行仙霞路88號6270051017浦江支行寧波路1號6337219818市東支行四平路539號6575575819外高橋支行華京路8號5046189520閔行支行莘莊莘松路405號6498649821嘉定支行塔城路453號6991918522安亭支行安亭鎮(zhèn)墨玉路29號5956938223華山支行淮海西路55號5298981024西南支行肇嘉浜路333號6403337725東門支行中華路179號6330434126麗園支行制造局路188號5301505327松江支行谷陽北路277號5782535328世紀公園支行民生路1286號6100290029延中支行延安西路726號5239851030東方支行福山路458號6875613931京門支行石門二路181號5228269032普陀支行長壽路127號6277012233延平支行延平路81號6232861034漕河涇支行康健路38號3368302235天鑰支行天鑰橋路458號6486885536楊浦支行黃興路2009號5506365537濱江支行浦東南路1426號4877836838寶山支行寶山區(qū)牡丹江路1272號2、興業(yè)銀行“銀基通”辦理網點:序號網點名稱地址聯系電話1分行本部江寧路168號62677777轉營業(yè)部2黃浦支行北京東路117號63210008轉營業(yè)部3浦東支行東方路710號583039774徐匯支行肇嘉浜路393號641754695虹口支行四川北路1955號658704006虹橋支行仙霞路321號627400427靜安支行南京西路2004號624862358閘北支行天目西路500號638078229南市支行陸家浜路1139號6318656210外高橋支行外高橋保稅區(qū)臺中南路2號5048050811盧灣支行茂名南路59號6215178812閔行支行莘建路258號6488639413人民廣場支行廣東路689號5115933614長寧支行華山路800弄6號5239520515松江支行松江區(qū)樂都路336號5781965216華山支行華山路1859號6283420517普陀支行常德路1189號6266769518南外灘支行中山南路28號6330418619淮海支行淮海中路138號6375669820慶余支行浦東新區(qū)浦電路316號5840698821嘉定支行嘉定區(qū)塔城路265號6953026222漕河涇支行吳中路8號5425231023楊浦支行鞍山路1號5596931124寶山支行牡丹江路1285號6375677025市南支行魯班路160號5302090826南匯支行南匯區(qū)惠南鎮(zhèn)人民西路89-95號6800897327大柏樹支行逸仙路661號512511553、上海浦東進展銀行辦理網點序號市名機構名稱地址一總行上海總行中山東一路12號二上海上海分行營業(yè)部浦東南路588號2樓普陀支行營業(yè)部長壽路746號武寧路支行武寧路201號真如支行北石路388號曹楊支行蘭溪路127號萬里支行真金路239號宜川支行宜川路328號國脈大廈支行江寧路1207號南匯支行營業(yè)部南匯區(qū)惠南鎮(zhèn)人民東路3388號周浦支行南匯區(qū)周浦鎮(zhèn)年家浜路362號甲北蔡支行南匯區(qū)北蔡蓮園路79-95號新川支行南匯區(qū)川沙鎮(zhèn)新川路748號港城支行南匯區(qū)環(huán)湖西一路99號臨港展示服務中心二號樓A座盧灣支行西藏南路218號老西門支行復興東路1131號打浦橋支行肇家浜路201弄1號淮海支行淮海中路188號閘北支行營業(yè)部天目西路123號平型關路支行平型關路387號西藏北路支行西藏北路51號彭浦支行保德路505號中華新路支行中華新路496號楊浦支行營業(yè)部許昌路1296號中原路支行中原路190號控江路支行控江路1669號大連路支行四平路840號五角場支行黃興路2001號金山支行金山區(qū)石化象州路158號朱涇支行金山區(qū)朱