新版《跟單信用證統(tǒng)一慣例》解讀

一、up500年《跟單銀行信任”新修訂un.f.m.c.doits，ucp）于1933年制定，經(jīng)修訂后分為1951年、196年、1973年、1983年和1993年。1993年的修訂本作為國際商會第500號出版物,簡稱UCP500,于1994年1月1日起在全球?qū)嵭小！陡鷨涡庞米C統(tǒng)一慣例》是處理信用證業(yè)務(wù)的最主要國際慣例,它未經(jīng)任何國家以國內(nèi)立法方式加以承認(rèn),所以并非對所有當(dāng)事人都具有約束力,但是如果當(dāng)事人同意適用本慣例,就必須在信用證內(nèi)記載受其約束的文句,本慣例才對所有當(dāng)事人具有約束力。為了配合銀行、運輸和保險等行業(yè)的發(fā)展,也為了排除該慣例含糊、累贅的不恰當(dāng)內(nèi)容,新版《跟單信用證統(tǒng)一慣例》(UCP600)于2006年通過,2007年7月1日正式生效。UCP600在UCP500共49條條款的基礎(chǔ)上,刪除了:第5條信用證開證/修改之指示,第6條可撤銷與不可撤銷信用證,第8條信用證的撤銷,第12條不完全或不明確的指示,第30條運輸承攬人簽發(fā)的運輸單據(jù),第38條其他單據(jù);新增了:第2條常用名詞的定義,第3條常用名詞的解釋,第15條符合提示;合并了部分相關(guān)的內(nèi)容,并且重新編排次序,形成39條條款。UCP600與UCP500條款的對照如下頁表。二、關(guān)于新版本的統(tǒng)一證書示例rcm600的一些理解(一)不可撤銷信用證eUCP600第2條定義中重新定義了信用證:信用證是指一項不可撤銷的安排,無論其如何命名或描述,該項安排構(gòu)成開證行對符合提示予以兌付的確定承諾。第3條解釋中也指出:信用證是不可撤銷的,即使未如此表明。而UCP500第6條規(guī)定信用證形式上分為可撤銷信用證(RevocableCredit)與不可撤銷信用證(IrrevocableCredit)?？沙蜂N信用證可以在不通知受益人的情況下隨時修改和撤銷,這對受益人極為不利。進口商(申請人)可能為了更多地控制出口商(受益人)的行為而選擇可撤銷信用證。如果進口商對出口商發(fā)貨質(zhì)量、日期等履行合同的方面不滿意,他可能修改或取消這份跟單信用證,或這樣嚇唬出口商。這種信用證即使曾經(jīng)被廣泛使用過,但是它已經(jīng)普遍地衰落,以致現(xiàn)在幾乎不被使用。不可撤銷信用證一經(jīng)開出并經(jīng)受益人接受后,開證行便承擔(dān)了按照信用證上所規(guī)定的條件履行付款義務(wù)的責(zé)任。在信用證有效期內(nèi),除非得到信用證所有當(dāng)事人的同意,否則開證行不得片面撤銷或修改信用證的內(nèi)容。不可撤銷信用證開證行的兌付責(zé)任是第一位的,只要受益人提供的單據(jù)符合信用證條款的規(guī)定,開證行就必須履行兌付責(zé)任。不可撤銷信用證在國際結(jié)算中得以廣泛應(yīng)用。從UCP400規(guī)定“若信用證內(nèi)沒明確是否為可撤銷就默認(rèn)為可撤銷信用證”,到UCP500規(guī)定“若信用證內(nèi)沒明確是否為可撤銷就默認(rèn)為不可撤銷信用證”,再到UCP600第1條明確規(guī)定“信用證是一項不可撤銷的安排”,這使信用證“有條件兌付承諾”的本質(zhì)得以體現(xiàn),申請人與受益人的地位也趨于均衡。(二)“支付”、“議付”的運用UCP600第2條重新定義了若干常用名詞。這里圍繞議付關(guān)注幾個關(guān)鍵的名詞?！胺咸崾尽敝概c信用證條款、本慣例的相關(guān)適用條款以及國際標(biāo)準(zhǔn)銀行實務(wù)一致的提示。“兌付”指:a.如果信用證為即期付款信用證,則即期付款。b.如果信用證為延期付款信用證,則承諾延期付款并在承諾到期日付款。c.如果信用證為承兌信用證,則承兌受益人開出的匯票并在匯票到期日付款。“議付”指指定銀行在符合提示下,在其應(yīng)獲償付的銀行工作日當(dāng)天或之前向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項,從而購買匯票(其付款人為指定銀行以外的其他銀行)及/或單據(jù)的行為。“指定銀行”指信用證可在其處兌用的銀行,如信用證可在任一銀行兌用(自由議付),則任何銀行(議付行)均為指定銀行。2.議付的不同性質(zhì)UCP600第6條規(guī)定:a.信用證必須規(guī)定可在其處使用的銀行,或是否可在任一銀行使用。