BEAConfidential.|1人民銀行

“兩管理、兩綜合”工作匯報(bào)一、人民銀行沈陽(yáng)分行出臺(tái)“兩管理兩綜合”相關(guān)制度為強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的有效管理，維護(hù)金融穩(wěn)定，防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，人民銀行沈陽(yáng)分行在加強(qiáng)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理的基礎(chǔ)上，提出了開展以重大事項(xiàng)報(bào)告為核心的營(yíng)業(yè)管理工作以及對(duì)金融機(jī)構(gòu)的綜合評(píng)價(jià)和綜合執(zhí)法檢查工作，即“兩管理

兩綜合”。1.召開“兩管理、兩綜合”工作發(fā)布會(huì)議2011年10月9日，人民銀行沈陽(yáng)分行安排部署以“金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理、營(yíng)業(yè)管理及綜合執(zhí)法檢查和綜合評(píng)價(jià)”為主要內(nèi)容的落實(shí)“兩管理、兩綜合”會(huì)議。2.出臺(tái)“兩管理、兩綜合”文件人民銀行沈陽(yáng)分行繼2010年推出金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理后，又制定了《中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度》、《中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)辦法》及《中國(guó)人民銀行沈陽(yáng)分行金融機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法檢查辦法》等文件。二、人民銀行“兩管理、兩綜合”工作具體內(nèi)容（一）金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理是指人民銀行分支機(jī)構(gòu)依據(jù)法定的管理職責(zé)，指導(dǎo)新設(shè)存款類金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融服務(wù)體系的行為。主要包括：人民銀行金融服務(wù)體系準(zhǔn)入指導(dǎo)；加入人民銀行金融服務(wù)體系申請(qǐng)的受理、審核及批復(fù)。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)向人行沈陽(yáng)分行上報(bào)籌建報(bào)告及開業(yè)管理與服務(wù)申請(qǐng)人行沈陽(yáng)分行辦公室組織約見座談和開業(yè)輔導(dǎo)，指導(dǎo)新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫申報(bào)書，提供申報(bào)材料，并將申報(bào)書和申報(bào)材料轉(zhuǎn)送相關(guān)職能部門人行沈陽(yáng)分行相關(guān)職能部門對(duì)是否受理新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)管理與服務(wù)的申請(qǐng)進(jìn)行審核，并將審核結(jié)果告知分行辦公室人行沈陽(yáng)分行辦公室根據(jù)各職能部門審核意見統(tǒng)一向新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋是否受理的結(jié)果人行沈陽(yáng)分行各職能部門對(duì)申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，并通過正式行文向新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反饋審核結(jié)果不予受理或需要補(bǔ)充資料的予以受理人行沈陽(yáng)分行辦公室通知新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不予受理的決定及原因，需要補(bǔ)充資料的通知其補(bǔ)充資料（二）金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度所稱重大事項(xiàng)是指金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、經(jīng)營(yíng)過程中的重大活動(dòng)、決定、變更事項(xiàng)以及可能引發(fā)金融不穩(wěn)定的事件等；重要信息是指反映金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r的重要報(bào)告和報(bào)表等。報(bào)告內(nèi)容按報(bào)送時(shí)間的輕重緩急分為四類：立即報(bào)告（當(dāng)日?qǐng)?bào)告或24小時(shí)內(nèi)報(bào)告）、事前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)告、事后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告、定期或臨時(shí)報(bào)告。1.需要立即報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告的事項(xiàng)共計(jì)13項(xiàng)發(fā)生存款擠提、客戶保證金擠提等債務(wù)擠提事件，或其他影響經(jīng)營(yíng)、交易、清算業(yè)務(wù)正常運(yùn)行的事件；單筆貸款損失超過貸款總額1%，或發(fā)生其他重大信貸風(fēng)險(xiǎn)事件；監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)和專業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等對(duì)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)發(fā)生變化；發(fā)生重大虧損，或上級(jí)行、母公司出現(xiàn)嚴(yán)重經(jīng)營(yíng)危機(jī)；可能或已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)、支付危機(jī)或其他重大危機(jī)，被接管