涇鎮(zhèn)人民路234號化工區(qū)支行上?;瘜W工業(yè)區(qū)目華路201號化工區(qū)大廈二樓外高橋支行營業(yè)部保稅區(qū)加楓路18號民生路支行浦東大道1525號華高苑支行金高路1056號楊高北路支行保稅區(qū)日京路79號聯洋支行芳甸路195號靜安支行營業(yè)部靜安區(qū)北京西路669號北京西路北京西路1508號江寧支行江寧路507號恒隆支行南京西路1266號415室襄陽支行襄陽南路500號長寧支行營業(yè)部長寧路855號虹橋機場支行虹橋路2550號(空港一路)水務大廈支行江蘇路389號天山路支行天山路894號古北支行長寧區(qū)黃金城道881號仙霞路支行仙霞路475號新虹橋支行興義路8號東方國際大廈支行婁山關路85號虹橋河濱支行長寧路1786號青浦支行營業(yè)部上海市青浦區(qū)城中東路699號徐涇支行徐涇鎮(zhèn)徐涇中路1230號第一營業(yè)部
中山東一路
12號
南市支行營業(yè)部陸家浜路1011號豫園支行河南南路362號西南支行西藏南路1424號徐匯支行營業(yè)部建國西路589號南丹支行天鑰橋路309號肇嘉浜路支行肇嘉浜路1065號漕寶支行漕寶路38號大眾支行中山西路1515號徐家匯支行虹橋路188號陸家嘴支行營業(yè)部東方路710號1樓浦東南路支行
浦東南路1607
號昌里支行齊河路210號嘉興大廈支行東方路877號
商城路支行商城路618號科技館支行
世紀大道2000號
期交所支行松林路300號嘉定支行營業(yè)部嘉定博樂路199號安亭支行安亭鎮(zhèn)新源路879號南翔支行南翔解放街1號梅川支行普陀區(qū)梅川路1279號松江支行松江區(qū)樂都路388號榮樂中路支行榮樂中路85號松江新城支行南其昌路462號九亭支行九亭大街455號人民北路支行人民北路12號虹口支行虹口區(qū)曲陽路731號四平路支行四平路188號商貿大廈一樓涼城路支行涼城路485號四川路支行四川北路1501號提籃路支行上海市東大名路908號金岸大廈底層閔行支行閔行區(qū)莘松路159號吳中路支行閔行區(qū)吳中路708號吳寶路支行閔行區(qū)吳寶路15號江川路支行閔行區(qū)江川路204號春申路支行閔行區(qū)春申路2750號漕河涇支行虹漕路461號軟件大廈空港支行浦東新區(qū)啟航路1000號深水港支行南匯區(qū)順通路5號商務廣場A座101室國際機場支行上海浦東國際機場候機樓10號門臨港支行臨港新城新元南路555號外灘支行中山南路28號久事大廈9樓黃浦支行寧波路50號住業(yè)支行北京西路99號住業(yè)大廈底樓大光明支行南京西路242號九江路支行湖北路258號人民大廈支行人民大道200號金橋支行營業(yè)部浦東金港路509號金楊支行浦東金楊路696-702號德平支行浦東大道2372-2376張江支行科苑路151號奉賢支行奉賢區(qū)南橋鎮(zhèn)解放中路352號奉賢南橋支行南橋鎮(zhèn)環(huán)城東路1446號寶山支行營業(yè)部牡丹江路1283號2牡丹江路支行牡丹江路1718號月浦路支行月浦鎮(zhèn)鎮(zhèn)路95號高境路支行殷高西路225號長江路支行長江西路1929號大華支行武威東路90號三杭州杭州分行杭州市延安路129號杭州分行營業(yè)部杭州市延安路129號紹興分行紹興市人民東路2號紹興城西支行(原新河弄分理處)紹興市越城區(qū)人民西路238號紹興城北支行(原魯迅路分理處)紹興市越城區(qū)解放北路269號紹興城東支行(原紹興城西支行)紹興市越城區(qū)魯迅東路69號紹興諸暨支行同紹興分行嘉興分行嘉興市環(huán)城西路天官坊嘉興南湖支行(原建國分理處)嘉興市南湖區(qū)中山東路710號嘉興秀洲支行嘉興市秀州區(qū)中山西路華新花園11號樓嘉興桐鄉(xiāng)支行嘉興市桐鄉(xiāng)振興路718號杭州分行保俶支行杭州市環(huán)城西路92號杭州分行西湖支行杭州市延安路429號杭