精品文檔-下載后可編輯《證券投資顧問業(yè)務(wù)》預(yù)測試卷3《證券投資顧問業(yè)務(wù)》預(yù)測試卷3

單選題（共118題，共118分）

1.年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.房賃月供

B.養(yǎng)老金

C.每月家庭日用品費用支出

D.定期定額購買基金的月投資款

2.以下關(guān)于現(xiàn)值的說法，正確的是()。

A.當給定終值時，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越低

B.當給定利率及終值時，取得終值的時間越長，該終值的現(xiàn)值就越高

C.在其他條件相同的情況下，按單利計息的現(xiàn)值要低于用復(fù)利計息的現(xiàn)值

D.利率為正時，現(xiàn)值大于終值

3.一般而言，道氏理論主要用于對()的研判

A.主要趨勢

B.次要趨勢

C.長期趨勢

D.短暫趨勢

4.在壟斷競爭市場上，造成競爭現(xiàn)象的是（）。

A.生產(chǎn)者多

B.一個企業(yè)能有效影響其他企業(yè)的行為

C.產(chǎn)品差別

D.產(chǎn)品同種

5.下列各項中，（）不屬于利率衍生工具。

A.遠期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

6.在股價既定的條件下，公司市盈率的高低，主要取決于（）。

A.每股收益

B.投資項目的優(yōu)劣

C.資本結(jié)構(gòu)是否合理

D.市場風險大小

7.行業(yè)的發(fā)展與國民經(jīng)濟總體的周期變動之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為（）。

A.增長型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)

B.初創(chuàng)型行業(yè)、成長型行業(yè)、衰退型行業(yè)

C.增長型行業(yè)、周期型行業(yè)、防守型行業(yè)

D.幼稚型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)

8.（??）是一種資本化的租賃，在分析長期償債能力時，已經(jīng)包含在債務(wù)比率指標計算之中。

A.長期租賃

B.融資租賃

C.財產(chǎn)信托

D.經(jīng)營租賃

9.對于個人風險承受能力評估方法中的定性方法和定量方法，下列說法正確的是（）。

A.定量評估方法不需要對所搜集的信息予以量化

B.定量評估方法主要通過面對面的交談來搜索客戶的必要信息

C.定性評估方法通常采用有組織的形式（如調(diào)查問卷）來搜集信息

D.定性評估方法主要通過面對面的交談來搜集客戶的必要信息，但沒有嚴格的量化關(guān)系

10.更關(guān)心公司股票過去的市場表現(xiàn)，而不是其未來收益的潛在決定因素的經(jīng)濟主體是（）。

A.信用分析者

B.基本面分析者

C.系統(tǒng)分析者

D.技術(shù)分析者

11.某企業(yè)某會計年度的資產(chǎn)負債率為60％，則該企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率為()。

A.40％

B.66.6％

C.150％

D.60％

12.就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。

Ⅰ.盈利能力超過利率或者必要紅利率

Ⅱ.企業(yè)價值超過其優(yōu)先索償權(quán)的部分

Ⅲ.計算出的內(nèi)在價值高于市場價格的部分

Ⅳ.特定年限內(nèi)預(yù)期收益或紅利超過正常利息率的部分

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

13.某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。

A.1.35

B.1.73

C.1.91

D.2.56

14.關(guān)于趨勢線，以下說法中，錯誤的是（）。

A.趨勢線也分為長期趨勢線、中期趨勢線與短期趨勢線三種

B.反映價格變動的趨勢線是一成不變的

C.研究趨勢線的變化方向和變化特征，有助于把握價格波動的方向和特征

D.標準的趨勢線必須由兩個以上的高點或低點連接而成

15.（）屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

A.投資組合保險策略

B.恒定混合策略

C.買入并長期持有策略

D.動態(tài)資產(chǎn)配置策略

16.下列關(guān)于市場占有率的說法中，錯誤的是（）。

A.市場占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量

B.市場占有率是指一個公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個市場銷售總量的比例

C.公司的市場占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位

D.公司銷售市場的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場占有率

17.在制定收入預(yù)算的過程中，理財師應(yīng)關(guān)注（）。

A.盡量對比較確定的支出項目進行預(yù)測

B.不顧一切的追求最大利益

C.盡量對比較確定的收入項目進行預(yù)測

D.關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時間點

18.常用來作為對未來收益率的無偏估計的指標是（）。

A.時間加權(quán)收益率

B.算術(shù)平均收益率

C.幾何平均收益率

D.加權(quán)平均收益率

19.關(guān)于MVA，以下說法中錯誤的是（）。

A.MVA是股票市值與累計資本投入之間的差額

B.MVA是公司為股東創(chuàng)造或毀壞的財富在資本市場上的體現(xiàn)

