資產(chǎn)管理部檔案管理辦法總則為加強(qiáng)我行理財業(yè)務(wù)的檔案管理，促進(jìn)理財業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，有效防范業(yè)務(wù)檔案保管過程中的風(fēng)險，根據(jù)銀監(jiān)會理財業(yè)務(wù)相關(guān)政策和行內(nèi)有關(guān)規(guī)定，制定本辦法?？傂匈Y產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案，是指總行資產(chǎn)管理部在開辦理財業(yè)務(wù)過程中形成的各種法律文件、理財業(yè)務(wù)監(jiān)管報備文檔、產(chǎn)品投資端各類文檔、產(chǎn)品發(fā)行文件等重要業(yè)務(wù)檔案。總行資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案管理實行“分類建檔、專人負(fù)責(zé)、集中保管”的原則，以保障各類檔案“資料完整、安全保管、存取便捷”。各類業(yè)務(wù)檔案按照理財業(yè)務(wù)模塊分類，由風(fēng)險及合規(guī)管理處專人管理，集中存放于總行資產(chǎn)管理部檔案室，并根據(jù)總行相關(guān)檔案管理制度將理財業(yè)務(wù)檔案定期上交總行辦公室統(tǒng)一管理?？傂匈Y產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案的具體分類及內(nèi)容總行資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案分為產(chǎn)品管理檔案、投資交易檔案、產(chǎn)品銷售檔案、風(fēng)險管理檔案和后臺管理檔案五大類?？傂匈Y產(chǎn)管理部各類業(yè)務(wù)檔案主要包括如下內(nèi)容：產(chǎn)品管理檔案新產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的簽報；新產(chǎn)品委員會立項文件；理財業(yè)務(wù)監(jiān)管報備文檔；理財產(chǎn)品投資報告；其他需要歸檔的文件。投資交易檔案高信用資質(zhì)理財融資項目文檔（含項目審批表、簽報、合同、劃款單等）；信托公司行內(nèi)評分文檔；結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品平盤單；債券、穩(wěn)健一號、資產(chǎn)配置計劃和私募基金寶等產(chǎn)品的對外投資審批、交易文檔；其他需要歸檔的文件。產(chǎn)品銷售檔案同業(yè)客戶產(chǎn)品銷售檔案理財產(chǎn)品發(fā)行文檔；理財產(chǎn)品開放和兌付文檔；理財產(chǎn)品單筆提前終止文檔；理財產(chǎn)品信息發(fā)布文檔；其他需要歸檔的文件；對公客戶產(chǎn)品銷售檔案理財產(chǎn)品發(fā)行文檔；理財產(chǎn)品開放和兌付文檔；理財產(chǎn)品單筆提前終止文檔；理財產(chǎn)品信息發(fā)布文檔；其他需要歸檔的文件；零售客戶產(chǎn)品銷售檔案理財產(chǎn)品發(fā)行文檔；理財產(chǎn)品開放和兌付文檔；理財產(chǎn)品單筆提前終止文檔；理財產(chǎn)品信息發(fā)布文檔；理財從業(yè)人員管理檔案；其他需要歸檔的文件；私人銀行客戶產(chǎn)品銷售檔案理財產(chǎn)品發(fā)行文檔；理財產(chǎn)品開放和兌付文檔；理財產(chǎn)品單筆提前終止文檔；理財產(chǎn)品信息發(fā)布文檔；其他需要歸檔的文件。風(fēng)險管理檔案風(fēng)險管理政策、流程等需歸檔的簽報或文檔；其他需要歸檔的文件。后臺管理檔案理財產(chǎn)品各類參數(shù)表；Summit系統(tǒng)交易使用的產(chǎn)品銷售系統(tǒng)打印的產(chǎn)品銷售數(shù)據(jù)；BTA及代銷系統(tǒng)業(yè)務(wù)檔案；理財產(chǎn)品開放期資金清算文檔；其他需要歸檔的文件。