州分行清泰支行杭州市清泰街438號杭州分行蕭山支行杭州市蕭山區(qū)城廂鎮(zhèn)體育路55號蕭山東門支行杭州市蕭山區(qū)城廂鎮(zhèn)育才路495號蕭山開發(fā)區(qū)支行杭州市蕭山經濟技術開發(fā)區(qū)建設一路47號杭州分行臨安支行臨安市錦城鎮(zhèn)鈔票王大街417-419號杭州分行鈔票江支行杭州市秋濤北路88號杭州分行中山支行杭州市慶春路165號杭州分行余杭支行余杭區(qū)臨平北大街150號杭州分行高新支行杭州市文二路328號A杭州分行文暉支行杭州市文三路112號杭州分行武林支行杭州市環(huán)城北路杭州分行德勝支行杭州市紹興路187號杭州分行求是支行杭州市西溪路127號一樓東側大廳杭州分行建國支行杭州市建國北路218號四寧波寧波分行寧波市江廈街21號寧波分行營業(yè)部寧波市江廈街21號臺州支行臺州經濟開放區(qū)市府大道500號黃巖支行黃巖區(qū)勞動南路265號路橋分理處路橋區(qū)路橋商海北街3號勤東支行寧波市中山東路428號望湖支行寧波市長春路42號西門支行寧波市中山西路198號余姚支行余姚市新建路18號北侖支行寧波市北侖區(qū)新碶東河路560號興寧支行寧波市江東區(qū)興寧路39號江北支行寧波江北區(qū)清河路1號鎮(zhèn)海支行寧波市鎮(zhèn)海區(qū)苗圃路185號開發(fā)區(qū)支行寧波明州西路185號慈溪支行慈溪市慈甬路201-203號科技園區(qū)支行寧波市江南路599號溫嶺支行溫嶺市太平街道三星大道鈔票江大廈1幢101-201室解放路支行寧波市解放南路216號中興支行寧波市中興路651號鄞州支行寧波市鄞州區(qū)天童北路288號五南京南京分行南京市中山東路90號南京分行營業(yè)部南京市中山東路90號靖江工業(yè)區(qū)支行靖江市開發(fā)區(qū)江陽路2號無錫支行營業(yè)部無錫市解放西路191號無錫中山支行無錫市中山路103號無錫錫滬支行無錫市錫滬路385號無錫濱湖支行(中橋分理處)無錫市蘇錫路2號-8無錫新區(qū)支行無錫市新區(qū)旺莊路16號南通支行營業(yè)部南通市桃塢路1號南通青年西路支行南通市青年西路10號南通開發(fā)區(qū)支行南通經濟技術開發(fā)區(qū)上海路12號南通人民西路支行南通市人民西路3號南通工農路支行南通市工農路59號新景大廈南通崇川支行(南大街分理處)南通市人民中路28號江陰支行營業(yè)部江陰市虹橋南路99號江陰虹橋支行江陰市暨陽路16號江陰中山路支行江陰市中山北路29號江陰朝陽支行江陰市朝陽路75號江陰人民路支行(青果路分理處)江陰市青果路5號江陰澄江支行(人民路分理處)江陰市人民東路17號鼓樓支行南京市中山北路49號新街口支行南京市中山南路89號城中支行南京市太平北路41號北京西路支行南京市北京西路77號大廠支行南京市六合大廠區(qū)新華路253號城東支行南京市中山東路416號城西支行南京市漢中路268號城北支行南京市新榜樣馬路92號湖南路支行南京市湖南路99號城南支行南京市太平南路333號江寧支行南京市上元大街502號龍江支行南京市龍園中路黃河大廈1樓東南側六北京北京分行東城區(qū)東四十條68號二層207北京分行營業(yè)部東城區(qū)東四十條68號一層宣武支行宣武區(qū)廣安門內大街316號黃寺支行東城區(qū)安德里北街21號中關村支行海淀區(qū)海淀南路15號金融街支行西城區(qū)金融大街35號安外支行東城區(qū)安外大街甲88號朝陽支行朝陽區(qū)朝外大街19號建國路支行朝陽區(qū)建外大街99號萬壽路支行(原翠微路支行)海淀區(qū)萬壽路西街2號阜成支行西城區(qū)車公莊大街3號雅寶路支行建國路北大街8號華潤大廈海淀園支行海淀路79號海龍大廈首體支行白石橋路甲54號方圓大廈東三環(huán)支行朝陽區(qū)霄云路26號鵬潤大廈亞運村支行亞運村慧忠路5號遠大中心B座知春路支行海淀區(qū)知春路9號安華橋支行朝陽區(qū