C.MVA是從基本面分析得出的企業(yè)在特定時間內(nèi)創(chuàng)造的價值

D.MVA是直接衡量任何企業(yè)市場價值的重要指標

20.某公司某年度末總資產(chǎn)為30000萬元，流動負債為4000萬元，長期負債為8000萬元，該公司發(fā)行在外的股份有3000萬股，每股股價為18元，則該公司的市凈率為（）倍。

A.2

B.3

C.4

D.18

21.一家日本出口商向美國進口商出口了一批貨物，預(yù)計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當前匯率為1美元=93日元，商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計3個月后日元可能會升值到1美元=90日元，因此建議該日本出口商（），以對沖匯。

A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸

B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸

C.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸

D.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸

22.（）反映的是客戶主觀上對風險的基本態(tài)度，其影響因素多且復(fù)雜，與客戶所處的文化氛圍，成長環(huán)境有密切關(guān)系。

A.風險認知度

B.風險偏好

C.實際風險承受能力

D.風險意識

23.所得稅的基本籌劃方法包括（）。

Ⅰ針對納稅人的籌劃

Ⅱ納稅時間的籌劃

Ⅲ納稅環(huán)節(jié)的籌劃

Ⅳ計稅依據(jù)的籌劃

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

24.關(guān)于多重負債下的現(xiàn)金流匹配策略,說法正確的是（）

Ⅰ.現(xiàn)金流匹配策略是按償還期限從長到短的順序,挑選一系列的債券,使現(xiàn)金流與各個時期現(xiàn)金流的需求相等,是種完全免疫策略

II.沒有任何免疫期限的限制

Ⅲ.不承擔任何市場利率風險

Ⅳ.成本往往較高

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

25.根據(jù)我國現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問的禁止行為。

Ⅰ、誘導客戶進行不必要的證券買賣

Ⅱ、向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ、拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

Ⅳ、接受客戶的全權(quán)委托

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

26.證券市場供給的決定因素包括（）。

Ⅰ宏觀經(jīng)濟環(huán)境

Ⅱ發(fā)行上市制度

Ⅲ市場設(shè)立制度

Ⅳ市場準入制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27.經(jīng)濟周期的衰退、復(fù)蘇、過熱、滯脹4個階段中，下列屬于復(fù)蘇階段的特征的是（）。

Ⅰ失業(yè)率大幅上升

Ⅱ生產(chǎn)能力擴充

Ⅲ企業(yè)盈利上升

Ⅳ企業(yè)開始面臨產(chǎn)能約束

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

28.基金業(yè)績的歸屬分析是一種動態(tài)的基金評價方法，將基金的總業(yè)績分配到基金投資操作的各個環(huán)節(jié)中，定量評價基金經(jīng)理（）的能力。

I風險防范

Ⅱ資產(chǎn)配置

Ⅲ證券選擇

Ⅳ行業(yè)配置

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29.違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風險暴露的計算公式以下關(guān)于信用風險的主要指標的計算方法錯誤的是（）

I不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項貸款*100%

II預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風險暴露*100%

III逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總額*100%

IV貸款損失準備充足率=貸款應(yīng)提準備/貸款實際計提準備*100%

A.II、III

B.I、II、III

C.III、IV

D.I、II、IV

30.可以用于財務(wù)報表分析的方法有（）。

Ⅰ趨勢分析

Ⅱ差額分析

Ⅲ財務(wù)比率分析

Ⅳ指標分解

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31.關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型中的β系數(shù)，下列說法正確的有（）。

Ⅰ某一證券的β系數(shù)可以視為這種證券與市場組合協(xié)方差的一種表示方式

Ⅱ一個證券組合的β系數(shù)等于該組合中各種證券β系數(shù)的簡單算術(shù)平均數(shù)