、托管、重組、撤銷、關(guān)閉或依法宣告破產(chǎn)；違規(guī)經(jīng)營(yíng)，出現(xiàn)高管辭職、撤職、潛逃等情況客戶集體投訴、上訪、靜坐或者采取其他過激行為，影響惡劣；發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件，監(jiān)管、審計(jì)、紀(jì)檢、公安、檢察等部門介入調(diào)查取證；發(fā)生重大金融詐騙、盜竊、搶劫、涉槍、爆炸、綁架、泄密、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪等案件；受到嚴(yán)重網(wǎng)絡(luò)攻擊或數(shù)據(jù)信息系統(tǒng)受到破壞，影響正常經(jīng)營(yíng)；因人為事故或重大自然災(zāi)害對(duì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生重大影響；發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，影響金融穩(wěn)定；人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他重大事項(xiàng)。2.需要至少事前10個(gè)工作日（另有規(guī)定的，按規(guī)定時(shí)間）報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告的事項(xiàng)共計(jì)8項(xiàng)新建或撤并金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)；開辦新的金融業(yè)務(wù)或?qū)嵤┬碌氖召M(fèi)辦法；申請(qǐng)由人民銀行提供金融服務(wù)業(yè)務(wù);業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)升級(jí)改造需暫?；蛘{(diào)整營(yíng)業(yè)或系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間；機(jī)構(gòu)性質(zhì)變更；機(jī)構(gòu)名稱或地址變更；正、副董事長(zhǎng)或正、副行長(zhǎng)（經(jīng)理、主任）等高級(jí)管理人員變更；人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他事項(xiàng)。3.需要在事后5個(gè)工作日內(nèi)（另有規(guī)定的，按規(guī)定時(shí)間）報(bào)告人民銀行，并按照人民銀行要求做好后續(xù)報(bào)告的事項(xiàng)共計(jì)6項(xiàng)總股本5%（含）以上的重大股權(quán)變動(dòng)；資產(chǎn)總額5%（含）以上的重大融資、投資或資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓；作出股東大會(huì)或董事會(huì)決議，擬發(fā)行次級(jí)債、資產(chǎn)支持證券，或擬開展收購(gòu)、兼并等重大重組活動(dòng)；完成收購(gòu)、兼并等重大重組活動(dòng)；發(fā)布、調(diào)整會(huì)計(jì)核算基本制度、會(huì)計(jì)科目表及會(huì)計(jì)科目使用說(shuō)明，涉及重大會(huì)計(jì)改革；人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他事項(xiàng)。需要按人民銀行要求定期或臨時(shí)報(bào)送的重要信息共計(jì)3項(xiàng)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及有關(guān)報(bào)表；組織機(jī)構(gòu)創(chuàng)新、業(yè)務(wù)創(chuàng)新與產(chǎn)品創(chuàng)新等，特別是交叉性金融產(chǎn)品及相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新情況；人民銀行要求或金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要報(bào)告的其他信息資料。（三）金融機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法檢查綜合執(zhí)法檢查是指人民銀行在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，整合內(nèi)部各執(zhí)法職能部門的執(zhí)法資源，統(tǒng)一對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況集中進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的行政執(zhí)法活動(dòng)。1.綜合執(zhí)法檢查內(nèi)容執(zhí)行貨幣信貸政策情況；執(zhí)行有關(guān)存款準(zhǔn)備金管理規(guī)定的行為；與中國(guó)人民銀行特種貸款有關(guān)的行為；執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、銀行間債券市場(chǎng)、銀行間票據(jù)市場(chǎng)管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)支付清算管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)征信管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)金融標(biāo)準(zhǔn)化、金融業(yè)信息安全管理規(guī)定的行為；執(zhí)行有關(guān)跨境人民幣結(jié)算管理規(guī)定的行為；從事與人民銀行有關(guān)的行政許可事項(xiàng)的行為；其他由人民銀行負(fù)責(zé)的檢查監(jiān)督事項(xiàng)。2.檢查結(jié)果的處理金融機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。約見金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人談話。給予金融機(jī)構(gòu)行政處罰。給予金融機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分。依法移送有關(guān)部門處理。