保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)——可疑交易和典型案例分析講解保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)——可疑交易和典型案例分析講解1保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)洗錢(qián)類(lèi)型和典型案例分析保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)2保險(xiǎn)業(yè)面臨洗錢(qián)威脅銀行反洗錢(qián)洗錢(qián)擠壓證券恐怖期貨威脅風(fēng)保險(xiǎn)業(yè)TR量銀保偏低操作便利銀?；A(chǔ)不完備/閉入風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)?保險(xiǎn)業(yè)面臨洗錢(qián)威脅3保險(xiǎn)業(yè)面臨洗錢(qián)威脅●《財(cái)經(jīng)》2011年4月報(bào)道司法機(jī)關(guān)在公訴時(shí)指出,文強(qiáng)有價(jià)值200余萬(wàn)元的保單分布于各大保險(xiǎn)公司《國(guó)際金融報(bào)》2011年4月報(bào)道>某保險(xiǎn)公司新疆分公司就曾排查出疑似公安部發(fā)布的涉恐名單中的恐怖分子●《北京晚報(bào)》2009年12月4日?qǐng)?bào)道四川雅安一個(gè)縣長(zhǎng)在工程招標(biāo)中受賄,并用受賄贓款申購(gòu)基金,最后法院宣判后強(qiáng)制贖回保險(xiǎn)業(yè)面臨洗錢(qián)威脅4利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢(qián)的主要方式●購(gòu)買(mǎi)大額保險(xiǎn)(壽險(xiǎn))行賄保單(壽險(xiǎn))福利保單(壽險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn))保單質(zhì)押(壽險(xiǎn))保單欺詐(財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn))利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)洗錢(qián)的主要方式5洗錢(qián)類(lèi)型1:購(gòu)買(mǎi)大額保險(xiǎn)●重慶晏大彬、傅尚芳腐敗洗錢(qián)案購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)1處,57萬(wàn)他人名義購(gòu)房6處,689萬(wàn)傅尚芳購(gòu)買(mǎi)得利寶￥理財(cái)產(chǎn)品,30萬(wàn)購(gòu)買(mǎi)千里馬分紅型保險(xiǎn),49萬(wàn)窩藏現(xiàn)金購(gòu)施羅德藍(lán)籌股票基金,6萬(wàn)￥1192萬(wàn)3.15萬(wàn)存入銀行,114萬(wàn)洗錢(qián)類(lèi)型1:購(gòu)買(mǎi)大額保險(xiǎn)6購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)洗錢(qián)的基本模式●A用非法所得投保,然后退保獲得退保金黑錢(qián):A保險(xiǎn)公司—A●A用非法所得投保,退保時(shí)授權(quán)B領(lǐng)取退保黑錢(qián):A保險(xiǎn)公司—BA投保,B作為第三方用非法所得付費(fèi),退保時(shí)A作為投保人領(lǐng)取退保金黑錢(qián):B—保險(xiǎn)公司—AA用非法所得投保,變更投保人為B,退保時(shí)B作為投保人領(lǐng)取退保金>黑錢(qián):A保險(xiǎn)公司B購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)洗錢(qián)的基本模式7客戶(hù)身份與保費(fèi)是否相符特殊身份公職人員或親屬、公司高管、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)人員等,往往存在一定貪污、受賄、偷逃稅等風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域政府采購(gòu)、工程招標(biāo)、交通、醫(yī)藥、房地產(chǎn)、建筑、運(yùn)輸?shù)壬虡I(yè)賄賂重點(diǎn)領(lǐng)域投保的資金量(單筆或總計(jì))是否過(guò)大,與客戶(hù)職業(yè)、身份、年齡、收入情況是否相符客戶(hù)身份與保費(fèi)是否相符8重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品具有較高的現(xiàn)金價(jià)值保險(xiǎn)費(fèi)和保險(xiǎn)金額較大允許躉交保險(xiǎn)費(fèi)●投保人、被保險(xiǎn)人和受益人可以不同容易變更資金所有權(quán)重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品9重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品投型險(xiǎn)科(投連險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)、能險(xiǎn))年金保險(xiǎn)兩全險(xiǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)(生命、健康、意外傷害)重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品10關(guān)注投保環(huán)節(jié)中的異常情形次性購(gòu)買(mǎi)多份保險(xiǎn)>根據(jù)經(jīng)驗(yàn)判斷根據(jù)客戶(hù)的地區(qū)、年齡、職業(yè)、收入等情況判斷投保人提出特殊要求要求用大額現(xiàn)金躉交保費(fèi)要求對(duì)退保做出特殊約定,如退到非交費(fèi)賬戶(hù),特別是非投保人賬戶(hù),或者現(xiàn)金退保、或者委托第三人領(lǐng)取保費(fèi)等投保時(shí)異常關(guān)注退保時(shí)間、費(fèi)用、手續(xù)冬視保險(xiǎn)產(chǎn)品本意的適用性,如條件、內(nèi)容、承保范圍、預(yù)期收益等關(guān)注投保環(huán)節(jié)中的異常情形11保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件12保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件13保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件14保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件15保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件16保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件17保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件18保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件19保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件20保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件21保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件22保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件23保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件24保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件25保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件26保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件27保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件28保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件29保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件30保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件31保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件32保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件33保險(xiǎn)業(yè)反洗錢(qián)可疑交易和典型案例分析講解課件3431、只有永遠(yuǎn)躺在泥坑里的人，才不會(huì)再掉進(jìn)坑里?！诟駹?/p>

32、希望的燈一旦熄滅，生活剎那間變成了一片黑暗?！樟心凡?/p>

33、希望是人生的乳母。——科策