2021基金從業(yè)法律法規(guī)沖刺試卷精選

（帶答案）19

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明交易雙方的所有權(quán)關(guān)

系和債權(quán)關(guān)系。

A.金融資產(chǎn)B.貨幣資產(chǎn)C.股票資產(chǎn)D.債券資產(chǎn)

【答案】A

2、以下關(guān)于股票基金說法正確的是（）。

A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判

D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金的價(jià)格每一交易日只有1個(gè)價(jià)格;

股票基金份額凈值由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成，因此不可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行

評(píng)判，從風(fēng)險(xiǎn)來源看，股票基金增加了基金經(jīng)理投資的委托代理兩險(xiǎn)。

3、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C,解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。

4、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第44條的規(guī)定，并具備下列（）條

件的，方可成立。

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

答案：B

解析：需要滿足的條件之一是基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金募集份額總額不少于2

億份。

5、節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束

后()披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益。

A、第一個(gè)自然日

B、第二個(gè)自然日

C、第三個(gè)自然日

D、第四個(gè)自然日

答案為B【解析】本題考查基金凈值公告。節(jié)假日的收益公告是指貨幣市場(chǎng)基金放開申購贖回后，

在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益。

6、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為().

A.離岸基金和在岸基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：A

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

7、()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。

A.加強(qiáng)監(jiān)管力度

B.制定監(jiān)管法規(guī)

C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育

D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)

答案為D

【解析】加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題

的主要手段。

8、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、表決方式等事項(xiàng)。

A、10

B、15

C、30

D、45

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人的信息披露義務(wù)。根據(jù)《證券投資基金法》，當(dāng)代表

基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的

日常機(jī)構(gòu)，基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集。

此時(shí)，該類持有人應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程

序和表決方式等事項(xiàng)。

9、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基

金行業(yè)公約》

B、國(guó)務(wù)院1999年3月29日轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》

C、2000年1月，我國(guó)第一只開放式基金一一華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展

向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變

D、2002年2月，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金一一

華安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

10、法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，體現(xiàn)了道德與法律的（）?

A、表現(xiàn)形式不同

B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

C、調(diào)整規(guī)范不同

D、調(diào)整手段不同

答案為A【解析】本題考查道德與法律的關(guān)系。表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一

種行為規(guī)范，主要表現(xiàn)為各種制定法或者判例法，內(nèi)容明確，通常以文字作為載體，以便人們認(rèn)

可和遵守。而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

沒有特定的表現(xiàn)形式。

1k關(guān)于我國(guó)封閉式基金的說法，正確的是

()?

A.我國(guó)封閉式基金的交收實(shí)行T+3交收

B.目前我國(guó)封閉式基金的募集期限一般為2個(gè)

月

C.目前我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提

基金托管費(fèi)

D.滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

【答案】C

12、基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)

當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A.2

B.3

C.4

D.5

答案：B,解析：基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交報(bào)告。中國(guó)證監(jiān)會(huì)經(jīng)驗(yàn)收，符合有

關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

13、ETF與投資者交換的是()。

A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

B.基金份額與一籃子股票

C,股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

D.基金份額與現(xiàn)金

答案：B

解析:ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票,ETF的申構(gòu)和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

14、常見的客戶服務(wù)內(nèi)容不包括()。

A、基金賬戶信息查詢

B、基金信息查詢

C、基金管理公司信息查詢

D、基金投資者個(gè)人信息查詢

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)概述。常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基

金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬

戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。

15、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投資對(duì)象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金混合基金；依據(jù)法

律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為

股票基金，債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)

型基金、收入型基金和平衡型基金。

16、關(guān)于債券基金，下列說法正確的是（）。

A.無法定期分配收益

B.收益率易于預(yù)測(cè)

C.可以計(jì)算平均到期日

D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

答案為C

【解析】債券基金沒有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期

日。故C選項(xiàng)正確；A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定；

B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè)；D項(xiàng)，債券基金的平均到期日

常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

17、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。

A、風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

B、適合短期波段操作，通過買賣價(jià)差盈利

C、以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

D、是應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段

答案為B【解析】本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目

標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股

票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休指出等遠(yuǎn)期支出的需

要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

18、連續(xù)()年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，取消托管資格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

答案為D

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格:

①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、

行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

19、基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，以下不屬于擔(dān)任托管人條件的選

項(xiàng)是().

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.設(shè)有專門的基金托管部門

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人

數(shù)

D.有安全管理基金財(cái)產(chǎn)的條件

【答案】D

20、以下關(guān)于職業(yè)道德的作用，說法不正確的是()

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提升職業(yè)素質(zhì)

C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

D.促進(jìn)人才進(jìn)步

答案：D

解析：本題考察職業(yè)道德的作用。職業(yè)道德的作用有：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)和促進(jìn)行業(yè)

發(fā)展。

21、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的

負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過()%,托管人召集基金份額持有人大會(huì)，

托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托

管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制

并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】C

22、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

23、股票型、債券型、貨幣市場(chǎng)基金的分類是按()進(jìn)行劃分的。

A.運(yùn)作方式不同

B.法律形式不同

C.投資對(duì)象不同

D.投資理念不同

答案：C

解析：按投資對(duì)象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合型基

金等。

24、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案為B,解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

25、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

答案為D,解析：基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)

登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。

26、關(guān)于股票基金，錯(cuò)誤的說法是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國(guó)廣泛采用的基金類型

C.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

答案：A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

27、基金管理人職責(zé)終止的,基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

A.2

B.3

C.4

D.6

答案：D,解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理

人。

28、以下說法正確的是（）。

A.開放式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響

B.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣

C.封閉式基金和開放式基金份額限制相同

D.封閉式基金和開放式基金期限不同

答案為D,解析：封閉式基金和開放式基金份額限制不同；投資者買賣封閉式基金份額，只能委

托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣；封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

29、一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是下列選項(xiàng)中的（）。

A、A類份額

B、B類份額

C、C類份額

D、母基金份額

答案為C【解析】本題考查分級(jí)基金的特點(diǎn)。對(duì)于從場(chǎng)內(nèi)申購的母基金份額，投資者既可選擇

將其分拆為A類份額和B類份額并上市交易，也可選擇不進(jìn)行基金份額分拆而保留母基金份額。

因此，證券交易所場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額。

30、LOF基金份額申購單位為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

答案為A,解析：LOF基金份額申購單位為1元人民幣。

31、基金銷售機(jī)構(gòu)通過電視臺(tái)、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體，向客戶傳達(dá)專業(yè)信息和傳輸投資理念的是客

戶服務(wù)方式中的（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.郵寄服務(wù)

C.電話服務(wù)中心

I）.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

【答案】D

32、關(guān)于股票和證券投資基金的表述，正確的是（）

A.都是所有權(quán)憑證

B.均為直接投資工具

C.收益都具有不確定性

D.反映的都是信托關(guān)系

答案為C

【解析】股票是所有權(quán)憑證，基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具，基金是間接投資工

具。

33、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A、健全性原則

B、有效性原則

C、獨(dú)立性原則

D、合法性原則

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。內(nèi)部控制的五原則為：健全性原則、有效性原則、

獨(dú)立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

34、下列關(guān)于ETF的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是()。

A、ETF是進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金

B、與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF成本較高

C、機(jī)構(gòu)投資者和中小投資者均可按市場(chǎng)價(jià)格在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF份額的交易

D、一級(jí)和二級(jí)市場(chǎng)差價(jià)引發(fā)的套利交易會(huì)驅(qū)使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近

答案為B【解析】本題考查ETF的特點(diǎn)。與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更

低，買賣更為方便，并可以進(jìn)行套利交易，因此對(duì)投資者具有獨(dú)特的吸引力。

35、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定，說法錯(cuò)誤的是

A、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場(chǎng)基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)

定制作宣傳推介材料

B、除基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)外，其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得擅自制作或者發(fā)放與貨幣市場(chǎng)基金

相關(guān)的宣傳推介材料

C、登載貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介材料的，不得片面引用或者修改其內(nèi)容

I)、投資者購買貨幣市場(chǎng)基金時(shí)，基金管理人不能保證基金一定盈利，但可以保證最低收益

答案為D【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介的規(guī)定。基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場(chǎng)基金的

招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款

存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

36、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的()

A.崗前職業(yè)道德教育

B.崗位職業(yè)道德教育

C.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管

D.社會(huì)各界監(jiān)管

答案：A

37、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有

人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

A.固有財(cái)產(chǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.基金資產(chǎn)

