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第五章投資規(guī)劃第一節(jié)投資規(guī)劃概述、投資規(guī)劃(一)投資與投資規(guī)劃投資:本金在未來能增值或獲得收益的所有活動投資規(guī)劃:利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務(wù)目標(biāo)。(二)直接投資與間接投資1、直接投資:投資者將貨幣資金直接投入投資項目,形成實物資或購買企業(yè)的投資。主要形式:投資者開辦獨立企業(yè)、與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)合作開辦合資企業(yè)或合作企業(yè)、投資者參加資本,不參與經(jīng)營、投資者在股票市場上購買現(xiàn)有企業(yè)一定數(shù)量的股票,通過股權(quán)獲得全部或相當(dāng)部分經(jīng)營權(quán),從而達(dá)到收購該企業(yè)的目的2、間接投資:投資者以其資本購買公司債券、金融債券或公司股票等各種有價證券,以預(yù)期獲取一定收益的投資。直接投資與間接投資同屬于投資者對預(yù)期能帶來收益的資產(chǎn)的購買行為,但二者有實質(zhì)的區(qū)別:主要體現(xiàn)在投資者是否參與投資項目的經(jīng)營管理。3、金融體系的投資部門商業(yè)銀行業(yè)務(wù)保險業(yè)務(wù)證券業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(基金管理養(yǎng)老保險管理/保險資產(chǎn)管理/私人客戶管理)4、投資與投資規(guī)劃的關(guān)系(單項選擇題)投資技術(shù)性很強,對經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進(jìn)行細(xì)致分析,進(jìn)而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險、獲取收益投資規(guī)劃程序性更強,利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務(wù)目標(biāo),投資只不過是工具。二、投資規(guī)劃準(zhǔn)備工作(一)樹立并協(xié)助客戶建立正確的投資觀念1、追求投資的是成本、收益、風(fēng)險、時間這四個維度的完美結(jié)合。成本:分為三類(購買成本、交易成本以及些間接成本、稅收成本此外還有一些無形成本如機會成本)三

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