重慶渝中區(qū)匯融小額貸款有限公司共5頁第1頁重慶市渝中區(qū)匯融小額貸款有限公司關(guān)于XXXXX有限公司申請XXX萬元貸款的調(diào)查報告重慶XXXX有限公司急需流動資金，向我公司申請短期借款XXX萬元，期限XXX天。業(yè)務(wù)拓展部王力與風(fēng)控部于2012年XX月XX日進行了實地調(diào)查，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：一、基本情況1、融資項目描述（1）貸款目的：用于該公司歸還XXX銀行XXX支行貸款XXX萬。（2）融資金額：人民幣XXX萬元整（￥XXX萬元）。（3）融資期限：XXX天。2、公司基本信息（1）基本情況企業(yè)(機構(gòu))名稱:工商注冊號:

住所(經(jīng)營場所):法定代表人(負責(zé)人):成立日期:企業(yè)(機構(gòu))類型:

注冊資本(金)(萬元):

經(jīng)營范圍:

登記機關(guān):企業(yè)狀態(tài):

年檢情況:

（2）股本結(jié)構(gòu)股東名稱出資形式金額（萬元）出資比例（%）貨幣債轉(zhuǎn)股貨幣債轉(zhuǎn)股合計3、公司簡介（1）重慶AAAAAAA有限公司創(chuàng)建于AAA年AA月，AAAA二級資質(zhì)企業(yè)，重慶市首屆房地產(chǎn)商會理事單位。AAAAA主要致力于房地產(chǎn)開發(fā)，并以主業(yè)帶動相關(guān)產(chǎn)業(yè)共同發(fā)展，憑著優(yōu)質(zhì)的住宅產(chǎn)品、超前創(chuàng)新的探索研究、誠信的經(jīng)營理念，倡導(dǎo)以科技引領(lǐng)人居未來。如今AAA公司已成為：以AAA開發(fā)為主，以相關(guān)多元化經(jīng)營為方向，集民用建筑開發(fā)、商業(yè)運營管理、旅游地產(chǎn)開發(fā)、物業(yè)管理為一體的綜合性經(jīng)濟實體。（2）該公司累計開發(fā)面積達AAA余萬平方米，主要有：一是位于AAA新區(qū)的中心AAA，為創(chuàng)新板式電梯花園洋房，東AAA爾夫花園，西靠AAAA，南依AAA辦公大樓，北接AA立交橋，開發(fā)面積約為AAA萬平方米，并自建有一個具有濃郁意大利風(fēng)情的米蘭山景觀公園。是重慶首座大型意大利風(fēng)情人文社區(qū)，是北部新區(qū)品質(zhì)樓盤的代表作；二是位于AAA新區(qū)核心腹地的AAAA，毗鄰經(jīng)開區(qū)管委會，緊依AAA建成的輕軌3號線車站，總建筑面積近AAA萬平米，由AA棟托斯卡納高層電梯洋房構(gòu)成。曾榮獲“AAAA大獎作品（規(guī)劃設(shè)計獎）”、“重慶AAAA最適用戶型獎”AAA及“全國AAAA聯(lián)合推選的AA年中國居住創(chuàng)新典范”等多項殊榮；三是由AAA聯(lián)合重慶AAA集團共同開發(fā)的AA首家大型高尚住宅小區(qū)AA，項目位于江北AA廣場正對面，總建筑面積AA萬方AAA；AAAAAA（3）目前正在開發(fā)的項目有：一是CCCCCCC建設(shè)用地CCC㎡、規(guī)劃建筑面積CCC㎡，容積率不大于CC，建筑密度不大于CCC%、綠地率不小于CCC%。二是CC總占地CCC畝，總建筑面積CC萬平方米，地塊沿南北朝向縱向分布，整個項目分三期開發(fā)，CCC做為項目的一期，地處項目的南面，總建筑面積CC平方米，綠地率為CC%，并傳承AAA系列的別墅級建筑品質(zhì)，由AA棟電梯洋房和AA棟高層組成，總戶數(shù)CCC戶。二、財務(wù)簡述1、資產(chǎn)負債表情況單位：萬元資產(chǎn)2011年12月2012年2月負債及所有者權(quán)益2011年12月2012年2月貨幣資金短期借款短期投資應(yīng)付票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付帳款應(yīng)收股利預(yù)收帳款應(yīng)收利息應(yīng)付工資應(yīng)收帳款應(yīng)付福利費其他應(yīng)收款應(yīng)付股利預(yù)付帳款應(yīng)交稅金存貨其他應(yīng)交款待攤費用其它應(yīng)付款流動資產(chǎn)合計其他流動負債長期股權(quán)投資長期債權(quán)投資流動負債合計長期借款固定資產(chǎn)原價長期應(yīng)付款減：累計折舊專項應(yīng)付款固定資產(chǎn)凈值其他長期負債長期負債合計負債合計固定資產(chǎn)合計實收資本(或股本)無形資產(chǎn)資本公積長期待攤費用盈余公積遞延資產(chǎn)其中：法定盈余公積金無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)合計未分配利潤遞延稅款借項所有者權(quán)益(股東權(quán)益)合計資產(chǎn)總計負債及所有者權(quán)益合計說明：（1）貨幣資金AAAA萬元，實際有銀行存款有AAA萬元；（2）應(yīng)收賬款：（3）其他應(yīng)收款：（4）銀行借款A(yù)AA萬元，主要是AAAA支行的項目貸款。3、損益表情況單位：萬元項目2011年度2012年2月一、主營業(yè)務(wù)收入減：主營業(yè)務(wù)成本營業(yè)稅金及附加二、主營業(yè)務(wù)利潤(虧損以“-”號填列)三、利潤總額(虧損以“-”號填列)五、凈利潤(凈虧損以“-”號填列)說明：該公司AAA開發(fā)企業(yè)，目前主要是AAA投入，因此出現(xiàn)虧損狀況，但從上年度的財務(wù)狀況來年，該公司業(yè)績較好，AAAAAAAAA。三、借款人資信狀況1、貸款、民間融資情況和還款記錄銀行貸款、銀行承兌匯票和其它或有負債明細（截至2012年3月31日）：債權(quán)人貸款金額借款起止時間擔(dān)保方式3、對外擔(dān)保記錄描述未查到有對外擔(dān)保記錄4、訴訟記錄未查詢到訴訟記錄5、法定代表人和高管人員的個人信用記錄無逾期記錄。6、其它商業(yè)或社會信用較好四、貸款用途、還款來源1、借款用途：該公司于AAA年AA月在AAA銀行AAA支行以金渝大道AAA號AAA房產(chǎn)AAA㎡作抵押貸款A(yù)AA萬元，用于開發(fā)AAA，已歸AAA萬元，現(xiàn)余AAA萬元，將于2013年4月15日到期。因該公司開發(fā)AAA還需資金AAA億，但AAA銀行AAA支行認為要增加額度必須償還原貸款，以封閉監(jiān)管資金。AAA行AAA分行“AA渝貸AAA號批復(fù)同意給該AAA發(fā)放AAA貸款A(yù)A萬元，期限AA年，用于XXXX”。附加條件：一是XXXX”XXX；二是XXX；三是XXX。截止調(diào)查日，該公司自籌資金也到位XXX元。因此商請我司為該公司發(fā)放貸款4000萬元。2、還款來源：XXX銀行XX支行貸款XX萬元。XX重慶XX行“XX渝貸[2012]66號批復(fù)同意給該公司發(fā)放XXX貸款32000萬元，期限XX年，用于開發(fā)XXX。附加條件XXXX，目前借款合同已簽訂，抵押登記已辦理。因此我司的還款來源有保障。五、風(fēng)險控制措施和流程1、擬由XXXX有限公司股東：XXX、XXXX承擔(dān)連帶責(zé)任擔(dān)保。2、擬在XXXXX有限公司XXX分公司XXXX銀行XXX支行賬戶（賬戶號為：XXXXXXXXXX）、重慶XXXXX有限公司XXX銀行XXX支行賬戶（賬戶號為：XXXXXXXXX）兩個賬戶印鑒上預(yù)留我公司指定人員印章，同時收置這兩個賬戶的網(wǎng)銀U盾，由我司專管人員進行監(jiān)管。具體流程：我我司分別給我司指定人員A、B各發(fā)放XXX萬元信用貸款，劃入我司為A、B開立的專用銀行卡上，并收置A、B的身份證原件。再分別以個人A、B借款給重慶寶田地產(chǎn)（集團）有限公司，并落實上述風(fēng)險控制措施。XXX行XX支行發(fā)放貸款后，由我司專人負責(zé)監(jiān)督將貸款劃入CXXXX有限公司XXX行XXX行的賬戶（賬戶號為：XXXXXXX）我司人員監(jiān)督XXXX有限公司XX將款劃入XXXX有限公司在XXX銀行XXXX支行開立的賬戶上（賬戶號為：XXXXXXXXX）我司人員監(jiān)督重慶XXX限公司分多筆劃入上述A、B的特定銀行卡上，并及時償還A、B在我司的借款。將A、B銀行卡上的借款由我司專人匯劃到XXX有限公司在XXX銀行XXX支行的賬戶上，并監(jiān)督該公司還款。六、綜合評估結(jié)論XXXXX有限公司借款主體合法，其公司