第頁共頁金融產(chǎn)品營銷方案案例(四篇)金融產(chǎn)品營銷方案案例篇一2、利用晨會等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時(shí)也進(jìn)步了員工的全員營銷意識。3、給價(jià)值客戶____，及時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值客戶理解最新理財(cái)資訊。4、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)，在到期前逐一給客戶打，詢問購置意向，并幫助客戶選擇適宜的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可理解客戶資金流向，通過客戶理解其他銀行的理財(cái)銷售方案和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改良缺乏，提供更好的效勞。5、在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購置，在銷售完畢后對客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)展分類歸集和系統(tǒng)分析^p。6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時(shí)間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營銷崗帶隊(duì)，帶著3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進(jìn)展宣傳，張貼海報(bào)及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名。7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財(cái)?shù)臓I銷中，擅長發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)絡(luò)，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶施行預(yù)約效勞和跟蹤效勞。分析^p客戶信息，對客戶進(jìn)展分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其施行精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的效勞、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分表達(dá)優(yōu)質(zhì)客戶的價(jià)值，以期到達(dá)與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的開展目的。金融產(chǎn)品營銷方案案例篇二一、背景資料1、銀行產(chǎn)品簡介動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融效勞。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信譽(yù)于滿足其消費(fèi)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信譽(yù)業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。經(jīng)過分析^p得出，三一重工股份主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完好度，那么票據(jù)的辦理問題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信”產(chǎn)品，那么可以那么正好可以滿足三一重工股份對于這一局部的要求，可以充分的滿足其消費(fèi)經(jīng)營流動資金需求。2、競爭對手分析^p(1)swot分析^p：二、營銷目的向外界推廣“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所理解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和進(jìn)步銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新開展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時(shí)重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購置欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)三一重工股份，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)展資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同開展，擴(kuò)大市場份額;親密與消費(fèi)商和銀行關(guān)系，利用消費(fèi)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。三、營銷方案1、營銷渠道：(2)專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的進(jìn)步銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。(3)利用atm、pos自助設(shè)備等銀行的外部效勞設(shè)備，通過在提取款項(xiàng)的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息，從而進(jìn)步該產(chǎn)品的知名度。(4)利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，登載介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行受權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場所面對面地為客戶分析^p保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)效勞。2、營銷理念：(一)、以客戶為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化效勞。形成良好的售后咨詢效勞聯(lián)絡(luò)群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行效勞。(二)、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的開展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價(jià)機(jī)制，第一時(shí)間理解客戶的需求。在對外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)展?fàn)I銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。四、促銷方案1、促銷策略：(1)利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的進(jìn)步銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。(2)向原有的老客戶提供體驗(yàn)式效勞，將“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時(shí)間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。(3)采用直銷的方式以為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資，與客戶獲得直接聯(lián)絡(luò)，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報(bào)價(jià)、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷形式。這種方式簡便，靈敏，本錢低。(4)采取讓銀行理財(cái)人員深化到各家規(guī)模公司去進(jìn)展?fàn)I銷推廣，先進(jìn)展初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的理解，再推薦使用該產(chǎn)品。