Ⅲ市場均衡時切點組合的β系數(shù)為1

Ⅳ證券β系數(shù)測度了證券整體風險

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

32.綜合評價方法一般認為，公司財務(wù)評價的內(nèi)容有（）。

Ⅰ償債能力

Ⅱ盈利能力

Ⅲ成長能力

Ⅳ抗風險能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

33.以下關(guān)于損失厭惡效應(yīng)的說法正確的是（）

I由于損失厭惡心理的存在，投資者傾向于過快的賣出虧損的股票而長時間地持有盈利的股票

II過度自信的存在使投資者進行頻繁的買賣交易，從而出現(xiàn)過度交易的行為

III人們在收集信息和認知過程中受到有限注意力的約束，因而會過多地關(guān)注明顯信息而忽略隱晦的信息。

IV人們在收集信息和認知過程中受到有限注意力的約束，因而產(chǎn)生注意力驅(qū)動的交易行為。

A.II、III、IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II、IV

34.資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件有（）。

Ⅰ、投資者對證券的收益、風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

Ⅱ、投資者都依據(jù)方差評價證券組合的風險水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合

Ⅲ、投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平

Ⅳ、資本市場沒有摩擦

A.Ⅰ、II

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

35.在構(gòu)建證券投資組合時，投資者需要注意的問題有（）

I個別證券選擇

II投資時機選擇

III多元化

IV證券投資分析

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

36.從個人理財生命周期的角度看，既要通過提高勞動收入積累盡可能多的財富，也要利用投資工具創(chuàng)造更多財富；既要償清各種中長期債務(wù)，又要為未來儲備財富的階段屬于（）。

A.退休期

B.高原期

C.穩(wěn)定期

D.維持期

37.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以下對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)的說法，不正確的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨立實施

B.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認

C.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項

D.證券投資顧問可以通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

38.下列各項中，（）是對公司當前經(jīng)營能力的較精確估計。

A.產(chǎn)品市場占有率

B.企業(yè)文化特征

C.質(zhì)量水平

D.技術(shù)水平

39.下列關(guān)于債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。

A.總負債一般不應(yīng)超過凈資產(chǎn)

B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6

C.當債務(wù)問題出現(xiàn)危機的時候,可以通過債務(wù)重組來實現(xiàn)財務(wù)狀況的改善

D.還貸款的期限不要超過退休的年齡

40.資本市場線是（）。

A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無風險資產(chǎn)F與市場組合M的射線FM

B.衡量由β系數(shù)測定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關(guān)系的直線

C.以E（r）為橫坐標、β為縱坐標

D.在均值標準差平面上風險與期望收益間線性關(guān)系的直線

41.下列關(guān)于金融泡沫說法錯誤的是（）。

A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標進行準確地預(yù)測

B.在暴跌之前往往彌漫著過于樂觀的情緒，投機盛行

C.股市暴跌發(fā)生時的私人部門（個人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高

D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經(jīng)濟狀況看起來很好的時候，這往往會讓大多數(shù)投資者猝不及防

42.在現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。

A.年度收入一年度支出

B.年儲蓄目標一年度支出

C.年度收入一上一年支出

D.年度收入一年儲蓄目標

43.在凱恩斯學派的貨幣政策傳導理論中，其傳導機制的核心是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.利率

D.貨幣供應(yīng)量

44.某公司某年度的資產(chǎn)負債表顯示，當年總資產(chǎn)為10000000元，其中流動資產(chǎn)合計為3600000元，包括存貨1000000元；公司的流動負債2000000元，其中應(yīng)付賬款200000元，則該年度公司的流動比率為（）。

A.1.8

B.1.44

C.1.3

D.2.0

45.證券投資顧問應(yīng)向客戶提供投資建議，應(yīng)當（），禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

A.不基于證券投資研究報告

B.提示具體買賣時點

C.提示潛在的投資風險

D.以個人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費用

46.緊急預(yù)備金可以以（）方式進行儲備。

I流動性高的活期存款

II短期定期存款

III貨幣市場基金

IV貸款額度

A.II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II

47.以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價模型的假設(shè)條件正確的是（）

I投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益率水平、依據(jù)方差評價證券組合的風險水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合

II投資者能保證足夠的流動性

III投資者具有同等水平的預(yù)期能力

IV投資者對風險保持中立態(tài)度

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

48.采用信用衍生工具緩釋信用風險需滿足的要求是（）。

Ⅰ法律確定性

Ⅱ信用事件的規(guī)定

Ⅲ風險監(jiān)控

Ⅳ評估

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

49.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，協(xié)議應(yīng)當明確（）。

Ⅰ當事人的權(quán)利義務(wù)