檔案的交接總行資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案由風(fēng)險及合規(guī)管理處專人管理，各處室檔案按季度交接給風(fēng)險及合規(guī)管理處檔案管理人員，并于每季初20日內(nèi)完成上季度的檔案交接工作。各處室應(yīng)指定一名檔案交接負(fù)責(zé)人員，按照本辦法規(guī)定的檔案交接要求統(tǒng)一上交本處室檔案。各處室上交理財業(yè)務(wù)檔案時，應(yīng)將檔案分類整理并裝入相應(yīng)卷盒，卷盒脊背和正面應(yīng)標(biāo)有本卷檔案編號及名稱（格式見附件1），卷盒內(nèi)首頁為本卷盒內(nèi)的檔案清單（格式見附件2），以便查找。風(fēng)險及合規(guī)管理處檔案管理人員應(yīng)核對檔案清單與檔案內(nèi)容是否相符，核對無誤后交接雙方在檔案清單中簽字確認(rèn)。理財業(yè)務(wù)檔案采用統(tǒng)一的編號規(guī)則，具體為：“檔案一級類別-二級類別（如有）-3位數(shù)順序號”。其中，檔案一級類別包括：產(chǎn)品、投資、銷售、風(fēng)險、后臺；二級類別根據(jù)具體情況而定；3位數(shù)順序號為本卷檔案順序號。例如，第一卷零售客戶產(chǎn)品銷售檔案的編號為：銷售-零售客戶-001。各處室上交理財業(yè)務(wù)檔案后，應(yīng)將檔案清單電子文檔發(fā)送至風(fēng)險及合規(guī)管理處檔案管理人員，檔案管理人員匯總各檔案清單，形成總行資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案匯總清單。檔案的保管、借閱與檢查總行資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)檔案統(tǒng)一保管在資產(chǎn)管理部檔案室，本檔案室為理財業(yè)務(wù)檔案專用檔案室，檔案室內(nèi)不得存放其他無關(guān)文件或物品。檔案室由風(fēng)險及合規(guī)管理處檔案管理人員負(fù)責(zé)管理，任何人員未經(jīng)同意不得私自進(jìn)入?？傂匈Y產(chǎn)管理部內(nèi)部人員因工作需要借閱理財檔案時，如不必須借出，可由風(fēng)險及合規(guī)管理處檔案管理人員監(jiān)督在檔案室現(xiàn)場調(diào)閱查看；如必須借出時，需填寫《中國光大銀行總行資產(chǎn)管理部理財業(yè)務(wù)檔案借閱登記表》（格式見附件3），同時歸還時須注明歸還時間。理財業(yè)務(wù)檔案原則上不得向外部第三方提供。因訴訟、稽核、審計、檢查等原因確需借閱的，需填寫《中國光大銀行總行資產(chǎn)管理部理財業(yè)務(wù)檔案借閱登記表》，并經(jīng)總行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。風(fēng)險及合規(guī)管理處檔案管理人員要定期對檔案進(jìn)行檢查，如發(fā)現(xiàn)污損、缺失等情況要及時報告并解決。附則本管理辦法由總行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。本辦法自頒布之日起執(zhí)行。附件1：理財業(yè)務(wù)檔案卷盒脊背及正面標(biāo)記樣式附件2：理財業(yè)務(wù)檔案清單樣式附件3：《中國光大銀行總行資產(chǎn)管理部理財業(yè)務(wù)檔案借閱登記表》樣式

附件1：理財業(yè)務(wù)檔案卷盒脊背及正面標(biāo)記樣式卷盒脊背標(biāo)記樣式理財業(yè)務(wù)檔案銷售-零售客戶-001T計劃發(fā)行通知卷盒正面標(biāo)記樣式理財業(yè)務(wù)檔案銷售-零售客戶-001T計劃發(fā)行通知

附件2：理財業(yè)務(wù)檔案清單樣式檔案編號：銷售-零售客戶-001文件編號文件名稱1T計劃2011年第一期發(fā)行通知2345…………移交人：接收人：日期：