金融產(chǎn)品營銷方案案例篇三一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)展組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小局部資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。二、市場環(huán)境分析^p〔一〕行業(yè)情勢分析^p從全球基金業(yè)的開展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速開展，受美國與其他興旺國家基金業(yè)的開展對促進(jìn)資本市場的安康開展經(jīng)歷的啟示，一些開展中國家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的開展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及開展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會〔ici〕的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已到達(dá)萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場?！捕呈袌銮闆r分析^p證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場。其獨(dú)特的制度優(yōu)勢促使其不斷開展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等?！踩掣偁幷叻治鯺p1、主要競爭對手分析^p：截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨(dú)特的基金品種。從出售的基金來看，如今幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和etf，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。2、其他競爭爭對手分析^p：股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大，收益不穩(wěn)。保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過長，提早支取會損失本金。儲蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈敏多樣、簡單方便、收益相對較低?！菜摹称髽I(yè)情況及產(chǎn)品分析^p招商基金管理于20xx年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份、ingassetmanagementb、v、(荷蘭投資)、中電財(cái)務(wù)、中國華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元〔rmb160，000，000元〕,其中，招商證券股份持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán)10％。公司主要中方股東招商證券股份成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個(gè)營業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。金融產(chǎn)品營銷方案案例篇四一、指導(dǎo)思想堅(jiān)持以加快存款開展作為主題。抓住機(jī)遇，適應(yīng)市場的需求，加大存款營銷力度，壯大我行的存款市場份額。二、組織領(lǐng)導(dǎo)成立__支行“百日存款竟賽”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長王任組長，副行長__任副組長，副行長__及辦公室__、營銷部__為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室在辦公室，詳細(xì)負(fù)責(zé)“百日存款竟賽”的營銷體系建立工作的組織、聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)、督查、調(diào)度和考評。三、目前存款現(xiàn)狀本行存款的構(gòu)造特點(diǎn)(應(yīng)包括但不限于：存款的根底構(gòu)造，如公存、儲蓄及定活期比例;高端客戶情況;主要貸款戶派生存款情況等)。四、存款下降主要存在的問題從__支行存款的整個(gè)構(gòu)造看，活期類存款的大幅波動，是__存款不能持續(xù)穩(wěn)定增長的關(guān)鍵點(diǎn)之一，儲蓄存款的潰乏，對單個(gè)帳戶的過于依賴，是影響__支行存款的持續(xù)穩(wěn)定增長的主要原因之一。(一)穩(wěn)定性因素：(1)由于受社會經(jīng)濟(jì)運(yùn)行規(guī)律的影響，每年初都會有大量的易變性存款和準(zhǔn)易性存款在短期內(nèi)急聚沉淀到各金融機(jī)構(gòu)。但該類存款流動性大、平均占用天數(shù)低，穩(wěn)定性較差。在沒有新的、相當(dāng)量的新存款補(bǔ)充的前提下，彌補(bǔ)該局部存款流出后留下宏大資金空缺，需要投入更大的精力和經(jīng)歷更長的修復(fù)過程。這是引起__支行存款下滑的主要原因之一。(2)個(gè)別客戶的存款波動較大地影響到__支行存款資金的穩(wěn)定性，短期內(nèi)還難以補(bǔ)足。(3)居民消費(fèi)需求不斷增長，儲蓄心理不斷減弱。新客戶群體的增長和老客戶群體的維護(hù)工作需要不斷改良效勞，提供適宜的金融產(chǎn)品才能跟上，加之各金融機(jī)構(gòu)競爭劇烈，也致使__支行一季度存款工作開展較為困難。(4)新開立的存款帳戶的數(shù)量大而質(zhì)量欠缺，一些帳戶開立后長期使用效率低，由于新增帳戶存款余額的增長乏力，起不到推動作用，無疑浪費(fèi)了前期投入的人力和物力本錢。也是造成__支行存款不能自然修復(fù)和上升的原因之一。五、營銷策略(一)優(yōu)化存款構(gòu)造：一方面努力進(jìn)步存款的穩(wěn)定性，增加定期儲蓄存款局部，尋找和吸收新的存款客戶，在確保存款總量即定的前提下，加強(qiáng)存款自我更新，自我補(bǔ)充的才能。第二、優(yōu)化存款質(zhì)量，建立信譽(yù)客戶群體，資金運(yùn)用將側(cè)重于有較好優(yōu)勢開展的企業(yè)，為其提供配套效勞，使這一局部客戶的所有業(yè)務(wù)不流失。(詳細(xì)量化指標(biāo)、)(二)改良效勞內(nèi)容、優(yōu)化效勞手段：一方面，注重優(yōu)質(zhì)客戶的培植工作一方面，從柜面采集信息、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶群體，另一方面，不能簡單的以信貸客戶經(jīng)理為吸引存款的營銷人員，由于信貸客戶經(jīng)理在開展小企業(yè)營銷工作后無法能對所有客戶的存款進(jìn)展細(xì)致的維護(hù)，對每三位小企業(yè)客戶經(jīng)理配置專人進(jìn)展存款、中間業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品的營銷，對此類人員的應(yīng)挑選業(yè)務(wù)才能、表達(dá)才能、專業(yè)修養(yǎng)更強(qiáng)的營銷人員從事此項(xiàng)工作，一方面是通過信貸營銷部門的提供的信息對信貸客戶進(jìn)展長期的跟蹤維護(hù)，另一方面通過對支行提供的客戶信息來開展長期不斷的存款大戶維護(hù)工作。著手建立電子版優(yōu)質(zhì)客戶信息檔案，隨時(shí)對客戶進(jìn)展跟蹤，通過對優(yōu)質(zhì)客戶信息的比照、遴選，將優(yōu)質(zhì)客戶群體進(jìn)展細(xì)分，實(shí)行分層次的差異化效勞，做好存款后續(xù)維護(hù)和開發(fā)工作。培養(yǎng)客戶對商行的信任度和忠誠度，在穩(wěn)定現(xiàn)有優(yōu)質(zhì)客戶的根底上，積極開展新的優(yōu)質(zhì)客戶群體;另一方面，努力改善柜面效勞，配置大堂經(jīng)理，二類支行全體人員要明確自身定位，把現(xiàn)有存款業(yè)務(wù)做活、做到位。在當(dāng)前劇烈的金融業(yè)競爭中，我們需要突出效勞優(yōu)質(zhì)的特色，充分挖掘自身的長處和亮點(diǎn)。六、營銷措施為徹底改變儲蓄存款大幅波動的不良場面，盡快建立以存款為中心的多項(xiàng)工作措施深化挖掘目的市場，開展競賽活動爭攬存款、以理財(cái)產(chǎn)品挖轉(zhuǎn)存款、以結(jié)算沉淀存款、以代發(fā)工資吸收存款等活動來效勞穩(wěn)定存款。(一)開展儲蓄競賽活動爭攬存款：制定強(qiáng)有力的鼓勵(lì)措施，樹