)安貞西里3區(qū)15號燈市口支行東城區(qū)四南大街143號電子城支行朝陽區(qū)酒仙橋路10號恒通廣廈技術開發(fā)區(qū)支行天華園二里二區(qū)19號樓永定路支行海淀區(qū)永定路甲51號西客站支行海淀區(qū)北峰窩中路15號花園路支行海淀區(qū)花園東路10號高德大廈C座豐盛支行西城區(qū)金城坊街1號紫竹院支行海淀區(qū)紫竹院路116號嘉豪國際中心C座一層馬連道支行宣武區(qū)紅蓮南路55-2七溫州溫州分行溫州市車站大道高聯大廈溫州分行營業(yè)部溫州市車站大道高聯大廈
鹿城支行(學院路)飛霞南路永泰大廈一樓
東城支行(民航路)民航路8號甌海支行溫州市雪山路67弄9幢1號
市中支行(馬鞍池)馬鞍池西路新世界莊園2A-101室南城支行(南城)南浦住宅區(qū)溫迪路165號龍灣支行龍灣區(qū)永中街道羅東街265號瑞安支行瑞安市安陽拱瑞山路(地稅局大樓)樂清支行樂清市樂成鎮(zhèn)清遠路49號萬松路分理處瑞安市萬松路85號五馬支行溫州市人民東路92號柳市支行樂清市柳市柳青路1388號
西城支行(已變更甌海支行)雪山路67弄9幢1號商城分理處(已升格柳市支行)瑞安市商城大道378號八蘇州蘇州分行蘇州市人民路1478號蘇州分行營業(yè)部蘇州市人民路1478號高區(qū)支行蘇州新區(qū)獅山路8號工業(yè)園區(qū)支行工業(yè)園區(qū)星海街163號滄浪支行蘇州市竹輝路477號三香支行三香路341號昆山支行昆山市前進中路180號吳中支行東吳北路103號東吳產業(yè)辦公樓常熟支行常熟市海虞北路21號相城支行蘇州市相城區(qū)嘉元路5號九重慶重慶分行重慶市北部新區(qū)高新園星光大道78號重慶分行營業(yè)部重慶市北部新區(qū)高新園星光大道78號渝北支行渝北區(qū)雙龍大道89號江北支行江北區(qū)建新東路10號渝中支行渝中區(qū)民族路12號高新區(qū)支行重慶高新區(qū)科園四路199號沙坪壩支行沙坪壩區(qū)漢渝路16號倍陵支行涪陵區(qū)興華中路15號九龍坡支行九龍坡區(qū)興勝路68號南坪支行南岸區(qū)南坪南路1號北部新區(qū)支行渝北區(qū)龍溪鎮(zhèn)新牌坊新南路6-2號大坪支行渝中區(qū)大坪正街110號上清寺支行渝中區(qū)上清寺正街9號解放碑支行重慶市渝中區(qū)鄒容路119號合川支行(已撤)十廣州廣州分行天河區(qū)珠江新城金穗路60號星匯園9號(分行個人條線地址)廣州分行營業(yè)部環(huán)市東路424號大都會支行天河北路183號大都會廣場5樓東山支行中山二路53號新興大廈白云支行(原機場支行)機場路中意街9號中意花苑越秀支行吉祥路28號天河支行天河東路18號天暉閣五羊支行寺右新馬路77-79號錦城支行東風東路858號錦城花園首層東風支行東風中路318號嘉業(yè)大廈東湖支行東湖路128號龍湖大廈天謄支行天河區(qū)林和中路156號天謄花苑珠江新城支行天河區(qū)金穗路60號星匯園9號盤福支行(原流花支行)越秀區(qū)解放北路863號盤福商貿大廈海珠支行濱河東路899號麗景灣南座解放路支行解放北路668號恒鑫御苑番禺支行番禺區(qū)市橋鎮(zhèn)清河東路口岸大街1號十一蕪湖蕪湖支行蕪湖市北京東路203號蕪湖支行營業(yè)部蕪湖市北京東路203號開發(fā)區(qū)分理處銀湖北路128號銀湖華庭7幢11-15號門面房二街分理處蕪湖市中二街86號華強支行銀湖北路華強都市廣場A區(qū)103號十二深圳深圳分行深圳市福田區(qū)福華三路深圳國際商會中心深圳分行新營業(yè)部
