**銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定，根據(jù)中國人民銀行****支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕**號）要求，結(jié)合我行實際情況特制定本方案。一、組織實施（一）成立組織、加強領(lǐng)導(dǎo)。為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農(nóng)商銀行成立信息保護工作小組，負(fù)責(zé)客戶個人信息保護工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關(guān)事宜。組長：副組長：成員：（二）明確責(zé)任、抓好落實。工作小組成員要根據(jù)部門職責(zé)制定計劃、履職盡責(zé)、全面落實，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調(diào)、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。二、組織培訓(xùn)總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓(xùn)，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。（一）培訓(xùn)時間：*****（二）培訓(xùn)內(nèi)容：《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號）、《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕***號）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號）等文件精神。（三）培訓(xùn)目標(biāo)：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據(jù)，并能按照相關(guān)要求解答客戶的問題。三、完善機制，明確責(zé)任（一）明確部門相關(guān)責(zé)任。零售業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)制定本項工作的開展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；風(fēng)險管理部主要負(fù)責(zé)制定及完善個人征信業(yè)務(wù)和個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。信息科技部主要負(fù)責(zé)查詢權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度、加強客戶個人金融信息存儲介質(zhì)管理等；內(nèi)審部主要負(fù)責(zé)對支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)和管理等方面的定期和不定期檢查；貸款執(zhí)行部主要負(fù)責(zé)對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。企業(yè)文化辦公室主要負(fù)責(zé)對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；各支行要指定專人參加培訓(xùn)，并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務(wù)部。（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制，明確相關(guān)部門異議處理工作職責(zé)、流程，制定《長春農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預(yù)案》，對外公布受理電話*******。（三）各相關(guān)部門在*****年底之前建立完善各項相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。四、建立核實工作報告制度（一）制定逐級上報制度。對工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個人金融信息等事關(guān)侵害金融消費者合法權(quán)益的問題，應(yīng)在五個工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報告，總行零售業(yè)務(wù)部在兩個工作日內(nèi)向人民銀行長春中心支行報告。（二）制定重大事件上報制度。涉及金融機構(gòu)重大事項的，同時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行重大事項報告主管部門。五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件；內(nèi)控制度；信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施及員工的二級培訓(xùn)等方面進行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。二〇****年***月***日其中專業(yè)理論知識內(nèi)容包括：保安理論知識、消防業(yè)務(wù)知識、職業(yè)道德、法律常識、保安禮儀、救護知識。作技能訓(xùn)練內(nèi)容包括：崗位操作指引、勤務(wù)技能、消防技能、軍事技能。二．培訓(xùn)的及要求培訓(xùn)目的安全生產(chǎn)目標(biāo)責(zé)任書為了進一步落實安全生產(chǎn)責(zé)任制，做到“責(zé)、權(quán)、利”相結(jié)合，根據(jù)我公司2015年度安全生產(chǎn)目標(biāo)的內(nèi)容，現(xiàn)與財務(wù)部簽訂如下安全生產(chǎn)目標(biāo)：一、目標(biāo)值：1、全年人身死亡事故為零，重傷事故為零，輕傷人數(shù)為零。2、現(xiàn)金安全保管，不發(fā)生盜竊事故。3、每月足額提取安全生產(chǎn)費用，保障安全生產(chǎn)投入資金的到位。4、安全培訓(xùn)合格率為100%。二、本單位安全工作上必須做到以下內(nèi)容：1、對本單位的安全生產(chǎn)負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，必須模范遵守公司的各項安全管理制度，不發(fā)布與公司安全管理制度相抵觸的指令，嚴(yán)格履行本人的安全職責(zé)，確保安全責(zé)任制在本單位全面落實，并全力支持安全工作。2、保證公司各項安全管理制度和管理辦法在本單位內(nèi)全面實施，并自覺接受公司安全部門的監(jiān)督和管理。3、在確保安全的前提下組織生產(chǎn)，始終把安全工作放在首位，當(dāng)“安全與交貨期、質(zhì)量”發(fā)生矛盾時，堅持安全第一的原則。4、參加生產(chǎn)碰頭會時，首先匯報本單位的安全生產(chǎn)情況和安全問題落實情況；在安排本單位生產(chǎn)任務(wù)時，必須安排安全工作內(nèi)容，并寫入記錄。5、在公司及政府的安全檢查中杜絕各類違章現(xiàn)象。6、組織本部門積極參加安全檢查，做到有檢查、有整改，記錄全。7、以身作則，不違章指揮、不違章操作。對發(fā)現(xiàn)的各類違章現(xiàn)象負(fù)有查禁的責(zé)任，同時要予以查處。8、虛心接受員工提出的問題，杜絕不接受或盲目指揮；9、發(fā)生事故，應(yīng)立即報告主管領(lǐng)導(dǎo)，按照“四不放過”的原則召開事故分析會，提出整改措施和對責(zé)任者的處理意見，并填寫事故登記表，嚴(yán)禁隱瞞不報或降低對責(zé)任者的處罰標(biāo)準(zhǔn)。10、必須按規(guī)定對單位員工進行培訓(xùn)和新員工上崗教育；11、嚴(yán)格執(zhí)行公