Ⅱ證券投資顧問服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅲ證券投資顧問的職責和禁止行為

Ⅳ收費標準和支付方式

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

50.關(guān)于市場有效性，下列說法錯誤的有（）。

Ⅰ如果股價變動是可以預(yù)測的，那么市場是有效的

Ⅱ市場有效性來源于競爭

Ⅲ在有效市場中，指數(shù)化投資策略是不可取的

Ⅳ如果市場有效，歷史信息不能引起股價變動

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

51.情景分析中所用的情景通常包括（）。

I、標準情景

Ⅱ、基準情景

Ⅲ、最好的情景

Ⅳ、最壞的情景

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

52.一般而言，影響行業(yè)市場結(jié)構(gòu)變化的因素包括（）。

Ⅰ企業(yè)的質(zhì)量

Ⅱ企業(yè)的數(shù)量

Ⅲ進入限制程度

Ⅳ產(chǎn)品差別

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53.產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟學的專門術(shù)語，有更嚴格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點。

Ⅰ單一性

Ⅱ規(guī)模性

Ⅲ職業(yè)化

Ⅳ社會功能性

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

54.公司調(diào)研的主要內(nèi)容包括（）。

Ⅰ財務(wù)與會計信息

Ⅱ業(yè)務(wù)發(fā)展目標

Ⅲ組織結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制

Ⅳ公司風險因素

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

55.常用的評估流動性風險的方法包括（）。

I缺口分析法

Ⅱ現(xiàn)金流分析法

Ⅲ久期分析法

Ⅳ流動性比率／指標法

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

56.關(guān)于年金的表述，正確的是（）。

Ⅰ向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金

Ⅱ每個月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金

Ⅲ退休后從社保部門每月固定領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金

Ⅳ零存整取的“整取額”可視為一種年金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

57.在投資比例相同的情況下，下面對相關(guān)系數(shù)的表述中正確的是（）（假設(shè)不考慮系統(tǒng)風險）。

I如果兩項資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為0，那么投資組合不能降低風險

II如果兩項資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為-1，那么投資組合沒有任何風險

III如果兩項資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為1，那么不能抵消任何風險

IV兩項資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)越大，投資組合風險分散效果也越大

A.II、III、IV

B.II、III

C.III、IV

D.I、II、IV

58.市場風險中的期權(quán)性風險存在于（）中。

Ⅰ場內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)

Ⅱ場外的期權(quán)合同

Ⅲ債券或存款的提前兌付條款

Ⅳ貸款的提前償還條款

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

59.制定保險規(guī)劃的原則不包括（）。

Ⅰ轉(zhuǎn)移風險的原則

Ⅱ規(guī)避風險的原則

Ⅲ目的性原則

Ⅳ量力而行原則

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

60.制定投資規(guī)劃時的步驟包括（）。

Ⅰ讓客戶認識自己的風險承受能力

Ⅱ確定客戶的投資目標

Ⅲ實施和監(jiān)控投資計劃

Ⅳ根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

61.下列有關(guān)趨勢線和軌道線的描述，正確的有（）。

Ⅰ兩者都可獨立存在并起作用

Ⅱ股價對兩者的突破都可認為是趨勢反轉(zhuǎn)的信號

Ⅲ兩者是相互合作的一對，但趨勢線比軌道線重要

Ⅳ先有趨勢線，后有軌道線

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

62.金融衍生工具的基本特征包括（）。

Ⅰ杠桿性

Ⅱ跨期性

Ⅲ不確定性或高風險性

Ⅳ聯(lián)動性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

63.現(xiàn)金預(yù)算必須與個人的（）一致。

Ⅰ生活方式

Ⅱ興趣愛好

Ⅲ家庭狀況

Ⅳ價值觀

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

64.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ為遺產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財務(wù)支持

Ⅲ將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.以下投資策略中，不屬于積極債券組合管理策略的是（）。

Ⅰ指數(shù)化投資策略

Ⅱ多重負債下的組合免疫策略

Ⅲ多重負債下的現(xiàn)金流匹配策略

Ⅳ債券互換

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66.下列關(guān)于證券投資顧問后續(xù)職業(yè)培訓的具體內(nèi)容，說法正確的是（）。

