InternationalSettlement主講：李永波upclyb@126.comChapterOneIntroductionConceptCategoryEvolutionPlayersandtheirsrolesFactorsinpaymentdecisionsCharacteristicsanddevelopingtrendCorrespondentbankingrelationship

thefinancialactivitiesconductedamongdifferentcountriesinwhichpaymentsareeffectedorfundsaretransferredfromonecountrytoanotherinordertosettleclaimsanddebts,emergedinthecourseofpolitical,economicorculturalcontactsamongthem.是指國(guó)際間由于政治、經(jīng)濟(jì)、文化、外交、軍事等方面的交往或聯(lián)系而發(fā)生的以貨幣表示的債權(quán)債務(wù)的清償行為或資金轉(zhuǎn)移行為。它是一項(xiàng)國(guó)際間的綜合經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。

MeaningofInternationalSettlementTradesettlement:paymentsforvisibletradesNon-tradesettlement:

1、invisibletradesettlement：paymentsforservices,technologytransfer,patentsandcopyrightcontracts,etc

2、financialtransactionsettlement：buyingandsellingoffinancialassets,overseasmoney-raisingandinvesting

3、paymentsbetweengovernments：aidsandgrants

4、others:overseasremittances,inheritances,etcCategoryofinternationalsettlement國(guó)際貿(mào)易結(jié)算和非貿(mào)易結(jié)算國(guó)際貿(mào)易結(jié)算(Internationalsettlementoftrade)：以商品進(jìn)出口為背景，即由有形貿(mào)易引起的國(guó)際結(jié)算。非貿(mào)易結(jié)算(Non-tradesettlement)：由無(wú)形貿(mào)易引起的貨幣收付活動(dòng)，即國(guó)際貿(mào)易結(jié)算以外的其他國(guó)際結(jié)算。

（國(guó)際貿(mào)易以外的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，政治、文化活動(dòng)，如僑匯、外匯兌換業(yè)務(wù)、旅游業(yè)等）商品買賣國(guó)際貿(mào)易結(jié)算占國(guó)際結(jié)算的大部分服務(wù)供應(yīng)資金調(diào)撥國(guó)際借貸非貿(mào)易結(jié)算Fromcashsettlementtonon-cashsettlementFromgoodstradingtodocumentstradingFromdirectpaymentbetweentraderstopaymenteffectedthroughafinancialintermediary

safety,highefficiency,lowcost,standardization

ElectronicsettlementSWIFTCHIPSCHAPSFEDWIRETARGETEvolutionofinternationalsettlement國(guó)際結(jié)算的發(fā)展國(guó)際結(jié)算發(fā)展的新趨勢(shì)：

推廣采用新技術(shù)（如環(huán)球銀行金融電訊協(xié)會(huì)；自動(dòng)清算系統(tǒng)）采用簡(jiǎn)便而可靠的支付方式隨著國(guó)際貿(mào)易的發(fā)展而發(fā)展：（1）由現(xiàn)金結(jié)算轉(zhuǎn)向非現(xiàn)金結(jié)算；（2）由“憑貨”付款轉(zhuǎn)向“憑單”付款（3）由買賣雙方的直接結(jié)算轉(zhuǎn)向以銀行為中介的間接轉(zhuǎn)賬結(jié)算；（4）國(guó)際結(jié)算與貿(mào)易融資相結(jié)合（5）現(xiàn)代國(guó)際結(jié)算更加規(guī)范環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì)1、名稱：環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會(huì)（SWIFT,SocietyforWorldwideInterbankFinancialTelecommunication）