D.銀行貸款

答案為B,解析：公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者

基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

38、對(duì)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

39、以下各項(xiàng)中（）不是開放式基金的合同生效條件。

A.募集的規(guī)模達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上

B.募集份額總額不少于2億份

C.募集金額不少于2億元

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于200人

答案為A

【解析】A項(xiàng)屬于封閉式基金的合同生效條件。

40、張某在擔(dān)任基金經(jīng)理期問，接觸到不少證券市場(chǎng)內(nèi)幕信息。他的妻子羅某開立了證券賬戶，

以親人的名義時(shí)常向他打聽內(nèi)幕信息。張某堅(jiān)決不向妻子透露有關(guān)信息。這體現(xiàn)了張某的（）。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.誠實(shí)守信

D.專業(yè)審慎

答案為A

【解析】忠誠盡責(zé)的基本要求：忠誠廉潔、勤勉盡責(zé)。忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員不得利用職務(wù)

之便或者所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)機(jī)會(huì)為自己或者他人牟取法非利益。勤勉盡責(zé)要求抵制來自與上級(jí)、同

事、親友等各種關(guān)系因素的不當(dāng)十?dāng)_，堅(jiān)持原則，自覺抵制，客觀公正的履行職責(zé)。

41、基金招募說明書的內(nèi)容不包括（）。

A、基金管理人、基金托管人的基本情況

B、基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)

C、基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取方式

D、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

答案為D【解析】本題考查基金招募說明書的內(nèi)容?；鹫心颊f明書的內(nèi)容不包括D選項(xiàng)，D屬

于公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。

42、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施中，建立信

息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門，并明確其對(duì)提供的信息的（）負(fù)全部責(zé)

任。

A、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B、合法、合規(guī)、有效

C、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D、真實(shí)、有效、及時(shí)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露

合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部

H,并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過必

要的合規(guī)性審查。

43、（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

答案為D,解析：金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

44、我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。

45、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著重

要的示范影響。

A.日本

B.美國(guó)

C.瑞士

D.德國(guó)

答案為B,解析：美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛。

46、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：T日買入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

47、股票基金與股票相比，其不同之處不包括

A.股票基金投資風(fēng)險(xiǎn)高于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金增加了基金經(jīng)理的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

C.投資人不可能采取股票估值的方法對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行估值判斷

D.股票基金的份額凈值不受其他基金申購贖回?cái)?shù)量的影響

答案：A

解析：?jiǎn)我还善钡耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單

一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。

48、下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。

A.客戶至上原則

B.安全第一原則

C.專業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析：基金客戶服務(wù)原則包括：客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專業(yè)

規(guī)范原則。

49、合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行

的基本職責(zé)有（）。

1.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確

把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議

II.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

in.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和

內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南符

合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求

IV.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

A、I、II、III

B、I、n、ni、iv

C、H、山、IV

D、I、II、IV

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理部門的設(shè)置及其責(zé)任。合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下

協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：（1）持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)

則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則

對(duì)基金經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。（2）制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃。

（3）審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線

和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指南

符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。（4）協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。（5）組織制

定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適

當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。（6）積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與基金管理人經(jīng)

營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（7）收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)。（8）實(shí)施充分且有代表

性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試。（9）保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要

求的落實(shí)情況。

50、某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進(jìn)行證券投資，但基金經(jīng)理并

未向公司申報(bào)登記。甲立即向公司報(bào)告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的（）方面的要求。

A.守法合規(guī)

B.誠實(shí)守信

C.忠誠盡責(zé)

D.客戶至上

答案為A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、

利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào),并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

基金經(jīng)理乙的父親丙進(jìn)行證券投資，乙沒有向所在公司事先申報(bào)，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范

要求。

51、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定確定

基金收益分配方案，及時(shí)向()分配收益。

A.基金托管者

B.基金管理者

C.基金投資者

D.基金監(jiān)管者

答案：C,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合

同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益。

52、下列不屬于投資者教育內(nèi)容的是()。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護(hù)教育

D.利潤(rùn)增值教育

答案為D

【解析】投資者教育工作包括投資決策、資產(chǎn)配置和權(quán)益保護(hù)，但是沒有利潤(rùn)增值的服務(wù)。

53、票據(jù)市場(chǎng)按()分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案為B

【解析】票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。

54、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是()。

A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購及交易

B.基金賬戶開戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理

C.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理

D.每個(gè)有效身份證件可以開立多個(gè)基金賬戶

答案為B,解析：基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購及交易。個(gè)人投資者開立基金

賬戶，需持本人身份證到證券注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理開戶手續(xù)。每個(gè)有效證件只允許開設(shè)1個(gè)基金賬