Ⅰ．重點掌握權(quán)證的基本概念Ⅱ．重點掌握融資融券的基本概念

Ⅲ．重點掌握融資融券的操作規(guī)則Ⅳ．熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67.教育投資規(guī)劃要遵循提前規(guī)劃、目標合理、定期定額、?？顚Ｓ?、保值增值的原則，教育投資規(guī)劃的步驟主要包括（）。

Ⅰ確立子女培養(yǎng)目標

Ⅱ教育費用估算

Ⅲ預(yù)測教育費用的增長率

Ⅳ選擇適當?shù)慕逃顿Y工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

68.下列監(jiān)測信用風險的主要指標和計算方法，不正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

69.行為金融理論認為（）。

Ⅰ市場是有效的，市場異?，F(xiàn)象并不普遍

Ⅱ證券價格由有信息的投資者決定

Ⅲ投資者具有過快地賣出虧損的股票而保留有浮盈的股票的傾向

Ⅳ專業(yè)投資人士，如基金經(jīng)理，也會受心理偏差的影響

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

70.缺口分析的局限性包括（）。

Ⅰ未考慮當利率水平變化時，因各種金融產(chǎn)品基準利率的調(diào)整幅度不同而帶來的利率風險，即基準風險

Ⅱ忽略了同一時間段內(nèi)不同頭寸的到期時間或利率重新定價期限的差異

Ⅲ未考慮由于重新定價期限的不同而帶來的利率風險

Ⅳ大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動對非利息收入的影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

71.從客戶對理財規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。

Ⅰ、基本信息

Ⅱ、財務(wù)信息

Ⅲ、定量信息

Ⅳ、個人興趣

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

72.對投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對象，這是因為（）。

I．股息收益穩(wěn)定

Ⅱ．在公司財產(chǎn)清償時先于普通股票

Ⅲ．在公司財產(chǎn)清償時后于普通股票

Ⅳ．風險相對較小

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

73.下列關(guān)于增長型行業(yè)的說法，正確的有（）。

Ⅰ投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟周期波動的顯著影響

Ⅱ這些行業(yè)收入增長的速率總會隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)同步變動

Ⅲ這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長狀態(tài)

Ⅳ這些行業(yè)的股票價格完全不會受到經(jīng)濟周期的影響

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

74.證券市場線可以表示為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75.根據(jù)客戶的風險特征矩陣，以下可以打10分的是（）

I雙薪無子女

II國家公務(wù)員

III投資經(jīng)驗10年以上的個人投資者

IV傭金收入者

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.II、IV

76.根據(jù)市場中經(jīng)常出現(xiàn)的規(guī)律性現(xiàn)象制定的交易型策略包括（）。

Ⅰ均值一回歸策略

Ⅱ買入持有策略

Ⅲ動量策略

Ⅳ趨勢策略

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

77.根據(jù)現(xiàn)代組合選擇理論，下列說法正確的有（）。

Ⅰ對于不知足且厭惡風險的投資者而言，隨著風險水平增加，投資者要求的邊際補償率越來越大

Ⅱ多個證券組合可行域的形狀不僅與組合內(nèi)證券的期望收益、風險和相關(guān)性有關(guān)，還依賴于組合中證券的投資權(quán)重

Ⅲ不同投資者因為風險偏好態(tài)度不同，會擁有不同的無差異曲線簇

Ⅳ無差異曲線的陡峭程度不反映投資者的偏好個性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78.下列屬于影響客戶投資風險承受能力因素的有（）。

Ⅰ身體狀況

Ⅱ理財目標的彈性

Ⅲ收入、職業(yè)和財富規(guī)模

Ⅳ資金的投資年限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

79.以下關(guān)于可行域說法正確的有（）。

Ⅰ可行域可能是平面上的一條線

Ⅱ可行域可能是平面上的一個區(qū)域

Ⅲ可行域就是有效邊界

Ⅳ可行域是由有效組合構(gòu)成的

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

80.關(guān)于風險偏好的說法，正確的是（）。

Ⅰ、反應(yīng)的是客戶主觀上對風險的基本態(tài)度

Ⅱ、反應(yīng)的是客觀上對風險的基本態(tài)度

Ⅲ、影響因素多且復(fù)雜

Ⅳ、與客戶所處的文化氛圍、成長環(huán)境有密切關(guān)系

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

81.根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風險控制機制，覆蓋（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

Ⅰ業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ協(xié)議簽訂

Ⅲ服務(wù)提供

Ⅳ客戶回訪和投訴處理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

82.通過風險承受態(tài)度評估表在對客戶的風險特征進行評估時，一個客戶的每項打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。