（四）金融機(jī)構(gòu)綜合評(píng)價(jià)綜合評(píng)價(jià)是指人民銀行沈陽(yáng)分行及其遼寧省分支機(jī)構(gòu)在法定職責(zé)和權(quán)限內(nèi)，對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行國(guó)家與地方法律法規(guī)、人民銀行相關(guān)政策規(guī)定及穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行綜合評(píng)估，確定等級(jí)并予以處理的行為。綜合評(píng)價(jià)是建立在金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告及綜合執(zhí)法檢查基礎(chǔ)上的考評(píng)制度。1.綜合評(píng)價(jià)內(nèi)容分為三個(gè)方面執(zhí)行國(guó)家與地方法律法規(guī)情況；執(zhí)行人民銀行相關(guān)政策規(guī)定情況；自身穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)情況。2.綜合評(píng)價(jià)結(jié)果分為四個(gè)級(jí)別A級(jí)為良好，得分高于85分（含）；B級(jí)為一般，得分在75分（含）至85分；C級(jí)為較差，得分在60分（含）至75分；D級(jí)為很差，得分在60分以下。3.綜合評(píng)價(jià)結(jié)果的處理對(duì)評(píng)級(jí)為“A”的金融機(jī)構(gòu)，在資金融通、系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享等方面予以優(yōu)先考慮，并通過適當(dāng)方式向社會(huì)公布；對(duì)評(píng)級(jí)為“B”的金融機(jī)構(gòu)，要指出不足，并幫助其進(jìn)一步改進(jìn)完善；對(duì)評(píng)級(jí)為“C”的金融機(jī)構(gòu)，指出問題，要求限期整改，約見主要負(fù)責(zé)人談話，指導(dǎo)其執(zhí)行好各項(xiàng)法規(guī)政策；對(duì)評(píng)級(jí)為“D”的金融機(jī)構(gòu)，要求限期整改，視情節(jié)輕重采取約見主要負(fù)責(zé)人談話、通報(bào)批評(píng)、限制或暫停相關(guān)金融業(yè)務(wù)等措施，并將其列為重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，加大管理與指導(dǎo)力度。三、我行貫徹“兩管理、兩綜合”的工作舉措（一）成立重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告制度執(zhí)行小組并制定工作職責(zé)組長(zhǎng)：張玉坤副組長(zhǎng)：王春生、胡光領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)是負(fù)責(zé)盛京銀行“兩管理、兩綜合”重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告決策工作，指導(dǎo)全行“兩管理、兩綜合”相關(guān)工作?？傂行虚L(zhǎng)辦公室、計(jì)劃會(huì)計(jì)管理部為盛京銀行“兩管理、兩綜合”重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告工作的組織、協(xié)調(diào)部門。主要工作職責(zé)：負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)小組常態(tài)化運(yùn)行，定期向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)工作情況，匯總整理各成員單位上報(bào)的重大事項(xiàng)和重要信息情況，向人民銀行沈陽(yáng)分行綜合管理辦公室報(bào)告。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位必須指定專人負(fù)責(zé)重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告工作，整理本專業(yè)需向人民銀行上報(bào)的事項(xiàng)，定期向計(jì)劃會(huì)計(jì)管理部報(bào)送。小組成員及各部門職責(zé)：部門部門領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)絡(luò)員部門部門領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)絡(luò)員行長(zhǎng)辦公室孫永生龐晶稽核部張彤薛丹信貸管理部王亦功張石保衛(wèi)部梁景光陳芝松計(jì)劃會(huì)計(jì)管理部劉志巖楊濤機(jī)關(guān)黨委吳妍吳妍董事會(huì)辦公室包宏葛珊珊監(jiān)察室吳妍黨委工作部韓學(xué)豐張紹威法律合規(guī)部王迎遲凱監(jiān)事會(huì)辦公室周峙劉立華風(fēng)險(xiǎn)控制部韓松賀欣營(yíng)銷部孫業(yè)杰吳佳峰人力資源部趙帆趙菲菲國(guó)際業(yè)務(wù)部馬東海劉竹卉團(tuán)委趙菲菲金融市場(chǎng)部劉盛宇孟凡宇工會(huì)劉成志李函彧資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理部韓松吳君外埠分行經(jīng)營(yíng)管理指導(dǎo)辦公室韓松李響（二）報(bào)告時(shí)間、報(bào)告流程、工作要求、責(zé)任處罰1.重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)送時(shí)間嚴(yán)格按照人民銀行規(guī)定的時(shí)間要求執(zhí)行；對(duì)于定期或臨時(shí)報(bào)告的重大事項(xiàng)和重要信息，暫定每月3日?qǐng)?bào)送；各成員單位在填報(bào)“盛京銀行重大事項(xiàng)和重要信息報(bào)告書”時(shí)，應(yīng)加蓋部門公章，由部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)，并上報(bào)主管行長(zhǎng)簽字審批。2.計(jì)劃會(huì)計(jì)管理部對(duì)各成員單位上報(bào)的重大事項(xiàng)和重要信息內(nèi)容進(jìn)行初審，并報(bào)送行長(zhǎng)辦公室校對(duì)文字、審核內(nèi)容；在規(guī)