戶，己開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。

55、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)人民銀行

『正確答案』A

【解析】我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證

監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

56、下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的說法正確的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B.基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明不強(qiáng)制規(guī)定要向基金投資人公開

C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動(dòng)時(shí)更新

D.基金產(chǎn)品的過往評(píng)價(jià)結(jié)果不需要保存

答案為A

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資

人公開。基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新?；甬a(chǎn)品的過往評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保

存。

57、（）是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不同的市場(chǎng)與客戶推

出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

A.確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶

B.開發(fā)新客戶

C.保住老客戶

D.設(shè)計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷組合

答案：A

解析：確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶是基金營(yíng)銷部門的一項(xiàng)關(guān)鍵性工作。只有仔細(xì)地分析投資者，針對(duì)不

同的市場(chǎng)與客戶推出有針對(duì)性的基金產(chǎn)品，才能更有效地實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷目標(biāo)。

58、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，不包括（）。

A.參與基金日常投資管理

B.申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

C,取得基金收益

D.對(duì)基金投資者大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

答案為A

【解析】參與基金日常投資管理是基金管理人的權(quán)利。

59、以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收

入的基金是0。

A.增長(zhǎng)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.平衡型基金

D.收入型基金

答案為A,解析：增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為

投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。

60、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告（）。

（）o

A、基金及公司存在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公司董

事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存

在重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或者隱患。（3）督察長(zhǎng)依法認(rèn)為需要報(bào)告的其他情形。（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其

他情形。

61、資產(chǎn)管理的本質(zhì)（）。

①受人之托，代人理財(cái)

②風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配

③“賣者有責(zé)”

④“買者自負(fù)”

⑤保證最低收益

A.②③

B.①②?

C.①②??

D.①煲④⑤

答案為C

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

62、避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入()。

A.基金的運(yùn)作方式

B.保本策略

C.保本保障機(jī)制

D.資產(chǎn)配置方式

答案為C

【解析】避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金,其最大特點(diǎn)是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，

以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。

63、證券投資基金投資的起點(diǎn)是

A.基金變更

B.基金交易

C.注冊(cè)登記

D.基金募集

答案：D

解析：基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。

64、證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券

投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等人員應(yīng)取得()資格。

A.基金從業(yè)B.證券從業(yè)C.銀行從業(yè)D.期貨從業(yè)

【答案】A

65、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，應(yīng)由()核準(zhǔn)。

A、基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同銀監(jiān)會(huì)

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

答案為C【解析】本題考查基金托管人資格的審核。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)

會(huì)會(huì)同中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人

的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。

66、在我國(guó)，()約定了基金管理人、基金托管人和基金投資者的權(quán)利義務(wù)。

A.基金份額上市交易公告書

B.基金成立公告

C.基金合同

D.招募說明書

答案：C

解析：基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。

67、對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠

桿效用，()的投資模式。

A.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

B.承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

C.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益

D.承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益

答案為D,解析：對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融

衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式。

68、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少()的影像顯

示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D.10分鐘

答案：A

解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)包括為時(shí)至少5秒的影像

顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。

69、監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括()。

I.對(duì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)的違法行為進(jìn)行處罰

11.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

HI.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況

N.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告

A、i、ii、m、iv

B、n、m、IV

C、I、IV

D、11、in

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會(huì)的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）

通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登

記營(yíng)業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。（2）隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查

賬冊(cè)文件，并有權(quán)要求董事會(huì)向其提供情況。（3）審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種報(bào)表,

并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告。（4）當(dāng)監(jiān)事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以

提議召開股東大會(huì)。

70、（）是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為A

【解析】證券交易所是為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的

法人。

71、某投資人認(rèn)購1000000元的基金份額，基金份額面值為1元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%,認(rèn)購期間

產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。

A.990099

B.990102

C.1000003

D.990399

答案為B

【解析】?jī)粽J(rèn)購金額=1000000/（1+1%）=990099.01（元），認(rèn)購費(fèi)用=9900.99（:元），認(rèn)購

