《個人理財實(shí)務(wù)》課程期末考核方案一、考試內(nèi)容本次大作業(yè)以WORD文檔電子版形式上交。文檔請用“學(xué)號+姓名+《個人理財期末大作業(yè)》”命名。同學(xué)們最后要交的大作業(yè)需包含以下四部分內(nèi)容：一、請用“財客在線”導(dǎo)出本學(xué)期（注意：是一個學(xué)期的，而不是某個月的，所以要設(shè)置好導(dǎo)出的起始日期，請視個人實(shí)際記賬的起始日期設(shè)定，老師就不再硬性規(guī)定起始日期了）個人的資產(chǎn)負(fù)債表和資金流量表，兩張表請復(fù)制粘貼到大作業(yè)的WORD文檔中。二、對兩張表進(jìn)行財務(wù)分析。具體請用書P323的七個分析指標(biāo)進(jìn)行分析。要求：每個指標(biāo)不僅要寫明公式且要寫明分子分母的數(shù)字。每個指標(biāo)計算完后，都要進(jìn)行分析（不管指標(biāo)數(shù)據(jù)是否正常），對于異常的指標(biāo)還要提出改進(jìn)建議。三、制定“個人理財方案”。方案需包括現(xiàn)金規(guī)劃，保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、教育規(guī)劃、居住規(guī)劃這五方面的規(guī)劃內(nèi)容。注意：應(yīng)結(jié)合自身的年齡特點(diǎn)，風(fēng)險偏好及投資風(fēng)格進(jìn)行有針對性且個性化的方案制定。四、總結(jié)本學(xué)期《個人理財實(shí)務(wù)》這門課程的學(xué)習(xí)感受及對未來理財?shù)纳畹恼雇６?、考試時間安排第17周隨堂考。09金融1.2班：15號（周三）的1,2節(jié)三、評分原則與標(biāo)準(zhǔn)（一）評分原則：因為形式是開放式大作業(yè)，且作業(yè)分析的是每位學(xué)生一個學(xué)期以來個人的財務(wù)狀況，所以沒有唯一固定的標(biāo)準(zhǔn)答案，視同學(xué)們賬簿的真實(shí)性，個人財務(wù)報表分析的透徹性、方案制定的合理性及作業(yè)完成的嚴(yán)肅性來評定成績等級。（二）具體評分標(biāo)準(zhǔn)1、平時成績（學(xué)期初即通知過）平時成績占總評成績40%。平時成績的評定主要看學(xué)生上課的出勤情況及每月賬單的上交和完成情況。以平時成績100分為初始成績，學(xué)生每曠一次課，平時成績扣10分，遲到一次扣5分，早退一次扣5分。如未交每月賬單，出現(xiàn)一次扣10分；賬單如是抄襲，每次扣20分。2、期末考成績期末大作業(yè)成績占總評成績60%。視同學(xué)們賬簿的真實(shí)性，個人財務(wù)報表分析的透徹性、方案制定的合理性及作業(yè)完成的嚴(yán)肅性來評定成績等級，并根據(jù)每位同學(xué)的平時成績最后確定總評成績。四、注意事項1、考試時務(wù)必出勤，不得將作業(yè)委托別人帶來。請同學(xué)們充分利用最后隨堂考的這次課時間，完善大作業(yè)。2、自備U盤或其他存儲工具。3、遵守考場紀(jì)律。五、大作業(yè)的格式要求全文1.5倍行間距。題目：三號黑體并加粗居中。一級標(biāo)題（即一、二、這種的）四號宋體，頂格二級標(biāo)題（即（一）、（二）這種的）小四號宋體，頂格如有三級標(biāo)題（即1、2、3這種的）依然小四號宋體，頂格除題目和標(biāo)題外，正文一律五號宋體，且正文每一段要空兩格（兩個漢字）。落款勿忘。格式詳見下頁示例：《個人理財期末大作業(yè)》一、學(xué)期資產(chǎn)負(fù)債表及資金流量表（一）資產(chǎn)負(fù)債表具體表格的格式無要求，但表格請居中。（二）資金流量表二、個人財務(wù)狀況分析（一）結(jié)余比率結(jié)余比率=稅后結(jié)余/稅后收入=分析與建議：（二）投資與凈資產(chǎn)比率投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=分析與建議：三、個人理財方案（一）現(xiàn)金規(guī)劃******（二）保險規(guī)劃******四、學(xué)習(xí)心得****09金融X班：XXX