Ⅰ首要考慮因素抗通脹保值

Ⅱ過去投資績效是只賠不賺

Ⅲ目前主要投資的市場是債券市場

Ⅳ未來回避投資的市場是股票市場

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

83.下列關(guān)于影響個人信貸能力的因素，說法正確的是（）。

I、年齡較小或較大，其還款能力均不佳，通常，借款人的年齡在25到55歲之間，較為容易獲得貸款

Ⅱ、收入越高，還款能力越強

Ⅲ、職業(yè)工作穩(wěn)定，職業(yè)收入也穩(wěn)定，還款能力越強

Ⅳ、通常，工作時間較長的人士，收入較高，工作較穩(wěn)定，還款能力相對較高

V、借款人若每月收入較高，負債也較高，則還款能力相對較弱，通常，新舊貸款每月的還款額不超過個人月收入的60%

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、V

C.I、Ⅱ、Ⅳ、V

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

84.最優(yōu)證券組合（）。

I、是能帶來最低收益的組合

Ⅱ、肯定在有效邊界上

Ⅲ、是無差異曲線與有效邊界的切點

Ⅳ、是理性投資者的最佳選擇

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

85.商業(yè)保險的基本原則包括（）。

Ⅰ最大誠信原則

Ⅱ保險利益原則

Ⅲ損失補償原則

Ⅳ風險轉(zhuǎn)移原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

86.使用代表性啟發(fā)法進行判斷可能產(chǎn)生的偏差有（）

I代表性啟發(fā)法會導致忽略樣本大小

II代表性啟發(fā)法會忽略判斷的難易程度

III代表性啟發(fā)法會導致依據(jù)自身記憶的強度而進行推斷

IV錨定一些不相關(guān)信息的錨定與調(diào)整偏差

A.II、III、IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II

87.下列關(guān)于金融衍生工具的敘述錯誤的有（）。

Ⅰ金融衍生產(chǎn)品的價格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價格

Ⅱ金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應(yīng)的一個概念

Ⅲ金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價格取決于后者價格（或數(shù)值）變動的派生金融產(chǎn)品

Ⅳ金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品不能是金融衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

88.信用評分模型中，對法人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括（）。

Ⅰ現(xiàn)金流量

Ⅱ財務(wù)比率

Ⅲ歷史數(shù)據(jù)

Ⅳ競爭對手數(shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

89.證券的絕對估計值法包括（）。

Ⅰ．市盈率法

Ⅱ．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

Ⅲ．經(jīng)濟利潤估值模型

Ⅳ．市值回報增長比法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

90.財政政策的手段包括（）。

Ⅰ財政補貼

Ⅱ國家預(yù)算

Ⅲ轉(zhuǎn)移支付

Ⅳ增加外匯儲備

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91.關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買賣策略說法正確的是（）。

I買進看漲期權(quán)：當交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場價格將上漲時，可以購買該基礎(chǔ)金融工具的看漲期權(quán)

Ⅱ賣出看漲期權(quán)：與買入期權(quán)相對應(yīng)的交易策略是賣出看漲期權(quán)

III買進看跌期權(quán)：當交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場價格將下跌時，除了可以選擇賣出看漲期權(quán)外，還可以選擇買進看跌期權(quán)

IV賣出看跌期權(quán)：與買入看跌期權(quán)相對應(yīng)的交易策略是賣出看跌期權(quán)

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

92.按照風險來源的不同，利率風險可以分為（）。

Ⅰ重新定價風險

Ⅱ股票價格風險

Ⅲ基準風險

Ⅳ收益率曲線風險

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93.關(guān)于RSI指標的運用，下列論述正確的有（）。

Ⅰ根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢線，此時支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

Ⅱ短期RSI長期RSI，應(yīng)屬空頭市場

ⅢRSI在低位形成兩個底部抬高的谷底，而股價還在下降，是可以買入的信號

Ⅳ當RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采取行動的信號

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94.對上市公司所處經(jīng)濟區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。

Ⅰ分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅱ判斷上市公司的發(fā)展是否會受到當前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅲ判斷上市公司的主營業(yè)務(wù)是否符合當?shù)卣畬嵭械恼?/p>