份額=（990099.01+3）/I=990102.01（份）。

72、以下不屬于金融市場(chǎng)“市場(chǎng)失靈”問題體現(xiàn)的是（）。

A.外部性

B.脆弱性

C.資源配置失靈

D.信息不對(duì)稱

答案為C

【解析】金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在：

（-）外部性問題

（二）脆弱性問題

（三）不完全競(jìng)爭(zhēng)問題

（四）信息不對(duì)稱問題

73、在基金公司面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)中，以下不屬于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（）。

A、基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程

B、建立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn)

C、建立適當(dāng)?shù)娜肆Y源政策，避免核心人員流失

D、強(qiáng)化對(duì)制度和流程有效性的稽核

答案為C【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。在管理制度和流程風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金公司應(yīng)該建立合規(guī)、適

用、清晰的日常運(yùn)作制度體系，包括制度、日常操作流程，尤其是關(guān)鍵業(yè)務(wù)操作的制約機(jī)制；建

立前、后臺(tái)或關(guān)鍵崗位間職責(zé)分工和制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)員工在制度和流程方面的培訓(xùn)；強(qiáng)化對(duì)制

度和流程有效性的稽核。

74、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用,但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）.

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

答案：C

解析：基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道；二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，

促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；三、有益于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、完善金融體系和社會(huì)保障體系。

75、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對(duì)固定

B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率

C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)

D.債券基金沒有確定的到期日

答案：A

解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

76、證券投資基金投資的起點(diǎn)是（）。

A.基金募集

B.基金交易

C.注冊(cè)登記

D.基金變更

答案為A,解析：基金募集是證券投資基金投資的起點(diǎn)。

77、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。

A.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

B.投資上市交易的股票、債券

C.承銷證券

D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

答案：B

解析：基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及

其衍生品種。

78、以下哪項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。

A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

C.設(shè)有專門的基金托管部門

D.注冊(cè)資本不低于3億元人民幣

答案：D

解析：注冊(cè)資本不低于3億元人民幣是對(duì)基金管理公司的要求。

79、下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是

A.建立并管理投資者基金份額賬戶

B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

C.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

D.發(fā)放紅利

答案為C

【解析】基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負(fù)責(zé)基金份額登

記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊(cè)；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議

規(guī)定的其他職責(zé)。制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)

務(wù)培訓(xùn)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)之一，選項(xiàng)c不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

80、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。

A、公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

B、基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

重大遺漏等問題

C、與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會(huì)計(jì)準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范

D、基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和

不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為

答案為C【解析】本題考查督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任。督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）

基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正

當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定

的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利

益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及

時(shí)，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運(yùn)營(yíng)是否安全，信息技術(shù)系

統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時(shí)交易、數(shù)據(jù)遺失

等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

81、開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)

答案為B,解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)。

82、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)

督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.全面性

B.健全性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

答案為B,解析：健全性指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到

決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

83、與其他股票、債券相比，基金是一種()的投資品種。

A.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.低風(fēng)險(xiǎn)、高收益

D.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

答案：A

解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投

資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金

的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品,

能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

84、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的

投資基

金，也是第一只()。

A.契約型投資基金

B.開放式基金

C.股票基金

D.封閉式基金

答案：B,解析：1924年誕生于美國(guó)的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個(gè)開放式基金。

85、開放式基金合同生效后每()個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登

載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書

登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報(bào)刊上。

86、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是()。

A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

答案為B,解析：本題考查基金宣傳推介材料的規(guī)范性內(nèi)容。

87、以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。

A、公開出版資料

B、銷售人員私自印刷的宣傳單

C、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

D、海報(bào)、戶外廣告

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧习ǎ海?）公開出版資料。

（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向

公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣

告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告

性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推

介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

88、基金客戶服務(wù)中，售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C,介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶服務(wù)的步驟。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受

能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶辦理開立

賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

89、基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則不包括（）。

A.真實(shí)性原則

B.準(zhǔn)確性原則

C.及時(shí)性原則

D.規(guī)范性原則

答案：D

解析：基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)道循的墓本原則：真實(shí)性原則；準(zhǔn)確性原則；完整性原則；及時(shí)

性原則；公平披露原則。

90、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并

每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

答案為A,解析：證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成

交數(shù)據(jù)計(jì)算并每15秒提供一次基金份額參考凈值。

91、根據(jù)