深圳市福田區(qū)福華三路深圳國際商會中心紅荔路支行福田區(qū)白沙嶺紅荔中路園嶺大廈羅湖支行羅湖區(qū)寶安北路好百年總店大廈景田支行景田路婦兒中心附樓一、二層寶安支行寶安區(qū)新圳路與建安路交匯處香檳廣場裙樓一樓龍崗支行龍崗區(qū)龍翔大道紫薇花園會所中心區(qū)支行福田區(qū)福華一路國際商會大廈B座南山支行南山區(qū)南油大道現代夢想家園裙房泰然支行福田區(qū)車公廟本元大廈一、二層福強支行福田區(qū)金田路水圍村金港豪庭裙樓福華支行福華路都市杰座東側一、二層深南支行福田區(qū)深南中路1012號(市委東側)龍華支行寶安區(qū)龍華街道人民南路和潤大廈一層新安支行寶安區(qū)新安六路與創(chuàng)業(yè)路交叉口御景灣裙樓1、2層布吉支行龍崗區(qū)布吉中心花園商城一層沙井支行寶安區(qū)沙井鎮(zhèn)中心路沙井商會1樓濱海支行南山區(qū)海德三道濱海之窗1-3層十三昆明昆明分行東風西路環(huán)球金融大廈17樓昆明分行營業(yè)部東風西路環(huán)球金融大廈17樓白龍路支行白龍路196號吳井支行吳井路67號安康支行安康路195號人民西路支行人民西路320號北京路支行北京路延長線920號拓東路支行拓東路270號螺螄灣支行環(huán)城南路628十四天津天津分行天津市河西區(qū)賓水道增9號環(huán)渤海進展中心A座6樓天津分行營業(yè)部河西區(qū)賓水道增9號環(huán)渤海D座浦誠支行河北區(qū)金緯路188號金辰園浦信支行天津市塘沽區(qū)新港路542-546號浦惠支行經技開發(fā)區(qū)第三大街39號翠亨廣場114號浦安支行天津市和平區(qū)云南路3號浦泰支行南開區(qū)白堤路256號航宇公寓底商1~2層浦欣支行保稅區(qū)國貿路18號浦德支行北辰區(qū)京津公路與北醫(yī)道交口國稅大廈浦悅支行河東區(qū)津塘公路40號增1號浦吉支行空港物流加工區(qū)西三道158號3號樓103浦祥支行天津市南開區(qū)廣開四馬路225號十五鄭州鄭州分行鄭州市金水路299號浦發(fā)銀行鄭州分行營業(yè)部鄭州市金水路299號浦發(fā)銀行大學路支行大學路54號健康路支行健康路159號紫荊山路支行紫荊山路72號經一路支行(原黃河路支行)經一路海關大廈東明支行黃河路126號江山大廈金水支行金水路111號文化路支行文化路91號建西支行建設路219號花園支行花園路21號城東支行城東路18號經三路支行鄭州市經三路30號百花路支行鄭州市百花路46號21世紀支行花園路68號十六大連大連分行大連市中山區(qū)中山廣場3號大連分行營業(yè)部大連市中山廣場3號(大連金融大廈5樓)高新園區(qū)支行大連市沙河口區(qū)黃河路649號(家樂福東100米)開發(fā)區(qū)支行大連市開發(fā)區(qū)金馬路198號(邁凱樂一層)站前支行大連市中山區(qū)勝利廣場28號A座(國美電器西側)中山支行大連市中山區(qū)港灣街7號(時代大廈一層)西崗支行大連市西崗區(qū)新開路82號(越秀大廈一層)學苑廣場支行大連市沙河口區(qū)數碼路南段5號(好又多超市南側)和平廣場支行大連市沙河口區(qū)和平現代商業(yè)城金銀島E座7號民主廣場支行大連市中山區(qū)長江路77號經典生活6-1-7號十七濟南濟南分行和平路55號濟南分行營業(yè)部
濟南市解放路165號山大路支行山大路242-2號市中支行大緯二路84號市南支行經十一路40號泉城路支行泉城路366號舜耕支行濟大路15號和平支行和平路55號花園支行花園路170號槐蔭支行經十路454號十八成都成都分行成都市雙林路98號附1號成都分行營業(yè)部
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西安市北大街29號含光支行甜水井56號高新開發(fā)區(qū)支行高新路步長大廈一層未央路支行未央路130號桃園路支行西安市桃園路105號西整商住大廈一層大慶路支行西安市大慶路3號蔚藍國際一層友誼東路支行友誼東路33號文藝路支行西安市文藝北路5號家春秋國際美居中心一層二十沈陽沈陽分行沈河區(qū)青年大街158號沈陽分行營業(yè)部
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