Ⅳ分析該上市公司的財務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

95.我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?（）

Ⅰ發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

Ⅱ擔保要求不同

Ⅲ發(fā)行主體的范圍不同

Ⅳ發(fā)行定價方式不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96.利用滬深300成分股構(gòu)建組合是期現(xiàn)套利的主要選擇，構(gòu)建方法有（）。

Ⅰ完全復(fù)制法

Ⅱ部分復(fù)制法

Ⅲ市值加權(quán)法

Ⅳ分層市值加權(quán)法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

97.下列有關(guān)杜邦分析法說法正確的是（）。

I杜邦分析法利用各個主要財務(wù)比率之間的內(nèi)在聯(lián)系，建立財務(wù)比率分析的綜合模型，來綜合地分析和評價企業(yè)財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績的方法。

Ⅱ采用杜邦分析圖將有關(guān)分析指標按內(nèi)在聯(lián)系加以排列，從而直觀地反映出企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營成果的總體面貌。

Ⅲ杜邦分析法有助于企業(yè)管理層更加清晰地看到權(quán)益資本收益率的決定因素，以及銷售凈利潤率與總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、債務(wù)比率之間的相互關(guān)聯(lián)關(guān)系，給管理層提供了一張明晰的考察公司資產(chǎn)管理效率和是否最大化股東投資回報的路線圖。

IV杜邦分析法實際上從兩個角度來分析財務(wù)，一是進行了內(nèi)部管理因素分析，二是進行了資本結(jié)構(gòu)和風險分析。

A.I、III

B.II、IV

C.I、Ⅱ、IV

D.I、II、III、IV

98.行業(yè)分析方法包括（）。

Ⅰ歷史資料研究法

Ⅱ調(diào)查研究法

Ⅲ歸納與演繹法

Ⅳ比較分析法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99.下列屬于資產(chǎn)負債表中流動資產(chǎn)項的有（）。

Ⅰ貨幣市場基金

Ⅱ活期存款

Ⅲ股票

Ⅳ定期存款

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

100.關(guān)于久期分析，下列說法正確的有（）。

I久期分析又稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析

Ⅱ主要用于衡量利率變動對銀行整體經(jīng)濟價值的影響

Ⅲ未考慮當利率水平變化時，各種金融產(chǎn)品因基準利率的調(diào)整幅度不同產(chǎn)生的利率風險

Ⅳ是一種相對初級并且粗略的利率風險計量方法

A.I、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

101.下列關(guān)于組合風險限額管理的說法，正確的是（）。

Ⅰ通過設(shè)定組合限額，可以防止信貸風險過于集中在組合層面的某些方面

Ⅱ組合限額維護的主要任務(wù)是在組合限額低于臨界值的情況下的處理

Ⅲ組合限額可以分為授信集中度限額和總體組合兩種

Ⅳ如果金融機構(gòu)（如商業(yè)銀行）的資本不足，則應(yīng)根據(jù)情況調(diào)整每個維度的限額，使經(jīng)濟資本能夠彌補信用風險暴露可能引致的損失

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

102.違反投資適當性原則的主要原因在于（）。

Ⅰ投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

Ⅲ投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

Ⅳ投資者對自身的風險承受能力可能缺乏正確認知

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

103.下列各項中，屬于反映企業(yè)長期償債能力的財務(wù)指標是（）。

Ⅰ資產(chǎn)負債率

Ⅱ已獲利息倍數(shù)

Ⅲ資產(chǎn)凈利率

Ⅳ凈資產(chǎn)收益率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

104.通過風險承受態(tài)度評估表在對客戶的風險特征進行評估時，一個客戶對除本金損失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。

Ⅰ首要考慮因素抗通脹保值

Ⅱ過去投資績效是只賠不賺

Ⅲ目前主要投資的市場是債券市場

Ⅳ未來回避投資的市場是股票市場

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

105.現(xiàn)金流分析的具體內(nèi)容包括（）。

Ⅰ投資收益分析

Ⅱ流動性分析

Ⅲ財務(wù)彈性分析

Ⅳ收益質(zhì)量分析

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

106.證券投資顧問的主要職責是包括（）。

Ⅰ、證券投資顧問若知悉客戶作出的具體投資決策計劃，可以向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息

Ⅱ、證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當以公司賬戶收取，禁止以證券投資顧問人員個人名義收取

Ⅲ、證券投資顧問不得通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

Ⅳ、證券投資顧問應(yīng)當向客戶說明作出投資建議所依據(jù)的證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

107.套利定價模型在實踐中