2、性質(zhì)：SWIFT是一個(gè)國(guó)際銀行同業(yè)間非盈利性的國(guó)際合作組織，總部設(shè)在比利時(shí)的布魯塞爾。該組織由北美和西歐15個(gè)國(guó)家的239家銀行發(fā)起,1973年開(kāi)始籌建，1977年正式成立。3、特點(diǎn)：直接、準(zhǔn)確、快速、安全；使用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)格式并具有嚴(yán)格的工作制度；機(jī)構(gòu)設(shè)置分區(qū)域，嚴(yán)密、合理，采用現(xiàn)代化電腦設(shè)備與網(wǎng)絡(luò)；多樣化、大眾化的服務(wù)。SWIFT每星期7天運(yùn)轉(zhuǎn)，每天24小時(shí)運(yùn)轉(zhuǎn)。4、中國(guó)銀行：于1983年2月率先加入SWIFT組織。1985年5月正式開(kāi)通使用SWIFT系統(tǒng)。CHIPS，系“紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng)”（ClearingHouseInterbankPaymentSystem）FEDWIRE，美國(guó)的第一條支付網(wǎng)絡(luò)是聯(lián)邦儲(chǔ)備通信系統(tǒng)(FederalReserveCommunicationSystem)CHAPS,英國(guó)倫敦同業(yè)銀行自動(dòng)收付系統(tǒng)(ClearingHouseAutomatedPaymentSystem)Negotiableintsruments(票據(jù)):

billsofexchange,promissorynotes,checksPaymenttechniques:remittances,collections,lettersofcredit,bankguarantees,internationalfactoringandforfaitingDocuments:

billsoflading,insurancepolicies,certificatesoforigin,etc*現(xiàn)代國(guó)際結(jié)算是以票據(jù)為基礎(chǔ)、單據(jù)為條件、銀行為中樞、結(jié)算與融資相結(jié)合的非現(xiàn)金結(jié)算體系。國(guó)際結(jié)算的內(nèi)容大致如圖所示

國(guó)際結(jié)算的內(nèi)容Exporter

togetpromptpayment;minimizenon-paymentrisksImporter

toreceivegoodsasordered;payaslateaspossibleFinancialintermediary

tomaximizerevenues;creditrisksassociatedwithfinancingextendedtobuyersorsellersPlayersandtheirrolesToexporters:

protectionagainstnon-paymentrisksbytheimporters,suchas:commercialrisks,financialrisks;politicalrisks;risksincontroloftitletothegoods,etc.

convenience;

cost;

commercialcompetitivenessFactorsinthepaymentdecision1.thescaleandscopeofinternationalsettlementgetgreaterandgreater2.Internationallendingandfinancingiscloselycombinedwithinternationalpayments3.Onthebasisofinternationalcustomsandpractice4.Internationalguaranteesappliedtointernationalsettlement5.Morediversifiedvehiclecurrencies6.Theproportionofcommercialcreditininternationalsettlementgetsbigger7.AmuchfacilitatedinternationalbankingnetworkconnectedwithelectronictelecommunicationCharacteristicsanddevelopingtrendCorrespondentbank代理行

thebasisforcooperationofcommercialbanksallovertheworldtofulfillinternationalsettlement“abankhavingdirectconnectionorfriendlyservicerelationswithanotherbank.”

Selectingacorrespondentbank:

reputationandcreditworthiness;sizeandfinancialstatus;location;servicesofferedbyit;policesandstrengthofitCorrespondentbankingrelationship國(guó)外代理行（foreigncorrespondentbank）：是指與國(guó)內(nèi)外匯銀行建立代理關(guān)系，在國(guó)外代為收款、傳遞命令、聯(lián)系國(guó)外客戶的銀行。主要有：（1）賬戶銀行(DepositoryBank)（2）非賬戶銀行(Non-depositoryBank)代理行關(guān)系含義：兩家不同國(guó)籍的銀行，互相委托，互為辦理國(guó)際銀行業(yè)務(wù)所發(fā)生的往來(lái)關(guān)系。為什么要建立代理行關(guān)系？（1）一家銀行不能在世界各地都設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；（2）國(guó)際結(jié)算不可能一家銀行直接把款付給受款人；（3）所有收付都要通過(guò)銀行間清算來(lái)完成；（4）外匯管制的原因。中國(guó)銀行在海外有40多家分支機(jī)構(gòu)，又與200多個(gè)國(guó)家和地區(qū)的1500多家銀行建立了5000多家代理行關(guān)系。TheestablishmentofacorrespondentbankCorrespondentarrangementControldocuments控制文件Specimenofauthorizedsignatures授權(quán)簽字樣本Telegraphictestkey/SWIFTauthentickey密押Scheduleoftermsandconditions費(fèi)率表控制文件包括：(