理財(cái)規(guī)劃師專題internationalfinance【課程編號】（ZB524521）【課程類別】（專業(yè)課）【學(xué)分?jǐn)?shù)】（2）【先修課程】（證券投資、金融市場學(xué)）【學(xué)時數(shù)】（36）【適用專業(yè)】（金融）教學(xué)目的、任務(wù)（必備項(xiàng)）通過個人理財(cái)課程的教學(xué)，使學(xué)生較全面地了解個人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論和基本知識；熟悉我國現(xiàn)行的各類個人理財(cái)產(chǎn)品，掌握各類理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)、風(fēng)險和贏利狀況；明確個人理財(cái)過程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。理論聯(lián)系實(shí)際，提高學(xué)生理解、運(yùn)用或設(shè)計(jì)、操作個人理財(cái)工具的水平以及分析、解決個人理財(cái)中出現(xiàn)實(shí)際問題的能力。為學(xué)生將來從事或者參與、規(guī)劃個人理財(cái)活動打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。課程教學(xué)的基本要求（必備項(xiàng)）（1）掌握個人理財(cái)?shù)幕靖拍?，包括個人理財(cái)策劃、儲蓄策劃等。（2）掌握各種個人理財(cái)策劃的基本內(nèi)容。（3）了解個人理財(cái)流程。三、教學(xué)內(nèi)容和學(xué)時分配（必備項(xiàng)）（一）個人理財(cái)概論學(xué)時（2）主要內(nèi)容：1.理財(cái)定義2.理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容3.理財(cái)?shù)淖饔?.理財(cái)?shù)幕纠碚摻虒W(xué)要求：了解個人理財(cái)策劃概念；理解個人理財(cái)策劃的目的和重要性；掌握個人理財(cái)策劃方案的組成以及核心內(nèi)容。

其它教學(xué)環(huán)節(jié)（討論課）：我們平時生活中有哪些財(cái)要理？（二）第一章現(xiàn)金規(guī)劃學(xué)時（3）主要內(nèi)容：1.現(xiàn)金流量分析2.現(xiàn)金收支預(yù)算3.財(cái)務(wù)分析教學(xué)要求：了解現(xiàn)金流量和財(cái)務(wù)分析的概念；理解“貨幣的時間價值”；掌握現(xiàn)金流量分析方法、現(xiàn)金收支預(yù)算方法和財(cái)務(wù)分析方法。（三）第二章消費(fèi)支出規(guī)劃學(xué)時（8）主要內(nèi)容：1.制定住房消費(fèi)方案（1）分析客戶的住房消費(fèi)需求（2）選擇支付方式（3）根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案（4）向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)2.制定汽車消費(fèi)方案（1）分析客戶的汽車消費(fèi)需求（2）選擇支付方式和和貸款機(jī)構(gòu)（3）根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案3.制定消費(fèi)信貸方案（1）分析客戶的消費(fèi)信貸需求（2）幫助客戶擅用信用卡及其其他消費(fèi)信貸方式基本要求：1.制定住房消費(fèi)方案（1）能夠分析客戶的住房消費(fèi)需求（2）能夠選擇支付方式（3）能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案（4）能夠能夠向客戶提供相關(guān)咨詢服務(wù)2.制定汽車消費(fèi)方案（1）能夠分析客戶的汽車消費(fèi)需求（2）能夠選擇支付方式和和貸款機(jī)構(gòu)（3）能夠根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案3.制定消費(fèi)信貸方案（1）能夠分析客戶的消費(fèi)信貸需求（2）能夠幫助客戶擅用信用卡及其其他消費(fèi)信貸方式（四）第三章教育規(guī)劃學(xué)時（4）主要內(nèi)容：1.教育投資策劃概述2.教育投資策劃技術(shù)

3.教育投資策劃工具

4.家庭模式的選擇及家庭策劃

5.教育投資策劃風(fēng)險管理基本要求：了解教育投資策劃的概念；理解教育投資策劃的主要內(nèi)容，掌握教育投資策劃方法。（五）第四章風(fēng)險管理和保險規(guī)劃學(xué)時（4）主要內(nèi)容：1.保險策劃基礎(chǔ)2.保險策劃程序

3.保險策劃工具基本要求：了解保險策劃概念；理解保險策劃的具體內(nèi)容和策劃程序；掌握保險產(chǎn)品作為個人理財(cái)工具的策劃方案的制作。（六）第五章投資規(guī)劃學(xué)時（11）基本內(nèi)容：1.證券投資策劃的概念

2.證券投資策劃工具

3.證券投資規(guī)劃程序

4.證券投資分析的主要方法

5.證券的投資價值分析6.證券投資收益和風(fēng)險的衡量基本要求：了解證券投資策劃的概念；理解證券投資工具及其種類，掌握證券投資分析和證券投資價值分析的方法，掌握證券投資中的收益和風(fēng)險的衡量。（七）第六章退休養(yǎng)老規(guī)劃學(xué)時（3）基本內(nèi)容：1.退休策劃概述

2.養(yǎng)老保險3.個人退休策劃流程基本要求：了解退休策劃概念；理解養(yǎng)老保險內(nèi)容；掌握退休策劃的方法。教學(xué)重點(diǎn)、難點(diǎn)及教學(xué)方法1.教學(xué)重點(diǎn)和難點(diǎn)：會確立個人理財(cái)目標(biāo)；制定不同年齡段的個人證券理財(cái)者應(yīng)有的基本組合理財(cái)策略；制定個人理財(cái)風(fēng)險管理和保險規(guī)劃；分析各種影響因素把握房地產(chǎn)價格的基本走向。2.教學(xué)方法：（1）多媒體講授（2）課堂討論（3）案例教學(xué)考核方式及成績評定方式考核方式：考查成績評定：考勤成績20%+作業(yè)成績30%+課程論文50%教材及參考書目教材：助理理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力.中國就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心.中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社.2012年參考書目：1.個人理財(cái).苑德軍、李穎.中國廣播電視大學(xué)出版社.2006年2.銀行從業(yè)資格考試