規(guī)定在指定銀行使用的信用證同時也可以在開證行使用。b.信用證必須規(guī)定其是以即期付款、延期付款、承兌還是議付的方式使用。c.信用證不得開成以申請人為付款人的匯票使用。從上述兩條款可以看到,雖然信用證的定義不再像UCP500第2條中的那樣分為“開證行兌付或開證行授權(quán)另一銀行兌付或開證行授權(quán)另一銀行議付”,但還是明確了信用證的使用方式包括開證行兌付或指定銀行兌付或指定銀行議付。開證行兌付或指定銀行兌付具體又分即期付款或延期付款或承兌,屬于信用證下正式的到期兌付。關(guān)于指定銀行的議付,與UCP500第10條中“議付指被授權(quán)議付的銀行對匯票及/或單據(jù)付出對價”的定義相比,新定義明確議付為“在符合提示下,先于其應(yīng)獲償付的銀行向受益人預(yù)付或者同意預(yù)付款項,從而購買付款人為該指定銀行以外的其他銀行的匯票及/或單據(jù)的行為”,試圖明確區(qū)別于開證行或指定銀行的兌付。簡言之,議付是買單預(yù)付或者同意預(yù)付款項。同時也可發(fā)現(xiàn)有別于UCP500第10條b款規(guī)定:只有單據(jù)的檢查而無對價給付不構(gòu)成議付,議付新定義則包括“同意預(yù)付款項”。3.指定銀行對受益人的追索權(quán)向受益人作了憑單支付或承兌或承諾后的付款銀行,如果遭到申請人的拒絕贖單,它是否對受益人有追索權(quán)呢?UCP600仍如UCP500那樣不積極陳述議付行、兌付行在什么情況下對受益人有追索權(quán)。雖不像UCP500第9條規(guī)定:開證行或保兌行只能無追索權(quán)付款、議付、承兌或給出承諾,但是UCP600第7條、第8條中分別規(guī)定開證行自開立信用證之時起即不可撤銷地承擔(dān)兌付責(zé)任、保兌行自保兌信用證之時起即不可撤銷地承擔(dān)兌付或議付的責(zé)任,由此仍然可以得出:開證行或保兌行對受益人無追索權(quán),未作保兌的指定銀行在兌付或議付時對受益人有追索權(quán)。一家銀行可能承兌信用證下的匯票而對出票人(受益人)仍有追索權(quán),這是難以想象的。但是事實是指定銀行可以在開證行授權(quán)下承兌該開證行的信用證下的匯票。如果該指定行沒有保兌信用證,它將有追索權(quán)地承兌那匯票。另外,UCP600第7條、第8條中分別規(guī)定開證行、保兌行“對承兌或延期付款信用證下符合提示金額的償付應(yīng)在到期日辦理,無論指定銀行是否在到期日之前預(yù)付或購買了單據(jù),償付指定銀行的責(zé)任獨立于對受益人的責(zé)任”;第12條b款規(guī)定:開證行經(jīng)由一指定銀行承兌匯票或做出延期付款承諾的方式授權(quán)該指定銀行預(yù)付或購買由該指定銀行所承兌的匯票或所做出的延期付款承諾?？梢缘贸?像承兌信用證一樣,開證行允許指定銀行對延期付款信用證的議付。而UCP500實際上沒包括一家銀行被要求議付一份延期付款信用證并立即貼現(xiàn)那最后支付,它在第9條、第10條中將這類信用證區(qū)別于承兌信用證。(三)保證檢驗書的真實性刪除:UCP500第7條“合理”注意查對所通知信用證或修改書外觀的真實性。UCP600第9條增加:通知行可以通過另一銀行(“第二通知行”)向受益人通知信用證及修改。2.銀行在合理時間內(nèi)審單,把“符合提示”改(1)UCP600第14條規(guī)定:銀行應(yīng)以單據(jù)表面審查,以決定是否構(gòu)成符合提示。刪除UCP500第13條a款的“合理的注意”,在UCP600第2條中明確定義“符合提示”。(2)銀行應(yīng)該在合理時間內(nèi)審單。由UCP500第13條b款的“不超過7個營業(yè)日”改為UCP600第14條b款的“最多5個營業(yè)日”。(3)UCP600第14條k款規(guī)定:在任何單據(jù)中注明的托運人或發(fā)貨人無須為信用證的受益人。即單據(jù)原則上可以受益人意外的第三者為托運人或發(fā)貨人,受益人不一定要以本身名義為托運人。3.輸提單laing根據(jù)貨物運輸?shù)膶嶋H情況,UCP600第19條至第25條規(guī)定了7種運輸單據(jù):(1)涵蓋至少兩種不同運輸方式的運輸單據(jù)(多式或聯(lián)合運輸單據(jù))將UCP500第26條的多式運輸單據(jù)(MultimodalTransportDocument)改為涵蓋至少兩種不同運輸方式的運輸單據(jù)(TransportDocumentCoveringatLeastTwoDifferentModesofT